私たちは素晴らしく予測可能な生き物ですよね？ 🙂
私たちはギャンブルが大好きです。 ギャンブル詐欺の話が大好きです。 私たちは宝くじが大好きです。 私たちは大好きです ぼろきれから富への物語 それが多くの古典的な物語の基礎となるほどです。
そして、誰もギャンブルが好きではありません、 裕福になる すばやく、または一緒に考えている人間のグループのように宝くじをします。 暴徒。
ああ、その美しい暴徒。
暴徒は投資バブルを生み出すものです。 1636〜1637年によく引用されたチューリップバブルであろうと、ドットコムの最近のバブルであろうと、住宅バブル、 と金融危機/大不況、投機は彼らが素晴らしい痛みを伴うために熟しているところまで価格を膨らませます ポップ。
投資の難しい部分の1つは、これらのエキサイティングな領域に引き付けられることですが、これらのエキサイティングな領域は経済的破滅を引き起こす可能性があります。
NS ポップする最新のバブルはビットコインでした. 家よりもチューリップの球根が多く、2017年の終わり近くに2万ドル近くのピークに達しました。 それよりも価値が低いだけです $3,500 今（この投稿の最初の執筆時点で）。
（それ以来、1コインあたり最大約40,000ドルの復活がありました！）
これらの投資バブルをどのように回避しますか？
目次
- 計画を立て、それに固執する
- ゲームは続きます
- あなたはサメの海のミノーです
- 勝者は少なく、敗者は多い
- 理解できない場合は避けてください
- ちょっと待って
- 誰もが専門家であるとき、気をつけてください
- ビットコインから学ぶ
計画を立て、それに固執する
あなたは誘惑を避けることによってそれらを避けます。 あなたは財政計画を立ててそれに固執することによって誘惑を避けます。
お持ちでない場合 財務計画、作成する時が来ました。 このプランは、あなたがどれだけ貯蓄する必要があるか、あなたがそれらの貯蓄に必要な利益、そしてあなたがいつ引退できるかを理解するのに役立ちます。
あなたの計画には、「宝くじに当選する」または「ビットコインで200％以上を稼ぐ」ことは含まれません。
「でもジム！ 早く引退しませんか？ 宝くじに当選するのは素晴らしいことではないでしょうか？」
はい、そうです。 しかし、それは計画の一部ではありません。 そして、あなたが宝くじに当選せず、ビットコインでお金を稼がない確率は、あなたがする確率よりも高くなります。
さらに、彼らが一連の危険な投機的賭けをして、それらすべてに勝ったので、誰も早く引退しません。 あなたが賭けに勝つことについてあなたが聞くそれらのすべての話は、賭けに負けるというさらに多くの語られていない話に囲まれています。 非常に少数の人々が オープンでの失敗 （私は見事な賭けをしないので、私は見事に悪くはありません！）
ストーリーが必要な場合は、ラスベガスに行ってください。 あなたはよく公表されているオッズで数秒であなたのお金を2倍にすることができます。 あなたがそのかゆみを掻きたいならば、あなたは危険な投機的賭けのためにあなたの投資ポートフォリオの一部を切り開くことができます。 やった…でも入れた 配当成長株…とてもワイルド！ 🙂
ゲームは続きます
スポーツでは、サヨナラゲームと試合に勝つショットがあります。 ゲームはある時点で終了し、最も多くのポイントを持っている人が勝者として宣言されます。
投資はそのようなものではありません。 今日は勝ちの賭けをするのは問題ありませんが、それが問題になるには何度も何度も勝ちの賭けをする必要があります。
良い賭けをしなかったり、あまりにも多くの賭けをしたりすると、人生の終わりは悲惨なものになります。
あなたが投資するお金はあなたの人生をお金に変えるあなたの努力の産物です。 勝った賭けはあなたにより多くの投資資本を得るが、負けた賭けはあなたの人生の何時間もかかるかもしれない。 （そして、これらは今日のあなたの人生の時間ではありません、これらはあなたが引退することを計画したときに追加されたあなたの人生の時間です）
スポーツの例えを続けるために…あなたは一連のベースヒットを作り、時々いくつかのダブルとトリプルを混ぜ合わせたいと思います。 本塁打は必要ありません。 そして、あなたは確かにできるだけ多くの三振を避けたいです。
あなたはサメの海のミノーです
誘惑を避ける別の方法は？ あなたが食べられることを知っている 生きている.
高レベルの競争が必要な場合は、一般の人々にはチャンスがないことがわかります。 私たちはそれを見ることができるので、スポーツでこれを認識しています。 NS CDCは男性の平均身長を言います 高さは5フィート9インチです。 NS NBAプレーヤーの平均身長 高さは6フィート7インチです。
私たちに見えないのは、精神的な側面と準備です。 コービーブライアントには ルーティーン それはゲーム時間の4時間前に始まります。 それは彼が250以上のショットを置く20-30分の期間を含みます。 それが彼の試合前のルーティンだとしたら、彼の練習を想像できますか？
何よりも最高レベルでは、身体的能力と精神的能力に加えて、テクノロジーと準備が混在しています。
最高レベルの投資では、あなたは、あなたが知っている最も賢い人々によってプログラムされた分析とコンピューターの軍隊に支えられた素晴らしい心と競争しています。
株式市場での唯一の利点は、株主がいないことと、年間利益を示す必要がないことです。 あなたには時間の恩恵があります。 投機的な投資で競争しようとする場合は、優位性が必要であるか、肉体です。
勝者は少なく、敗者は多い
宝くじで、あなたは少数の勝者と多くの多くの多くの敗者がいることを知っています。
それは明らかにシステムに組み込まれていないため、他の投資で発生することに気づいていません。
株式市場では、勝者と敗者がいますが、市場へのお金の絶え間ない流入と ビジネスに、価格が十分に長い期間にわたって上昇することを可能にします（そして インフレーション）。 あなたは四半期および年次報告書を提出しなければならないファンドマネージャーではないので、今年はリターンを示す必要はありません。 または来年。
これは、過去10年間のバンガードポートフォリオの収益を示しています。 これには、最新の第4四半期の株式市場の「修正」が含まれます（痛い）2018年のすべての利益を消し去りました。 毎年9.7％を取得しているわけではなく、それよりもはるかにゴツゴツしていますが、ゆっくりと着実に進んでいるということは、年間収益率がほぼ10％であることを意味します。
株価が変動すると、各トランザクションで利益と損失が発生する可能性があります。 お金が流れ続けるため、システムはゼロサムではありませんが、勝者と敗者がいます。 あなたが待つ気があるなら、あなたは勝者になるでしょう。
理解できない場合は避けてください
レイバーデーの後に白を着ることができないように、いくつかの古い格言はがらくたです。
テーブルで吸盤を見つけることができない場合のように、他のものは金です…吸盤はあなたです。
私は完全に理解していないすべての投資を避けます。
株式市場は単純な生き物ではありませんが、基本は簡単です。 あなたは会社の所有権を表す株式を購入しています。 すべてがその基盤に基づいて構築されています。 オプションは、設定された価格で株式を売買する権利を与える契約です。 あなたはそれを正確に価格設定することができないかもしれませんが、それが何を意味するかは理解しています。
あなたはビットコインが何であるかを理解していますか？ またはブロックチェーン？ または、鉱山労働者は何をしていますか？ 私は投資に必要なほどブロックチェーンを理解していません。 そして、私はに投稿を書くのに十分な勉強をしました 暗号通貨を購入する方法 (これは私がすることではありません).
この世界の他のすべてのように、あなたがそれを理解していなければ、 それを理解している人々はあなたを利用します.
これは私が子供に植え付けているものです。 最近カーニバルに行った後、7歳の息子に見せました カーニバルゲームのビデオとそれらが主に詐欺である理由 …そして今、彼はそれらをプレイしないことを知っています！
ちょっと待って
慣性を友達にしましょう！
FOMOMOの恐れは非常に現実的であり、住宅バブルの前の5年間の住宅を見ていたら、トップがどこにあるのかはっきりしていませんでした。 経済は好調に見え、金利は低く、住宅は1平方フィートあたりで大量に売られていました。
父に、売値を数千ドル上回ったと言ったのを覚えています。1980年に最後に家を購入したとき、彼は私がおかしいと思っていました。 「誰も提示価格を超えて申し出ません！」 彼は言った-しかし、DC地域では、誰もが尋ねるよりも5-10％のように申し出ていた。 （彼らは今それをやっています！）
しかし、家はビットコインのようなものではありません。 あなたは彼らに住んでいます。 あなたは彼らの中で眠ります。 あなたは彼らの中であなたの家族を育てます。
心配な場合は、少し待ってください。 泡が飛び出します。 または、それを購入して、バブルが回復のためにポップした後、少し待つことをいとわないでください。 バブルがはじけた後、たくさんの待機があります。
2005年に購入した家は、2014年に購入した家よりも安い価格で販売されました。 紙面では損失のように見えましたが、私は計算を行い、タウンハウスに住むために月額500ドルを支払ったと考えました。 家賃があればもっと多かったでしょう。 サイズとデザインが似ている近くの家が今年初めに売却されました…販売価格はまだ2005年に支払った価格を下回っていました。
しかし、それは家です。 あなたは家に住んで、ただそれを待つことができます。 または、計算をして、市場の家賃をはるかに下回る金額を支払ったと自分に言い聞かせてください。
FOMOは本物ですが、バブルの破裂を見逃すのはかなり気持ちがいいです。
誰もが専門家であるとき、気をつけてください
1929年の株価大暴落からの私のお気に入りの「引用」は、ジョセフPによるものでした。 ケネディシニアとあなたもそれを聞いたことがあるかもしれません。 彼はビジネスマン、投資家、そして政治家でしたが、おそらく彼の子供たちの何人か、つまりジョンF大統領の名前をもっとよく知っているでしょう。 ケネディ、ロバートF上院議員。 ニューヨークのケネディ、および上院議員エドワード「テッド」M。 マサチューセッツ州のケネディ。
これがからの引用です 1996年にアーカイブされたFORTUNEマガジンの記事 それは彼が1929年の墜落をどのように回避したかを説明しました：
当時有名な金持ちだったジョー・ケネディは、靴磨きの少年が彼に株のヒントを与えた後、タイムリーに株式市場を出ました。 彼は、靴磨きの男の子がヒントを持っているとき、市場はそれ自体の利益のためにあまりにも人気があると考えました、 理論はまた、大きな前のシーンを説明した別の既得権益であるバーナード・バルークによって進められました クラッシュ：
「タクシーの運転手が何を買うべきか教えてくれました。 靴磨きの少年は、ぼろきれと磨きを使って仕事をしているときに、その日の金融ニュースの概要を教えてくれます。 私のオフィスの前の通りを定期的にパトロールしていた年配の物乞いが私にヒントをくれ、私や他の人が彼に与えたお金を市場で使ったと思います。 私の料理人は証券口座を持っていて、ティッカーを厳密に追跡していました。 彼女の紙の利益は1929年の強風ですぐに吹き飛ばされました。」
ビットコインから学ぶ
ビットコインはまだ存在しています。 多くのドットコム企業のように灰に崩れることはありませんでした。 それは人々を彼らの家に水中に残したり、借金の山の下に閉じ込められたりしませんでした。 ビットコインを16,000ドルで購入し、3,500ドルの価値しかないのは痛いかもしれませんが、少なくともそれはゼロではありません。 そして、たとえ通貨があごにそれを取り入れたとしても、技術はまだ有望です。
しかし、今はそれをすべて取り入れることによって、潜在的な将来の間違いから自分自身を無害化する良い機会です。 傍観者として、3000ドルから15,000ドルになったことを見逃したことは悪くありませんでした。 また、その後の秋を避けたことに満足していませんでした。 シャツをなくした人と同じように、バンドルを作った人もいたと思います。
いずれにせよ、この種のものは私には向いていないことを思い出させてくれます。 ちなみに、私の投機の考えは、配当を支払う優良企業の株を買うことです…私は何を知っていますか。 🙂
それは理由から憶測と呼ばれています。