不動産は富へのより信頼できる道の1つであるとよく言われます。
その後、サブプライム住宅ローン危機が発生し、住宅バブルが崩壊し、過去のデータによると、1890年から1990年まで、インフレ調整後の住宅価格は年率0.2％しか上昇しませんでした。
うわぁ。 信頼も富への道も感じません！
そうは言っても、不動産はあなたの投資ポートフォリオにおいて役割を果たすべきです。 不動産のトリッキーな部分は、私たちの多くが不動産に投資するための投資資産や時間を持っていないということです。
これは、S＆P500インデックスファンドを購入してほとんど勝つことができるインデックスファンドとは異なります。 の間に大きな違いはありません バンガードインデックスファンド とフィデリティインデックスファンド。
不動産についても同じことは言えません。 古い家を買うだけではいけません。 それが不動産をとてもトリッキーにしている理由です。 あなたがそれをひっくり返すのではなく貸し出すことを選ぶなら、あなたは全く新しいスキルセットを学ぶ必要があるでしょう。
それ自体は必ずしも難しいことではありませんが、時間がかかります。 そして、レッスンは高くつく可能性があります！
数年前、私はカンザスシティ地域の一軒家に手を出している非常に小さな不動産投資グループ（3人）に参加しました。 これらはすべて約1,000平方フィート、2ベッドルーム、2.5バスユニットで、月に約600〜750ドルで貸し出されていました。 初年度は良かったので、数軒の家を購入しましたが、その後は人気が出て、快適な値段で家を手に入れることができませんでした。 つい最近、物事が停滞したため、資産を売却して先に進むことを決定したという電話がありました。 おそらくインフレに対して約0.2％のリターンを示すでしょう。 🙂
そこが不動産クラウドファンディングです できる 役割を果たす。
目次
- 不動産クラウドファンディングとは何ですか？
- それはどのように機能しますか？
- 最高のクラウドファンディング不動産サイトは何ですか？
- 資金調達
- RealtyMogul
- これは株式投資ですか、それとも負債ですか？
- あなたはそれをすべきですか？
不動産クラウドファンディングとは何ですか？
クラウドファンディングは、多くの人に1つのプロジェクトに少し（比較的）投資してもらう場所です。Kickstarterを考えてみてください。 クラウドファンディングがプロジェクトに資金を提供します。 クラウドファンディング。
Prosper and Lending Clubは、ピアツーピアレンディングと呼ばれることがよくありますが、実際にはクラウドファンディングです。 個人ローン. 多くの人々はそれぞれ個人ローンに少し投資し、利益を得ます。
不動産クラウドファンディングは、個人ローンに資金を提供するのではなく、不動産プロジェクトに資金を提供することを除いて、これの単なるバージョンです。 不動産プロジェクト、特に小規模なプロジェクトは、従来の方法で資金を調達するのが難しい（そして遅い！）ことで有名であるため、当然、そのギャップを埋めるためにオンラインマーケットプレイスが出現しました。
より高いリターンを求める投資家は、さまざまなプロジェクトに少量を投資することでリスクを分散させることができます。 カンザスシティの家に数万を置く代わりに、カンザスシティの数百、サンフランシスコの商業用不動産、バッファローのストリップモールなどを置くことができます。 さまざまな市場、さまざまな種類のプロジェクト、そしてすべて少量で、うまくいけば非常に弱い相関関係にあります。
それはどのように機能しますか？
クラウドファンディングプラットフォームでアカウントを開設し、投資するプロジェクトを調査して選択してから、投資します。 手順は簡単にリストできますが、実行するのは困難です。
まず最初に、個々のプロジェクトに投資するには、 認定投資家. それはあなたが必要であることを意味します 少なくとも百万ドルの純資産、主たる住居を除く、または過去2年間に毎年少なくとも$ 200,000の収入（結婚している場合は$ 300,000）に加えて、今年はそれを獲得する見込み。
多くの場合、プロジェクトごとに最低5,000ドルの投資を行うプロジェクトに投資すると、投資の有限責任会社になります。
あなたが認定投資家でない場合でも、クラウドファンディングの不動産に投資する方法はあります。 これらは、公的市場ですでに購入できる不動産投資信託と同様に、ファンドとして構成されています。 あなたはファンドの株式を購入し、ファンドが投資を行います。 個々のプロジェクトに個別の投資を行わないため、認定投資家の要件が削除されます。
最高のクラウドファンディング不動産サイトは何ですか？
私たちは深く掘り下げます ここで最高のクラウドファンディング不動産サイト、しかし私の2つのお気に入りは、FundriseとRealtyMogulです。
単一のプロジェクトではなく、「eREIT」に投資します（取引を開始しなくなります）。 eREITは、負債または株式のいずれかの不動産プロジェクトに投資するため、認定投資家である必要はありません。 これは、REITに投資するのと似ていますが、この場合、eREITをFundriseから直接購入するため、多くの手数料（年間資産管理手数料のわずか1％）をスキップします。 最低$ 1,000しかありません。 また、 Fundriseのレビュー.
Fundriseの詳細
（これは、認定投資家と非認定投資家の両方を対象としています）
さまざまな投資タイプ（住宅、商業、混合、小売など）から選択するか、MogulREITを使用して投資することができます。 投資家の手数料は取引によって異なります。 あなたは私たちを読むことができます RealtyMOgulのより深いレビュー そしてあなた自身の意見を形成します。
RealtyMogulの詳細
（これは、認定投資家と非認定投資家の両方にのみ適用されます）
これは株式投資ですか、それとも負債ですか？
ここに確認すべきもう1つの重要なポイントがあります… （不動産クラウドファンディング会社と提携していないリズに感謝します）投資するときは、投資するポジションを完全に理解する必要があります。
たとえば、一部の投資は、エクイティ、優先株式、メザニンのポジションにあります。 一部はシニア債務です。 デフォルトが発生した場合、ポジショニングは重要です。これは、これらのビジネスが大きくなり、何十億もの人々が手を変えることについて話し始めるときに起こります。
リストされているものすべてに精通しているわけではありませんが、FundriseとRealtySharesに精通しています[動作しなくなった]、私はあなたがそれらとの間のいくつかの重要な違いを逃したと思います PeerStreet. これらの2つは、「一部の」シニア債務に加えて、エクイティ、優先株式、メザニンのポジションを提供します。
PeerStreet シニア債務ポジションのみを提供します。 さらに、それはまた分離するものです PeerStreet Lending ClubとProsperは、無担保の消費者債務ではなく担保付き債務であるためです。
よりエキゾチックな投資への投資はエキサイティングでセクシーに見えるかもしれませんが、私の意見では、それらはただです 不動産開発業者に取引を機能させるための公平性を「与える」ことは、価格が 増加しています。
私は、安全で共有された第1信託証書の債務ポジションにおいて、はるかに快適に感じています。
なぜこれが重要なのですか？
多くの人は、優先株やメザニンポジションに投資するときに何をしているのかわからないと思います。 重要に聞こえますが、バンガードインデックスファンドよりもはるかにリスクが高く、流動性が低くなっています。 このように考えてください-あなたは非常に高いレベルのリスクを引き受けることで上向きに制限されます。 インデックスファンドでは、分散リスクに対して無制限のメリットがあります。 私の意見では、これらのRealtySharesポジションの1つでの上限のある上向きのリターンは、リスクに見合ったものではありません。
他の投資と同じように、宿題をしなさい！
あなたが助けを必要とするならば、大学投資家の私の友人ロバートはこれを持っています 不動産クラウドファンディングに関する壮大なガイド これは、これらの各プラットフォーム間の微妙な違い、適切なデューデリジェンスの実施方法などについてかなり説明しています。
あなたはそれをすべきですか？
誰も将来を予測することはできず、成功と失敗をリターンの観点から見ると、確かなことは何もありません。
不動産に興味があり、学びたいなら、買う 不動産投資の究極の初心者向けガイド 参加して より大きなポケット.
不動産に参入したいが、最も安全な賭けをしたい場合は、REITを利用してください。 ヴァンガードにはインデックスファンドがあります（VGSLX）それは不動産に投資します。 0.12％の低い経費率、最低3,000ドル、そして良好に機能します。 Simon Property Group（モールを所有）やPublic Storage（ストレージ施設を所有）などの退屈な大規模な不動産会社に投資しています。
よりエキサイティングで、より多くのアクションとアクティビティを提供し、話をするのがはるかに興味深いものが必要な場合は、クラウドファンディングの不動産投資を利用してください。
数年前、ピアツーピアの融資ブームが急増したとき、メリーランド州の住民が融資に資金を提供することを許可されていなかったため、私は参加できませんでした。 今回はできるので、少し手を出してどうなるか見てみようと思います。
あなたはこのタイプの不動産投資に飛びつきましたか？