パーソナルキャピタルが投資を含む私のすべてのお金を月にわずか数分で管理するのにどのように役立ったかについての私のレビューを読みたいのであれば、あなたは正しい場所にいます。
私が最初にお金の管理を始めたとき、私はスプレッドシートですべてを手動で行いました。
毎月、各アカウントにログインして、残高を自分のアカウントに記録します 純資産記録. 銀行口座、投資口座、投資信託口座、クレジットカード口座に行きます…
すべてのアカウントを取得するのに1時間かかります。 プロセスを短縮するためだけにアカウントの統合と閉鎖を開始したのは非常に悪かったです。
非常に短い間、何年も前に、私はQuickenを試し、続いてMintを試しました。 それらはすべて大丈夫でしたが、私の証券会社の口座ではうまく機能しませんでした。 最終的に、私はそれらを放棄し、手動でログインすることに戻りました。 (Quickenを終了する場合は、読み続けてください。なぜ私が Quickenの最良の選択肢の1つとしてPersonalCapitalを挙げてください)
今日まで早送りして、私は毎月15分だけお金を管理しています。
毎月15分と毎週5分ですべてを正しく行うことができます…そして、そのシステムの要は、 個人資本.
それは無料で、うまく設計されており、テストランとして始まったものが私の恒久的な解決策になりました(それはミントの選択肢の私のお気に入りです).
私はパーソナルキャピタルを、自分の証券会社の投資および銀行データをすばやく収集する方法として使用しています。 純資産記録、家族の純資産を追跡するために使用するスプレッドシート。 Personal Capitalは各アカウントからデータを取得するため、手動でログインする必要はありません。 投資管理部分は後付けではなく、システムに完全に統合されているため、他のサービスから分離されています。
他の多くのツールは、投資コンポーネントを追加する予算作成ツールとして始まりました。 パーソナルキャピタルは、予算編成に追加された投資ツールとして始まりました。
パーソナルキャピタルを無料でお試しください目次
- パーソナルキャピタルについて
- サインアッププロセス
- トランザクション
- ポートフォリオ追跡
- あなたの機関が見つかりませんか?
- その他の非投資資産の追跡
- 暗号通貨ホールディングスの追跡
- 無料のポートフォリオレビュー
- その他の無料ツール
- パーソナルキャピタルの投資方法論
- リタイアメントプランナー
- 財務ロードマップ
- 個人資本現金
- 追加サービス
- スマートな引き出し
- 個人資本金
- 個人資本対。 ミント:パーソナルキャピタルはミントよりも優れていますか?
- 個人資本は安全ですか?
- 何が必要ですか?
- 最後の言葉
パーソナルキャピタルについて
パーソナルキャピタルは、2009年半ばに「テクノロジーと 人。" 最近、彼らは米国で2番目に大きい退職プロバイダーであるEmpowerによって買収されました 州。
2021年4月の時点で、彼らは300万人近くの登録ユーザーにサービスを提供し(私もその1人です!)、180億ドルを超える資産を管理しています。 27,000を超えるクライアントの場合(サービスの料金、管理された投資資産の料金)–これは深刻な問題です 現金。
このビジネスには、無料の個人向け財務集計ツールと有料のアドバイザリーサービスの2つのコンポーネントがあります。 有料のアドバイザリーサービスを使用したことがないため、このレビューでは集計ツール側のみを取り上げます。
カリフォルニアにあり、Rob Foregger、Bill Harris、LouisGaspariniによって設立されました。 ビルハリスはパーソナルキャピタルのCEOであり、以前はIntuit、Paypal、およびその他のいくつかの金融サービスおよびセキュリティ会社のCEOでした。
サインアッププロセス
サインアップは迅速で、メリーランド529プランを含め、すべてのアカウントをリンクに利用できました。 そのQuickenを持っていこう!
トランザクション
[トランザクション]メニュー項目には、パーソナルキャピタルが最近追加した予算作成ツールがあります。 使用したことがある場合 ミントまたは他の予算編成ツール、見覚えがあります。
収入と支出に分類されたトランザクションのリストがあり、その後に請求書が続きます。
これが全収入キャッシュフローチャートのショットです:
他のツールと同様に、特にアカウント間で転送する場合、トランザクション後の調整にはいくつかの問題がありますが、簡単に調整できます。 あなたがそれをするまで、あなたは時々乱暴に狂った数を得る。 🙂
ポートフォリオ追跡
先に述べたように、パーソナルキャピタルは投資側から始まり、最近予算ツールセットを追加したばかりです…したがって、ポートフォリオツールの方が優れています。 それについては議論の余地はありません。
投資->持ち株会社の下に表示されるものは次のとおりです。
このスナップショットは、2019年10月31日の午後に撮影されました。 今年の市場はかなり動いていますが、90日でS&P500に少し遅れているようです。 私のポートフォリオは100%S&P500ではなく、他の資産に一定の割合があるため、これは予想されることです。
[残高]タブと[パフォーマンス]タブは、[割り当て]タブほど面白くありません。
パーソナルキャピタルは、私のすべての証券会社の口座からデータを収集しています。 アリーインベスト、および割り当ての完全な内訳を教えてください。 ボックスの1つをクリックすると、さらに詳細な内訳が表示されます。
もう1つのレベルをクリックすると、実際の持ち株と金額が表示され始めます。
私たちが持っている最後の楽しいチャートは米国のセクターです:
あなたの機関が見つかりませんか?
金融機関を見つけるのに問題がある場合、PersonalCapitalはまだそれらのサポートを追加していない可能性があります。 かなり長い間、私の仲介はサポートされていませんでした(現在はサポートされています)が、回避策があります。
まず、あなたの機関が他の名前であるかどうかを確認できます。 最良の例はFidelity401(k)です。これは、NetBenefitsを介して実行されていることがわかります。 Fidelity 401(k)をお持ちの場合、アカウントリストに「Fidelity401k」は表示されません。Fidelity(401kを除くすべてのアカウント)と表示されます。 実際のFidelity401kの場合、NetBenefitsが必要になります。
Textronで働いていて、401kを見つけたい場合は、Fidelity NetBenefitsTextronです。 紛らわしいですが、少なくともそこにあります!
次に、PersonalCapitalがあなたに代わって追跡するポートフォリオに上場証券を手動で追加できます。 だから以前は、私はすべての持ち株を入れました。 Y社100株、Z社150株等 最初は面倒ですが、その後は通常どおり追跡します。
その他の非投資資産の追跡
アートや車などの「その他のアセット」を追跡できます。これらのタイプのものの価格設定の中央データベースがないため、更新機能はありません。
1つの例外は不動産です。これは、ZillowのZestimateまで追跡できます。
ZillowのZestimatesを正確な尺度としてどのように感じているかわかりません(他にもいくつかあります) 無料の住宅鑑定ツール)しかし、住宅ローンを相殺するために何かが必要なので、住宅価格を含めます。 私たちの家のZillow情報は間違っています(ベッド、1.5バスの家、0以上のベッドルームと1.5バスがあると思われます)が、更新のプロセスを実行するのに十分気にしません。
もう1つの重要な点は、この未知数の影響を受ける純資産についての私の見方を望まないことです。 購入時に割り当てた値を保持していると思いますが、住宅ローンを相殺するようになり、満足しています。 Zillowの見積もり(Zestimate)を結び付けることができる機能がありますが、それは行いません。
賃貸またはその他の目的で不動産に投資する場合、Zestimateの方がもう少し価値があることがわかります 市場にとっての価値を示すことに興味があるからです(たとえそれがいくぶん架空のものであっても) 一)。
暗号通貨ホールディングスの追跡
現在ベータ版であるPersonalCapitalは、暗号通貨の保有を追跡する機能も提供します。 あなたはあなたの暗号通貨の保有を追加することができ、彼らはCryptoCompareに基づいて価格設定を追跡します。
「その他の資産」の下で追跡され、手動で保有を入力しますが、値は自動的に追跡されます。 たとえば、取引所を選択してから、通貨と金額を選択します。 私は何も持っていないので、これはすべてダミーの情報です:
あなたが暗号通貨を持っているなら、これはあなたのダッシュボードにそれらを統合するための便利な方法です。 これ以外のサービスはまだ多くないと思います。
無料のポートフォリオレビュー
投資可能な資産に$ 100,000以上を接続すると、無料のポートフォリオと個人の財務レビューを取得できます。通常は約799ドルの価値があります。 それは無料で、彼らはあなたの財政状況を詳しく調べ、あなたがあなたの目標を達成するために順調に進んでいるかどうかを理解するのを助けることができます。
彼らは、あなたが料金を過剰に支払っているかどうかを見つけることから大学の貯蓄プランを構築することまで、すべて義務なしですべてを行うことができます。 これは、状況を再確認して、不足している箇所がないかどうかを確認するための素晴らしい方法です。
無料のツールセクションには、次のものがあります。
- 投資健康診断: あなたが登録で共有したものを考えると、彼らは割り当てを勧めます。 これについては、以下で詳しく説明します。
- リタイアメントプランナー: これはあなたの現在の貯蓄のペースがあなたの退職をサポートするのに十分であるかどうかを見ます。 これは本当に楽しいツールで、もう少し遊んでみる必要があります。 (私はまだ予測/統計オタクだと言えますか?))
- 401k料金アナライザー: これにより、さまざまなアカウントのすべての費用比率が調べられ、支払いが多すぎるかどうかがわかります。 私たちの持ち株の大部分は ヴァンガードファンド ですから、ここで見るものはあまりありません。
- アドバイザー: これは、有料のファイナンシャルアドバイザーとの通話をスケジュールできるページです。 料金は年会費であり、運用資産に基づいています。
- 今すぐ投資: あなたが彼らのサービスに登録したいなら、これはあなたが行くところです。
- リサーチ&インサイト: 彼らのブログの名前。
したがって、[投資チェックアップ]タブの詳細については、これにより投資プロファイルが取得され、ターゲットの割り当てが推奨されます。 これが私のものです:
ここでリバランスが役立ちます。 物事がうまくいかない場合は、毎年バランスを取り直すことが重要です。 これは良いリマインダーです。
また、アドバイザリーサービスも提供しています。
財務計画の階層:
- 投資サービス(投資可能な資産で最大20万ドル) –無料のオンラインツールとダッシュボードに加えて、ファイナンシャルアドバイザリーチーム、税務効率の高いETFポートフォリオ、ダイナミックへのアクセス 戦術的重み付け、401kアドバイス、キャッシュフローと支出の洞察、週末を含む24時間年中無休の通話アクセスと 数時間後
- ウェルスマネジメント(20万ドル–投資可能な資産で100万ドル) –投資サービスのすべてに加えて、2人の専任のファイナンシャルアドバイザー、カスタマイズ可能な個別の株式とETF、完全な財務および退職金プラン、 大学の貯蓄と529の計画、税務上の損失の収穫と税の場所、財務上の意思決定のサポート(保険、住宅金融、ストックオプション、 補償)
- プライベートクライアント(投資可能な資産で100万ドル以上) –ウェルスマネジメントのすべてに加えて、CFP®への優先アクセス、アドバイザー、投資委員会とサポート、ETFの投資ポートフォリオミックス、 個別の株式と個別の債券(特定の状況で)、ファミリー階層型請求、プライベートバンキングサービス、不動産、税およびレガシーポートフォリオ 工事; ドナーアドバイズドファンド、プライベートエクイティ&ヘッジファンドレビュー; 繰延報酬戦略、不動産弁護士、公認会計士のコラボレーション。
パーソナルキャピタルは、重要な血統を持つ他の企業からアドバイザーを雇いました。 私の「割り当てられた」アドバイザーは、以前はウェルズファーゴアドバイザー–プライベートクライアントグループにいた人です。 彼は非営利の理事を務め、一流大学を卒業しました。彼のプロフィール全体は、[アドバイス]-> [アドバイザー]から入手できます。
アドバイザーと話すときは、他のファイナンシャルアドバイザーに期待するすべてのことについて話し合います。 まず、目標、リスク許容度、将来の資金調達の目標(家や赤ちゃんなど)について話し合います。 そして、それをすべて考慮に入れた計画を立てて、将来に備えて財政的に準備します。 管理手数料は簡単です。0.89%から始まる運用資産のパーセンテージ手数料を支払うだけです。
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パーソナルキャピタルの投資方法論
パーソナルキャピタルをお持ちの場合 投資を管理する、彼らの方法論は、米国の株式と債券、国際的な株式と債券、代替案、そして現金の混合です。 これは、1950年代にノーベル賞を受賞したエコノミスト、ハリーマーコウィッツによって開発された、学術研究と現代ポートフォリオ理論に基づいています。 詳細については説明しませんが、リスクを軽減しながら収益を最大化できるように、相関性の低い負の相関のある資産に投資しようとするという考えです。
効率的なフロンティアというこのアイデアがあります。そこでは、そのレベルのリスクに対して最大の利益を得ることができます。 あなたが取るリスクが多ければ多いほど、潜在的なリターンは高くなります。 しかし、あなたはあなたのリスクレベルに対してあなたのリターンを最大化する資産配分を得たいと思っています。 そうしないと、テーブルにお金を残していることになります。
リタイアメントプランナー
リタイアメントプランナーについて少し詳しく説明したいと思います。リタイアメントプランナーには、他のほとんどのパーソナルファイナンスツールがうまく機能しないという利点があります。 QuickenのLifetimePlannerツール. 多くの人がQuickenのLifetimePlannerを使用して退職後の予測を支援しているため、PersonalCapitalでこれらの機能の一部が複製されているのを見るのはうれしいことです。
Retirement Plannerを使用すると、収入イベントを設定できます。今日の貯蓄額に加えて、どれだけの収入がありますか。 年金、社会保障、配偶者の社会保障などのさまざまなソースから退職時に受け取る 該当する)など。 次に、支出目標を設定します。これは、「退職後の支出」のように繰り返し発生する場合もあれば、教育費の支払いのように1回限りのイベントになる場合もあります。 最後に、あなたは彼らの仮定を編集することができます–撤退税率、インフレ率、そしてあなたの平均余命。
次に、Personal Capitalは、これを節約するために順調に進んでいるかどうかを教えてくれます。これには、すべてをどのように実行するかを説明する詳細なキャッシュフロー表が含まれます。 予測された全体像を見るのに良い方法です。
「どうすればこれを改善できますか?」をクリックします。 資産配分の調整、より多くのお金の投資など、一連の提案が表示されます。 勝者を相殺するために敗者を売る、 NS。
財務ロードマップ
2020年に新しく、Personal Capitalは、The FinancialRoadmapと呼ばれるウェルスマネジメントクライアント向けの新しいツールをリリースしました。 これは基本的に、彼らがあなたと一緒に取り組むことができる財務計画のトピックを特定するガイドです。 保険の適用範囲の分析から年金の最適化、慈善活動まで、すべてを含める 与える。 これは潜在的なトピックの非常に網羅的なリストであり、優先順位を付けることができます。つまり、自分にとって重要なことに取り組むことができます。 パーソナルキャピタルはリストを支援するためにあなたのデータを調べますが、最終的にはあなたが何に焦点を合わせるかを決定します。
さまざまなタスクに取り組み、それらを完了すると、プログレスバーが前に進み、自分がどこにいるかを把握できます。 議論され推奨された内容を説明する完全な計画履歴があります。これは、将来再検討する必要があるときにいつでも役立つ可能性があります。 決定時に何を検討していたかを知ることは役に立ちます。これは、何年も後には非常に難しいことです。
個人資本現金
パーソナルキャピタルキャッシュは、パーソナルキャピタルが保有する現金でお金を稼ぐことができる彼らの現金管理口座です。 あなたが彼らにあなたのお金を管理させることを選ぶならば、あなたは常にあなたのすべての現金を市場に持っているとは限らないかもしれません。 パーソナルキャピタルキャッシュを使用すると、現金残高は少し利息を稼ぎます。 これは FDICは最大150万ドルの保険をかけました (それ自体が250,000ドルのFDIC補償範囲を持っている多くの提携銀行を通じてです)しかし、そのレベルの補償範囲が必要になることはほとんどありません!
追加サービス
ツール、ウェルスマネジメント、ファイナンシャルアドバイザーに加えて、 直面したい3つの財務上の課題の管理– 401(k)ファンドの割り当て、保険の適用範囲、 と 大学の貯蓄.
401k資金配分を使用すると、401k(または403bまたは 健康貯蓄口座)オファーがあり、戦略に最適なオプションを選択するのに役立ちます。
Insurance Coverageを使用すると、すべての保険契約を調べて、保険がさらに必要になる可能性のある場所を見つけたり、まだ持っていない保険契約を追加したりできます。 彼らはあなたに保険を販売しません、彼らはあなたが必要とするかもしれないものをあなたに教えるだけです。
最後に、大学のための貯蓄は気が遠くなる可能性がありますが、利用可能なさまざまな大学の貯蓄オプションすべてをわかりやすく説明するサポートを提供します。
スマートな引き出し
2018年後半に展開された新機能は、スマート引き出しと呼ばれます。 アドバイザリークライアントの場合にのみ利用できるため、無料ではありません。私は直接使用していません。
私がマーケティング資料から知ることができることから、ツールはあなたがいるときのための計算機として意図されています NS 退職。 それはあなたのポートフォリオ全体を見て、あなたのポートフォリオの税務状況を利用するための最適な引き出し順序を教えてくれます。 それはあなたの収入源、あなたの退職の必要性を取り、あなたのためにそれをすべて図表にします。 要件最小配布(RMD)を取得する必要がある時代に達した場合、ツールはそれも考慮に入れます。
これはアドバイザリークライアントのみが利用できるため、とにかくこれらの問題について話し合うことができるファイナンシャルアドバイザーと協力することに加えてです。
個人資本金
パーソナルキャピタルは無料です。 ウェブサイトは無料で、モバイルアプリは無料で、ツールはすべて含まれています。
これは、ツールが完全に無料である「フリーミアム」モデルに従いますが、カスタマイズされた投資アドバイスが必要な場合は支払うことができます。 あなたが彼らのアドバイザーとウェルスマネジメントサービスを利用する場合にのみ料金を支払います。
年会費は、彼らが管理している資産に基づいています。
管理される資産年会費
100万ドル以下 | 0.89% |
最初の300万ドル | 0.79% |
300万ドルから500万ドル | 0.69% |
5〜1,000万ドル | 0.59% |
1,000万ドル以上 | 0.49% |
個人資本対。 ミント:パーソナルキャピタルはミントよりも優れていますか?
パーソナルキャピタルはMint.comとよく比較されます。 私たちはミントを パーソナルキャピタルの最良の代替手段 それが無料の予算編成アプリになると。
Mintは、QuickenとTurboTaxの作成者であるIntuitが所有する非常に人気のある予算編成および資金管理ツールです(Quickenは現在プライベートエクイティ会社が所有しています)。 当時、個人の財務管理に関する限り、ミントは集約のゴールドスタンダードでした。 使いやすく、すべてのアカウントが組み込まれており、財務の全体像をすばやく把握できます。
予算編成ツールは、経費を追跡し、お金の行き先をより適切に把握したいと考えている人に最適です。 私はそれを何年も使用し、データを現在の状態に引き上げるクールな無料ツールから成熟するのを見ました。
大きな違いは、ミントが収入と支出の側面から管理の問題に来ているということです。 これは主に、支出と債務返済を上手くこなすのに役立つ強力なツールスイートを備えた予算編成ツールです。 投資部門ではそれほど洗練されていないため、そのツールはその点で制限されています。
では、パーソナルキャピタルはミントよりも優れていますか? 予算よりも投資に重点を置いている場合、パーソナルキャピタルはミントよりも優れています。 予算編成ツールを探しているなら、ミントの方が優れています。 (そして、予算を変更したい場合は、 予算が必要 さらに良いですが、月額$ 6.99の料金がかかります)
Mintは予算編成ツールとして構築されているため、投資ツールも近くにありません。 パーソナルキャピタルは、長期的な計画と投資を容易にするツールとして構築され、後で予算編成ツールが追加されました。 Mintの大きな欠点は、カスタマーサービスが非常に限られていることです。ただし、無料(広告サポートが充実)であるため、24時間年中無休の電話サポートは期待できません。 それは無理です。
投資を検討していて、ポートフォリオ管理ツール(および適切な予算編成アプリ)が必要な場合は、パーソナルキャピタルの方が適しています。 また、無料なので、試してみても害はありません。
個人資本は安全ですか?
ご想像のとおり、セキュリティは非常に重要であり、お金を覗き見するソフトウェアでもセキュリティを確保する必要があります。 Personal Capitalは、AES-256銀行レベルの暗号化を使用しており、 二要素認証.
パーソナルキャピタルでは、使用する各デバイスを登録する必要があり、可能な限り安全を確保するために、定期的にデバイスの再登録を要求します。
内部統制も強力なスーツです。従業員があなたの情報にアクセスすることはできず、あなたのアカウント情報は暗号化されてYodleeに保存されます。 Yodleeは、この目的のために他の多くの会社のデータを強化しており(それらは、Mintのデータを長い間サポートしていたものでした)、強力な暗号化も備えています。
WebsterUniversityのITおよびサイバーセキュリティの教授であるJamesCurtis博士に、セキュリティとクラウドについての考えを聞いてみました。
クラウドは通常、標準化団体独自のネットワークシステムと同等かそれ以上の安全性を備えています。 すべてのコンピューター、ストレージプラットフォーム、または伝送システムには同じ脆弱性があり、すべてのリスク要素の中で最大の脆弱性は人です。 標準のセキュリティ手順を利用することは、Amazonのようなクラウドプロバイダーにとってのベストプラクティスであり、非常に優れています。 これらのベストプラクティスやNIST標準などの標準に準拠していることを確認することに長けています。 サイバーセキュリティ。
私は、何よりも知覚の問題である懸念事項が1つあると信じています。それは、データの所有者が クラウドサービスと契約することでサービス指向モデルに依存しているため、データを直接制御することはできません。 プロバイダー。 したがって、基本的にクラウドプロバイダーは、データの所有者に、データを安全に保つために「信頼」するように求めています。
これは評判の良いクラウドサービスプロバイダーの問題ではないと思いますが、組織が決定する際に考慮すべきリスク要因です。 データをクラウドプロバイダーにアウトソーシングします。特に、データの機密性が非常に高いため、データをより厳格に管理する必要があると判断した場合はなおさらです。 標準。
MintやPersonalCapitalのような信頼できる会社については、彼は次のことを共有しています。
いくつかの点で、これはクラウドセキュリティリスク管理の問題に似ています。 Mintを所有するIntuitのような評判の良い企業は、Amazonのようなクラウドサービスプロバイダーと同じくらい信頼性が高く、同じセキュリティ標準に準拠していると私は主張しますが、 ベストプラクティスでは、これらのアプリケーションはソフトウェアベースのアプリケーションであり、保護するために最高レベルのセキュリティを必要とするため、これらのアプリケーションにはさまざまな種類のリスクが伴います。 データ。 クラウドサービスに関する問題の多くは、データの送信と保存に関連していますが、 MintやPersonalCapitalなどのアプリケーションは、単一のユーザーを標的とするハッカーによるリスクの影響を受けやすく、 組織。
セキュリティリスクの約80%は、システムのソフトウェア、ハードウェア、伝送メディアなどに関連しています。 ユーザーがパスワード保護、ファイアウォール、ウイルス監視などの標準的なセキュリティプロトコルに従っている限り、 管理、およびその他の関連するサイバーセキュリティ防御、これらの金融アプリケーションは、他の主流と同じくらい安全です アプリケーション
100%安全なシステムはありませんが、これはかなり近いものです。 私たちはもっと深く掘り下げます パーソナルキャピタルの安全とデータセキュリティ そして彼らのシステムとプロセスに自信を持っています。
何が必要ですか?
このレビューの初版では、TradeKingの認証システムが異なるため、TradeKingとの接続に問題がありました。 私の当初の解決策は、すべての持ち株をポートフォリオに入れ、PersonalCapitalがそれらを個別に追跡することでした。 Ally BankはTradeKingを買収し、 アリーインベスト、そして今ではすべてが私の回避策なしで自動的に追跡します。
履歴データをインポートすることはできないため、登録した時期に基づいて取得できる履歴は約1か月のみです。 Quickenからデータをインポートしたり、金融機関からの過去のダウンロードからアップロードしたりすることはできません。 サインアップしてから(金融機関がデータを報告する方法に基づいて、その約1か月前)、今後はほぼ完了します。 これは既知の制限であり、将来的に履歴データのサポートを追加する予定はありません。
予算編成ツールにはさらに多くの作業が必要ですが、比較的新しいため、ますます苦痛が増すと思います。 改善されますが、分類にさらに実践的な支援が必要な場合でも、必要な知識、月収と支出の値が得られます。
最後の言葉
たった今、 個人資本 お金と投資の管理に関しては、私の選択ツールです。 私の人生のこの段階では、投資は私たちの財政のより重要な部分になりつつあるので、その領域を可視化することが重要です。
個人資本
自由製品の評価
9.5/10
強み
- セットアップが簡単
- 豊富な投資分析ツール
- 直感的なデザインとユーザーインターフェース
弱点
- 予算編成ツールには改善が必要
- 履歴データがありません(どちらもインポートできません)