Streitwiseレビュー：わずか1,000ドルの商業用不動産投資

わずか1,000ドルで投資できるとしたら、商業用不動産への高利回り投資を利用しますか？ あなたはに投資することによってすることができます Streitwise REIT. トラストは、2021年に8〜9％の年間配当と、原資産の資本増価に参加する機会を支払うことを期待しています。

投資は、ほとんどの不動産クラウドファンディングプラットフォームよりも流動性が高く、認定投資家または非認定投資家として投資できます。 そしておそらく何よりも、StreitwiseREITは徹底的に パッシブ投資。 手を汚したり、基礎となる資産を管理したりする必要なしに、お金を投資し、配当金を支払い、資本の増価に参加します。

Streitwise 小規模投資家が商業用不動産の洗練された分野に参加するための完璧な投資プラットフォームかもしれません。

目次

1. Streitwiseについて
2. Streitwiseのしくみ
1. 認定投資家向け
3. StreitwiseInvestments
4. Streitwiseの機能と利点
5. Streitwiseの長所と短所
1. 長所
2. 短所
6. Streitwiseで投資する必要がありますか？

Streitwiseについて

Streitwise カリフォルニア州ロサンゼルスを拠点とし、2017年に操業を開始しました。 同社は個人投資家による投資のために不動産投資信託（REIT）を後援している。

現在のオンライン不動産投資プラットフォームの多くとは対照的に、StreitwiseはREITであり、不動産クラウドファンディングプラットフォームではありません。 それは競争に勝るいくつかの利点を提供します。

REITは エクイティREIT、つまり、不動産からの賃貸料によって生み出される純キャッシュフローによって生み出される配当に加えて、基礎となる投資のいずれかに対する資本増価の一部も持つことになります。

Streitwiseのしくみ

Streitwise は、商業用不動産に投資する非公開の不動産投資信託です。 REITに保有されている各投資は、REITが直接所有しています。 REITの株式の所有権を通じて、あなたはREITが所有する不動産の所有者になります。 普通株式1株当たりの現在の純資産価値は10.11ドルです（2019年6月30日現在）。

Streitwise 次の特性を持つプロパティを探します。

• 「非ゲートウェイ市場」にある物件。 これらはより手頃な価格の市場であり、配当利回りが高くなっています。 （高額な沿岸地域にない市場を考えてみてください。）
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• 交通機関の近くにある物件、近くの設備、そして確立された雇用主と産業の拠点。
• 高品質の建設。
• より広い市場をアウトパフォームするのに適した位置にある持続的な占有の記録。

同社はまた、個々の投資のリスクを最小限に抑えるために、適度なレバレッジのみを採用しています。 目標レバレッジは、各物件のコストまたは公正市場価値のいずれか大きい方の40％から60％に制限されています。 彼らは信用できるテナントのいる物件に焦点を合わせています。

Streitwise REITに投資することで、配当の分配と基礎となる資産の潜在的な評価から収入を得ることができます。 配当金は四半期ごとに支払われます。 同社は、創業以来8％以上の年間配当を提供しており、最新の配当は2021年第2四半期の配当で8.4％であると宣伝しています。 配当金は、毎年1月31日までにIRSフォーム1099-DIVで報告されます。

REITは株式投資であるため、投資の一部または全部を失うリスクがあります。 リスクには、適切な投資を見つけることができない、キャッシュフローの減少、または金融市場の混乱や経済状況の悪化などの全体像のイベントなどが含まれます。 これはStreitwiseに固有のものではありませんが、すべての投資がこれらのリスクを共有しています。

認定投資家向け

一部のクラウドファンディング不動産プラットフォームは、認定投資家専用です。 その他は、認定されていない投資家に向けられており、デフォルトでは認定された投資家が含まれます。 Streitwiseは両方を許可しますが、認定されていない投資家にはわずかな制限があります。

制限がない場合は、通常、 認定投資家. これには、次の要件があります。

• あなた（またはあなたとあなたの配偶者）は、あなたの主たる住居の株式を除いて、少なくとも100万ドルの最低純資産を持っている必要があります。
• 最近の2年間のそれぞれで、配偶者と共同で20万ドルを超える、または30万ドルを超える個人所得が必要です。 また、今年も同じ所得水準に達するという合理的な期待がなければなりません。

認定投資家でない場合でも、投資することができます。 認定されていない投資家であっても、Streitwiseで投資することはできますが、投資額はどちらか大きい方の10％を超えることはできません。 直近の2年間の個人または共同の収入、または個人または共同の純資産の10％（個人または共同の純資産を除く） 家。

Streitwise料金と価格設定。 投資額の3％の前払い料金がかかります。 その後、投資の2％の年間管理費がかかります。 アドバイザリー、処分、ウォーターフォール、ローンサービス料金などの隠れた料金はありません。 信託への投資の購入に伴う手数料もありません。

StreitwiseInvestments

内で保持されている投資 Streitwise REIT 経営陣が会社の期待される存続期間中に最適な価値であると信じる値に達するまで保持されます。 その時点で、彼らは投資の処分を検討します。 収益は株主に分配されるか、将来の全体的なリターンが高くなると予想される別の不動産に投資されます。 通常、このプロセスには1回の投資につき約10年かかると予想されます。

現在のREITは、以下を含むいくつかの資産を保有していました。

• セントルイス郊外のオフィスパーク。 290,000平方フィートのクラスAオフィスパークは現在、パネラブレッド本社によって占められています。 ニューバランス地域本部、ウェルズファーゴ、エドワードジョーンズ、全国保険、その他 テナント。
• インディアナポリスのカーメルにある142,000ft.²の建物と駐車場。 また、クラスAのスペースであり、2030年までに108,000ft.²がAllied Solutions、LLCにリースされ、15,750ft.²がF.C.にリースされています。 2029年までのタッカー。

トラストは現在、他の質の高いオフィス物件を追加することでポートフォリオを多様化することを目指しており、REIT内で追加の物件を積極的に追求しています。 ただし、現時点では、追加購入の可能性については開示していません。

Streitwiseの機能と利点

利用可能なアカウント： 個人口座、信託、および自主的なIRA。 どちらのタイプの退職金口座も、機関口座ではなく、自己管理型である必要があります。

最小初期投資： 5,000ドル。これは、500ドル単位で増やすことができます。

投資流動性： すべての不動産クラウドファンディングプラットフォームと同様に、流動性は限られています。 1年間のロックアウトがあり、その期間内に投資を清算することはできません。 その後、四半期ごとに、株主償還プランに参加するオプションがあります。 その計画の具体的な詳細は、あなたが保有する投資に基づいて異なります。

株式償還計画は、以下のスケジュールに基づいて機能します。

• 投資は1年未満であり、償還は許可されていません。
• 1〜2年、純資産価値（NAV）の90％。
• 2〜3年、NAVの92.5％。
• 3〜4年、NAVの95.0％。
• 4〜5年、NAVの97.5％。
• 5年以上、NAVの100％。

株主の死亡または完全な障害が発生した場合、NAVの100％がプランに基づく償還の対象となります。

ただし、株式の償還は保証されませんのでご注意ください。 同社は、償還総額を特定の年の発行済み株式の5％以下、または四半期ごとに1.25％に制限しています。 特定の四半期または年の償還がこれらのしきい値を超える場合、償還はできません。

配当金の再投資： 配当再投資計画（DRIP）に登録し、配当収入を使用して投資を増やすことができます。

税制上の優遇措置： REITに投資しているので、課税所得から配当金の最大20％を差し引くことができます。 REITの課税所得は、不動産投資に共通する非現金費用である減価償却費によって減額される可能性があります。

Streitwiseの長所と短所

長所

• わずか5,000ドルという比較的低い最小初期投資。
• Streitwise REITの現在の配当利回りは、年間ベースで8〜9％になると予想されます。
• 認定投資家と非認定投資家の両方が利用できますが、非認定投資家にはいくつかの制限があります。
• 同社の3つの創設パートナーは、500万ドルを超える自己資金をREITに投資しています。 それは彼ら自身のお金が投資を管理する上で危険にさらされていることを意味します。
• 投資は低コストの市場に集中しており、高コストの市場で利用できるよりも高いキャッシュフローを生み出すために、信用に値するテナントに賃貸しています。
• 戦略的にレバレッジを40％から60％の範囲に制限し、投資リスクも最小限に抑えます。
• 現在のStreitwiseREITはエクイティREITであり、原資産の処分時に通常の配当収入と資本増価の両方のメリットを提供します。
• 株式買戻し計画に基づいて投資を少なくとも1年間保持した後、投資の90％以上を償還する能力。 これは、不動産クラウドファンディングの場合よりもはるかに寛大な償還方針です。 プラットフォーム。通常、予想される期間全体にわたって投資を続ける必要があります。 投資期間。
• プランは、個人口座、信託、および自主的なIRAで利用できます。 不動産は平均よりも高いリターンを提供する長期投資であるため、これは完璧に適合します。

短所

• 現在のREITは2017年9月から存在しています。
• Streitwiseには現在、REITオプションが1つしかありません。
• 初期投資には3％の前払い手数料がかかります。

Streitwiseで投資する必要がありますか？

商業用不動産への投資に伴うリスクをリストアップしました。 しかし実際には、株式参加を伴う投資には一定のリスクが伴います。 しかし、Streitwise REITによる見返りは一貫しており、2桁の配当収益に加えて、資本増価に参加する可能性があります。

わずか1,000ドルでそれを行うことができるため、これは小規模投資家にとって完璧な商業用不動産投資プラットフォームになります。 Streitwise REITの品質–低コストの市場にある不動産への投資から、適度なレバレッジのみを備えた高品質のテナントへの投資 –この投資は、通常の不動産クラウドファンディングで利用できる投資よりもリスクが低く、潜在的な見返りも高くなります。 プラットフォーム。

Streitwise REITは、自己管理型IRAでも利用できます。 商用なので、これは非常に重要です 不動産は最高の長期投資の1つであり、退職に最適です。 投資。

次に、多様化の要因があります。 現在のポートフォリオが株式や債券などの「紙の資産」によって支配されている場合、商業用不動産は代替投資をミックスに追加します。 これは、商業用不動産が「ハードアセット」であり、紙の資産、特に株式の市場サイクルに大きく抵抗するためです。 Streitwise REITは、株式が弱気相場にある場合でも、プラスのリターンを生み出すことがあります。 これは、誰もが必要とする種類の投資分散ですが、ほとんどのポートフォリオには欠けています。

詳細情報が必要な場合、または投資したい場合は、 Streitwiseウェブサイト.