株式市場が好調なとき、不動産投資について話す人はそれほど多くありません。
しかし、それは理にかなっています–株式市場はより簡単です。
あなたはいくつかの株を買い、いくつかの株を売り、そしてあなたはあなたのリターンで利益と損失を記録します。 に固執すればさらに簡単です 3つのファンドポートフォリオ または退職口座に投資する-はるかに少ない事務処理！
不動産は少しトリッキーです。 不動産の売買には仲介業者が必要であり、株取引にかかる時間は数秒以上かかります。
株式市場への投資が多すぎる場合、または単に別の資産クラスが必要な場合はどうなりますか？ 市場が過大評価されていると思い、ヘッジが必要な場合はどうなりますか？ そして、ヘッジではない場合、別のオプションですか？
不動産は 奇妙ではない優れたオルタナティブ投資 （技術的にも不動産である埋葬地のように！）。
しかし、物性を理解することは困難であり、非常に恐ろしいことです。 行っても FHAルートと3％のみを置く、開始するにはまだ比較的多額の資本支出です。 そして、資本を投入することに加えて、かなりの手間と足の仕事が関係しています。
しかし、巨額の現金投資なしでドアに足を踏み入れる方法があります。
見てみましょう。
目次
- 不動産の卸売り
- 納税者
- クラウドファンディング不動産
- 不動産投資信託（REIT）
- ハードマネーローン
不動産の卸売り
私は最初に不動産の卸売りについて学びました オプトアウトライフポッドキャストのアレックスマルティネス. ポッドキャストは彼の短いキャリアアークの魅力的な聴取ですが、アレックスマルティネスは彼の最初の卸売り資産を手に入れました。 それはあなたが契約の下で不動産を手に入れ、そしてそこから引き継ぐ別の投資家に権利を売るときです。 投資家はリフォームを行い、それを売却するか、キャッシュフローのために賃貸します。 あなたは契約の支払いを受けます。 彼の最初の卸売り取引は、約8時間の作業で22,000ドルを獲得しました。
8時間は、さらに多くの作業が行われるため、少し誤解を招きます。 物件の検索、投資家とのネットワーク、うまくいかない物件の検索、うまくいかない契約の交渉などに多くの時間が費やされています。 そのため、必ずしも考慮に入れられるとは限らないオーバーヘッドが少しありますが、経済的なオーバーヘッドはそれほど多くありません。
財政的支出は、契約に必要な本格的なお金になります。 署名すると、将来的に物件を購入することに同意したことになります。 数日以内に投資家を確保すれば、これを回避できる場合もありますが、それは州によって異なります。 あなたはおそらく投資家を並べてもらい、彼らが取引に何を必要としているかを知りたいと思うでしょう。
（これは、不動産の鳥のドッギングとも呼ばれます。または、あなたが不動産の鳥の犬であるということです– BiggerPocketsに関するこの投稿はより詳細になります)
これの本当の魅力は、足がかりとしてです。 卸売業者やバードドッグになることで、不動産ビジネスについて多くを学ぶことができます。 あなたは取引の調達に伴う多くの手間を省いているので、投資家はあなたがビジネスについてもっと学ぶのを手伝おうとするでしょう。 改修費用の見積もりが上手くいけば、投資家にとっても上手くなります。 あなたがこれをしたいのなら、私はあなたがそのポッドキャストを聞くために1時間かそこらを投資することを本当にお勧めします。 ネイトとダナ（ホスト）も（ある程度）不動産投資家であり、彼らはいくつかの良いことを求めています 質問。
納税者
ベン・フランクリンがかつて言ったように、「…しかし、この世界では、死と税金を除いて、確かなことは何も言えません。」
不動産については、1つの確実性があります-固定資産税。 所得税がない州もあれば、消費税がない州もありますが、固定資産税がない州は1つもありません。
そして、人々が固定資産税の請求書を支払わない場合、州または郡政府はその資産に税のリーエンを課します。 次に、政府が行う傾向があるように、税収が必要なため、そのリーエンを競売にかけます。 リーエンを購入する人は、その投資に対して、地方および州の法律に基づいて金利が保証されます。
不動産所有者が割り当てられた時間内に支払いを行わない場合、税務署の所有者は不動産を差し押さえることができ、住宅ローンを含むすべての人の前に並んでいます。 多くの場合、銀行は家を失いたくないので、リーエンを返済します。
私はに行きました 税リーエン 一度オークションにかけられて、かなりカジュアルな出来事でした。 郡庁舎の正面の階段を練り歩く人々の集まり。 ほとんどが投資家と電話でしたが、それはかなりカジュアルな入札プロセスであり、テレビで見られる段階的な保管施設のオークションの1つよりも刺激的ではありませんでした。
カバーしました 税務署への投資 以前、もっと読みたいのであれば、低リスクの短期投資についても話します。
クラウドファンディング不動産
クラウドファンディング不動産は、JOBS法によって利用可能になった比較的新しいオプションです。 Jumpstart Our Business StartupsActの略であるJOBSActは、企業がクラウドファンディングを通じて資金を調達することを可能にします。 不動産の場合、これは、企業がクラウドファンディングプラットフォームやあなたや私のような個人投資家を通じて取引のための資金を調達できることを意味します。 株主数など、従うべきルールはまだいくつかありますが、これにより、参加できる人の数と勧誘方法が増えます。
認定投資家の場合は、個々の不動産に投資できます。 多くの場合、これらの最低額は1,000ドルを超えますが、取引ごとに少なくとも5,000ドルをコミットできる場合は、多くの場合利用できます。 私は共有します 最高のクラウドファンディング不動産プラットフォームのリスト.
認定投資家でない場合は、投資する個々の物件を選択する「eREIT」に投資できます。 がここにあります 認定されていない投資家のための最高のCREプラットフォームのリスト、私のお気に入りはFundriseとstREITwiseです（ここで完全なレビュー). REITについて説明するときは、以下の2つについて詳しく説明します。
不動産投資信託（REIT）
これはおそらく不動産に投資するための最も退屈な方法です。 🙂
バンガードREITのようなREITまたはREITファンドに投資することです（VGSLX). あなたは不動産に投資する会社に投資しています。 多くのREITは、パブリックストレージや企業公園などの商業用不動産に投資しているため、投資は特定の不動産資産クラスに非常に集中しています。
また、次のようなプラットフォームで利用可能ないくつかのプライベートREITに目を向けることもできます。 資金調達 と stREITwise. 彼らは不動産資産クラスでもう少し多様性を提供します。
たとえば、 stREITwise あなたはたった5,000ドルの最低額で商業用不動産に投資することができます。 彼らは透明な料金体系を持っており、創業以来8-9％の配当を支払っています。 彼らの製品は非常に焦点が絞られており、あなたは自分が何に取り組んでいるのかを正確に知っています。 これはすべての投資家が利用できます。
ハードマネーローン
ハードマネーローンは、不動産投資家に対して、不動産を担保として行うローンです。 これはメモとして構成されています。つまり、投資家は実際には借り手であり、あなたは不動産自体に「投資」されていません。 あなたと借り手はローンの条件（金利、ノートの長さ、支払いなど）に同意します。
知り合いで信頼できる人と一緒にこれを行ったのは一度だけですが、これまでのところうまくいきました。 金利は通常11〜12％ですが（リスクが高い場合は高く、安全性が低いほど安全です）、オファーの審査と検索に関して質問するのは私には最適ではありません。 このオプションが利用可能であるため、このオプションを含めたいと思います。
あなたは不動産に投資しているのではなく、固定の収益率を支払う投資家にお金を貸していることを忘れないでください。 しかし、それは不動産へのいくらかのエクスポージャーです。
あなたがあなたのベルトの下でこれらの取引のいくつかを手に入れたら、あなたは手を出し始めるのに十分かもしれません 不動産シンジケーション取引. それはあなたが投資をするグループの一員であるところです。 クラウドファンディングサイトほど低くはないが、より高い資本要件がありますが、より魅力的な取引があります。