モーニングスターレビュー2021：プレミアムはそれだけの価値がありますか？

長い間投資しているなら、おそらくモーニングスターのことを聞いたことがあるでしょう。 同社は、業界全体で広く尊敬され、大きく依存している投資信託の格付けを提供することで有名です。

しかし今では モーニングスタープレミアム、会社が提供する洞察と分析を活用して、投資パフォーマンスの向上に役立てることができます。

あなたが尋ねるかもしれない次の質問：「モーニングスターのサブスクリプションはそれだけの価値がありますか？」 私たちはここにいるので、はいと言います 一流のリサーチツール、フルファンドスクリーナーツール、ファンドのコスト/手数料の詳細な分析、定期的に更新される評価、および はるかに。 この記事の残りの部分を読んで、サブスクリプションの価値がある理由を見つけてください。

モーニングスターとは？

シカゴを拠点とし、1984年に設立されたモーニングスターは、投資調査会社です。 業界で最も影響力のあるものの1つと見なされています。 同社は、投資家がより多くの情報に基づいた投資決定を下せるように、格付けやその他の情報、およびツールを提供しています。

資産運用会社として、2,200億ドルを超える資産を運用しています。

モーニングスターの星評価は何を示していますか？ モーニングスターによると、これは同様のファンドと比較したファンドのリスク調整後リターンの尺度です。 ファンドの格付けは1〜5つ星で、最高のパフォーマーは5つ星を、最低のパフォーマーは1つ星を獲得します。

モーニングスタープレミアムは、レビューする製品であり、個人投資家に株式、債券のニュース、分析、調査へのアクセスを提供します。 上場投資信託（ETF）と投資信託.

14日間の無料トライアルに加えてモーニングスタープレミアムが最大$ 100オフ

モーニングスタープレミアムの仕組み

明けの明星 提供します 個々の証券の分析と格付け 株式、債券、ETFなど。 しかし、その主な焦点は投資信託です。 このサービスは主に長期のバイアンドホールド投資家に利益をもたらし、その投資活動は投資信託で最もよく提供されます。

モーニングスタープレミアムは、投資家がさまざまな投資タイプに関する詳細情報にアクセスできるようにするサブスクリプションサービスです。 また、ポートフォリオで最も効果的なものを選択するのに役立つ投資信託の評価も提供します。

このサービスには、投資したい資金を絞り込むのに役立つスクリーニングツールが付属しています。 サービスは無料アカウントとプレミアムアカウントの両方で利用できます。

ご覧のとおり、無料サービスはかなり制限されていますが、サービスの感触をつかむには十分です。 アナリストレポートと投資のトップピックが必要な場合は、 モーニングスタープレミアムの費用は年間199ドルです. あります モーニングスタープレミアムサブスクリプション価格の割引 複数年購読する場合。

モーニングスタープレミアムで何が得られますか？

このサービスは、投資の準備に役立つツールとワークシートを提供します。 例には、 予算ワークシート、目標計画ワークシート、純資産ワークシート、および個人のキャッシュフロー計算書。 モーニングスターが全体像の財務状況に焦点を合わせていることは明らかです。

また、株式、投資信託、ETF、債券、さらには適切なポートフォリオ構築について教える自習コースである「モーニングスター投資教室」と呼ばれるものも提供しています。 また、「投資用語集」を通じて、何百もの投資用語を理解するのに役立ちます。

アナリストレポート

アナリストレポートは、モーニングスターのアナリストが特定の投資についてどのように考えているかについての詳細な要約を提供します。 アナリストは、投資の見通しに関する前向きな評価を考え出します。 彼らはそれをモーニングスターのカテゴリーとベンチマークの両方と比較します。

モーニングスターのレポートは非​​常に包括的ですが、その価値は完全な分析にあります。 ほんの数分で、現在のビジネスの状態と、それがどこにあるのか、そしてどこに行くのかについてのスピードに追いつくことができます。

完全な分析には次のものが含まれます。

• アナリストノート
• 事業戦略と展望
• 経済的な堀
• 公正価値と利益の推進力
• リスクと不確実性
• スチュワードシップ

たとえば、Abhinav Davuluri（セクターストラテジスト）レポートによって書かれたAppleのアナリストノートは、最新の四半期財務レポートも要約しています。 Appleが収益ガイダンスを改訂した（そしてこの場合は撤回した）ときなど、Appleがそれに至るまでに言ったことすべてを統合することとして 投影。 これは、どこにでもある収益の呼びかけの要約以上のものであり、状況に応じて説明します。

2019年10月30日付けのビジネスおよび戦略の見通し。 もDavuluriによって書かれていますが、会社の背後にある理由を理解できるように、すべてをコンテキストに入れています。 なぜAppleはうまくいくのですか？ 「アップルの競争上の優位性は、ハードウェア、ソフトウェア、サービス、およびサードパーティのアプリケーションを洗練された直感的で魅力的なデバイスにパッケージ化できることに由来しています。 この専門知識により、ほとんどの同業他社とは異なり、同社はハードウェアのプレミアムを獲得することができます。」

お気づきの方もいらっしゃると思いますが、Appleは上記のリストに2つ星しかありません。 これは会社の起訴ではなく、評価です。 彼らは各株について公正価値（3つ星）を計算し、Appleが20％のプレミアムで過大評価されていると判断しました。したがって、これは2つ星の株の選択にすぎません。 プレミアムを使用すると、星の評価、経済的な堀、スチュワードシップのグレード、および公正価値の不確実性も得られます。

Appleについて何も知らない場合は、この完全な分析を読むことで、これほど迅速に他の場所にたどり着くことができないことを理解できます。

すべての企業がアナリストレポートを持っているわけではありません。 ADT Incのように、モーニングスターは定量的格付けを使用して、ある会社を格付けのある同業他社と比較する場合があります。 星評価の横に小さなQが表示されます。

最高の投資とファンド分析

ポートフォリオに最適なファンドを選択するのに苦労している場合、この機能は、モーニングスターが220人の独立したアナリストから集められた最高の投資アイデアであると判断したものを提供します。 カテゴリには、5つ星株式、ETF、ファンド、ハイイールド債、コア債券ファンド、外国債券ファンド、米国が含まれます。 インデックスファンド、外国インデックスファンド、債券インデックスファンド、「インフレファイター」、目標日ファンド、スターター 資金。

モーニングスターは投資信託について何を教えてくれますか？ VOOを掘り下げてみましょう。 ヴァンガードのS＆P 500 ETF:

ファンドの分析には要約が含まれ、その後にファンドのプロセス、人、親、パフォーマンス、および価格が続きます。 インデックスファンドのプロセスセクションは、インデックスを追跡するだけなのでそれほど興味深いものではありませんが、ファンドマネージャーについて話し合う人々を読むことは興味深いものでした。

100％正直に言うと、私はファンドのマネージャーを見たことがありません。確かにインデックスファンドではありません。 ヴァンガードがどのようにそれを行っているかについて少し舞台裏を知るために読むのは面白かったです（「ヴァンガードには内部から宣伝する文化があります。 Index Analyticsチームのメンバーがポートフォリオ管理と取引に昇格したためです。」）しかし、私がする必要のあることではありません。 投資。

あなたが個々の会社を好むなら、彼らの最高のいくつかを見る別の方法 ピックは5つ星株を見ることです –これらは、モーニングスターが公正価値よりも低い価格であると判断した企業です。 次に、これらの会社を公正価値の不確実性で並べ替えて、投資で受け入れることのできるボラティリティのレベルを確認できます。

ポートフォリオマネージャー

ポートフォリオマネージャーを使用すると、投資を追跡し、戦略を評価し、潜在的な機会のウォッチリストを作成できます。 価値は、モーニングスターレポートをリンクとしてテーブルに取り込むため、ページ上で簡単に確認できることです。 それが私たちがそれをリストする理由の1つです 最高のポートフォリオアナライザーのリスト.

私はテストポートフォリオを入れました：

ポートフォリオX線

ポートフォリオを構築すると、このツールは資産配分とセクターの重み付けを評価します。 それはあなたの投資信託の株式保有と同様に集中した位置を明らかにするように見えます。 これは、ポートフォリオ内の同じ会社の重複を回避するのに役立ちます（または少なくともそれが発生したときに通知します）。

Appleだけのテストポートフォリオでは、X線のような興味深いものは得られません。 🙂

スクリーナー

明けの明星 「ベーシックファンドスクリーナー」を提供しています。 これは、投資信託をカテゴリ、評価、またはパフォーマンスで検索およびフィルタリングできるツールです。 スクリーナーを使用して、選択した投資基準に適合する最適なファンドを見つけることができます。

「プレミアムファンドスクリーナー」を使用すると、ミューチュアルファンドをカテゴリ、アナリストグレードの評価、またはパフォーマンスで検索およびフィルタリングできます。 具体的な基準には、モーニングスターの格付けとリスク、持続可能性、年間収益、トレーリング収益、負荷調整後収益、税コスト比率、利回り、およびその他の多くの基準が含まれます。 （このツールは無料版では利用できません。）

もう1つの貴重なツールは、「類似ファンド」機能です。 それはあなたがファンドスクリーナーを通して分離するものと同様のファンドのリストをあなたに提供し、あなたにファンドのより多くの選択肢を与えます。

もあります 株式およびETFに利用可能なスクリーナー.

記事アーカイブ

モーニングスタープレミアム さまざまな計画ツールを提供しています。 これには、税務計画、個人金融、 大学のための貯蓄 と退職だけでなく、退職のための投資。 これらの計画ツールのほとんどには、特定の計画活動に関連する一連の記事が含まれています。

同様のファンド

もう1つの便利なスクリーナーは、ターゲットファンドに類似した投資信託を見つけるのに役立つ類似ファンドツールです。 これは、いくつかを実行しようとしている場合に非常に役立ちます 税務上の損失の収穫 キャピタルゲイン税を減らすために。

このツールは、パフォーマンス、割り当て、および負荷/費用の比率が類似しているファンドを表示します。 これは、使用できる代替ファンドをすばやく見つける方法です。

iPad / iPhoneアプリ

モーニングスターには、ウェブサイトのインターフェースからポートフォリオを同期する機能を提供する無料アプリがあるため、どこにいてもアクセスできます。 このアプリは、アイデアが浮かび、携帯電話でウェブサイトをナビゲートせずに簡単に調査したい場合に、ウェブサイトの機能に遅れをとっています。

パーソナルキャピタルタイアップ

サービスに初めてサインアップするときに、ライセンスを受けたアドバイザーと1対1の財務レビューを行うオプションがあります。 個人資本. これには、100,000ドルの最小投資ポートフォリオが必要です。 レビューに加えて、無料で提供されます 個人資本 投資の管理に役立つツール。

これに興味がある場合は、モーニングスターを経由する必要はありません。これは、新しく登録されたすべてのユーザーに提供されるためです。 個人資本 リンクされたアセットが$ 100,000以上あります。

モーニングスタープレミアム料金プラン

モーニングスタープレミアムの料金はいくらですか？

モーニングスタープレミアム サービスを評価できる14日間の無料トライアルがあります。 継続することを選択した場合、サブスクリプション料金は月額$ 29.95または年額$ 199です。 年間サブスクリプションを支払うことは、毎月支払うことで$ 160を節約することを意味します。

こちらのリンクからサインアップすると、年間サブスクリプションが$ 30オフになるため、たったの$ 169です。

2年間を約束する場合、通常の価格は349ドルです。 こちらのリンクからサインアップすると、70ドルの割引が受けられ、279ドルです。

3年間コミットできる場合、通常は449ドルです。 このサイトのリンクから購読すると、100ドルの割引が受けられ、たったの349ドルです。

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モーニングスタープレミアムの長所と短所

長所：

• モーニングスターは、個々の証券のファンドに関する最も尊敬されている情報、分析、および格付けのソースの1つと見なされています。 モーニングスタープレミアムを使用すると、その情報に完全にアクセスできます。
• ファンドスクリーナーツールは、非常に広い分野のファンドを消化可能な数の選択肢に絞り込むのに役立ちます。
• このサービスは、投資を計画している資金に関連する費用と手数料の内訳を提供します。これにより、それらの資金を所有するために支払う金額の完全な影響を確認できます。
• 評価は定期的に更新されるため、いつでも最新の情報にアクセスできます。
• このプラットフォームには、新規または経験の浅い投資家がゲームを改善するのに役立つ多数のツールがあります。

短所：

• このサービスは主に投資信託に焦点を当てており、ETFと個々の株式にはそれほど焦点を当てていません。
• 小規模投資家にとって、月額30ドル近くのサブスクリプション料金は高額になります。
• 無料版（「基本」）が利用可能ですが、プロ級のアナリストレポートや評価へのアクセスは提供されていません。 それはサービスに最小限の価値しか与えません。

自分でツールを確認したい場合は、モーニングスターが14日間の無料トライアルを提供しており、プレミアム製品へのフルアクセスが可能です。 これもフル機能のトライアルであるため、ツールをそのペースに合わせることができます。

また、期間限定で、メンバーシップ価格を最大100ドル割引で大幅に割引します。 割引は、メンバーシップの長さに基づいています。 1年間のメンバーシップが$ 30オフ、2年間のメンバーシップが$ 70オフ、3年間のメンバーシップが$ 100オフになります。

1年間のプランでは、これにより年間価格が199ドルから169ドル、つまり月額約14ドルに下がります。 それは、本当の問題が実用性である価格帯にあります。 モーニングスタープレミアムを使用できる場合は、非常に手頃な価格です。 それを理解するための最良の方法は、それを試してみることです！

モーニングスターの競合他社

個人投資家向けのツールに関して、モーニングスターの競合他社を探すとき、同様のサービスを見つけるのは困難です。

株式のアドバイス、ピック、分析が必要な場合– モトリーフール株式アドバイザー おそらくあなたの最良の選択肢です。 通常は年間199ドルですが、30日間の100％メンバーシップの払い戻し期間で、年間99ドルに割引されます。 彼らはの膨大なライブラリを持っています 株式の推奨と分析 毎月新しい株のピックで。 ピックはメンバーシップの一部にすぎず、投資の開始、ベストバイ、市場ニュースなどのさまざまなトピックに焦点を当てたアドバイスコラムの広範なコレクションもあります。 払い戻し期間とは、登録して最初の30日間に満足できない場合は、全額払い戻しを受けることを意味します。

また、 Motley Fool StockAdvisorサービスの包括的なレビュー それはより詳細になります。

（ストックアドバイザーは彼らのプレミアムサービスの1つにすぎません。 MotleyFoolプレミアムサービスの全リストはこちら)

機関投資家および専門家の投資家サイトには、ブルームバーグ、ファクトセット、トムソンロイターエイコンなどの企業があります。 ブルームバーグターミナルは業界でよく知られていますが、年間推定24,000ドルの費用がかかります。これは、個人投資家の価格範囲外です。 FactSetとThomsonReuters Eikonは、ブルームバーグのようなブランド認知度はありませんが、年間5桁のサブスクリプション料金で同様の機関レベルのデータを提供しています。

個人投資家の場合、モーニングスターベーシックの加入者が利用できる詳細な調査は得られませんが、MarketWatchとReutersはどちらも個人投資家に調査を提供するサイトです。 彼らはモーニングスターよりもニュースが多く、一般的な個人金融と投資コンテンツに重点を置いていますが、最も近い比較です。

ツールの分野では、他のサイトから同様のポートフォリオ管理ツールを入手できますが、調査資料が不足しています。 の比較を行います 利用可能な5つの最高の無料投資ポートフォリオツール 今日。

モーニングスターのサブスクリプションは価値がありますか？

モーニングスタープレミアム 主に自主投資家向けに設計されています。 それはあなたのために投資をしません（それはロボアドバイザーです）が、それはあなたにすべてのツール、研究、そして 分析 あなたはより良い投資家である必要があります。

また、長期投資家、特に投資信託を通じて投資することを好む投資家にも最適です。 その点で、このサービスは業界で利用可能な最も包括的なパッケージの1つを提供します。 彼らが提供するスクリーナーは、あなたが投資したいファンド、さらには株式を選択するのに役立つだけでなく、同等の証券の提案をするのに役立ちます。 また、ETFと投資信託の両方の年会費の内訳も提供します。

X線ツールは、資産の正確な組み合わせを把握するためにすべての投資信託の保有を掘り下げることは現実的ではないため、自主投資家にとって非常に貴重な場合があります。 個別の株式とファンドの両方を保有している場合、ポートフォリオが特定の株式に過剰に割り当てられていることに気付く場合があります。 それは、あなたが保有するファンドには、あなたが他の場所で所有しているのと同じ個々の株式の大きなポジションも含まれている可能性があるためです。 彼らのツールは、各ファンドの保有レポートを精査することなく、その可視性を得るのに役立ちます。

詳細情報が必要な場合、またはトライアルにサインアップする場合は、次のWebサイトにアクセスしてください。 モーニングスタープレミアムウェブサイト. 当サイトのリンクを使用すると、100ドルの割引を受けることができます。

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