2021年に検討すべき資金調達の代替案

ブログ慎重に投資するAug 18, 2021
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不動産投資に関しては、 資金調達 そこにある最高のクラウドファンディング不動産プラットフォームの1つです。 認定されていない投資家が利用でき、不動産の多様化、低コストを提供し、投資の最低額が最も低いため、これは素晴らしいことです。

その親しみやすさもその弱点の1つです。特定の投資を選択することはできず、投資戦略に翻弄されます。 多くの人にとって、それは受け入れられます。

Fundriseの代替案を探している場合、不動産内のさまざまな資産クラスへの追加の分散またはエクスポージャーを提供するために、検討すべき代替案がたくさんあります。 Fundriseは不動産投資のための合法的なプラットフォームですが、いくつかのFundriseの代替案は、投資戦略により適している（またはより適切に補完されている）可能性があります。

目次
  1. 認定投資家と非認定投資家のための最良の資金調達の選択肢
  2. RealtyMogul
    1. MogulREIT I
    2. MogulREIT II
    3. 私募
    4. 1031交換
    5. 長所短所
  3. DiversyFund
    1. 成長REIT
    2. 長所短所
  4. Streitwise
    1. 1NS ストライトオフィス
    2. 長所短所
  5. ルーフストック
    1. ルーフストックワン
    2. 長所短所
  6. 1階
    1. 長所短所
  7. 認定投資家のみのための資金調達の選択肢
  8. CrowdStreet
    1. 分散型ファンド
    2. 個別のお得な情報
    3. カスタマイズされたポートフォリオ
    4. 長所短所
  9. PeerStreet
    1. 自主投資
    2. 自動投資
    3. 長所短所
  10. AcreTrader
    1. 長所短所
  11. EquityMultiple
    1. ファンド投資
    2. 直接投資
    3. オポチュニティゾーン投資
    4. 長所短所
  12. 概要

認定投資家と非認定投資家のための最良の資金調達の選択肢

これらの代替手段を使用して、多世帯および商業用不動産に投資することが可能です。 これらの不動産クラウドファンディングサイトの多くは、認定されていない投資家や認定された投資家に開放されています。

RealtyMogul

REITおよび1031エクスチェンジに最適

RealtyMogul 認定されていない投資家と認定された投資家に投資オプションを提供します。

認定されていない投資家には、不動産のバスケットに投資する2つの異なる不動産投資信託（REIT）オプションがあります。 認定投資家は、単一の不動産に投資したり、1031取引所に参加したりすることができます。

MogulREIT I

  • 最小初期投資：5,000ドル
  • 年間資産運用報酬：1％
  • 認定されていない投資家と認定された投資家に開放

2つのREITオファリングの最初のものはMogulREITIです。 このREITは、6％から8％の年間分配率で毎月配当を支払います。

投資家は、債務型投資を通じてより多くの経常的な受動的収入を獲得したい場合は、このREITを検討する必要があります。

最小投資額は5,000ドルで、Fundrise（500ドルから1,000ドル）よりも著しく高くなっています。 その後の投資ごとに、最低1,000ドルの寄付が必要です。

このREITは、全米の多世帯、小売、およびオフィスの不動産に投資しています。.

年間の資産運用報酬は1％であり、REITにとって競争力があります。 他のクラウドファンディングREITと同様に、不動産の売買には付随するファンド費用が発生します。 これらの料金は異なります。

3年後の早期償還ペナルティなしで投資株式を売却することが可能です。

MogulREIT II

  • 最小初期投資：5,000ドル
  • 年間資産運用報酬：1.25％
  • 認定されていない投資家と認定された投資家に開放

多世帯アパートにのみ投資したい場合は、MogulREITIIを検討してください。

このREITは、エクイティ型投資による長期的な資本増価に焦点を当てています。 この投資戦略は、MogulREITIが追求する債務重視の戦略よりも高い投資収益率を実現できます。

MogulREIT IIは、利益を得るために不動産を売却するのを待っている間、年率4.50％の収益で四半期ごとの分配金を支払います。

投資の最低額は5,000ドルで、その後の投資は1,000ドルです。 3年後の早期償還ペナルティなしで投資株式を売却することが可能です。

私募

  • 最小初期投資：15,000ドルから50,000ドル
  • 認定投資家のみ

可能です 認定投資家 私募を通じて単一の不動産に投資する。

投資の最低額は、3〜7の投資期間で、1物件あたり15,000ドルから50,000ドルの間です。 物件は四半期ごとに分配される場合がありますが、配当スケジュールと手数料は提供内容によって異なります。

RealtyMogulの私募には、次のプロパティタイプを含めることができます。

  • マルチファミリー
  • オフィス
  • 小売り
  • インダストリアル
  • セルフストレージ
  • 診療所

認定投資家になるとはどういう意味ですか.

1031交換

現在の不動産投資家は、1031取引所でキャピタルゲイン税を繰り延べることができます。 RealtyMogulを使用すると、認定投資家は既存の不動産を売却し、「同種の不動産」を取得できます。

長所短所

長所

  • 2つのREITオプション
  • 私募
  • 1031交換

短所

  • REITの最低5,000ドルの投資
  • 最初の3年間のREITSの早期償還ペナルティ

全文を読む RealtyMogulレビュー その投資オプションについてもっと学ぶために。

RealtyMogulを始めましょう

DiversyFund

長期投資に最適

DiversyFund 現在、すべての投資家に開放されている1つのREITを提供しています。 このクラウドファンディングプラットフォームは、南カリフォルニアに本社があり、いくつかの持ち株がある可能性があります。 しかし、その成長REITは全米で不動産を保有しています。

成長REIT

  • 最小初期投資：500ドル
  • 年間資産管理手数料：$ 0
  • 認定されていない投資家と認定された投資家に開放

Growth REITの投資額は最低500ドルで、全米の多世帯不動産に投資しています。

このファンドは、ファンドが清算されたときにほとんどの投資収益が得られるため、ほとんどのREITのように定期的な配当を行いません。

一部のクラウドファンディングREITとは異なり、DiversyFundは、経営陣がREITの清算を決定するまで、投資家に株式の売却を許可しません。 最小投資期間は5年かもしれません。

固定の年間管理費はありませんが、物件の取得と売却に適用されます。 オファリングサーキュラーを読むと、どのような資金支出があるかがわかります。

長所短所

長所

  • 最低500ドルの投資
  • 年会費無料

短所

  • 1つの投資オプション
  • 株を売るのが難しい

ここでDiversyFundのレビュー全文を読む.

DiversyFundを始めましょう

Streitwise

オフィス物件への投資に最適

Streitwise 認定されていない投資家と認定された投資家がオフィスビルや多目的不動産に投資できるようにします。 現在、1つのREITオファリングがあります。

1NS ストライトオフィス

  • 最小初期投資：5,000ドル（500株）
  • 年間管理費：2％
  • 認定されていない投資家と認定された投資家に開放

1NS Streit Office REITは、全米のオフィスビルおよび多目的オフィス/小売物件に投資しています。 最小の初期投資は、500株または5,000ドルの費用です。

このファンドは、8％から9％の目標年利で四半期配当を支払います。

2％の年間管理費は、1％に近いほとんどのクラウドファンディングREITよりも高くなっています。 その他のファンド手数料が適用されます。

最小投資期間は1年です。 ただし、早期償還手数料を回避するために、5年間ファンドシェアを保持する必要があります。 ほとんどのFundriseの代替案には、同じ償還方針があります。

長所短所

長所

  • オフィスと多目的ビルに投資
  • 最小投資額が低い
  • 四半期配当

短所

  • 1つの投資オプション
  • 高い年間管理費

全文を読む ストリートワイズレビュー ここ。

Streitwiseを使い始める

ルーフストック

一軒家の購入に最適

ルーフストック ターンキーの一戸建て賃貸住宅を購入できるため、Fundriseの最もユニークな選択肢の1つです。

認定されていない投資家は投資できますが、不動産全体を購入する必要があります。 このプラットフォームは、長距離の投資不動産を所有したい場合に適したオプションです。

各Roofstockオファリングには、次の詳細がリストされています。

  • 住宅リスト価格
  • 推定決算費用
  • 必要な修理費
  • キャップレート

潜在的な投資家はRoofstockを通じてオファーを行うことができます。 賃貸住宅を購入する場合は、Roofstockを通じて不動産管理者を見つけて住宅保証を購入することもできます。

地元の賃貸物件と同様に、投資家は将来の修理とメンテナンスに責任があります。

ルーフストックワン

  • 最小初期投資：5,000ドル
  • 年間管理費：0.5％

認定投資家は、Roofstock One機能に参加して、個々の不動産の端数株を購入できます。

最小初期投資額は5,000ドルで、最低6か月の投資期間があります。

年間管理費は、住宅価格または金利の0.5％から始まります。 固定資産税や維持費を含むその他の料金が適用されます。

長所短所

長所

  • ターンキー一戸建て賃貸住宅
  • 認定投資家の所有権の一部

短所

  • 認定されていない投資家は、不動産全体を購入する必要があります
  • 購入する前に物件を見学できない場合があります

全文を読む ルーフストックレビュー 詳しく知ることができ。

ルーフストックを始めましょう

1階

短期投資に最適

  • 最小投資額：10ドル
  • 年間管理費：なし

1階 単一の住宅用不動産に投資したい認定されていない投資家にとって、Fundriseの最良の代替手段となる可能性があります。 各プロパティには、1〜4つのファミリを含めることができます。

投資の最低額は1物件あたり10ドルで、平均10％の収益があります。

また、投資期間は数年に対してわずか6〜12ヶ月です。 長い投資期間は、クラウドファンディングの不動産投資に固有の特徴です。

不動産のデフォルト率が気になる場合は、保有期間が短いことをお勧めします。 しかし、1階のプロパティはリスクがないわけではありません。

大規模な修理が必要なフィックスアンドフリッププロパティに投資します。 不動産所有者がローンを返済し、あなたは利息収入を得る。

借り手が債務不履行に陥った場合、不動産は差し押さえられる可能性があり、投資家は投資元本を失う可能性があります。

ローン要求に資金を提供するときに、指定された金利から源泉徴収される事前設定された投資家手数料はありません。

長所短所

長所

  • 10ドルの最小初期投資
  • 6か月、9か月、12か月の投資期間
  • 認定されていない投資家は、単一の不動産に投資することができます

短所

  • フィクサーアッパーにのみ投資できます
  • マネージドREIT投資オプションなし

全文を読む 1階のレビュー フィックスとフリップへの投資についてさらに学ぶために。

Groundfloorを始めましょう

認定投資家のみのための資金調達の選択肢

以下のプラットフォームは、認定投資家のみを対象としています。 各プラットフォームは異なる投資オプションを提供します。

CrowdStreet

CrowdStreet 認定投資家にのみ投資オプションを提供します。 適格投資家は、商業用不動産のREITおよび単一の不動産に投資することができます。

分散型ファンド

  • 最小初期投資：25,000ドル
  • 年間管理費：最大1.5％

CrowdStreetの分散型ファンドとビークルは、広大な商業用不動産セクター内の特定のセクターへのエクスポージャーを提供できます。

CrowdStreetの個別の取引と同様に、ほとんどのファンドの最小初期投資額は25,000ドルです。 この手数料は、他のクラウドファンディングREITよりも高くなっています。

ファンドのオファリングはさまざまであり、投資家はオープンオファリングについて市場を確認する必要があります。

最近のCrowdSteetファンドには次のものがあります。

  • Eコマース
  • 診療所
  • シニア住宅
  • セルフストレージ
  • マルチアセット

各ファンドオファリングには、目標とする平均現金利回りが記載されています。 投資期間はファンドごとに3年から10年の間で異なります。

ファンド管理手数料は、提供によって異なる場合があります。 また、投資額によって年間管理費を決定することができます。 より高い投資額は年会費を減らすことができます。

個別のお得な情報

  • 最小投資額：25,000ドル
  • 年間資産運用報酬：1.5％

CrowdStreetは、2年から10年の投資期間を対象としたさまざまな個別の製品を一覧表示します。 多くの取引では、3年または5年の投資コミットメントが必要です。

各オファリングには、目標とする内部収益率と配布スケジュールが記載されています。 投資家は、投資期間が終了して清算されるまで、投資収益を受け取ることはできません。

CrowdStreetの小さな欠点の1つは、1031の交換プロパティを提供することはめったにないことです。 RealtyMogulが1031交換に参加することを検討してください。

カスタマイズされたポートフォリオ

富裕層の投資家は、CrowdStreetアドバイザーと協力して、カスタマイズされたポートフォリオを構築できます。

長所短所

長所

  • 幅広い投資の選択
  • マネージドファンド
  • 個々の物件とカスタマイズされた資金

短所

  • 高い投資最低額
  • 比較的高い投資手数料

全文を読む CrowdStreetレビュー 詳しく知ることができ。

Crowdstreetを始めましょう

PeerStreet

短期投資に最適

を使用して一戸建ておよび多世帯物件のローンノートに投資する PeerStreet.

投資経験は、LendingClubのようなピアツーピアの投資サイトに似ていますが、不動産向けです。 投資家は、投資を自己管理することも、自動化された投資アプローチを取ることもできます。

利息収入を得るために債務構造の不動産ローンに投資すると、PeerStreetへの投資のリスクが軽減されます。 他のプラットフォームでのほとんどの個々のプロジェクトは、資本の増価と長期的な投資期間に依存する株式構造の取引です。

自主投資

  • 最小初期投資：1,000ドル
  • サービス料：0.25％〜1.00％

最小投資額は1,000ドルと低く、投資期間は1か月から36か月です。 ほとんどのローンの期間は6〜24か月です。 PeerStreetを検討してください 短期投資.

ローンの種類には、バイトゥレットやフィックスアンドフリップなどがあります。 各ローンはファーストリーエンのポジションであり、PeerStreetの投資家が最初に支払いを受け取ることができることを意味します。

年間平均収益率は6％から12％であり、他の債務型不動産投資と競合しています。

サービス料はローンによって0.25％から1.00％の間です。

自動投資

各PeerStreetローンは、ほとんどの私募よりも大幅に低い1,000ドルの最小投資のみを必要とします。 その結果、一度に複数のローンに投資する方が簡単です。

投資家は、潜在的な投資を識別するためにフィルターを設定できます。

スクリーニングフィルターには次のものがあります。

  • ローン期間
  • ローントゥバリュー（最大75％）
  • 最小降伏

PeerStreetが適格なローンを見つけると、24時間ポジションを予約します。 24時間以内にキャンセルしない場合、PeerStreetはポジションを購入します。

一部のピアツーピア自動投資プラットフォームとは異なり、PeerStreetはポートフォリオを構築しません。 投資家は独自のローン画面を設定する必要があり、PeerStreetが残りを処理します。

長所短所

長所

  • 短期住宅および多世帯投資
  • 1,000ドルの最小投資
  • 自動投資

短所

  • ローンポジションを早期に売却することはできません
  • エクイティ構造の投資オプションはありません

全文を読む PeerStreetレビュー 詳しく知ることができ.

Peerstreetを始めましょう

AcreTrader

農地投資に最適

経験豊富な不動産投資家は、 AcreTrader 別の資産クラスである農地への投資が容易になります。

米国中のさまざまな地域が定期的に利用可能になります。 トウモロコシや大豆などのロークロップを栽培する農地に投資することは可能です。 一部の製品は、ピーカンナッツとアーモンドを提供します。

最小投資額は、オファリングごとに10,000ドルから25,000ドルの間です。 平均投資収益率は、取引構造に応じて3％から10％の間です。

ほとんどのオファリングでは、投資家は小作人から賃貸収入を得ています。 収入の可能性が高い製品は、作物の販売から収入を得ることができます。

ほとんどのオファリングの最小投資期間は5年ですが、10年にもなる場合があります。

年間サービス料は0.75％です。

AcreTraderは常にオープンな投資商品を提供しているわけではありませんが、投資家は今後の取引に関するアラートを受け取ることができます。 各取引には、プロジェクトの調査に役立つサーキュラーとウェビナーが付属しています。

長所短所

長所

  • 農地から賃貸収入を得る
  • 複数の州と作物の種類に投資する
  • 年間サービス料が安い（0.75％）

短所

  • オープンオファリングは常に利用できるとは限りません
  • 最低5年間の投資期間

私たちを読む AcreTraderレビュー 農地への投資があなたに適しているかどうかを判断します。

AcreTraderを使い始める

EquityMultiple

商業用不動産投資に最適

EquityMultiple マネージドファンドとともに商業用不動産の私募を提供しています。 EquityMultipleのユニークな特徴の1つは、税制上有利な機会ゾーンと1031の交換物件に投資できることです。

ファンド投資

  • 最小投資額：20,000ドル
  • 年間管理費：0.50％〜1.5％

複数のプロジェクトに簡単に投資するには、マネージドファンドを検討してください。 EquityMultipleは、これらのローン構造に資金を提供します。

  • 借金
  • エクイティ
  • 商業用不動産証券
  • オポチュニティゾーン

最小投資額は20,000ドルからですが、平均1％の年間サービス料でさらに高くなる可能性があります。 投資期間は1。5年から10年です。

直接投資

  • 最小初期投資：10,000ドル

個々の物件への直接投資は、1件あたり10,000ドルから始まります。 ほとんどの物件の保有期間は6ヶ月から5年です。

債務、優先株式、普通株式の取引構造が利用可能です。

料金体系は、取引の種類によって異なります。 債務および優先株式の募集には、レートスプレッドが発生します。 株式投資には、年間の資産運用報酬があります。

適格物件については、1031の為替投資もご利用いただけます。

オポチュニティゾーン投資

NS 機会ゾーン 2017年の税法改正に端を発する比較的新しい投資オプションです。 州政府および連邦政府は、特定の都市、郊外、および農村地域を経済開発のために指定することができます。

キャピタルゲイン税の支払いを延期することは可能ですが、投資家は少なくとも10年間オファリングを保持する必要がある場合があります。

EquityMultipleは、オポチュニティゾーンに投資するために最低40,000ドルの投資を必要とする場合があります。 また、この資産クラスに迅速に分散するための機会ファンドも提供しています。

長所短所

長所

  • 多くの投資オプション
  • オポチュニティゾーンへの投資

短所

  • 比較的高い投資最低額

EquityMultipleを使い始める

概要

あなたが受動的な収入を得るのを助けることができるFundriseの選択肢はたくさんあります。 商業用および複数家族向けの不動産へのエクスポージャーを増やすか、別の資産クラスに分岐することができます。 これらのプラットフォームは、クラウドファンディングの不動産への投資を成功させるのに役立ちます。

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