手数料と手数料-7
カスタマーサービス-9
使いやすさ-7
ツールとリソース-7
投資オプション-7
資産配分-8
7.5
ロボアドバイザースペースであるコアポートフォリオへのE * TRADEの参入は、既存のE * TRADEの顧客にとって理にかなっています。 それは素晴らしいカスタマーサービスを提供します。 ただし、市場には、最小要件が小さい、より優れたロボ投資プラットフォームがあります。
アカウントを開くこのプラットフォームは、完全に管理された投資アカウントを提供します。これは、投資したいが、プロセスの日常の詳細に関与したくない人に最適です。 すべての投資の選択とその後のリバランスは、経営陣によって処理されます。
E * TRADEコアポートフォリオはどのように機能しますか?
E * TRADEコアポートフォリオは、次の3つのステップから始まります。
- ステップ1:投資家のプロフィールを完成させます。 これは、目標、期間、およびリスク許容度を確立するために設計された一連の質問です。 ポートフォリオは、この情報に基づいて作成されます。
- ステップ2:投資提案を確認します。 オーダーメイドの提案が届きます。 あなたはすべてのポートフォリオから選択することができます 上場投資信託(ETF) または ETFと投資信託の組み合わせ.
- ステップ3:ポートフォリオを実装します。 提供されたカスタム設計のポートフォリオを受け入れ、最小投資要件を満たしている場合は、ポートフォリオをアクティブ化できます。
コアポートフォリオは、E * TRADE CapitalManagementのポートフォリオ配分ドリフトパラメータに基づいてポートフォリオのバランスを取り直します。 ポートフォリオは、市場が閉じた後、取引日ごとにポートフォリオの割り当てをターゲットの割り当てドリフトパラメータと比較することで「自己調整」します。 必要に応じて、次の取引日にトレードオーダーが送信され、ポートフォリオがターゲットの割り当てと一致するようになります。
従来のマネージドポートフォリオとは異なり、コアポートフォリオアカウントには個別のポートフォリオマネージャーがありません。 代わりに、ポートフォリオ管理は、投資方針委員会を通じて、投資ストラテジストの支援を受けて、E * TRADEキャピタルマネジメントによって処理されます。 彼らはポートフォリオの保有を選択、削除、追加し、リバランスの方法を決定します。
人間から個別のサポートを受けたい場合は、BlendPortfoliosやDedicatedPortfoliosなどのE * TRADEの他の投資商品の1つをより高い料金で選択できます。
2種類の投資ポートフォリオ
完全にETFで構成されているポートフォリオ、またはETFと投資信託の組み合わせを含むポートフォリオから選択できます。
オールETFポートフォリオは、一般市場のパフォーマンスに合わせて特別に設計された非常に低い運用コストのインデックスファンドで構成されています。 ポートフォリオは、非常に低コストで幅広い分散を実現する機会を提供します。
ハイブリッドポートフォリオは、ETFと投資信託の両方で構成されています。 ETFを使用して低コストの分散を提供しますが、アクティブ運用のファンドがポートフォリオに付加価値をもたらす可能性があると判断された場合は、ミューチュアルファンドを追加します。 これにより、投資家は一般市場を上回る可能性のある投資収益を追求する機会が得られます。
どちらのタイプのポートフォリオでも、現金はほとんど保有されていません。 実際、キャッシュポジションは1%の割り当てに制限されています。 それを超える現金はすべて資金に移されます。
E * TRADEコアポートフォリオは完全に管理されたアカウントです。 つまり、自主的な取引はなく、ポートフォリオ用に特別に選択されていない口座への投資を行うことはできません。 他の証券を保有したい場合は、E * TRADEの別の証券口座を通じて行うことができます。
E * TRADEコアポートフォリオの機能
最小投資額 | $500 |
料金 | 0.30%/年 |
アカウント |
|
401(k)支援 | |
減税の収穫 | |
ポートフォリオのリバランス | |
自動預金 | 毎日、毎週、隔週、毎月 |
助言 | 人間支援 |
スマートベータ | |
社会的責任 | |
端株 | |
顧客サービス | 電話:M-F 12A-11:59P ET; ライブチャット:24時間年中無休 |
使用されるETF。 E * TRADEコアポートフォリオは、さまざまな市場セグメントへのエクスポージャーを提供するファンドを使用します。 ETFポートフォリオであろうとハイブリッドポートフォリオであろうと、ポートフォリオは通常6〜8のファンドで構成されます。 ミックスには、大型株と小型株、新興市場、国際市場、中期および短期債券ファンド、財務省インフレ保護証券(TIPS)、およびハイイールド債が含まれます。
ポートフォリオは、iシェアーズ、バンガード、その他のファンドファミリーからのファンドで構成されていますが、ミューチュアルファンドはより多くのファンドファミリーから提供されています。 コアポートフォリオは、これらのポートフォリオを構築する際にE * TRADEの専有資金の使用を回避します。
アカウント保護。アカウントはSIPCによって保護されています、これは、現金250,000ドルを含め、アカウントごとに最大500,000ドルの補償を提供します。 この補償範囲は、ブローカーの失敗に対する保護を提供し、市場価値の変動に対する保護を提供しません。
E * TRADEは、追加の仲介保護を提供します。 彼らはロンドンの保険会社から追加の補償範囲を持っており、SIPCの清算で返還された金額に加えて、合計6億ドルの支払い限度額があります。 受託者の分配、SIPCおよびロンドンから顧客への返還は1億5000万ドルを超えず、(2)サブリミットとして、ロンドンによる顧客への現金の返還は超えない $900,000. SIPCと同様に、この補償範囲は証券の市場価値の損失を防ぐものではありません。
清算機関。 E * TRADEは、E * TRADE ClearingLLCを通じて自己清算を行っています。
年会費/費用。 E * TRADEコアポートフォリオは、0.30%の年間「アドバイザリー」料金を請求します。 料金は、各四半期の初めにポートフォリオに請求されます。 また、すべてのロボアドバイザーサービスの場合と同様に、ファンド関連の費用も支払います。 投資信託も含まれているため、これらの手数料はハイブリッドポートフォリオではわずかに高くなります。
最小預金額と口座残高:500ドル。 アカウントの残高がこのレベルを下回った場合、アカウントは開いたままになります。 ただし、E * TRADEは最終的に、アカウントを最大$ 500にするために追加の資金を追加するように要求します。 これは、ポートフォリオを維持するために必要な最小限のバランスであると感じられます。
ハイライト | |||
---|---|---|---|
評価 | 9.5/10 | 9/10 | 7.5/10 |
口座開設の最低額 | $100,000 | $0 | $500 |
401(k)支援 | |||
二要素認証。 | |||
助言 | 自動化 | 人間支援 | 人間支援 |
社会的責任投資 | |||
サインアップ パーソナルキャピタルレビュー |
サインアップ 改善レビュー |
サインアップE * TRADEコアポートフォリオレビュー
|
E * TRADEコアポートフォリオモバイルアプリ
E * TRADEコアポートフォリオは、iPhoneとAndroidの両方のモバイルアプリ、およびタブレットで利用できます。 アプリが提供するもの:
- E * TRADEのオールスターファンドリストとスクリーナーを含む、株式、ETF、投資信託の調査
- レベルIIを含むリアルタイムストリーミング見積もり、およびチャート
- 株式、ETFミューチュアルファンド、オプション、インデックスの見積もりの詳細
- one-triggers-other(OTO)、偶発的およびストップロスを含む条件付き注文
- 写真を撮ってモバイル小切手預金
- ポートフォリオのトップパフォーマー、オープンオーダーバナー、ポートフォリオおよびウォッチリスト関連のニュース記事などを含めることができるカスタマイズ可能なダッシュボード
- 上記に加えて、iPhoneおよびiPadアプリはTouchIDとセキュリティIDを使用してログオンを提供します
E * TRADEコアポートフォリオの長所と短所
長所ハンズオフ管理 —投資を処理する他の誰かを探している場合は、E * TRADEコアポートフォリオが最適です。優れたカスタマーサービス —E * TRADEは、カスタマーサービスの分野で一貫して高い評価を得ています。 私は彼らのチャットラインから彼らに連絡し、すぐに返答を受け取りました。実店舗の場所 —E * TRADEは、17の州に30のオフィスを構えています。 それは他のロボアドバイザーにはないものです。寛大なボーナス —ボーナスオファーは非常に寛大で、最大1%の現金と半年分の手数料が免除されます。 |
短所より高い管理費 —0.30%の料金は、他のロボアドバイザーに匹敵しますが、決して最低ではありません。 例えば、 改善 すべてのポートフォリオに0.25%の手数料を請求しますが、 ウェルスフロント 全体で0.25%で、最初の$ 10,000は無料で管理されます。金融コンサルタントなし —コアポートフォリオは、従来の投資管理サービスに伴うような人間との接触を提供しません。 しかし、その場合、コアポートフォリオで支払うよりもはるかに多くの特権を支払うことになります。減税なしの収穫 —BettermentやWealthfrontなどの他のロボアドバイザーが提供する 税務上の損失の収穫、これは、他の場所での利益を相殺するために、一部の投資ポジションが損失で売却されるプロセスです。 この戦略は、通常の所得税率の対象となる短期のキャピタルゲインを削減します。 現時点では、E * TRADEコアポートフォリオはこのサービスを提供していません。 |