מה קורה אם לא תגישו מס בזמן? מדריך 2021

לפעמים החיים נעשים עסוקים, ולמרות שאתה יודע שהחזר המס שלך אמור להגיע עד 15 באפריל, אתה עלול לפספס את המועד האחרון. יכול להיות שזה בגלל שקורים דברים אחרים או שאתה מחכה למידע חשוב על מס. אבל לפעמים זה פשוט דחיינות פשוטה. אז מה יקרה אם לא תגישו את המסים בזמן?

קובץ להרחבה

התשובה הברורה ביותר היא להגיש תוסף. על ידי הגשת טופס מס הכנסה 4868, אתה מקבל הארכת זמן הגשה אוטומטית לחצי שנה. זה מעביר את תאריך ההגשה מה -15 באפריל ל -15 באוקטובר.

אבל מה אם מסיבה כלשהי לא תגיש בקשת הארכה עד ה -15 באפריל או תקבל את ההרחבה ועדיין לא תגיש את המסים שלך עד ה -15 באוקטובר?

הרבה דברים מתחילים לקרות, ואף אחד מהם לא טוב. אבל לפני שנכנס להשלכות של אי הגשת המסים בזמן, בואו נסתכל קודם כל מה אתם יכולים לעשות כדי למזער את הנזק.

הגש את החזר המס שלך בהקדם האפשרי

אם לא תצליח להגיש את המסים שלך עד המועד האחרון, בין אם זה 15 באפריל או 15 באוקטובר, עליך עדיין קובץ בהקדם האפשרי. שימו לב כי מס הכנסה האריך את

מועד אחרון למס עד 17 במאי 2021, עבור מסים לשנת 2020 עקב מגיפת COVID-19. זה אומר שיש לך חודש נוסף להגיש השנה.

אם לא תצליח להגיש, זה יהיה רק ​​עניין של זמן עד שתשמע ממס הכנסה. כמעט כל מעסיק ומוסד פיננסי שמשלם לך הכנסה חייבת מנפיק לך W-2 או 1099.

אך הם נדרשים לשלוח גם עותק למס הכנסה. אם מס הכנסה מקבל את כל המסמכים והוא אינו תואם ממך החזר ממס הכנסה, הוא שולח לך מכתב.

כעת, ייתכן שיהיה אפשר לקבל W-2 או 1099 (או אפילו כמה) ועדיין לא יידרש להגיש החזר. זה בדרך כלל בגלל שגם עם ההכנסה שהתקבלה, אתה עדיין מתחת לסף הגשת ההכנסה.

אם זה המקרה, להגיב למכתב רשות המסים על ידי כך שהם יידעו שאתה מתחת לסף ההגשה. זה אמור להבהיר את הבעיה.

אבל אם אתה נדרש להגיש ולא תעשה זאת, הגשתו בהקדם האפשרי ממזער את העלות בעונשים ובעמלות. כמה העונשים והעמלות האלה תלויים בכמה אתה חייב.

הרחבה לקובץ אינה הרחבה לתשלום

אתה צריך לדעת שאפילו עם הרחבה, קנסות וריבית חלים אם חבות המס המלא שלך לא תשולם עד ה -15 באפריל (או ה -17 במאי אם תגיש בשנת 2021). מס הכנסה דורש תשלום מלא של חבות המס שלך עם הגשת בקשה להארכה.

אם לא הצלחת להגיש עד מועד ההארכה ואין לך חבות במס - או אם אתה זכאי ל- הֶחזֵר - לא חלים קנסות או ריבית. אבל המצב משתנה אם אתה חייב מס ולא הגשת הארכה.

עונשים

מס הכנסה מעריך קנס מאוחר של 5% לחודש על חבות המס ללא תשלום למשך עד חמישה חודשים. זה בסך הכל עד 25%. לדוגמה, אם חובות המס שלך שטרם שולמו הן $ 3,000 ואינך מגיש החזר למשך שלושה חודשים, מס הכנסה מוסיף 450 $ לחבות שלך. ואם אתה מגיש חמישה חודשים באיחור או מאוחר יותר, מס הכנסה מוסיף 750 $ לאחריות שלך.

• הגשת הארכה עד יום המס נמנעת מעונש מאוחר.
• אבל אם יש לך חבות במס ולא תוכל להגיש עד למועד המס או ההארכה, אז הדברים מתחילים להיות לא נוחים.
• ראשית, עונש הגשת האיחור של 5% לחודש חל על חבות המס ללא תשלום.
• ואז נוסף על כך קנס תשלום מאוחר. זה מוערך בשיעור של 0.5% לחודש (6% לשנה) עד ששילום המסים במלואו. גם העונש הזה עומד על 25%, כלומר הוא יוחל למשך 50 חודשים "בלבד".

ריבית

ואז יש ריבית על היתרה שלא שולמה. שיעור הריבית הנוכחי של מס הכנסה המוערך על מסים שלא שולמו הוא כיום 3% (השיעור יכול להשתנות רבעוני). ריבית חלה על היתרה שלא שולמה הן על חבות המס שלך והן על העונשים הרלוונטיים עד לתשלום מלוא היתרה המשולבת.

חשוב גם להבין אין חוק התיישנות על קנסות וריבית. מס הכנסה יכול להחיל אחד או שניהם על כל החזרי מס שלא הוגשו - או חובות מס שנותרו ללא תשלום - עבור כמו שנים רבות אחורה כפי שהוא בוחר.

אם קיימת חוב במס שלא שולמה במשך שנים רבות או אם נותרו התחייבויות למספר שנים ללא תשלום, ייתכן ששילוב העונשים והריבית יעלה על המס המקורי אחריות.

זו הסיבה שחשוב להגיש את החזרות ולשלם את המסים בהקדם האפשרי.

כיצד לשלם את חבות המס שלך למס הכנסה

הדרך הקלה ביותר היא להגיש את דו"ח המס שלך ולשלם את ההתחייבות המתאימה עם ההחזר. אם אתה מגיש את ההחזר שלך בנייר, כלול צ'ק ששולם לאוצר ארצות הברית על הסכום החייב. אם אתה מגיש אלקטרונית, שלח את התשלום שלך באופן אלקטרוני באמצעות IRS Direct Pay. אין תשלום עבור אמצעי תשלום זה אם אתה משלם מחשבון הבנק שלך.

אם אינך יכול להרשות לעצמך לשלם את מלוא הסכום בעת הגשת החזרי מס הכנסה, עליך לשלוח כמה שיותר כשאתה מגיש. עם זאת, מס הכנסה אכן נותן לך אפשרויות תשלום אם אינך יכול לבצע את התשלום המלא.

תוכניות תשלום לטווח קצר

מס הכנסה נותן לך עד 180 ימים לשלם את חבות המס שלך, אם כי אם אתה מגיש מקוון מגבלת הזמן היא 120 ימים בלבד. עליך להשלים א הסכם תשלום מקוון (OPA) באינטרנט או התקשר למס הכנסה במספר 800-829-1040.

אין תשלום עבור הקמת הסדר תשלומים זה. אך ריבית ועונשים חלים כמתואר לעיל.

הסכם תשלומים

אם אינך יכול לשלם את מלוא חבות המס שלך במסגרת המסגרת לפי תוכנית התשלום לטווח קצר, תוכל להגיש בקשה להסכם תשלומים. מס הכנסה נותן לך לשלם עד 72 חודשים על פי הסכם זה.

כדי להגיש מועמדות, השלם OPA פלוס טופס מס הכנסה 9465, בקשה להסכם תשלומים.

אם ההסכם אושר, מס הכנסה מספק מספר אפשרויות תשלום:

מס הכנסה אכן גובה עמלה כדי לכונן הסכם תשלומים. מדובר בתשלום חד פעמי של 31 $ אם התוכנית נקבעת בהוראת קבע, או 149 $ עבור הסכמים בהוראת קבע.

ובדיוק כמו בתכניות תשלום לטווח קצר, קנסות וריבית חלים. למעשה, הם יוטלו על היתרה שטרם שולמה עד לתשלום מלא. האינטרס שלך הוא לשלם את הסכם התשלומים שלך בהקדם האפשרי כדי למנוע הצטברות גדולה של עמלות נוספות אלה.

הצעה בפשרה

זוהי אופציה שאולי תרצה להמשיך בה אם התשלום של האחריות כולה אינו אפשרי, הן כעת והן בעתיד. הצעה בפשרה בעצם מאפשרת לך להסדיר את חוב המס שלך בפחות מהסכום המלא. אתה יכול להגיש בקשה להצעה אם תשלום מלוא האחריות יגרום לקושי כלכלי.

כשבוחנים אם לתת את ההצעה בפשרה או לא, רשות המסים שוקלת את יכולת התשלום, ההכנסות, ההוצאות וההון הנכסי שלך.

כדי להיות זכאי, עליך להגיש את כל החזרי המס הנדרשים ולשלם את כל תשלומי המס המשוערים. אינך זכאי אם אתה בהליך פשיטת רגל פתוח.

עליך לשלוח עם הבקשה שלך תשלום השווה לפחות 20% מהסכום הכולל שאתה מציע לשלם. עם זאת, התשלום הראשוני אינו נדרש אם אתה עומד בהנחיות הסמכה להכנסה נמוכה. הקווים המנחים האלה מפורטים טופס 656, הצעה בבקשה לפשרה.

את היתרה שנותרה יש לשלם לא יותר מחמישה תשלומים תקופתיים.

יש תשלום של 205 $ אלא אם אתה זכאי להסמכת הכנסה נמוכה או להגיש ספק לגבי הצעת אחריות.

ההשלכות של אי הגשה או תשלום

מס הכנסה מספק שפע של אפשרויות לאפשר לך להגיש ולשלם את חבות המס שלך לאחר מכן. אך אם לא תצליחו לנצל את האפשרויות הללו, המצב יחמיר בהדרגה.

• ראשית, אם אתה חייב מס ואינך מצליח להגיש את החזר המס שלך, זה נופל תחת הונאה במס הכנסה. זהו כתב אישום פלילי שיכול אף לגרום למאסר.
• אך קיימת גם האפשרות שמס הכנסה יכול לקבוע את חבות המס שלך מרשומות שהוגשו לסוכנות או כתוצאה ביקורת מס לשנים המדוברות.
• אם זה יגיע לנקודה זו, לא תוכל לטעון לגיטימי כלשהו ניכויי מס על ההחזרים שלך. התוצאה נטו יכולה להיות חבות מס גבוהה יותר מהמקרה אילו היית מגיש את ההחזרות הנדרשות. זוהי סיבה נוספת שחשוב להגיש את החזר שלך גם אם אינך יכול להרשות לעצמך לשלם.
• אם לא תשלם את חבות המס שלך מרצון, מס הכנסה יכול לקבל שעבוד מס על נכסיך, המאפשר להם לתפוס נכסים אלה. זה יכול אפילו לקבל היטל כדי לקשט את השכר שלך עד שהחוב ישולם במלואו.
• עליך גם להיות מודע לכך שמס הכנסה משתמש כעת בסוכנויות גבייה לגביית מסים שלא שולמו. וחבות מס המס שלך לפעמים מגבילה את הגישה להטבות או מסמכים ממשלתיים מסוימים, כגון דרכון.
• מס הכנסה יכול גם לגבות עד 15% מהטבות הביטוח הלאומי שלך. זה אומר שאתה לא יכול להימלט ממס הכנסה גם אם אתה בדימוס.

רוצה להיות בטוח? השתמש בשירות להכנת מס

שירות מומלץ	תכונה
	ראש ממשלת טורבו	מגוון רחב של מוצרים להגשת מס
	TaxAct Premier+	הכי קל למשקיעים
	H&R Block Premium	ייעוץ מס בזמן אמת ללא הגבלה
	eSmart Tax Deluxe	מותאם במיוחד למשקיעים
	TaxSlayer Premium	כל ההטבות הנדרשות למס להשקעות
	מס חירות	הגשת מס מקוונת מהירה, קלה ומאובטחת

קרא עוד על תוכנת המס הטובה ביותר לשנת 2021 כאן.

שורה תחתונה

למעט הנסיבות הקיצוניות ביותר, אתה אמור לפחות להיות מסוגל להגיש את החזרי מס הכנסה שלך. אם אינך יכול להגיש אותם עד יום המס או עד תום הארכה של שישה חודשים, הגש אותם בהקדם האפשרי. הגשתו ממזערת כמה מההיבטים הגרועים ביותר של אחריות במס הכנסה.

לאחר שתגיש, נצל את אחת האפשרויות שמס הכנסה מציעה לתשלום חבות המס שלך. מס הכנסה משתף פעולה מאוד אם אתה משתף איתם פעולה. אך העניינים מתחילים להסתבך כאשר אתה מתעלם מההתחייבות שלך להגיש את החזרות שלך או מהתחייבות שלך לשלם את אחריותך או את שניהם.

בכל הנוגע למס הכנסה, כל פעולה טובה יותר מחוסר מעש.