סקירת SeedInvest 2022: השקעות סטארט-אפ קלות

בעבר, זה היה כמעט בלתי אפשרי עבור אנשים רגילים להשקיע בפרייבט אקוויטי. כדי להיכנס לעסקאות הון סיכון (VC), אתה בדרך כלל צריך הון עצום והקשרים הנכונים. וגם אם אתה מוצא פלטפורמות שתומכות בהשקעות מבוססות הון, הן בדרך כלל שמורות למשקיעים מוסמכים.

אבל עם SeedInvest, כל משקיע יכול להשתלב בפעולה פרטית. עם סכום השקעה מינימלי של $1,000 ותהליך בדיקה מעמיק, אתר מימון המונים זה מספק גישה לסטארטאפים איכותיים שתוכלו להוסיף לתיק ההשקעות שלכם.

עם זאת, השקעה בסטארט-אפ היא מסוכנת להפליא. סקירת SeedInvest שלנו מכסה את הסיכונים הללו, היתרונות והחסרונות, וכיצד להחליט אם כדאי להשתמש בפלטפורמת מימון המונים זו.

חסרונות יתרונות

מה זה Seedinvest?

SeedInvest היא חברת מימון המונים שהחלה את דרכה בשנת 2012 במטרה להפוך השקעות פרטיות לנגישות יותר למשקיעים יומיומיים. מאז, הפלטפורמה גדלה ליותר מ-600,000 משקיעים ועזרה ל-250+ חברות לגייס מעל 410 מיליון דולר.

מבחינה היסטורית, השקעה בסטארטאפים דרש לעבוד ב הון סיכון ולרשותכם כמות עצומה של כספים. אבל ל-SeedInvest יש דרישת השקעה מינימלית של $1,000 עבור עסקאות רבות, מה שהופך את עולם ההון הפרטי לידידותי יותר למתחילים.

למי מיועדת Seedinvest?

אם אתה רוצה להשקיע בסטארטאפים בדוקים באותם תנאים כמו הון סיכון גדול ומשקיעי מלאכים, SeedInvest היא בשבילך.

יתר על כן, לפלטפורמה יש אפשרויות השקעה עבור שניהם מוסמכת ומשקיעים לא מוסמכים, דבר שאינו נפוץ עבור הון פרטי. משקיעים לא מוסמכים יכולים להתמודד עם מגבלות השקעה נמוכות יותר מאשר משקיעים מוסמכים המשתנים לפי עסקה, אבל SeedInvest עדיין נגישה יותר מפלטפורמות השקעה אלטרנטיביות רבות.

שימו לב ש-SeedInvest אומרת שהיא תומכת במשקיעים מרחבי העולם, אבל בהתאם לחוקים המקומיים שלכם, ייתכן שלא תוכלו להשקיע עם הפלטפורמה. לדוגמה, קנדים אינם זכאים להשקיע דרך SeedInvest כרגע, כך שייתכן שהוא לא זמין במדינה שלך.

איך SeedInvest עובד?

סטארט-אפים מציגים את SeedInvest עבור ההזדמנות לגייס כספים. זה מאפשר לחברות גישה למאגר של משקיעים מוסמכים, משקיעים מלאכים, משרדים משפחתיים, חברות הון סיכון ומשקיעים מוסדיים.

לפי האתר שלה, חברות צריכות לעבור שלב בדיקה ובדיקת נאותות כדי להירשם ב-SeedInvest. רק 1% בערך מהחברות מצליחות, כך שהחברות שאתה מוצא כמשקיע הן הסטארט-אפים המובילים בחוץ. וישנן שתי דרכים שונות שבהן תוכל להתחיל להשקיע.

השקיעו בסטארטאפים בודדים

אתר SeedInvest מאפשר לך לעיין בסטארטאפים זמינים שתוכל להשקיע בהם. בזמן כתיבת שורות אלה, יש שבע הזדמנויות וסטארט-אפ אחד קרוב.

מה שיפה ב-SeedInvest הוא שאתה מוצא סטארטאפים ממגוון מגזרים. לדוגמה, הנה כמה מהזדמנויות ההשקעה הנוכחיות של סטארט-אפים בפלטפורמה:

• • תאגיד ציטוניקס: חברת ביו-פרמצבטיקה המפתחת תרופות לאוסטאוארתריטיס ומצבים דלקתיים אחרים.
  • שתה יום שני: מותג משקאות שמכין קוקטיילים ללא אלכוהול.
  • בטן טרייה: מותג חטיפים שיוצר חטיפים בריאים ומלוחים בהשראה תרבותית.
  • אני העלתי: חברת אוטומציה שיווקית המתמקדת בזכיינות, עמותות ומוציאים לאור.
  • שָׂכָר: פלטפורמת רשת עבודה דיגיטלית לעובדי הופעות ומעסיקיהם.

כאשר אתה לוחץ על רישום, אתה יכול לצלול למידע נוסף על החברה כדי לסייע בבדיקת נאותות. לדוגמה, אתה רואה את הסכום שגויס, דרישת ההשקעה המינימלית והערכת שווי לפני הכסף. אתה יכול גם לקרוא את גיליון התנאים ומידע על גיוס כספים קודם, מגרש המגרש, צוות המייסדים וכיצד ישמשו ההכנסות.

כמובן שגם ביצוע בדיקת נאותות משלך הגיוני מכיוון ש-SeedInvest לוקחת קיצוץ מהעליות, ולכן יש לה אינטרס לקדם את החברות הללו בצורה הטובה ביותר. משמעות הדבר היא קריאת דיווחי חדשות, הודעות לעיתונות וביצוע מחקר חקירתי רב ככל האפשר.

אבל בסופו של יום, SeedInvest מציגה שפע של סטארטאפים מעניינים להשקיע בהם. ותהליך הבדיקה הקפדני שלו עוזר להבטיח שאתה שוקל רק מועמדים מובילים.

השקיעו בטייס אוטומטי

התכונה הייחודית ביותר של SeedInvest היא התכונה Auto Invest שלה המאפשרת לך ליצור א תיק עבודות מגוון של סטארטאפים. זה כמעט כמו א רובו-יועץ, רק עבור הון פרטי, וזה לא משהו שאתה יכול למצוא בקלות רבה מדי.

כך פועלת Auto Invest מ-SeedInvest:

1. הפקדה מינימלית: התחל עם הפקדה מינימלית של $1,000.
2. להשקיע: השקיעו באופן אוטומטי בסטארט-אפים כשהם עומדים בספים מסוימים לגיוס שלהם (250,000 דולר אם תחת תקנה D/CF או 2 מיליון דולר אם תחת תקנה A+). יש סכום השקעה מינימלי לכל השקעה של $200, כך שההפקדה ההתחלתית שלך יכולה תיאורטית להשקיע בחמש חברות שונות עם סכום התחלתי זה.
3. הקצאת כספים: SeedInvest מאפשרת לך להגדיר כללים מוגדרים מראש לכמה אתה רוצה להשקיע בחברות חדשות.
4. הגדל את התיק שלך: השקיעו בהתמדה בפורטפוליו מגוון של סטארטאפים ככל שתשתמשו ב-Auto Invest זמן רב יותר.

אתה יכול להשהות או להפעיל מחדש את Auto Invest גם כן. ואם יש חברה שאתה רוצה להשקיע בה יותר כסף, אתה תמיד יכול להשקיע דרך עמוד העסקאות הראשי. אין עמלות על השימוש ב-Auto Invest. עם זאת, אתה משלם את עמלת העיבוד הסטנדרטית של SeedInvest של 2%, מוגבלת לעד 300 $ לכל עסקה.

עמלות ותמחור SeedInvest

משקיעים משלמים עמלת עסקה של 2% ב-SeedInvest המוגבלת ל-300 דולר. עמלה זו מוחזרת אם אתה משקיע בחברה שבסופו של דבר לא משלימה את הגיוס שלה. ואתה לא משלם דמי ניהול, ריבית נישאת או עמלות ניהול, וזה שונה מרוב פלטפורמות מימון ההמונים.

הסיבה שהמשקיעים לא משלמים עמלות אחרות היא בגלל ש-SeedInvest גובה מהסטארט-אפים עמלה במזומן של 7.5% מערך ניירות הערך שנרכשו בגיוס ו-5% שטר או עמלת הון להמרה. לדוגמה, אם חברה מגייסת 200,000 דולר ב-SeedInvest על שטר קהל של 10 מיליון דולר, SeedInvest מרוויחה 15,000 דולר בעמלות במזומן ו-10,000 דולר מתוך שטר תקרת הקהל.

ביצוע היסטורי

מאז הקמתה, SeedInvest סייעה ליותר מ-250 סטארט-אפים לגייס הון. ואם אתה קורא את זה דף תיאור מקרה, אתה מוצא כמה סיפורי הצלחה גדולים כמו Heliogen, שגייסה 1.6 מיליון דולר ב-SeedInvest ב-2017 לפי שווי של 20 מיליון דולר ובסופו של דבר יצאה להנפקה ב-2021 לפי שווי של 2 מיליארד דולר. יש גם הרבה חברות קטנות יותר שלא הגיעו למעמד של חד קרן אבל עדיין הניבו תשואות משמעותיות.

וכשאתה מסתכל על כמה מהמשקיעים האחרים בחברות האלה, אתה מוצא שמות כמו ביל גייטס, מארק קובה וקרנות הון סיכון רבות.

בקיצור, החברות הרשומות ב-SeedInvest הן בסטארט-אפים הטובים ביותר שיש. אבל כפי ש-SeedInvest מסביר על זה דף סיכון המשקיעים, השקעה בסטארט-אפ אינה מבטיחה תשואות. למעשה, ישנם סיכונים משמעותיים, לרבות אובדן מוחלט של הון, דילול וכישלון עסקי מוחלט.

השקעה חלופית בנכסים כמו השקעה בסטארט-אפים מרגשת יותר מאשר להישאר עם מניות או תעודות סל. אבל אתה צריך להבין את שלך סובלנות לסיכון ואיזה אחוז מהפורטפוליו שלך אתה רוצה להשקיע בפוטנציה במניות סטארט-אפ. ולעולם אל תשקיע כסף שאתה לא יכול להרשות לעצמך להפסיד מכיוון שזו השקעה מסוכנת להפליא, גם אם חברות נראות סולידיות.

נְזִילוּת

ההשקעות שלך דרך SeedInvest הן השקעות נזילות במיוחד. סטארטאפים הם חברות בבעלות פרטית, כך שאינך יכול למכור את המניות שלך דרך בורסה ציבורית. וגם ל-SeedInvest אין שוק משני למכירת מניות. בנוסף, לחברות אין דרישה לשלם דיבידנדים, כך שאולי לא תראה תשואות במשך תקופה משמעותית עד שהחברה עשויה לצאת לציבור או לקנות בחזרה מניות.

במילים אחרות, אל תשקיע כסף ב-SeedInvest שאולי תזדקק לו בטווח הקצר. זה אסטרטגיית השקעה לטווח ארוך זה גם מסוכן וגם מאוד לא נזיל.

כיצד ליצור קשר עם SeedInvest

אתה יכול ליצור קשר עם SeedInvest על ידי דוא"ל [email protected]. יש גם ווידג'ט צ'אט חי באתר האינטרנט שלו ברגע שאתה יוצר חשבון ומתחבר. תמיכת לקוחות זמינה בין השעות 9:00-18:00 EST, שני עד שישי.

כיצד לפתוח חשבון

אתה פותח חשבון על ידי הזנת שמך המלא ואימייל. אתה גם צריך לאשר שאתה משקיע מוסמך. שתי הדרכים הנפוצות ביותר להשיג סטטוס הסמכה כוללות:

• בעל שווי נקי של לפחות מיליון דולר (לא כולל מקום המגורים הראשי שלך).
• בעל הכנסה של לפחות 200,000 $ (או 300,000 $ עם בן/בת זוג) עבור השנתיים הקודמות וצפי הכנסה דומה לשנה הנוכחית.

המשקיעים גם מאמתים את חשבונם כדי לפתוח את הפלטפורמה המלאה. המשמעות היא הזנת כתובת, מספר טלפון, תאריך לידה ומידע על מצב התעסוקה שלך. פעילות המימון שלך מושבתת עד שצוות הציות של SeedInvest יאמת את המידע שאתה שולח.

האלטרנטיבות הטובות ביותר

אנחנו אוהבים את SeedInvest כפלטפורמת השקעות סטארט-אפ בגלל תהליך הבדיקה שלה ועמלות נמוכות למשקיעים. אבל זה רחוק מלהיות אתר מימון המונים המתמקד בסטארט-אפים היחיד בחוץ. ובהתאם למטרות שלך, כמה חלופות יכולות להיות אפשרויות טובות יותר.

הקהל שלנו

בדומה ל-SeedInvest, OurCrowd היא פלטפורמת מימון המונים נוספת המאפשרת לך להשקיע בסטארט-אפים בדוקים וצומחים במהירות. OurCrowd זמין גם למשקיעים מכל העולם. ונקודת המכירה הייחודית היא ש-OurCrowd מאפשרת לך להשקיע בקרנות סטארט-אפ רבות כדי שתוכל לגוון את תיק ההשקעות שלך ביתר קלות.

אתה צריך להיות משקיע מוסמך כדי להירשם, אז זכור זאת. יש גם מינימום השקעה של $10,000 עבור עסקאות בודדות; גבוה פי 10 מהמינימום של SeedInvest. אבל אתה מקבל יותר מבחר, ול- OurCrowd יש תהליך בדיקה קפדני ומקבל רק כ-1% עד 2% מהמועמדים.

שימו לב ש- OurCrowd גובה מהמשקיעים דמי ניהול וניהול משתנים בתוספת ריבית נישאת על רווחים. אתה יכול לקרוא את שלנו סקירת OurCrowd לפירוט המלא.

YieldStreet

Yieldstreet היא פלטפורמה חלופית להשקעה בנכסים הכוללת לפעמים הצעות כמו טרום-השקעות בהנפקה. זה גם מאפשר לחברים להשקיע בסוגי נכסים כמו עבודת אומנות, חוב, נדל"ן, וקריפטו. יש קרן התחלתית של $500 הזמינה למשקיעים שאינם מוסמכים. הצעות אחרות דורשות הסמכה ובדרך כלל יש דרישת השקעה מינימלית של $10,000 עד $15,000.

אנחנו אוהבים את Yieldstreet מכיוון שהוא מספק כל כך הרבה סוגים שונים של נכסים שיש לקחת בחשבון. אם אתה רוצה שההון בתוספת סוגים רבים אחרים של נכסים יתרחקו מהשקעות מסורתיות, זו יכולה להיות הפלטפורמה המושלמת.

הפלטפורמה ראתה תשואה שנתית נטו (IRR) של 9.71% מאז הקמתה ב-2014. דמי הניהול השנתיים משתנים בהתאם להשקעה אך יכולים להגיע עד 2.5%, כך שזהו חיסרון אחד לעומת SeedInvest.

Mainvest

בזמן Mainvest מספק הזדמנויות השקעה מבוססות חוב ולא השקעות מבוססות מניות, זו עדיין אלטרנטיבה מצוינת ל-SeedInvest לגיוון התיק שלך.

עם Mainvest, אתה עוזר לממן עסקים קטנים צומחים ברחבי ארצות הברית. בתמורה, אתה מקבל תשלומי ריבית קבועים מעסקים עד להחזר ההלוואה שלך ואחר כך קצת. Mainvest מתמקדת בתשואות של 10% עד 25% למשקיעים ויש לה רק דרישת השקעה מינימלית של $100.

סוגי העסקים שאתה מוצא בפלטפורמה כוללים בדרך כלל מבשלות בירה, בתי קפה, מסעדות ועוד קטנים אחרים עסקים מקומיים. אלה לא סטארט-אפים שמחפשים להגיע להערכת חד-קרן. אבל אתה עדיין יכול להשתמש ב-Mainvest כדי לגוון את תיק ההשקעות שלך וליצור זרם הכנסה חדש.

שורה תחתונה

אם אתם מחפשים סטארטאפים איכותיים להשקיע בהם, SeedInvest היא אחת מפלטפורמות מימון ההמונים הטובות ביותר שיש. קשה למצוא אפשרויות הזמינות למשקיעים שאינם מוסמכים. בנוסף, המינימום של 1,000 דולר עבור הצעות רבות אומר שכמעט כל אחד יכול להתחיל להשקיע. כשאתה מוסיף תכונות חדשניות כמו Auto Invest, ברור מדוע SeedInvest כל כך פופולרי.

רק זכרו: השקעות פרטיות הן גם מסוכנות ביותר וגם לא נזילות. לעולם אל תשקיע כסף שאתה צריך בטווח הקצר או כסף שאתה לא יכול להרשות לעצמך להפסיד. ואם אתה צריך הדרכה, אל תהסס לשאול א יועץ פיננסי לייעוץ אישי יותר.