Ellevestレビュー：女性のためのロボアドバイザー

世界には、人々が責任を持って手頃な価格で投資できるように作成されたロボアドバイザーがたくさんあります。 ロボアドバイザーの背後にある前提は、投資家が投資支援を受けるのを助けるために、自動化されたアルゴリズムベースの投資を提供することです。

利点は、ロボアドバイザーは通常、人間の投資顧問が請求する金額の何分の1かを請求することです。

Ellevestは新しいロボアドバイザリーサービスです、そしてそれはひねりが付属しています。 このレビューでは、Ellevestが提供するものを共有するため、Ellevest投資プラットフォームが自分に適しているかどうかを判断できます。

Ellevestとは何ですか？

Ellevestは、これまでに見たことのない機能を備えたロボアドバイザーです。女性を対象としています（ただし、これに限定されません）。

Ellevestは、かつてのメリルリンチウェルスマネジメントCEOであり、ウォール街のベテランであるSallieKrawcheckと彼女のビジネスパートナーであるCharlieKrollによって2014年に設立されました。 サリーは、従来の「ジェンダーニュートラル」な投資プラットフォームが女性にサービスを提供していないことに気付いたとき、エルベストを作成しました。

目標？ 女性が経済的およびキャリア上の目標を達成するのをよりよく支援する投資プラットフォームを作成します。 彼らはまた、最近、銀行*、コーチング、および学習を追加するマネーメンバーシップモデルに軸足を移しました。

チームは200時間以上にわたって女性にインタビューし、純資産を増やすために働く女性のさまざまなニーズを満たす投資会社を設立するために、経済的および人生の目標を決定しました。

Ellevestはどう違うのですか？

Ellevestは、会社が投資計画を作成するときに、女性のキャリアとライフスタイルで発生する違いを考慮に入れています。

たとえば、男性の賃金と女性の賃金の間に賃金格差があることはよく知られています。 この賃金格差は、財務目標を設定するときに考慮する必要があります。

さらに、女性は子育てのためにキャリアブレイクを経験することがよくあります。 女性の投資の選択と目標は、それらの潜在的なキャリアブレイクを考慮する必要があります。

そうしないと、これらのキャリアブレイクは、キャリアブレイクをとらない男性の相手よりもはるかに女性の純資産を後回しにする可能性があります。

最後に、女性の平均寿命は男性よりも長いです。 これは、男性のカウンターパートが必要とするよりも長く続くために、貯蓄と退職後の投資が必要になる可能性が高いことを意味します。

これらすべての事実は、女性が男性とは異なる方法で計画し、投資する必要性をもたらします。 Ellevestの目標は、より多くのお金を女性の手に渡すことです。そのための1つの方法は、女性を介することです。 女性が上記の要素を取り入れた投資計画を作成するのを支援することによるメンバーシップ アカウント。

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Ellevestはどのように機能しますか？

Ellevestが女性の投資ニーズと目標の達成を支援するという目標をどのように達成するかについての詳細を以下に示します。

Ellevestには、Ellevest Essential（$ 1 /月）、Ellevest Plus（$ 5 /月）、Ellevest Executive（$ 9 /月）の3つのメンバーシッププランから選択できます。 また、メンバーシップ以外のプライベートウェルスマネジメントも提供しています。

エルベストエッセンシャル

Ellevest Essentialは、同社の最も基本的なメンバーシップおよび投資サービスです。 投資、銀行*、学習にアクセスするには、月額わずか1ドルを支払います。 CFPまたはエグゼクティブコーチとのコーチングセッションを20％オフで購入することもできます。

Ellevest Plus（$ 5 /月）は、あなたが持っているかもしれない古い401（k）のロールオーバーの支援を含め、あなたに退職へのアクセスを提供します。 また、コーチングが30％オフになります。

Ellevest Essentialは、オンライン投資ツールへの無制限のアクセスを提供します。

エルベストエグゼクティブ

Ellevest Executive（$ 9 /月）は、メンバーシップへの最高のアクセスです。 それはあなたに家を買うかビジネスを始めるために貯金するような目標ベースの投資に加えて他のすべての機能へのアクセスを与えます。 また、コーチングが50％オフになります。

プライベートウェルス

プライベートウェルスプログラムは、個人的な1対1の投資管理を希望する投資家向けです。 このプログラムには、専任のファイナンシャルアドバイザーとクライアントサービスチームがいます。

会費は月額1ドルから9ドルで、Ellevestの資産に関係なく、追加の管理費を支払う必要はありません。

その他の料金

投資するETFにも基づいて、Ellevestで発生する料金があることに注意してください。 これらのファンドの手数料は、この記事の執筆時点で、年間0.05パーセントから0.19パーセントの範囲です。

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ジェンダーを意識した投資戦略

Ellevestは、彼らが「ジェンダーを意識した」投資戦略と呼ぶものを使用しています。 それらのアルゴリズムは、上記で説明した違いを満たすために、財務目標と目標目標を計算および設計するように設定されています。

言い換えれば、Ellevestアルゴリズムは、女性の潜在的に長い寿命を考慮に入れています。

Ellevestロボアドバイザーはその情報を使用して、クライアントの目標関連の投資戦略を設計します。 会社があなたの目標投資ポートフォリオバランス目標を計算した後、彼らはあなたがその目標を達成するためにどれだけ貢献すべきかを提案します。 メンバーシッププランに応じて、さまざまな目標にアクセスできます。

退職については、彼らはあなたの個人化された財務プロファイル、性別固有の給与曲線、およびあなたの目標期間を使用してそれを行います。 ただし、これはすべての目標に当てはまるわけではありません。

Ellevestの投資ロードマップ

Ellevest Essentialを使用すると、富を築くためのアカウントを開くことができます。EllevestPlusを使用すると、 退職金口座、そして最後に、Ellevest Executiveを使用すると、家のために貯金したり、持っているなどの追加の目標を設定することができます 子供たち。 多くの投資顧問とは異なり、Ellevestはあなたのリスク許容度を尋ねません。

代わりに、彼らはあなたがあなたの目標を達成するために何をする必要があるかを共有することに焦点を合わせます。 彼らは、大多数の市場で目標を達成する可能性が最も高い、パーソナライズされた投資ポートフォリオ（主にETFで構成されている）を推奨します。

Ellevestのもう1つのユニークな機能は、EllevestImpactポートフォリオに投資する同社のオプションです。 これらのポートフォリオは、Ellevestが「ジェンダーレンズ投資」と呼ぶ範囲の下で設計されています。

これが意味することは、彼らが世界にプラスの社会的および環境的影響を与えるポートフォリオを設計することを目指しているということです。 たとえば、Impactポートフォリオの選択肢には、最小限の数の銃メーカー（通常は0.02パーセント未満）を含む企業の株式が含まれています。

しかし同時に、ポートフォリオは、投資目標の達成に役立つ方法で、そのプラスの影響とリターンを最大化するという目標を組み合わせています。

言い換えれば、彼らはあなたがまだ健全な投資の選択肢を提供するプラスの影響のポートフォリオに投資することを可能にします。 この戦略は、単に停止する多くのジェンダーレンズ投資会社よりも一歩進んでいます 取締役会および上級管理職において女性の割合が高い企業を選択する 役割。

目標指向の投資と組み合わされたこの種のポジティブな社会的影響が新しく異なっているように聞こえる場合、それはそうだからです。 Ellevestの性別レンズ投資戦略は、社会的影響の全体像を考慮に入れるように機能します。

モンテカルロシミュレーション

Ellevestは、モンテカルロシミュレーションを使用して、投資ロードマップの設計を支援します。 Investopediaがモンテカルロシミュレーションを説明する方法は次のとおりです。

「モンテカルロシミュレーションは、確率変数の介入のために簡単に予測できないプロセスでのさまざまな結果の確率をモデル化するために使用されます。」

言い換えると、モンテカルロシミュレーションを使用すると、Ellevestは、いくつかの異なる投資戦略やその他の要因に基づいて、潜在的な投資結果を予測するのに役立ちます。

これがあなたにとって意味することは、多くの異なる経済的および個人的な可能性を考慮するように設計された、よりよく考えられた投資戦略を得るということです。

Ellevestコンシェルジュチーム

Ellevestには、サポートに利用できるコンシェルジュチームがあります。 コンシェルジュチームは、投資目標のナビゲートを支援し、Ellevest PlusまたはExecutiveを使用している場合は、401kのロールオーバーを支援します。

Ellevestは安全ですか？

投資する際には、企業が適切なセキュリティ対策を講じているかどうかを尋ねることが重要です。

Ellevestは、メンバーあたり最大250,000ドルのSIPC保険に加入しています**。 さらに、同社は利用可能な最高レベルの暗号化を使用しています。 証明書に2048ビットの暗号化を使用し、情報セキュリティおよびコンプライアンス企業であるQualysによってA +と評価されています。

言い換えれば、彼らはあなたの情報とプライバシーが十分に保護されることを確実にするために必要な措置を講じます。

Ellevestは他のロボアドバイザーと比べてどうですか？

前に話したように、そこには他にもたくさんのロボアドバイザーがいます。 いくつかの 最も人気のあるロボアドバイザー Betterment、Wealthfront、PersonalCapitalです。 Ellevestは、これらの他の企業の一部が提供していないものを提供する必要がありますか？

ジェンダーレンズ投資

Ellevestを他の同様のロボアドバイザーと比較したときに最も興味深い機能は、 ジェンダーレンズへの投資の焦点–これは、より長いなど、女性に影響を与える独特のことを考慮に入れていることを意味します 寿命。

さらに、前述のように、彼らは世界にも変化をもたらすことに焦点を当てた「インパクト投資」オプションを提供するファンドの創設に取り組んでいます。

彼らは、女性が自分のキャリアを前進させるだけでなく、投資に関しても社会的に倫理的であることを気にかけていることを知っています。

エグゼクティブコーチング

Ellevestのもう1つの興味深い機能は、同社のEllevestコーチングセッションです。 これらのセッションは、メンバーがCFPまたはエグゼクティブコーチと一緒に購入するために割引価格で利用できます。 彼らは重要なキャリアの決定、給与交渉などを通じてコーチメンバーを助けることができます。

コーチはあなたが交渉スキルを研ぎ澄まし、あなたの人生の目標に沿ってあなたのキャリアの動きを戦略化するのを助けるように働きます。

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Ellevestの長所と短所

Ellevestへの投資を検討する際に考慮すべきいくつかの賛否両論があります。

長所

• 女性のユニークな投資ニーズに合わせて設計されています
• 低いアカウントの最低料金と手数料
• プレミアムメンバー向けの専門的なキャリアとファイナンシャルコーチングを割引価格で
• ジェンダーレンズ投資の選択肢

短所

• 投資家がキャピタルゲイン税を最小限に抑えるのに役立つ減税収穫戦略はありません
• 529の投資オプションはありません

堅実な投資オプション

全体として、Ellevestには提供できるものがたくさんあります。 プログラムと料金に関しては、他のロボアドバイザーとかなり競争力があります。 社会的および環境的に責任のある投資の両方に影響を与えるために投資するオプションは、男性と女性の両方にとって魅力的です。

そして、Ellevestがキャリアブレイクを考慮に入れて女性の目標を支援し、特定の目標のギャップを支払う方法は、投資に対するさわやかな見方です。

最後に、購入可能なコーチングサービスは、男性と女性の両方にとって素晴らしい機能です。 給与や求人の交渉を改善する方法についてアドバイスを受けることは、ほとんどの人が利用できるメリットです。 非会員の方もコーチングセッションを購入できます。

Ellevestは、幅広い投資家にとって確実な投資オプションです。

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開示
*銀行の商品およびサービスは、Mastercard Internationalのライセンスに従い、Coastal Community Bank、メンバーFDICによって提供されます。
** Ellevest Spend and Saveアカウントは、FDICのメンバーであるCoastal Community Bankを通じて、預金者1人あたり最大250,000ドルの保険がかけられています。