כולנו יודעים שגיוון הוא המפתח למזעור הסיכון. כשמדובר בהקצאת נכסים וגיוון, זה עוזר לדעת בעצם מהן אפשרויות הנכס הזמינות, אם אתה רוצה ליצור תיק משתלם. כמו כן, חשוב להבין איזה סוג הוא המתאים ביותר לצרכים ולמצב הכלכלי שלך. בואו נדון בשני סוגי הנכסים המסורתיים והאלטרנטיביים ומה המשמעות של כל אחד מהם.
במדריך זה:
שיעורי נכסים מסורתיים
נכסים מסורתיים הם אלה שהמשקיע הטיפוסי יחשוב עליהם כאשר ישמע את המילה "השקעה". סוגי הנכסים המסורתיים כוללים את הקטגוריות הבסיסיות של מניות, קשרים, ו כסף מזומן. בואו נעבור על כל אחד מאלה בפירוט.
מניות
- מניות רגילות -. בעלי המניות הרגילות יכולים בדרך כלל להצביע באסיפות בעלי מניות ולקבל דיבידנדים.
- מניות מועדפות - בעלי המניות המועדפות בדרך כלל אינם יכולים להצביע אך יש להם תביעה גבוהה יותר על נכסים ורווחים מאשר למחזיקי מניות רגילים.
סוגי המניות כוללים ערך, דיבידנד, צמיחה, קטנות קטנות, בינוניות, גדולות, מקומיות, זרות ומתעוררות. להלן סקירה מהירה של כל אחד:
- ערך מלאי: נסחרת ככל הנראה במחיר נמוך בהשוואה ליסודותיה
- מניית צמיחה: סביר להניח שהרווחים גדלים בשוק. כאן הכנו א השוואה בין מניות צמיחה וערך.
- מניית דיבידנד: משלם תשלומי דיבידנד תקופתיים
- מניות קטנות: שווי השוק שלה נמוך מ -2 מיליארד דולר
- מניית אמצע כובע: יש שווי שוק בין 2 ל -10 מיליארד דולר
- מלאי מכסה גדול: בעל שווי שוק גבוה מ -10 מיליארד דולר. קרא את שלנו השוואה בין מניות Small-cap, Mid-cap ו- Large cap כאן.
- מלאי מקומי: חברה במדינה בה מתגורר המשקיע
- מניות זרות: חברה במדינה אחרת בה מתגורר המשקיע
- מניות מתעוררות: חברה במדינה מתפתחת
לקריאה נוספת: איך להיכנס למניות
קשרים
- ג'אנק בונד: בעל סיכון ברירת מחדל גבוה יותר מאשר איגרות חוב בדרגות השקעה, אך מציע תשואות גבוהות יותר
- איגרת חוב בדרגת השקעה: בעל סיכון נמוך לברירת מחדל
- איגרת חוב ממשלתית: שהונפקו על ידי הממשלה על מנת לתמוך בהוצאות הממשלה
- קשר שיתופי: מונפק על ידי תאגיד
- איגרת חוב לטווח קצר: סביר להבשיל בתוך 3 שנים
- בונד בינוני: סביר להבשיל בתוך 3 עד 10 שנים
- איגרת חוב לטווח ארוך: ככל הנראה יבשיל יותר מעשר שנים
- איגרות חוב מקומיות: של חברה במדינה בה מתגורר המשקיע
- בונד זר: של חברה במדינה אחרת מאשר בה נמצא המשקיע
- איגרות החוב המתעוררות: של חברה במדינה מתפתחת
לקריאה נוספת: כיצד להשקיע באגרות חוב
כסף מזומן
מזומנים ושווי מזומנים הם הנכסים הנזילים ביותר. הם כוללים מזומנים בפועל, כמו גם שווי ערך שהופכים בקלות למזומן, כגון שוקי כסף ו שטרות האוצר.
שיעורי נכסים חלופיים
סחורות
סחורות הן פריטים סחירים המיוצרים לטובת הצרכנים. בדרך כלל אין להבחין ביניהם מאחד לשני, לא משנה מי מייצר אותם. דוגמאות לסחורות כוללות מתכות יקרות, חקלאות ואנרגיה. קבל מידע נוסף אצלנו כיצד להשקיע במדריך סחורות.
נדל"ן
נדל"ן יכול לכלול נכסי מסחר ומגורים, כמו גם REITs. נדל"ן הוא קרקע והכל קבוע לצמיתות על הקרקע. REITs, או נאמנויות להשקעה בנדל"ן, הן חברות המחזיקות ומפעילות נדל"ן שצפוי לייצר הכנסה. קבל מידע נוסף אצלנו מדריך כיצד להשקיע בנדל"ן.
פריטי אספנות
פריטי אספנות הם פריטים ששווים יותר מאשר עמיתיהם שאינם ניתנים לאספנות בגלל נדירות או ביקוש. פריטי אספנות יכולים לכלול יצירות אמנות, עתיקות, יין וינטאג ', מכוניות קלאסיות, בולים ומטבעות.
שיעורים חלופיים נוספים
- מטבע חוץ הוא מטבע בדרך כלל לא משמש במדינת מולדתו של המשקיע. קבל מידע נוסף אצלנו כיצד להשקיע במדריך במט"ח.
- מוצרי ביטוח כוללים ביטוח חיים (כגון כל החיים) וקצבה. קצבה נוצרת כאשר אדם משלם דמי ביטוח חיים אשר יחולקו בחזרה לאדם לאורך זמן.
- נגזרות הם חוזים פיננסיים המקבלים את ערכם מביצועי נכס אחר או ריבית. חוזים אלה עשויים לכלול עתיד, קדימה ו/או אופציות.
- הון סיכון הוא כסף מושקע עבור חברות הזנק ועסקים קטנים שיש להם פוטנציאל צמיחה לטווח הארוך. זהו סיכון גבוה, תגמול גבוה, ובדרך כלל מגיע יחסית משקיעים עשירים.
- הון פרטי מורכב מהשקעות המבוצעות באופן פרטי, ולא מצוטטות בפומבי. משקיעים מבצעים השקעות אלה ישירות לחברות פרטיות. הון זה מגויס בדרך כלל על מנת לממן טכנולוגיות חדשות או לבצע רכישות.
- ניירות ערך במצוקה הם מחברות שעוברות פשיטת רגל או כמעט פשיטת רגל (והיה לנו הרבה בשנת 2020). למרות שהם בסיכון גבוה, הם זולים לרכישה ועשויים להיות רווחיים אם מצבה של החברה אינו כה גרוע כפי שהשוק מאמין שהוא.
בין אם תחליטו להשקיע בנכסים מסורתיים ובין אם בנכסים מסורתיים ואלטרנטיביים, גִוּוּן חשוב. אם תדע מה הן כל אחת ממחלקות הנכסים, תהיה לך יותר ציוד לבחור את ההשקעות המתאימות ביותר לצרכיך.