Fundrise Review 2021：わずか10ドルで投資する商業用不動産

そこに受動的な不動産投資のオプションがたくさんあります。

不動産投資信託（REIT）から不動産クラウドファンディングプラットフォームまで、不動産へのパッシブ投資はかつてないほど容易になっています。

クラウドファンディングプラットフォームは通常、住宅用不動産に投資し、REITは通常商業用不動産に投資します。 クラウドファンディングの世界でそれほど注目されていない分野の1つは、商業用不動産です。

あなたが商業用不動産に投資したいのなら、それは難しいかもしれません。 商業用不動産は非常に高額になる可能性があるため、個人投資家として参入するのは困難です。 また、REITは市場で取引されているため、株式市場の気まぐれの影響を受けます。これは、不動産に投資することで避けたいと考えていることです。

入力 資金調達.

Fundriseは、公的市場で取引されていないeREIT（電子REIT）に投資するプライベートマーケットの不動産投資プラットフォームです。

目次

1. Fundriseとは何ですか？
2. eREITとは何ですか？
1. あなたのeREITを売る
3. eFundとは何ですか？
4. 目標ベースの投資とは何ですか？
5. 4つのFundrisePorfolioオプション
1. スターター
2. 芯
3. 高度
4. プレミアム
6. 誰がどのように投資できますか？
7. ファンドライズリターンとは何ですか？
8. 長所と短所は何ですか？
1. 長所：
2. 短所：
9. 資金調達の選択肢
1. Streitwise
2. リアルティモーグル
3. EquityMultiple
10. 概要

Fundriseとは何ですか？

Fundriseは、2012年に2人の兄弟（BenとDan Miller）によって設立されたクラウドファンディングの不動産投資プラットフォームです。 ワシントンD.C.ファンドライズの最初のプロジェクトは、HストリートNEの175人の投資家（最低100ドル）からの325,000ドルの調達でした。 ワシントンD.C.の回廊

今日、あなたは不動産に直接投資するのではなく、代わりにeREITとeFundsに投資します。 これらは、米国全土にあり、投資目標に焦点を合わせた民間不動産のポートフォリオです。 一部の投資は収入のために設計されており、他の投資は株式の成長のために設計されており、ファンドはその目標を念頭に置いて調整されます。

クラウドファンディングの不動産は、リスクを分散させることができるため、最近非常に人気があります。

Fundriseは、不動産に直接投資するのではなく、ファンドに投資するため、他のクラウドファンディング不動産マーケットプレイスとは異なります。 これは、私募ではなくファンドに投資しているため、認定投資家である必要がない理由でもあります。

これは、認定されていない投資家向けの数少ない不動産クラウドファンディングオプションの1つです。 ここにもう少しあります.

投資家として、これは区別のない違いだと思います。 プロパティに直接含まれていなくても、それでも多様化しています。

eREITとは何ですか？

eREITは、Fundriseのプラットフォームでのみ利用できることを除けば、通常のREITに似ています。 これにより、公開市場では入手できないため、市場による影響が少なくなります。 これはまた、市場が小さいため、流動性が低いことを意味します。

Fundriseにより、eREITSはすべて商業用不動産になります –ホテル、アパート、ショッピングセンター、オフィスビルなど。 一軒家やその他の住宅物件はありません。これらは収入を生み出す商業用不動産物件です。

eREITは、商業資産とローンを取得し、付加価値を求めて、商業資産からの利払い、家賃、およびその他の利益からキャッシュフローを収集します。

eREITの場合、直接売買するため、取引手数料はかかりません。 資金調達. あなたは0.85％の年間資産管理手数料を支払います。 （投資サービスと管理システムを使用する場合、追加の0.15％の年間投資顧問料がかかります）。

最後に、eREITへの最小投資額はわずか500ドルです。 他のプラットフォームの最低額が大きい場合とは異なり、認定投資家である必要はありません。これは、不動産の一部というよりも投資信託を購入することに似ているためです。

あなたのeREITを売る

Fundriseは、投資家に不動産を長期投資と考える必要があることを事前に警告しています。 eREITの通常の保有期間は5年と予想されます。 ただし、ポジションをより早く清算することを選択した場合は、四半期ごとに清算できる可能性があります。

この清算プロセスに関する説明は、「一定の制限がある場合」を強調しています。 これらの制限は、投資するeREITによって異なりますが、早期清算に対して3％のペナルティを支払うことが期待できます。 また、市況によっては、清算機能が利用できない場合があります。

eFundとは何ですか？

eFundは、住宅用不動産資産に投資されることを除けば、eREITに似ています。 一軒家、タウンホーム、マンションのように。

法人ではなくパートナーシップとして構成されているため、二重課税を回避できます。 eREITと同様に、Fundrise自体から直接入手できるため、株式市場の気まぐれの影響を受けません。 eFundの最低額は1,000ドルで、投資するために認定投資家である必要はありません。

eFundsの仕組みは、さまざまな地域で販売する土地を購入し、住宅で開発してから、利益を得るために販売することです。

eFundsによる早期償還は、投資を少なくとも5年間保持することが期待されるという点で、eREITSの償還と似ています。 ただし、ポジションをより早く清算する必要がある場合は、60日間の待機期間の後、その後は毎月清算することができます。

繰り返しになりますが、5年より前の引き出しには、3％のペナルティが課せられ、特定の市況によってはまったく利用できない場合があります。

Fundriseの詳細
（これは、認定投資家と非認定投資家の両方を対象としています）

目標ベースの投資とは何ですか？

Fundriseを使用すると、投資家として、次の3つの目標のいずれかを選択できます。

補足収入 –これは、追加の受動的収入を獲得したい、中期的な投資期間があり、まもなく退職を計画している可能性がある人向けです。 収入重視の資産は70％から80％を占め、成長重視の資産は残りの20％から30％です。

バランスの取れた投資 –これは、最大限の分散を望んでおり、中長期的な投資期間があり、株式市場以外への投資に慣れていない可能性がある投資家向けです。 収入重視の資産は40％から60％を占め、成長重視の資産は残りの40％から60％です。

長期的な成長 –これは、投資の全期間にわたってリターンを最大化し、長期的な投資期間を持ち、年々変動する可能性が高いことに満足している人向けです。 収入重視の資産は20％から30％を占め、成長重視の資産は残りの70％から80％です。

（自分がどのタイプの投資家かわからない場合は、アンケートがあります。）

これらのプランでは、1つのタイプを選択し、口座を開設して、お金を入金するだけです。 Fundriseが残りを処理します。

長期成長計画は、9.7％から11.6％（収入の約半分、感謝の半分）の年間収益を予測しており、 リスクカテゴリが混在する12のアクティブなプロジェクトに参加している（ポートフォリオのどれだけが進むかを正確に示します） どこ）。

4つのFundrisePorfolioオプション

資金調達 4つの異なるポートフォリオオプションを提供し、それぞれに独自の投資方法と最小の初期投資があります。

スターター

わずか10ドルで投資を開始し、投資するFundriseeREITを選択できます。 名前が示すように、これは単なるスターターポートフォリオです。 アカウントへの投資を増やすことで、次の3つのポートフォリオにアップグレードできます。

芯

コアポートフォリオには最低1,000ドルの初期投資が必要であり、IRAアカウント（従来型およびロス）で利用できます。 この計画レベルでは、補足収入、バランスの取れた投資、および長期的な成長の目標の間で分散することができます。

コアポートフォリオオプションは、配当再投資および自動投資機能も提供します。 また、ボーナスとして、Fundriseに招待し、アカウントにサインアップして資金を提供する友人ごとに、3か月のアドバイザリー料金が免除されます。

高度

このポートフォリオには、コアポートフォリオのすべての機能が付属していますが、Fundriseが提供するほとんどのファンドに投資を割り当てることもできます。 最小初期投資額は10,000ドルで、紹介ボーナスも提供しますが、6か月間の無料のアドバイザリー料金を提供します。

コアポートフォリオと同様に、補足収入、バランスの取れた投資、長期的な成長の目標を組み合わせて投資することができます。

プレミアム

このポートフォリオオプションの最小投資要件は$ 100,000であり、リスク意欲の高い投資家向けに設計されています。 定期的に利用可能になるプライベートファンドへのユニークな投資に投資することができます。 Fundriseは、投資は高度に専門化されており、「真に非流動的」であり、他の投資よりもさらに長い期間があると警告しています。 しかし、彼らはこれらの投資がはるかに高いリターンを提供することを期待しています。

プレミアムポートフォリオには、アドバンストポートフォリオのすべての機能が付属していますが、 Fundrise投資チーム、および友人に紹介した場合、12か月間アドバイザリー料金を免除します。 プラットホーム。

コアポートフォリオやアドバンストポートフォリオと同様に、補足収入、バランスの取れた投資、長期的な成長の目標全体に投資を分散させることができます。

Fundriseの詳細

誰がどのように投資できますか？

18歳以上の米国居住者は誰でもFundriseの投資家になることができます。 あなたは認定投資家である必要はありません！ （海外投資家はFundriseに直接投資することはできません。）

資金調達 現在、個人および共同投資口座、ならびに信託、LLC、LP、CおよびS法人をサポートしています。 IRAに投資したい場合は、ミレニアムトラストカンパニーとの契約を結ぶ必要がありますが、それは可能です。

ファンドライズリターンとは何ですか？

上のグラフから、Fundrise投資からの年間収益は次のように分類されます。

• 2014: 12.25%
• 2015: 12.42%
• 2016: 8.76%
• 2017: 11.44%
• 2018: 9.11%
• 2019: 9.47%
• 2020年（上半期）：2.41％

結局のところ、さまざまなファンドから得られるリターンは重要ですか？ 彼らは、年間8〜11％の不動産投資収益を主張しています。

それらのリターンから注意すべき2つのこと。

彼らの開示から、「パフォーマンス情報は、特に明記されていない限り、すべての管理手数料と費用を差し引いて提示されます。」 つまり、それは本当の8〜11％です 返品であり、管理手数料が8〜11％少なくなることはありません（手数料はかかりません）。したがって、これは1日の終わりに持ち帰るものを公正に表したものです。

8％– 11％はかなり広い範囲ですが、十分な情報があります。

NS ローエンド に基づいています：

• 各債務資産の年利の加重平均に加えて、
• 各優先株式資産の年間優先収益に加えて、
• ベースケースでは、各エクイティ資産の年間収益が予測されています。

次に、マイナス面のシナリオを考慮して、最大15％割引されます…

次に、1％を離陸して、0.15％の年間アドバイザリーフィーと0.85％の年間資産管理フィーを計上します。

NS ハイエンド に基づいています:(これはローエンドと同じです）

• 各債務資産の年利の加重平均に加えて、
• 各優先株式資産の年間優先収益に加えて、
• ベースケースでは、各エクイティ資産の年間収益が予測されています。

次に、マイナス面のシナリオを考慮して、最大2.5％割引されます…

次に、1％を離陸して、0.15％の年間アドバイザリーフィーと0.85％の年間資産管理フィーを計上します。

したがって、違いは割引にあります。 しかし、これは多くの要因を考慮に入れた非常に堅牢な計算です。

Fundriseの詳細

長所と短所は何ですか？

長所：

• 認定投資家の要件はありません。
• わずか500ドルで投資を開始します。
• 年間わずか1％の低投資運用報酬。
• 3つの異なる投資目標–補足収入、バランスの取れた投資、および長期的な成長–は、独自の投資目標とリスク許容度を満たすように設計されています。
• 2014年以来8.76％から12.42％の範囲の投資成長の確かな実績。
• クラウドファンディング業界では非常に珍しい、わずか90日後に投資を償還する機会。
• Fundriseは四半期ごとに分配金を支払います。

短所：

• Fundriseは寛大な（不動産クラウドファンディング業界向けの）投資償還プログラムを提供していますが、彼らが提供する資金は私募です。 しかし、REITのような上場不動産投資は、株式や投資ファンドと同様に、清算ペナルティなしで、主要な証券会社を通じて迅速かつ容易に取引することができます。
• 不動産投資として、ファンドライズファンドは最低5年間で予想リターンを提供することが期待されています。

Fundriseの詳細

資金調達の選択肢

資金調達は良いですが、ここにいくつかの堅実なものがあります 資金調達の選択肢 他のものを探している場合：

Streitwise

Streitwise 不動産投資信託であるという点で、Fundriseとほぼ同じように機能します。 また、公開取引はされていませんが、真の不動産クラウドファンディングプラットフォームではなく、従来のREITになります。 わずか5,000ドルで投資を開始できます。また、特定の制限を条件として、認定投資家または非認定投資家のいずれかになります。

Streitwiseに投資することの利点は、投資方法にあります。 彼らは「ゲートウェイ以外の市場」にある物件を探しています。つまり、高額な沿岸市場の物件よりも低価格です。 物件はまた、高品質のテナントと高品質の建設、および持続的な高占有率の記録を持っている必要があります。 また、リスクを軽減するためにレバレッジを制限します。

ただし、最初の1年間は投資を償還できないため、流動性はさらに制限されます。 その後、最大10％の償還手数料が発生しますが、5年後にはゼロになります。 会社は2％の年間管理費を請求します。

リアルティモーグル

RealtyMogul は、認定投資家と非認定投資家の両方が利用できるもう1つの不動産クラウドファンディングプラットフォームです。 また、わずか1,000ドルで同様に投資できます。 また、商業、小売、住宅、多世帯、その他の種類の不動産を含む、さまざまな不動産資産クラスに投資する機会も提供します。

認定されていない投資家のために、彼らはMogulREITファンドを提供します。 これは、商業用不動産への株式投資と債務投資の両方を組み合わせたものであり、年間の分配目標は8％です。

しかし、認定投資家のために、RealtyMogulは個々の不動産への直接投資を提供しています。 これらの投資には最低25,000ドルが必要であり、長期的にはより実質的なリターンが見込まれますが、手数料も高くなります。

EquityMultiple

EquityMultiple 認定投資家のステータスと、5,000ドル以上の初期投資が必要です。 投資は機関投資家向けの商業用不動産であり、負債と株式の両方の投資があります。

おそらく彼らが行う投資の性質のために、彼らは独特の料金体系を持っています。 年会費は0.5％ですが、 プラス 初期投資の見返りを受け取った後の利益の10％。 個々の投資に適用される他の料金があるかもしれません。

今現金を持っていませんか？ ここにいくつかあります 500ドルを稼ぐための迅速な方法 だからあなたは今日いくつかの不動産に投資することができます。

概要

不動産クラウドファンディングスペースは、過去数年間で多くの競合他社を追加しました。 しかし、Fundriseは、小規模投資家に最高の不動産投資の1つである商業用不動産に投資する機会を提供するため、この分野のリーダーの1つとして際立っています。

何よりも、わずか500ドルでこれを行うことができ、認定投資家である必要はありません。 完全に分散された不動産ポートフォリオのメリットを享受できるだけでなく、Fundriseは、一定の制限と違約金を伴いながら、投資を早期に清算する機能を提供します。 しかし、それは際立っています。なぜなら、早​​期償還の機会を提供する不動産クラウドファンディングプラットフォームはほとんどないからです。

不動産クラウドファンディングへの投資に不慣れな場合、または分散ポートフォリオに少額の資金を投入したい場合、Fundriseは業界で最高のオプションの1つです。