この話はとてもおなじみです。
オンラインでフォームに記入するか、広告に回答します。 会社は、通常、非常に公式のレターヘッドを使用して、数千ドルの大規模な小切手を郵送します。 小切手を預けて、ギフトカードで数百ドルまたは数千ドルを購入し、写真を撮ってメールで返信し、変更を手数料として保持するように指示されます。 あなたは「仕事」の一部としてあなたの経験を書き留める必要があります。
十分に「安全」に聞こえますよね？ あなたは小切手を預け、資金は一日で利用可能になり、そしてあなたはあなたの仕事をしに行きます。 数日後を除いて、小切手は返送され、銀行は資金を取り戻します。これで、使用したお金がなくなります。
それは何度も何度も起こりました。
ここに2つの実際の例と、それを防ぐ方法を示します。
目次
- この詐欺が多くの人を騙す理由
- この詐欺は実際にはどのように見えますか？
- ミステリーショッピング詐欺＃1
- ミステリーショッピング詐欺＃2
- この詐欺の大規模な危険信号
- 偽の小切手はどうすればよいですか？
この詐欺が多くの人を騙す理由
公式小切手（米国財務省、政府小切手、レジ係の小切手などの銀行小切手）を入金する場合、 認定小切手 およびテラーの小切手）、連邦法に基づき、銀行は1営業日以内に資金を利用できるようにする必要があります。
非公式の小切手（個人、ビジネス）の場合、銀行は最初の$ 200を1営業日後に利用可能にし、残りを別の日後に利用可能にする必要があります。
しかし、それはチェックがクリアされたことを意味するものではありません！ そして、それは明確になりません！
資金は利用可能ですが、銀行は小切手が良好であることを確認していません。 そのプロセスには数日から数日かかる場合があります 数週間. 銀行がそれを確認するまで、あなたは責任があります。
詐欺師は、システムのその不具合を利用します。 何が起こるかはあなたが小切手を預けることです、連邦法は銀行があなたに資金へのアクセスを与えなければならないと言います （銀行がそれらを受け取っていなくても）そしてあなたはお金があなたの中にあるので小切手は良いと思います アカウント。
詐欺師はあなたをできるだけ早くギフトカードにお金を使うようにさせます（それが彼らがとても強引な理由です）。 彼らはこれを行います。なぜなら、最終的に銀行は小切手が悪いとあなたに告げ、彼らは（当然のことながら）お金を取り戻し、あなたはそれに夢中になっているからです。
そのため、すべての小切手は「公式」小切手（キャッシャーの小切手など）であり、ミステリーショッピング会社のようなビジネス小切手ではありません。
この詐欺は実際にはどのように見えますか？
2つの実際の例を見た後、これらの「キャッシャーの小切手」は実際のものではないため、引用符で囲まれた情報の量は驚くべきものです。
銀行からの実際のキャッシャーの小切手は非常にわかりやすいものです。 これらの小切手は、公式に見えるがらくたでいっぱいです。
購入者がいないため、キャッシャーの小切手には「購入者」がありません。小切手は技術的には銀行自体からのものです。 また、銀行が発行するため、ウォルマートやMoneyGramなどの発行元の場所は表示されません。
それだけでも危険信号です（見知らぬ人があなたがそれを実行するだけではないことを期待して数千ドルを送ったという事実を除いて）が、それはあなたがキャッシャーの小切手に精通している場合のみです。
2つの実際の例を見てみましょう…
ミステリーショッピング会社に採用されたため、ある読者からメールが届きました。 少なくとも彼らはそう思った。
彼らは会社を調査していて、私の投稿を見つけました ミステリーショッピング詐欺、彼らが一緒に働いている会社が私のOK会社のリストに載っているのを見ましたが、それでも疑わしいと感じました（良いです！）。
結局のところ、誰でもロゴをコピーして、市外局番と一致するGoogle Voice番号を取得し、その会社の従業員のふりをすることができます。 この場合、彼らは、MSPAであるミステリーショッピングプロバイダー協会にリストされているアトランタを拠点とするミステリーショッピング会社であるAboutFaceの従業員のふりをしました。
彼女は私に小切手の写真と非常に公式に見える手紙を送ってくれました。
まず、小切手の巨大なサイズは古典的です 過払い詐欺を確認してください. これはCraigslistで1トン見られます。 あなたは500ドルのようなものを売っていて、誰かが「ああ、他のジャブロニが送ってくれた3,250ドルの小切手ですが、私にはできません。 それを現金化してください、あなたはそれを現金化できますか、私にthneedと余分な現金を与えてください、そしてあなた自身のためにさらに100ドルを保管してください。」 またはいくつかのBSのような それ。
（誰でもキャッシャーの小切手を現金化できるので、BSです。これは公式の銀行小切手です！）
大量のほかに、小切手にはMoneygram Payment Systemsによって発行されたと書かれています（え？）そしてDraweeはBOKF、NA、Eufaula、OKと言います。 奇妙に思えますよね？
詐欺だと私に確信させたのは、ABAルーティング番号でした。 103100551が小切手の銀行名と一致しません。 103100551は、BOKFの一部門であるBank ofOklahomaと一致します。 全国協会 しかし、小切手は「JordanCreditUnion」からのものでした。 （（ここでABA番号を検索します)
BOKFは、名宛人の下で書かれていることです…それで、Jordan Credit UnionまたはBOKFからの小切手もそうですか？ ちょっと待ってください、それはMoneygramによって発行された公式の小切手です、それはすぐそこにそう言います！
ジョーダン信用組合が本物であるとさえ信じているなら（私はそうではありません）、あなたはチェックすることができます NCUA.govのウェブサイト 小切手には住所（別の赤みがかった旗）がないため、確認するのは難しいでしょうが。 ユタ州にヨルダン信用組合があり、同じロゴを共有しています…しかし、なぜアトランタを拠点とする会社がユタ州で信用組合を使用するのでしょうか。 （そして、それらのABAルーティング番号は、103100551ではなく324379705です）
答え…。 彼らはそうしないということです。 また、無料でビジネス小切手を書くことができる場合は、Moneygramを使用しません。
しかし、詐欺師はそれをこのように設定します 小切手の処理方法.
これは伝えられるところではからです 目標、ここに小切手と手紙があります。
これについて何が怪しいですか？ たくさん。
最初の疑わしいことは、電子メールの通信が[email protected]で行われることであり、Targetが行うことではありません。 私は真剣に意味します…あなたはそれよりもうまくやらなければなりません。
指示に従ってそのメールアドレスにメールを送信しました （もちろん、使い捨ての電子メールアドレスで、あなたは私をどれほど馬鹿にしますか？） 応答がないので、わざわざそれらをいじろうとしないでください。 私はあえてテキストをしませんでした。 🙂
また、電話番号585-391-0687をグーグルで検索して、詐欺の報告があるかどうかを確認することもできます…AngryCitizen.comで少なくとも1つ見つかりました。
これだけでは内部不正アラームをトリガーして近づかないようにするのに十分ではなかった場合は、ABA番号をご覧ください。
ABAルーティング番号（314972853）は ウッドフォレスト国立銀行と一致 しかし、テキサスのものではありません。 テキサスでは、113008465を使用しています（テキサス州レフュージオの支店を除く）。
良くない。 悪いチェック。
この詐欺の大規模な危険信号
私が探しているものは次のとおりです。
- 彼らがあなたに彼らに何かを支払うことを要求するならば。 申請料や認定料の支払い、または有料のクラスの受講を求められた場合、それは詐欺です。 特別なリストにアクセスするために会費を支払う必要がある場合、または優先アクセスを取得するために追加料金を支払う必要がある場合、それは詐欺です。 あなたは合法的な会社に支払うことは決してありません。
- 高額の小切手 –ギフトカードで数千ドルを費やしてもらうためだけに、なぜ彼らはあなたに数千ドルを支払うのでしょうか。 マネーオーダー、 NS？ 彼らはあなたに$ 3,000を与え、あなたは$ 2,700を使い、$ 300を維持しましたか？ 彼らはそうしません 非常識. そもそもこのページを見つけたのはそのためでしょう。
- キャッシャーの小切手またはマネーオーダーを使用する –あなたが大企業であり、これらのレビューを絶えず行っていた場合、なぜマネーオーダーや小切手を受け取るために料金を支払うのですか？ 通常の小切手を簡単にカットできます。 詐欺師が使用する抜け穴である、1日でクリアするために定期的なチェックを要求する法律がないことを除いて。
- 彼らがオンライン投稿を通じてあなたに連絡した場合。 あなたがあなたの履歴書をオンラインで投稿し、彼らがあなたの電子メールをスキャンする場合、これはたくさん起こります。 ミステリーショッピング会社は機会よりも買い物客が多いため、詐欺の可能性があります。
- 彼らが機密性の高い個人情報を要求した場合。 小切手（またはPaypalのメール）を送信するのに、名前と住所以上のものは必要ありません。 彼らはあなたの社会保障番号を必要としません、それは大きな危険信号です。
- 彼らは無料のメールアカウントを使用しています –評判の良い会社は、Gmail、Yahoo、Hotmail、Outlookなどからではなく、自分の名前と一致するメールアドレスを取得できます。
- 彼らが一見不合理な約束をした場合。 あなたはたくさんの商品を保管することができますか？ あなたは仕事で溢れていますか？ あなたは大金を稼ぎますか？ 1日数分しかかかりませんか？ すべての嘘と通常これらの約束はあなたに料金を支払わせるためにあります。 現実には、1つのタスクで約15〜20ドルが得られます。 それは素晴らしい余分な現金ですが、あなたはしません 裕福になる.
- ABAルーティング番号を確認してください –詐欺は悪いチェックに依存していますが、確認に1日以上かかるため、ABAルーティング 実数であるが銀行と一致しない数は、システムを少しの間だますための1つの優れた方法です。 その間。
- いつでも銀行に電話して小切手を確認できます – OK、あなたができる限り多くの調査を行い、すべてが100％正当であるように見え、あなたが私を信じていないとしましょう 私が3000ドルの小切手を3000ドルで送るのは怪しいと言うとき…あなたは銀行の小切手検証サービスを 確認。 小切手に記載されている番号に電話するのではなく、オンラインで銀行を調べて電話してください。
- UPSまたはFedExから来ましたか？ これはより明るい赤旗ですが、詐欺師はこれらのサービスを使用します。これは、米国郵政公社から送信された場合、メール詐欺であるためです。 メール詐欺は 連邦犯罪.
- 彼らはミステリーショッパープロバイダー協会には参加していません。 十分な数の合法的なミステリーショッピング会社があります MSPAで そこにないものはスキップするべきだと私は確信しています。 自分に賛成して、最初にそれらから始めてください。
最後になりましたが、よくわからない場合は… 誰にでもできる詐欺防止戦略：5人の友人に尋ねる. 彼らはあなたをまっすぐにします。
これが私たちが知っているいくつかの評判の良い会社（すべてMSPAにあります）です：
- シークレットショッパー
- マーケットフォース
- 顔について
- コンフェロ
- ベストマーク
- レベルショッパーを参照してください
- 誰にも負けない
- Intellishop
以前の詐欺師がTargetから来たと言ったように、詐欺師はこれらの会社の1つから来たふりをすることができることを忘れないでください。
偽の小切手はどうすればよいですか？
偽物だと思われる場合は、適切な当局に報告してください。
偽の小切手を当局に報告する必要があります。
- を使用してFTCに苦情を申し立てる FTC苦情アシスタント.
- あなたの 地元のFBIフィールドオフィス 彼らが調査したいかどうかを確認します。
- あなたの地元の郵便局長にそれを報告する（より多くの情報は USPS)
- 弁護士総長に報告し、 お近くのAGを探す.
彼らはそれを調査し、うまくいけば、詐欺師または詐欺の指輪を捕まえるでしょう。