9 פלטפורמות ההשקעות האלטרנטיביות הטובות ביותר לשנת 2023

בימים אלה, השקעות אלטרנטיביות הופכות פופולריות יותר מאי פעם. אחרי הכל, עם עליית האינפלציה ושנה קשה לשווקים, יותר משקיעים מחפשים דרכים חלופיות להשקיע ולבנות עושר.

עם זאת, להבין כיצד להשקיע בנכסים חלופיים יכול להיות מאתגר למתחילים. זה נכון במיוחד עבור ניירות ערך שאינם רשומים בשום בורסה, כמו כרטיסי ספורט או פריטי אספנות נדירים.

למרבה המזל, ישנן פלטפורמות השקעה אלטרנטיביות רבות שבהן אתה יכול להשתמש כדי להשקיע בקלות במגוון סוגי נכסים. והחלק הטוב ביותר הוא שלפלטפורמות רבות יש דרישות מינימום נמוכות מאוד, כך שכל אחד יכול להתחיל.

פלטפורמות ההשקעות האלטרנטיביות הטובות ביותר

אם אתה רוצה להתחיל עם נכס חלופי משקיע אבל רוצה לעבוד דרך פלטפורמות שמתמחות בנכסים האלה, יש לך מזל. להלן כמה מפלטפורמות ההשקעות האלטרנטיביות המובילות בהן תוכל להשתמש כדי לתבל את תיק ההשקעות שלך.

1. Yieldstreet

למה בחרנו ב-Yieldstreet: Yieldstreet היא אחת מפלטפורמות ההשקעות האלטרנטיביות הטובות ביותר בגלל המגוון שהיא מציעה. יש לו מגוון עסקאות וקרנות בודדות המכסות נכסים כמו מטבע קריפטוגרפי,

עבודת אומנות, הון פרטי, נדל"ן, והערות מובנות. בנוסף, קרן הדגל Prism שלה מספקת חשיפה למגוון נכסים ויש לה דרישת השקעה מינימלית של $2,500.

אנחנו גם אוהבים Yieldstreet כי זה עוזר לך ליצור תיקים מבוססי יעדים, תלוי אם הכנסה, צמיחה או איזון הם המטרה שלך. החיסרון העיקרי הוא שעסקאות וקרנות רבות דורשות להיות א משקיע מוסמך למעט קרן פריזמה.

עם זאת, ל- Yieldstreet יש מגוון עצום מכל פלטפורמת השקעה אלטרנטיבית. מבחינת עמלות, לרוב ההנפקות יש עד 2.5% דמי ניהול שנתיים, שהם סטנדרטיים למדי עבור נכסים חלופיים.

התחל עם Yieldstreet | סקירת Yieldstreet

---

2. גיוס כספים

למה בחרנו ב- Fundrise: אם אתה רוצה להשקיע בנדל"ן בלי הרבה כסף, קשה לנצח את Fundrise. זֶה פלטפורמת מימון המונים בנדל"ן מאפשר לך להשקיע ב-eREITs מניבים עם 10$ בלבד. לאחר מכן, בעלי המניות מרוויחים דיבידנדים רבעוניים, ובאופן היסטורי, Fundrise מחזירה בסביבות 8-9% בשנה.

גיוס כספים היא גם מובילה בתחום ההשקעות האלטרנטיביות מכיוון שהיא גובה רק 1% בעמלות שנתיות. לשם השוואה, הרבה פלטפורמות מימון המונים נדל"ן גובות 2% או אפילו יותר בעמלות שונות. בסך הכל, Fundrise היא דרך פשוטה אך יעילה להוסיף נדל"ן לתיק ההשקעות שלך.

התחל עם Fundrise | סקירת גיוס כספים

זוהי עדות בשיתוף עם Fundrise. אנו מרוויחים עמלה מקישורי שותפים ב-Investor Junkie. כל הדעות הן שלנו.

---

3. יצירות מאסטר

מדוע בחרנו ב-Masterworks: כשזה מגיע ל פלטפורמות להשקעה ביצירות אמנות, יצירות מאסטר הוא פחות או יותר המלך הבלתי מעורער. פלטפורמת השקעה אלטרנטיבית זו מאפשרת לך לקנות מניות ביצירות אמנות של בנסקי, מונה, ואן גוך. בנוסף, מניות מתחילות לרוב ב-$20 בלבד ואין דרישת הסמכה.

ברגע שהיא רוכשת ומאבטחת יצירות אמנות, ל-Masterworks יש תקופת החזקת יעד של שלוש עד 10 שנים לפני שהיא מוכרת אמנות ברווח. Masterworks לוקחת 20% מהרווחים כעמלה בתוספת עמלה שנתית של 1.5%, והמשקיעים מחלקים את הרווחים הנותרים.

בסך הכל, זו פלטפורמה מעניינת ודרך להשקיע ביצירות אמנות של שבב כחול. ולמשקיעים בארה"ב יש גישה לשוק משני למניות שעוזר לשפר את הנזילות.

התחל עם Masterworks | סקירת Masterworks

ראה מידע חשוב כאן

---

4. הגיעו לבתים

מדוע בחרנו בבתים שהגיעו: Fundrise היא אחת מפלטפורמות ההשקעה האלטרנטיביות הטובות ביותר אם אתה רוצה להשקיע ב-REIT. אבל כשמדובר בנדל"ן יחיד למגורים, Arrived Homes הוא אחד המועדפים עלינו.

עם Arrived, אתה יכול לקנות חלקי מניות של בתים בודדים חד-משפחתיים החל מ-$100 בלבד. משם מרוויחים בעלי המניות דיבידנדים רבעוניים מהכנסות משכירות. יש 1% דמי ניהול שנתיים כמו Fundrise. עד כה, Arrived Homes שילמה 3.2% עד 7.2% דיבידנדים שנתיים למשקיעים, אם כי זה לא כולל שווי נכס מכיוון שהחברה כל כך חדשה.

התחל עם בתים שהגיעו | ביקורת בתים הגיעו

---

5. ניתן לאספנות

למה בחרנו באספנות: אם אתה חובב ספורט, Collectable יכול להיות פלטפורמת ההשקעה האלטרנטיבית המושלמת עבורך. זה מאפשר לך לקנות מניות חלקיות של מזכרות ספורט אייקוניות כמו נדירות כרטיסי מסחר, גופיות חתומות, נעלי ספורט בלויות, ופריטי אספנות אחרים.

בדרך כלל, מזכרות ספורט נדירות יכולות להגיע למאות אלפי דולרים. אבל Collectable מאיגוח נכסים ומציע מניות למשקיעים החל מ-$5 בלבד במקרים מסוימים. העמלה היחידה שהמשקיעים צריכים לדאוג ממנה היא עמלת מסחר של 1% אם הם אי פעם יקנו או ימכרו מניות דרך הפלטפורמה.

עם זאת, מדובר בסוג נכסים אלטרנטיבי ספקולטיבי ביותר. וגם נדירות לא מבטיחה הערכה או נזילות. בסופו של דבר, Collectable היא פלטפורמה מצוינת למעריצי-על ואספנים, אך קחו בחשבון את הסיכונים לפני ההשקעה.

התחל עם פריט אספנות | סקירת אספנות

---

6. וינווסט

מדוע בחרנו בוינווסט: למרות שזה בהחלט נישה, פלטפורמת השקעה אלטרנטיבית מובילה נוספת שמתאימה לאוהבי יין היא Vinovest. פלטפורמה זו מאפשרת לך להשקיע בפורטפוליו של יינות משובחים מכל העולם. וכן, כמו א רובו-יועץ, אתה יכול להשקיע בתיקים שונים התואמים את יעדי ההשקעה וסובלנות הסיכון שלך.

יש סכום השקעה מינימלי של $1,000 עבור תיקי ה-AI. אבל ל-Vinovest יש גם שוק נפרד שבו אתה יכול לרכוש בקבוקי יין בודדים, כאשר רבים מהם עולים מתחת ל-150 דולר.

לפי Vinovest, יינות משובחים החזירו 10.6% במהלך 30 השנים האחרונות, וסוג נכסים זה אינו תואם את השוק עבור הגנה מסוימת על השלכות. רק שימו לב שאתם משלמים בין 2.25% ל-2.85% בדמי ניהול שנתיים עבור תיקי Vinovest בהתאם לכמות ההשקעה.

התחל עם Vinovest | סקירת Vinovest

---

7. Rally Rd.

למה בחרנו Rally Rd.: Rally Rd. דומה לאספנות, אלא שיש לו מגוון רחב הרבה יותר של נכסים שאתה יכול להשקיע בהם. זה כולל פריטי אספנות נדירים כמו חוברות קומיקס, מכוניות יוקרה, כרטיסי ספורט ואפילו NFTs. פריטי אספנים חדשים מושקים תחת "IPO", כלומר כאשר אתה יכול לקנות מניות. יש עמלת הנפקה ראשונית ש-Rally Rd. משתלב בהנפקה, אבל לאחר מכן, המשקיעים לא משלמים עמלות.

בהמשך הקו, Rally Rd. ובעלי המניות יכולים להחליט למכור נכס אם יבוא אספן ויציע הצעה. אבל יש גם שוק משני שבו אתה יכול למכור מניות כדי לצאת מוקדם יותר.

הנזילות אינה מובטחת, וכמו פריטי אספנות נישה אחרים, זוהי דרך ספקולטיבית מאוד להשקיע. אבל אם אתה רוצה להחזיק 0.5% מפרארי או 1% מזוג של אייר ג'ורדן של מייקל ג'ורדן, זו הפלטפורמה בשבילך.

התחל עם Rally Rd. | Rally Rd. סקירה

---

8. לְשַׂגְשֵׂג

למה בחרנו בפרוספר: עם לְשַׂגְשֵׂג, אתה יכול להשקיע בהלוואות אישיות כצורה של הלוואות עמית לעמית. במילים אחרות, אתה כמעט מתנהג כמו בנק על ידי הלוואת כסף ללווים בתמורה לתשלומי ריבית. לפי פרוספר, לפלטפורמה יש תשואה היסטורית ממוצעת של 5.7% בשנה. בנוסף, אתה יכול להתחיל עם 25 דולר בלבד.

לווים משלמים תשלומים חודשיים, כך שאתה מתחיל להרוויח ריבית במהירות. ולפרוספר יש כמה דרישות להפחתת הסיכון, כמו דרישות ציון אשראי מינימליות בתוספת הכנסה והוכחת דוח בנק. משקיעים יכולים גם לבחור הלוואות בודדות למימון או להשתמש בתכונת "השקעה אוטומטית" של פרוספר כדי לממן הלוואות התואמות לקריטריונים שנקבעו מראש.

רק שים לב שהלוואות אינן מובטחות, ולווים יכולים לעשות ברירת מחדל. עם זאת, המינימום הנמוך של $25 מקל על הפחתת הסיכון על ידי פיזור הכסף על פני מספר הלוואות.

התחל עם Propser | סקירת פרוספר

---

9. Mainvest

מדוע בחרנו ב-Mainvest: פלטפורמת השקעה אלטרנטיבית אחרונה שתוכל להשקיע איתה כדי להרוויח הכנסה פסיבית היא Mainvest. פלטפורמה זו מאפשרת לך לממן עסקים אמריקאים קטנים כסוג של השקעה בחוב. בתמורה, בעלי עסקים מבצעים החזרים שוטפים בחזרה למלווים, בתוספת ריבית, עד לתשלום ההלוואות במלואן.

ל-Mainvest יש שורה של עסקים קטנים הזמינים בפלטפורמה שלה, כולל בתי קפה, מבשלות בירה, משאיות אוכל, יקבים ומסעדות. יש דרישת השקעה מינימלית של $100, והיא מכוונת לתשואות של 10-25% למשקיעים. גולת הכותרת היא שהמשקיעים לא משלמים עמלות; בעלי עסקים מכסים את העלויות שכן Mainvest מספקת גישה להון.

כמובן, הסיכון העיקרי בהשקעת חובות הוא שהלווים אינם יכולים להחזיר את ההלוואות שלהם. עם זאת, דרישת ההשקעה המינימלית של Mainvest של $100 מקלה על פיזור בין מספר עסקים כדי להפחית את הסיכון.

התחל עם Mainvest | Mainvest סקירה

---

יתרונות וחסרונות של השקעות אלטרנטיביות

שיקולים חשובים לפני השקעה

עכשיו כשאתה מכיר את פלטפורמות ההשקעה האלטרנטיביות הטובות ביותר ואת היתרונות והחסרונות, יש עוד כמה גורמים שיש לקחת בחשבון לפני ביצוע השקעה:

1. סובלנות לסיכון: כמו בכל השקעה, חשוב לקחת בחשבון את סובלנות הסיכון שלך לפני שצוללים לעולם האלטרנטיבות. חלק מהנכסים הללו הם ספקולטיביים יותר ויכולים להיות בעלי תנודות מחירים גדולות. משקיעים שמרניים יותר עשויים להעדיף אפשרויות הכנסה קבועה כמו קשרים או ביניים כמו מניות דיבידנד.
2. מסגרת זמן: מכיוון שנכסים אלטרנטיביים רבים אינם נזילים, אתה בדרך כלל צריך להחזיק אותם לאמצע עד טווח ארוך. זה הופך אותם לבחירה גרועה עבור השקעות לטווח קצר או חניה מזומנים נוספים שאולי תזדקק להם בעתיד הקרוב.
3. דרישות גילוי נאות: חקר נכסים אלטרנטיביים שונים עשוי לדרוש עבודה רבה, במיוחד אם אתה קונה מאדם אחר במקום מפלטפורמה. אבל גם בפלטפורמות השקעה אלטרנטיביות, חשוב לעשות בדיקת נאותות משלך ולשקול את היתרונות והחסרונות. כל זה לוקח זמן, כך שנכסים אלטרנטיביים לא תמיד כל כך פסיביים מראש.

שורה תחתונה

השקעות אלטרנטיביות אינן הבחירה הנכונה עבור כל משקיע. וב-Investor Junkie, אנחנו עדיין אוהבים מניות ותעודות סל מיושנות וטובות. אבל אם אתה רוצה לגוון את תיק ההשקעות שלך עם כמה נכסים לא מסורתיים, אלטרנטיבות עשויות להיות ראויות למקום שלך תיק עבודות.

עדיין חשוב לשקול את היתרונות והחסרונות וכיצד חלופות משתלבות במכלול שלך הקצאת נכסים. עם זאת, עם פלטפורמות השקעה חלופיות, מעולם לא היה קל יותר להוסיף נכסים כמו יין משובח או כרטיסי יוקרה לתיק ההשקעות שלך.