財務の概要を説明する2つのマスタードキュメントがあります。純資産スプレッドシートとマネーフィールドマニュアルです。
NS 純資産スプレッドシート はMicrosoftExcelドキュメントです 純資産を計算します. これは、すべての金融口座（銀行、投資、…数字のあるもの）の月次会計であり、クレジットカードは除きます。 それは私たちの財政の定量的会計であり、それは私たちを含みます 財務マップ.
NS マネーフィールドマニュアル 私たちの財政状態の定性的な説明です。 これは、各アカウントの目的、連絡先、および各部分がどのように組み合わされているかを説明するWord文書です。
一緒に、彼らはあなたに私たちの財政の全体像を与えるでしょう。
このドキュメントの目的は、私が不在の場合（到達不能、死亡、無能力など）にプロキシとして機能することです。 脳内にあるすべての知識を取り込んでドキュメントにダンプするので、誰かが私が何をしていたかを推測する必要がありません。 そして、それは可能な限り基本的な方法で書かれており、仮定はありません。
私がマネーフィールドマニュアルと呼んでいるもの、スマートマネーママスの友人チェルシーは ICEバインダー–緊急バインダーの場合.
私はすでに私のものを建てました （ICEバインダーに必要なものは次のとおりです） しかし、今日入手してICEバインダーを作成できる美しいテンプレートのセットが必要な場合は、彼女を入手してください。 すべてを簡単に記入できるように目の前に配置するのは大変なことです。
5つのセクションがあります。
目次
- 純資産スプレッドシートの凡例
- 銀行口座
- 投資勘定
- 直接投資
- 保険
純資産スプレッドシートの凡例
純資産スプレッドシートは、それ自体は非常に単純なドキュメントですが、誤解の余地があると思いました。
さらに、誰かがこれを必要とするときはいつでも、これはストレスの多い時間になります…それで、それをできるだけ単純にしましょう。
すべてのシートがどのように関連しているか、何がどこで更新され、ドキュメントを読んでいる誰かがアカウンティングを続行できるか（そうではない）について説明します。 これは、設定方法を忘れた場合のリマインダーとしても機能します。
銀行口座
スプレッドシートと銀行口座のリストを見ている人は、なぜこんなにたくさんあるのか疑問に思うでしょうが、それぞれに目的があり、このセクションで概説します。
たとえば、合計5つの銀行がありますが、そのうち3つだけが、保有口座以外の機能を果たしています（他の保有口座は、まだ閉鎖していないため、まだ存在しています）。 このページでは、それぞれが果たす役割について説明しています。
1つのアカウントは実店舗のアカウント、もう1つはビジネスバンキングのアカウント、最後のアカウントはほとんどのトランザクションを実行するオンライン銀行です。 そのオンライン銀行は私たちの金融ネットワークのハブです。
投資勘定
Bargaineeringの時代に銀行口座を開設したのとは異なり、私は2つの仲介口座しか持っておらず、このセクションではそれぞれの目的について説明します。
投資戦略のセクションは、銀行よりも詳細であり、私の目標資産配分と、それらの資産が各口座内でどのように分配されているかが示されています。
私が使う ヴァンガード 私のカストディアンの1人として、私はロールオーバーIRA、ロスIRA、および課税対象の仲介口座を持っています。 これらのさまざまな種類のアカウントで注意が必要なことの1つは、資産配分を正しく行うことが難しい場合が多いことです。 アカウントだけから始めると、私が行っていたことをリバースエンジニアリングするのはさらに難しくなります。
このドキュメントでは、何が何であるかを説明しています。 たとえば、税金が繰り延べられた退職金口座であるロールオーバーIRAに債券を入れません。 一般的な原則として、債券は収益を生み出し、それが税金繰延勘定の外にある場合はその収入に課税されるため、債券は税金繰延勘定に入れます。
最近、債券の利回りが低くなっているため、実際にはこれらの税金繰延勘定に株式を保有する方が良いのですが、それが私たちがそうする理由ではありません。 資金にすばやくアクセスする必要がある場合は、変動が最も少ないため、最初に債券を清算します。 彼らが税金繰延口座にいる場合、私たちは多額の罰金を科します。 それが一番の理由です…現在、利回りが低いために税効率が高いという事実は、単なるボーナスです。
了解しましたので、Word文書で書き出さないと説明できません。
直接投資
しばらくの間、私は企業にいくつかの直接投資、またはエンジェル投資を行いました。 私はもうそれをしません、それは別の日の投稿になります。
ドキュメントのこのセクションには、主な投資家であった各投資のすべての連絡先情報、私の関係が含まれています。 質問がある場合は誰に電話するか（主な投資家でない場合）、および 対処。
ここで重要なのは、これらは法的文書以外には存在しない取引であるということです。 どこかにログインして見ることはできません。 これとスプレッドシートのリストがないと、どこを見ればよいかわからないため、誰かがそれをつなぎ合わせて見つけることさえ困難になります。
保険
ここでは非常に簡単です-私たちが持っているすべてのさまざまな保険、補償範囲のレベル、および私たちがそれらを持っている会社のリスト。 私たちの会社はすべて1つの会社であるため、非常に理解しやすいです。
少し複雑な場合は、できるだけ詳しく説明してください。 たとえば、 いくつかの会社からの定期生命保険 （2つの会社からそれぞれ$ 500,000で$ 1,000,000を取得することは珍しくありません）、それらとその詳細をリストします。
最後に、それを更新することを忘れないでください。 それが鍵です。 古いコピーがある方が何もないよりはましですが、更新されたコピーが最適です。 スプレッドシートは毎月更新しており、列を削除または追加する必要があるときはいつでも、必ずWordのドキュメントを確認してください。
マネーフィールドマニュアルなどはありますか？
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