סקירת Vinovest 2022: השקעות יין אוטומטיות למשקיעים יומיומיים

אנשים מייצרים ושותים יין במשך אלפי שנים. למעשה, ליין מילא תפקיד חשוב בהיסטוריה האנושית, מהשימוש בו בטקסים דתיים ועד לחגיגות, והוא נצרך כמעט בכל מקום על פני כדור הארץ.

אבל כהשקעה, יין לא תמיד היה כל כך נגיש. בדרך כלל, אתה צריך מרתף יינות וידע כדי לאחסן יין כראוי כדי אפילו להתייחס לזה כהשקעה. וכשמגיע הזמן למכור, צריך להכיר רשת של קונים ואספנים שמתעניינים.

חברות כמו Vinovest משנות את חסמי הכניסה הללו. עם Vinovest, אתה יכול להשקיע בתיקי יין משובח מרחבי העולם החל מ-$1,000 בלבד. ואתה מקבל בעלות מלאה על היין שלך מבלי שתצטרך לדאוג לגבי משלוח, אחסון וביטוח.

סקירת Vinovest שלנו מכסה את התכונות של פלטפורמת השקעות אלטרנטיביות זו, היתרונות והחסרונות, וכיצד להחליט אם יין שייך לתיק ההשקעות שלך.

חסרונות יתרונות

מה זה וינווסט?

Vinovest היא פלטפורמת השקעות יין משובח שהחלה ב-2019. החברה מאפשרת לך להשקיע ביין כחול-צ'יפס מאזורים פופולריים כמו בורגונדי ובורדו בתוספת שווקים מתעוררים מרחבי העולם.

החברה הוקמה על ידי אנתוני ג'אנג וברנט אקאמין, שלשניהם יש ניסיון בסטארטאפים כמו Blockfolio וניסיון בהון סיכון. ולמרות היותה חברה צעירה, Vinovest גדלה במהירות לאחת הדרכים הפופולריות ביותר להשקיע ביין מבלי שתצטרך לאחסן ולבטח אותו בעצמך.

למי מיועד וינווסט?

השקעות יין פופולריות עבור כל מי שרוצה לגוון את תיקי ההשקעות שלהם עם סוג נכסים לטווח ארוך פחות תנודתי. ועם Vinovest, אתה יכול לעשות זאת באופן אוטומטי באמצעות תיקי ההשקעות הרבים המופעלים על ידי בינה מלאכותית שהיא מציעה. יש גם שוק שבו אתה יכול לקנות בקבוקי יין בודדים כדי להוסיף לאוסף שלך.

זו לא הפלטפורמה הנכונה אם אתה עדיין בונה את ביצת הקן שלך ועדיין לא מרגיש בנוח עם נכסים חלופיים. אבל בשביל לערבב את תיק ההשקעות שלך עם קבוצת נכסים בעלת ביצועים גבוהים היסטורית, כדאי להשתמש ב-Vinovest.

מה הופך את וינווסט למצוין?

בין קלות השימוש ואפשרויות ההשקעה המרובות שלו, ישנן סיבות רבות מדוע Vinovest היא אחת הדרכים הטובות ביותר להשקיע ביין.

תיקי Vinovest רבים

כאשר אתה משקיע עם Vinovest, אתה בוחר מתוך שלושה תיקים שונים שנועדו להתאים למטרות ההשקעה שלך סובלנות לסיכון:

• שמרני: מכוון לתשואות שנתיות של 5.5%.
• לְמַתֵן: מכוון לתשואות שנתיות של 8%.
• תוֹקפָּנִי: מכוון לתשואות שנתיות של 12%.

לגבי סוגי היינות שאתה משקיע בהם, Vinovest יוצרת את הפורטפוליו שלך באמצעות הסומליירים המאסטרים שלה ואלגוריתם מופעל בינה מלאכותית הבוחר יינות מאזורים מרובים. לדוגמה, תיק אגרסיבי יותר עשוי לבחור יינות משווקים מתעוררים בעוד תיק שמרני יישאר עם יינות כחולים מאזורים מבוססים עם תשואות יציבות יותר.

לאחר ביצוע הפקדה, לוקח ל-Vinovest כשבועיים-שלושה לקנות יין בפועל. היא מנסה לקנות יין מתחת למחיר הקמעונאי כדי לעזור לשפר את ההחזרים. ברגע שווינווסט רוכשת יין, היא מאמתת, שולחת ומאחסנת את היין במחסן הערובה הקרוב ביותר.

אינך יכול להציג רשימה של כל היינות הזמינים. עם זאת, האלגוריתם של Vinovest מתייחס לאלפי יינות על פני מספר בצירים, כולל היינות היוקרתיים ביותר. רווחים משקיעים מחדש באופן אוטומטי בתיק ההשקעות שלך, ו- Vinovest אפילו מאזן מחדש את תיק ההשקעות שלך באופן אוטומטי דומה לרבים רובו-יועצים.

מסחר בשוק

תכונה חדשה ומרגשת אחת של Vinovest היא היכולת להשקיע בבקבוקי יין בודדים מבלי להשתמש בתיק בנוי מראש. שוק Vinovest מאפשר לכם לחקור אוספי יין ובקבוקים שונים שתוכלו להשקיע בהם. נכון לזמן כתיבת שורות אלה, 93 סוגי יין זמינים.

לחיצה על בקבוק מרחיבה מידע נוסף על הבציר, המחיר ההיסטורי, מחירי ההצעה והביקוש וציוני המבקרים של סומליירים ומבקרי יין. הוא כולל גם סעיף שכותרתו "למה אנחנו קונים" שמסביר את הרציונל של Vinovest להשקעה גם ביין המסוים.

מינימום השקעה נמוך

יש דרישת השקעה מינימלית של $1,000 לתיקים של Vinovest. אין דרישת השקעה מינימלית לשוק, אם כי בקבוקי יין רבים מתחילים בסביבות 80 עד 150 דולר.

ל-Vinovest יש גם ארבע שכבות בהתאם לכמות הכסף שאתה משקיע. לשכבות יש גם עמלות שנתיות נמוכות יותר ככל שאתה משקיע יותר. ושתי השכבות העליונות, פרימיום וגראנד קרו, מאפשרות לך לבחור ידנית יינות להוסיף גם לתיק העבודות שלך.

עם זאת, הרמה הבסיסית דורשת רק 1,000 $, וזה די נמוך בעולם של השקעה חלופית בנכסים. לעומת זאת, פלטפורמות כמו Yieldstreet לעתים קרובות דורשים $5,000 עד $15,000 עבור הזדמנויות השקעה רבות.

תשואות היסטוריות

לפי האתר שלה, יינות משובחים החזירו 10.6% במהלך 30 השנים האחרונות. ומכיוון שליין יש בדרך כלל תקופת החזקה של 10 עד 15 שנים או יותר, זו השקעה פחות תנודתית לטווח ארוך. העובדה שהבצירים סופיים יכולה גם לעזור ליין להיות יקר יותר בגלל המחסור.

הצוות של Vinovest גם מחפש את הזמן המתאים למכור יינות בתיק שלך כדי למקסם את התשואה. בנוסף, החברה מנסה להבטיח יין מתחת למחיר הקמעונאי כדי לעזור לשפר את ההחזרים מחוץ לשער.

בסך הכל, Vinovest מספקת הזדמנות השקעה אלטרנטיבית לטווח ארוך שאינה תנודתית להפליא. אז אם אתם רוצים לגוון את תיק ההשקעות שלכם ולהתרחק ממניות ותעודות סל, כדאי לשקול זאת.

אין דרישת הסמכה

פלטפורמות אלטרנטיביות רבות להשקעה בנכסים דורשות ממך להיות משקיע מוסמך להצטרף. אבל Vinovest פתוחה למשקיעים שאינם מוסמכים, מה שהופך אותו לידידותי מאוד למתחילים.

גישה ליועצים אנושיים

אם יש לך שאלות על Vinovest או מדוע השקעה ביין עשויה להתאים לך, אתה יכול להזמין זמן לשיחה עם יועץ תיקים באזור שלך. משקיעים עם תוכנית Premium ו-Grand Chu מקבלים גם יועצים ייעודיים.

עתידי יין

מסחר בתיק ובשוק הן שתי הדרכים העיקריות להשקעה עם Vinovets. עם זאת, הפלטפורמה גם מאפשרת לך לסחור בחוזי יין אם אתה לקוח פרימיום או גרנד צ'ו.

חוזים עתידיים על יין כוללים קניית בצירים חדשים בזמן שהם עדיין בחבית. זה מאפשר למשקיעים להיכנס מוקדם לגבי יין משובח, ו-Vinovest מביאה את ההצעות היותר בלעדיות אלו לפלטפורמה מעת לעת.

תוכנית הפניות ודמי ניהול הנחות

אם אתה מפנה חבר ל- Vinovest, שניכם מקבלים שלושה חודשים של ניהול חינם כשהם מממנים את החשבון שלהם. ואם תאפשר השקעה אוטומטית, תקבל גם 5% הנחה על דמי הניהול.

בין שתי ההטבות הללו, אתה יכול להוריד את העמלות של Vinovest או להימנע מהן לחלוטין, מה שיעזור לך להרוויח אפילו יותר.

איפה Vinovest יכול להשתפר

קשה למצוא פלטפורמה ידידותית יותר להשקעה ביין מאשר Vinovest. עם זאת, ישנם מספר חסרונות שעל משקיעים לשקול לפני ביצוע הפקדה.

עמלות שנתיות

אתה משלם בין 2.25% ל-2.85% בדמי ניהול שנתיים אם אתה משקיע בתיק של Vinovest. אתה גם משלם דמי מסחר ואחסון עבור יין שאתה קונה מהשוק. עמלות אלו אינן גבוהות באופן חריג עבור עולם ההשקעות האלטרנטיביות בנכסים. עם זאת, הם גבוהים בהרבה מהעמלות שיועצי רובו אוהבים שֶׁבַח אוֹ חברות מימון המונים נדל"ן כמו גיוס כספים לחייב.

Betterment גובה 0.25% מדי שנה ומאפשר לך להשקיע בתיק של מניות, אג"ח ותעודות סל. כפי ש עבור Fundrise, זה מאפשר לך להשקיע בנדל"ן החל מ-$10 בלבד, ואתה משלם רק 1% בשנה עמלות.

זו לא השוואה ישירה, אבל היא מראה עד כמה פלטפורמות השקעה אלטרנטיביות כמו Vinovest הן בצד הגבוה יותר של דמי ניהול.

תקופות החזקה

כאשר אתה משקיע עם Vinovest, אתה לוקח על עצמך השקעה לטווח ארוך. ולמרות שאתה יכול למכור יין בכל עת ולשלם רק עמלת משיכה מוקדמת קטנה, זו לא פלטפורמה אידיאלית להשקעה לטווח קצר.

עוד מבחר בשוק

נכון לעכשיו, יש פחות מ-100 אפשרויות יין זמינות בשוק Vinovest. זוהי נקודת התחלה מצוינת לגיוון האוסף שלך. עם זאת, אפשרות נוספת תהיה הטבה נחמדה למשקיעים, במיוחד אם אתה בתוכנית Starter או Plus ואינך יכול להתאים אישית את התיק המנוהל שלך.

תוכניות ותמחור של Vinovest

Vinovest גובה 2.85% מדמי ניהול שנתיים עבור תוכנית ה-Start שלה. דמי הניהול נמוכים עד 2.25% לשנה ברגע שאתה מגיע לתוכנית Grand Chu. איזו תוכנית Vinovest אתה תלוי בכמה אתה מממן את חשבונך.

כך משתווים ארבע תוכניות Vinovest השונות:

מַתנֵעַ	ועוד	פּרֶמיָה	גראנד צ'ו
איזון מינימלי	$1,000	$10,000	$50,000	$250,000
תשלום שנתי	2.85%	2.70%	2.50%	2.25%
יינות מאומתים	כן	כן	כן	כן
גישה ליינות נדירים	לא	כן	כן	כן
ביטוח יין	כן	כן	כן	כן
התאמה אישית של תיק עבודות	לא	לא	כן	כן
עתידי יין	לא	לא	כן	כן
הזמנות בלעדיות לאירועי Vinovest	לא	לא	כן	כן

כאמור, אתה צריך להשקיע לפחות 50,000 $ אם אתה רוצה להתאים אישית את תיק ההשקעות שלך. אבל תוכנית Starter מספקת את כל מה שאתה צריך כדי להוסיף יין לפורטפוליו שלך מבלי שתצטרך לדאוג לגבי רכישה, אחסון וביטוח בעצמך.

באשר למסחר ביין בשוק, Vinovest גובה גם מספר עמלות:

• קְנִיָה: שלם עמלה של 2.5% הכוללת שלושה חודשי אחסון.
• מוכר: שלם עמלה של 1% כאשר אתה מוכר יין למשתמש אחר בשוק.
• אִחסוּן: שלם 1.5% עמלת אחסון שנתית אשר מחויבת מדי חודש.

נְזִילוּת

לפי אתר האינטרנט שלה, יין הוא בדרך כלל א השקעה לטווח ארוך עם תקופת החזקה של לפחות 10 עד 15 שנים. הצוות של Vinovest עדיין מחפש את הזמן הטוב ביותר למכור יינות כדי למקסם תשואה, אבל זו לא אסטרטגיית השקעה לטווח קצר בשום אופן.

עם זאת, אתה יכול למכור יין בתיק שלך בכל עת כדי לפנות הון. הנזילות גבוהה, מלבד משחקי מילים, כי Vinovest עובדת עם רשת גלובלית של רוכשי יין, כך שלא קשה להוריד את האחזקות שלך. בדרך כלל, לוקח שבועיים עד שלושה שבועות למכור את היין שלך.

אתה גם לא משלם קנסות על מכירה. אבל אם אתה מושך כספים בתוך שלוש שנים מרכישת היין הראשונית, אתה משלם קנס של 3%.

כיצד ליצור קשר עם Vinovest

אתה יכול ליצור קשר עם תמיכת הלקוחות של Vinovest על ידי דוא"ל [email protected] או על ידי טלפון 213-410-4546. לחברה יש סקירה של 4.3 כוכבים על Trustpilot, ולקוחות רבים מציינים צוות תמיכה מגיב וידידותי ופלטפורמה קלה לשימוש.

כיצד לפתוח חשבון

אתה נרשם ל- Vinovest באמצעות הדוא"ל שלך או חשבון אפל או גוגל. לאחר ההרשמה, אתה בוחר את סוג התיק שאתה הכי מעוניין בו. יש אפילו מחשבון שימושי שמראה לך כמה תיק ההשקעות שלך עשוי לגדול על פני מסגרת זמן מסוימת בהתאם לתיק שבחרת ולכמה זמן אתה משקיע.

זה כל מה שצריך כדי להירשם ל- Vinovest. משם, אתה פשוט מממן את חשבונך עם אפשרויות הכוללות:

• העברות חשבון בנק
• מטבע מוצפן
• כרטיסי חיוב ואשראי
• בדיקת נייר
• העברה בנקאית

העובדה שאתה יכול להמיר קריפטו לכסף מזומן שבו אתה משתמש כדי להשקיע ביין היא היבט ייחודי של Vinovest. זה עובד עם BitPay כדי לתמוך בהמרות קריפטו. אתה יכול להמיר קריפטוס פופולרי כמו ביטקוין, Dogecoin, ו את'ריום. ו-Vinovest תומך גם במספר מטבעות כמו דולר אמריקאי, לירות שטרלינג, יורו ודולר קנדי.

החיסרון הוא שיש מינימום הפקדה של $1,000 בכל פעם שאתה מבצע הפקדה, לא רק בעת פתיחת חשבון. היוצא מן הכלל הוא שלהפקדות אוטומטיות יש מינימום של $500, אך אינך יכול למלא את החשבון שלך ב-$50 או סכומים קטנים.

האם Vinovest חוקי ובטוח?

Vinovest מספקת ביטוח צד ג' לכל המשקיעים המכסה נזקים עקב טיפול לא נכון ואסונות טבע עד לשווי השוק המלא של היין שלך. החברה גם מאחסנת יין במתקני אחסון מאובטחים ברחבי צרפת, בריטניה, דנמרק, סינגפור, הונג קונג וארצות הברית. מתקנים מלוכדים מה שעוזר לבטל מיסים ומכסים נוספים על היין במהלך האחסון.

כדאי גם לציין שכאשר אתה משקיע עם Vinovest, אתה הבעלים של 100% מהיין בפורטפוליו שלך. אתה אפילו מקבל תעודות בעלות כדי להוכיח שהיין שלך הוא באמת שלך. למעשה, Vinovest אפילו מאפשרת לך לשתות את היין בתיק שלך אם תרצה בכך; אתה פשוט משלם עבורו כדי לשלוח תיק שבבעלותך עד לפתח ביתך.

בעלות מלאה פירושה שאם וינווסט אי פעם יוצא מעסק, אתה עדיין הבעלים של היין שלך. בתרחיש כזה, תוכל ליצור קשר עם מתקן האחסון ולתאם המשך אחסון או לשלם עבורם כדי לשלוח את אוסף היין שלך אליך.

לפי אתר האינטרנט שלה, Vinoves מקבלת מדי שנה ביקורות מרובות מספקי הביטוח שלה ומבקר צד ג'. בסך הכל, זוהי דרך בטוחה ובטוחה להשקיע ביין משובח. ואתם לא צריכים לדאוג לאחסון נכון של יינות בעצמכם או להשקיע במרתף ראוי.

רק שימו לב ש-Vinovest אינה מוסדרת על ידי ה-SEC מכיוון שהיא לא מוכרת ניירות ערך.

האלטרנטיבות הטובות ביותר

לדעתנו, Vinovest היא אחת הדרכים הטובות ביותר להוסיף יין לפורטפוליו שלך. אינך צריך לדאוג לגבי ביטוח או אחסון מתאים, ומינימום $1,000 עדיין ידידותי למתחילים.

עם זאת, ישנן מספר חלופות של Vinovest שתוכלו לשקול אם ברצונכם להשקיע בפחות כסף או לחקור סוגי נכסים אלטרנטיביים אחרים.

וינט

Vint היא פלטפורמה פופולרית נוספת להשקעות יין שהיא האלטרנטיבה הקרובה ביותר ל-Vinovest שיש. ההבדל העיקרי הוא ש-Vint מאפשר לך לקנות מניות מוסמכות ל-SEC של יין משובח מכיוון שהיא מאבטחת יין, בעוד ש-Vinovest רק רוכשת בקבוקים. זה מאפשר לך לקנות מניות כמו חלקי מניות של מניות במקום לקנות בקבוקים שלמים.

ההבדל הזה גם אומר שאתה יכול להתחיל להשקיע עם Vint עם $25 בלבד. אתה גם לא משלם עמלות שנתיות, אם כי Vint לוקח 0.5% עד 10% מכל הצעה שהיא פותחת בפני מאגר משקיעים. Vint מוכרת גם אוספי יין שלמים שנעים לרוב בין 25,000 ל-100,000 דולר, כאשר מחירי המניות בדרך כלל נעים בטווח של 25 עד 50 דולר.

אתה לא מקבל תיקים מנוהלים כמו שאתה מקבל עם Vinovest. אבל אם אתה רוצה להשקיע סכום כסף קטן, Vint עדיף על Vinovest.

Yieldstreet

אם אתה רוצה להשקיע ביין ובנכסים אלטרנטיביים אחרים, Yieldstreet היא האלטרנטיבה הטובה ביותר של Vinovest. פלטפורמה זו מאפשרת לך להשקיע ביצירות אמנות, יין, נדל"ן, שטרות לטווח קצר, ואפילו עסקאות פרייבט אקוויטי וחוב צרכני או עסקי.

משקיעים לא מוסמכים יכולים להשקיע בקרן הראשית של Yieldstreet עם 500$ בלבד. קרן זו מספקת חשיפות לסוגי נכסים רבים, כולל אומנות ונדל"ן. עסקאות ישירות וקרנות אחרות פתוחות למשקיעים מוסמכים ובדרך כלל יש להם דרישת מינימום של $5,000 עד $15,000.

דמי הניהול השנתיים משתנים בהתאם להזדמנות ההשקעה ומגיעים עד 2.5% בשנה. על פי אתר האינטרנט שלה, Yieldstreet ראתה 9.71% תשואות שנתיות נטו מאז הקמתה.

יצירות מאסטר

יצירות מאסטר היא פלטפורמת השקעה אלטרנטיבית פופולרית נוספת המתמחה ביצירות אמנות. עם למעלה מ-400,000 משקיעים, זה הפופולרי ביותר פלטפורמת השקעה ביצירות אמנות יש. ולפי האתר שלה, מאסטרוורקס ראתה 14.3% תשואות, בניכוי עמלות, מספטמבר 2019 עד מרץ 2022.

יצירות מאסטר דומה ל-Vint בכך שיצירות אמנות מאובטחות, ומאפשרות לך לקנות מניות בודדות. תקופות ההחזקה נעות בין שלוש ל-10 שנים, אבל אתה יכול גם למכור את המניות שלך בשוק משני אם אתה רוצה לצאת מוקדם יותר.

עבור עמלות, Masterworks גובה 1.5% בשנה ו-20% מהרווחים העתידיים כאשר יצירות אמנות נמכרות. אתה לא צריך להיות משקיע מוסמך כדי להשתמש ב-Masterworks. יש גם מינימום השקעה של $0, ומניות יכולות להתחיל עד $20.

שורה תחתונה

כשזה מגיע להשקעה ביין, Vinovest היא מובילה בתעשייה מכמה סיבות. היעדר דרישות הסמכה ומינימום $1,000 הופכים אותו לידידותי למתחילים. בנוסף, יש לו רקורד חזק, ויין הוא סוג נכסים אלטרנטיבי פופולרי המאפשר למשקיעים לגוון הרחק מהשקעות מסורתיות יותר.

עם זאת, השקעה עם Vinovest היא אסטרטגיה ארוכת טווח, אפילו עם אפשרות למכור מוקדם. יין לוקח זמן להעריך, והשנים האחרונות הן שהופכות בציר ליותר ערך, לא השנים הקודמות.

בסופו של דבר, אתה יכול לשקול לגוון חלק מתיק ההשקעות שלך עם מחלקות נכסים כמו יין. ואם אתם לא רוצים להתמודד עם כאב הראש של אחסון וביטוח יין בעצמכם, שווה לנסות את וינווסט.