השקעות ידידותיות ל-LGBTQ+: מה הן ואיך למצוא אותן

השקעה נראית אחרת עבור כל אחד. לכולנו יש מטרות שונות וסובלנות סיכונים, כך שגישה אחת מתאימה לכולם לא תעבוד. ויותר ויותר, משקיעים רבים כיום לא רוצים רק השקעה שתציע תשואות גדולות (אם כי, זה בהחלט יתרון) - הם גם מחפשים אפשרויות שמתאימות למטרות הכוללות שלהם ערכים.

חברות צריכות כעת לעבוד כדי למשוך את תשומת הלב של המשקיעים, והמשקיעים מחפשים שוויון. יותר מאי פעם, חברות גדולות מנסות לתמוך בקהילות מיעוטים כמו קהילת ה-LGBTQ+. בינתיים, לאור האפשרויות הגדלות, המשקיעים מוסמכים לשלב את החברות הללו בתיק ההשקעות שלהם.

אז אם אתה מחפש להשקיע סביב הערכים שלך, איך אתה מוצא את ההשקעות הידידותיות האלה ל-LGBTQ+? והאם הם יצליחו לאורך זמן? בוא נגלה.

מהי השקעה ידידותית ל-LGBTQ+?

LGBTQ+ הוא מונח כללי המתייחס באופן רופף ללסביות, הומואים, ביסקסואלים, טרנסג'נדרים וקווירים או שואלים ולאנשים אחרים המזדהים עם קהילות אלו.

השקעות ידידותיות ל-LGBTQ+ הן נכסים וחברות המקדמים מדיניות ומקומות עבודה כוללני LGBTQ+. אתה יכול לבחור להשקיע במניות בודדות ולקבל נתח בחברות ספציפיות שכוללות ותומכות באופן פעיל ביחידי LGBTQ+.

אתה יכול גם לשקול קרנות נאמנות ותעודות סל שעושות את עבודת הרגליים עבורך ולצרף נכסים עם מדיניות ונהלים ידידותיים ל-LGBTQ+.

מדוע חשובות השקעות ידידותיות ל- LGBTQ+?

הם יכולים לעזור לפתח את עולם ההשקעות

במשך זמן רב מאוד, ההשקעה נעשתה בעיקר על ידי קבוצה מסוימת של אנשים: עשירים, לבנים, גברים סיסג'נדרים, סטרייטים. למרבה המזל, חלפו מזמן ימי הזאב מוול סטריט, וההשקעות החלו להפוך לשדה משחק שווה יותר.

ובכל זאת, זה יכול להיות קשה לאנשים רבים בקהילת ה- LGBTQ+ להרגיש בנוח בעולם ההשקעות. בחירת השקעות שמראות שיש אפשרויות תומכות בחוץ יכולה רק לעזור לעולם ההשקעות לצמוח בכללותו.

הם עוזרים לקהילת LGBTQ+ לבנות עושר

ישנם אתגרים פיננסיים רבים העומדים בפני קהילת ה-LGBTQ+ ומקשים על השגת עושר. למעשה, על פי דו"ח זהירות, 40% מאלה בקהילת ה-LGBTQ+ מתקשים להסתדר בכל חודש.

"על פי דו"ח זהיר, 40% מאלה בקהילת ה-LGBTQ+ מתקשים להסתדר בכל חודש".

בחירת השקעות הוגנות ופתוחות יכולה לסייע רבות בהפיכת ההשקעה לנגישה לקהילת +LGBTQ ולבעלי בריתם.

מכיוון שהשקעה יכולה להיות השער לבניית עושר מתמשך, מתן גישה לקהילה מוחלשת יכולה לעזור להשוות הזדמנויות בכל הטווח.

הם יוצרים מודעות חברתית טובה יותר בקרב חברות

אפשרויות השקעה ידידותיות ל- LGBTQ+ מראה מגוון רחב יותר של תמיכה מצד עסקים, משהו שקהילת ה- LGBTQ+ נלחמת במשך שנים רבות. בנוסף, תמיכה בעובדי LGBTQ+ הוכיחה רק כמסייעת לעסקים לצמוח ולהצליח.

"חברות עם מדיניות ידידותית ל-LGBTQ+ עושות עבודה טובה יותר בשימור עובדים ויש להן ערך משמעותי לבעלי המניות", אומרת מרינה ואאמונדה, משקיעת נדל"ן ומייסדת PropertyCashin.com. "שימור עובדים הוא גורם מרכזי להצלחה עסקית כיום."

זה לא אמור להפתיע, שכן ארה"ב ומדינות אחרות התמודדו עם מחסור גדול בכוח אדם.

הגיע הזמן שבו עסקים סוף סוף התחילו ללמוד שהכללות מקדמת רווחה לכל אורך הדרך - הן עבור החברה והן עבור הלקוחות שלהם.

כיצד למצוא השקעות ידידותיות ל- LGBTQ+

למרבה המזל, השקעות ידידותיות ל- LGBTQ+ הפכו קלות יחסית למצוא בימים אלה. להלן ארבע דרכים למצוא השקעות התומכות בהכללה של LGBTQ+.

השתמש באינדקס השוויון התאגידי של מסע פרסום זכויות האדם

אחת הדרכים הקלות ביותר למצוא השקעות ידידותיות ל-LGBTQ+ היא לקנות מניות בחברות שעומדות בגאווה לצד עובדיהן LGBTQ+. ה קמפיין לזכויות אדם מציע את מדד השוויון התאגידי שלהם, שעוזר לעקוב ולדרג חברות Fortune 500 שמקיימות רק מדיניות תאגידית סביב עובדי ה-LGBTQ+ שלהם. מבין החברות ברשימה זו, Vaamonde ממליץ:

• תפוח עץ
• ג'יי פי מורגן צ'ייס
• אמריקן איירליינס
• נייקי
• זירוקס
• איסטמן קודאק

לדבריה, חברות אלו שמרו על ציון של 100% במדד השוויון התאגידי שלה מאז הקמתה לפני 20 שנה. זה מראה על מחויבות לעמוד מנגד ולקדם שוויון בכוח העבודה עבור יחידי LGBTQ+. זה רק קומץ מהחברות בדירוג, אבל אתה יכול למצוא רשימה מלאה כאן.

כדי להשקיע בכל אחת מהמניות של החברות הללו, תחילה עליך לפתוח חשבון תיווך. בדוק את המועדפים שלנו לשנת 2022 >>>

שאל את היועץ הפיננסי שלך

אם אחת מהמטרות הפיננסיות שלך היא לכלול בתיק שלך השקעות ידידותיות ל-LGBTQ+, אולי היועץ הפיננסי שלך יוכל להוביל אותך בכיוון הנכון. אמנם לא כל יועץ נותן עצות להשקעות, אבל אלו שכן כן צריכים להיות מסוגלים לעזור לך להשיג את המטרה שלך, במיוחד אם הם נאמנים.

ודא שאתה והיועץ שלך נמצאים באותו עמוד על ידי שאילת השאלות הבאות:

"ודא שליועץ שאתה בוחר יש את הסימון של יועצי שותפות מקומיים מוסמכים."

• אילו חברות תומכות בעובדים ובקהילות LGBTQ+?
• מהי הדרך הטובה ביותר להשקיע בהם?
• האם החברות האלה מסתדרות עם שלי סובלנות לסיכון?

אם היועץ הפיננסי שלך לא שותף להנמקה לאסטרטגיית ההשקעה שלך, יכול להיות שהגיע הזמן למצוא אחד שכן. למעשה, אתה יכול לחפש את קרן אופקים ספרייה ליועצים ידידותיים להט"ב+. רק ודא שליועץ שאתה בוחר יש את הסימון של יועצי שותפות מקומיים מוסמכים, מה שאומר שהם סיימו הכשרה ספציפית לצרכים של קהילת ה-LGBTQ+.

מצא יועץ רובו שעוקב אחר הנחיות SRI

השקעות אחראיות חברתית (SRI) גדלה באופן משמעותי בשנים האחרונות, כאשר מספר הנכסים המנוהלים הקשורים להשקעות SRI הגיע ל-17 טריליון דולר ב-2020. SRI מתמקדת בהשקעות צודקות חברתית המורכבות מחברות שתומכות במטרות חברתיות.

בתיק ממוקד SRI, אתה עשוי למצוא את הדברים הבאים:

• חברות שעזרו לקהילות מקומיות לצמוח
• חברות ידידותיות לסביבה וחברות הפועלות למאבק בשינויי האקלים
• חברות ידידותיות ל-LGBTQ+ הפועלות למען שוויון

עם זאת, כשזה מגיע לבחירת קרנות SRI, תרצה להסתכל מתחת למכסה המנוע. כפי שמזהיר ואאמונד, "חלק מקרנות ההשקעות SRI עשויות לכלול, אך אינן מורכבות אך ורק מחברות שמדרגות גבוה כידידותיות ל-LGBTQ+."

אם המחקר כבוי אותך, יש גם אפשרות קצת יותר קלה. אתה יכול לבחור יועץ רובו כמו שֶׁבַח אוֹ חזית העושר לעשות את ההשקעה בשבילך. לרבים מיועצי הרובו הללו יש אפשרויות פורטפוליו ספציפיות המתמקדות בהשקעות SRI, שחלקן כוללות חברות ידידותיות ל-LGBTQ+. אתה יכול מצא את יועצי הרובו האהובים עלינו כאן.

לקריאה נוספת>>איך לדעת אם חברה היא באמת ESG

שקול השקעות נדל"ן

תזדקק ליותר הון מהשקעות אחרות אם תרצה לנסות את כוחך השקעות נדל"ן. אבל זה יכול להיות שדרה כדאית עבור אלה המחפשים לתמוך בקהילת LGBTQ+.

"השקעות נדל"ן פתוחות לחלוטין לכל מי שעומד בדרישות פיננסיות בסיסיות וניתן להשתמש בהן כדי לשרת את הצרכים של כל קהילה שזקוקה לתמיכה." אמרה דניאלה אנדרייבסקה, סמנכ"לית תוכן ויועצת נדל"ן ב משביזור. היא נותנת דוגמה של משקיעים מעשיים שיכולים לקנות נכס להשכרה באזור שבו יש מחסור בדיור זמין עבור קהילת +LGBTQ.

"לחלופין," היא מוסיפה, "אתה יכול להשקיע בנכס שיופעל כהשכרה לטווח קצר במיקום LGBTQ+ תוסס."

נדל"ן יכול להיות השקעה משתלמת, אבל זה בא עם סיכון מהותי כלשהו ומאמץ רב. ודא שאתה והכספים שלך מוכנים לקחת זאת על עצמם לפני שאתה שוקל להפוך לבעל בית.

קָשׁוּר>>איך לקנות נכס להשקעה

האם השקעות ידידותיות ל-LGBTQ+ מניבות ביצועים טובים?

מכיוון שהשקעות כוללות LGBTQ+ הן חדשות יחסית בתכנית הגדולה של עולם ההשקעות, קשה לומר בוודאות כיצד ההשקעות הללו יפעלו שנים אל העתיד. אבל עד כה, הדברים נראים מלאי תקווה.

למדד lgbtq100 Esg יש היסטוריה של ביצועים טובים יותר מ-S&P 500

למרות שזה קיים רק מאז 2019, ה LGBTQ100 - מדד של 100 חברות מונעות שוויון - יש עלה על ה-S&P 500 ב-6.01%.

אמנם אין מדד מדויק שיכול לומר לך איך המדד יפעל בעתיד, עלייה בסך הכל קבלה חברתית של קהילת ה- LGBTQ+ יכולה להצביע על כך שמגמה זו תימשך כלפי מעלה ככל שיעברו השנים.

ה-LGBT350 גם נוטה לעלות על המדדים העולמיים

מדד LGBT350, שנוצר על ידי קרדיט סוויס, מסתכל על 350 חברות מגוונות וכוללות. זה השיגה ביצועים טובים יותר משוק המניות הגדול יותר בשבע השנים האחרונות.

יותר מתמיד, חברות הופכות מכילות ומקדמות באופן פעיל שוויון בין כל הקבוצות. הודות לכך, סביר להניח שנראה יותר ויותר חברות מרשימות בדירוג גבוה במדדים אלו, מה שהופך אותן לאפשרויות השקעה מגוונות בעתיד.

בשורה התחתונה

מציאת השקעות ידידותיות ל-LGBTQ+ כרוכה במציאת חברות שתומכות באופן פעיל בעובדי LGBTQ+ שלהן ובקהילה בכללותה. אתה יכול למצוא רשימות של חברות אלה במקומות כמו אתר האינטרנט של מסע זכויות האדם או על ידי פנייה ליועץ הפיננסי שלך.

כמו תמיד, וודא שאתה שוקל כיצד ההשקעות הללו ישפיעו על כל התמונה הפיננסית שלך. ועשה את המחקר שלך לפני שאתה מחליט ללכת על השקעות מסוימות או לפני שאתה נותן ליועץ רובו לבחור אותן עבורך.

העניין שלך מעורר? עיין במדריכים הבאים להשקעות:

• כיצד להתחיל עם השקעות ESG
• מהי השקעה באינדקס ואיך זה עובד?
• מה ההבדל בין השקעה אתית ובין קיימא?