כיצד לסחור במטבעות קריפטו (ב-6 שלבים פשוטים)

באפריל 2020, שווי השוק הכולל של כל מטבעות הקריפטו היה קצת פחות מ-200 מיליארד דולר לפי TradingView. אבל רק שנתיים לאחר מכן, המספר הכולל של הנכסים שהושקעו בקריפטו עלה ליותר מ-2 טריליון דולר. לשוק מטבעות הקריפטו יש התפוצץ - וזה אומר את זה בעדינות.

במהלך השנתיים האחרונות, היו לי כמה חברים ששאלו אותי "האם עלי להשקיע בדוגקוין?" אוֹ "האם עלי לקנות שיבא אינו?" מעניין שרובם מעולם לא שאלו אותי שאלות לגבי השקעות בבורסה. בהדרגה, התברר לי שמסחר והשקעות קריפטו זה לא רק חם בתוך קהילה מבודדת... זה הפך למיינסטרים.

אבל בניגוד למשקיעים בסוגי נכסים "מיינסטרים" אחרים, כמו מניות ואיגרות חוב, רבים מהמצטרפים החדשים לתעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים לא מחפשים רק להשקיע לטווח ארוך. הם מחפשים סַחַר מטבע קריפטוגרפי - אולי מחזיק במטבעות רק כמה ימים, שעות או דקות.

בלי ה כללי מסחר יומי שמרחיקים סוחרי מניות מתחילים רבים, כמעט כל אחד יכול לסחור במטבעות קריפטוגרפיים. אבל האם זה רעיון טוב? ואיך מתחילים? להלן, אנו מפרטים כיצד לסחור במטבעות קריפטוגרפיים בשישה שלבים.

1. השג הבנה בסיסית כיצד פועל מטבעות קריפטו

אם כבר עברת לנקודה של רצון ללמוד איך לסחור במטבעות קריפטוגרפיים, סביר להניח שאתה כבר מבין את היסודות. אבל אם לא, אנחנו מְאוֹד ממליץ לך לעשות מחקר נוסף על המשקיעים נרקומן ואתרים בעלי מוניטין אחרים (כגון חילופי מטבעות קריפטוגרפיים) לפני שמתחילים לסחור במטבעות. בינתיים, הנה סקירה מהירה.

---

מטבעות קריפטו הם מטבעות דיגיטליים הבנויים על רשתות מבוזרות של מחשבי עמית לעמית.ביטקוין היה המטבע הקריפטו הראשון, ועדיין ללא ספק הפופולרי ביותר. עם זאת, ישנם מאות "אלטקוינים" (כל מטבע מלבד ביטקוין). ולפי הכתיבה, ליותר מ-90 מטבעות יש שווי שוק העולה על מיליארד דולר CoinMarketCap.

בניגוד למטבעות המונפקים ונשלטים על ידי ממשלות, מטבעות קריפטוגרפיים אינם דורשים אנשי ביניים (כגון בנקים או מעבדי תשלומים). המשמעות היא שניתן להעביר את המטבעות שלך ישירות לגורם אחר במהירות ובבטחה.

הבלוקצ'יין של מטבע קריפטוגרפי הוא רישום העסקאות שלו, בדומה לפנקס החשבונות של מוסד פיננסי. שוב, ספר החשבונות הזה מחולק בין מחשבים רבים, כך שאין שרת מרכזי לפרוץ. זה הופך את הבלוקצ'יין לקשה להפליא (רבים יאמרו כמעט בלתי אפשרי) לפרוץ.

כדי לקבל מטבעות קריפטוגרפיים, אתה צריך מפתח ציבורי ופרטי כאחד. המפתח הציבורי הוא הכתובת אליה השולח יפנה את הכספים. עם זאת, לא תוכל לאמת שאתה הבעלים שלהם ללא המפתח הפרטי שלך.

ניתן לאחסן מפתחות פרטיים בארנק חם (מחובר לאינטרנט) או קר (לא מחובר לאינטרנט).. ארנקים קרים מאובטחים יותר, אך הם יכולים להיות מסורבלים יותר עבור סוחרים מכיוון שיש להעביר מפתחות לבורסה לפני שניתן למכור אותם או לסחור בהם.

קָשׁוּר: ארנקי מטבעות קריפטו הטובים ביותר לשנת 2022

2. החלט אם אתה רוצה להיות קריפטו סוחר אוֹ משקיע

ישנם שני מחנות עיקריים בעולם מטבעות הקריפטו. חלקם משתדלים לנסות לקנות ולמכור נכסים לרווחים מהירים. אחרים נחושים להחזיק במטבעות שלהם לאורך זמן, לא משנה כמה השוק יזוז למעלה או למטה בטווח הקצר.

"...כשהשווקים צונחים וסוחרים אומרים "מכור!" משקיעי קריפטו אומרים "HODL!"

אלה המשתייכים לקטגוריה השנייה מתייחסים לרוב לעצמם כאל HODLers. המונח HODL מקורו חזרה לשנת 2013 כשמישהו איית בטעות HODL במקום "חזק". מאז, רבים השתמשו ב-HODL as ראשי תיבות של "תחזיקו מעמד לחיים יקרים". אז כשהשווקים צונחים וסוחרים אומרים "מכור!" אומרים משקיעי קריפטו "הוד!"

בעוד שמניות משמשות לעתים קרובות הן להשקעה והן למסחר, מטבעות קריפטוגרפיים נוטים להשאיל את עצמו טוב יותר לאחרון. ככלל, שוק הקריפטו תנודתי הרבה יותר משוק המניות. זה בדרך כלל נחשב לשלילה עבור משקיעים, אבל יכול להיות חיובי עבור סוחרים. אין גם תקנות מסחר יומי דפוס עבור מטבעות קריפטוגרפיים כמו שיש עבור מניות.

עם זאת, ישנם יתרונות בגישה של קנייה והחזקה להשקעה במטבעות קריפטוגרפיים. ראשית, זה עוזר לך להימנע ממכירת פאניקה בתקופות של תנודתיות גבוהה (שזה, שוב, כמעט כל יום בעולם הקריפטו). בנוסף, HODLers עשויים לנצל את ההשאלה של הקריפטו שלהם כדי להרוויח ריבית. פלטפורמות רבות מציעות כעת חשבונות ריבית קריפטו המשלמים הרבה יותר מהרגיל חשבון חיסכון עם תשואה גבוהה.

אם תחליט שהמסחר מתאים לך, כל מטבע קריפטוגרפי עם נזילות גבוהה הופך למשחק הוגן. עם זאת, אם אתה מחפש באמת להשקיע בקריפטו, אולי תרצה להישאר עם מטבעות מבוססים יותר שכבר יש להם מקרי שימוש מעשיים כמו ביטקוין (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) ו-Litecoin (LTC). אם אתה חושב שהשקעה בקריפטו היא יותר הסגנון שלך, בדוק את המדריך הזה לטיפים נוספים ושיטות עבודה מומלצות.

3. התמקד במטבעות קריפטו בעלי נזילות גבוהה

אם אתה מחפש ספציפית לסחור במטבעות קריפטוגרפיים במקום להשקיע, תרצה לאפס את המטבעות הנסחרים לרוב. בעוד שמיליארדי דולרים של ביטקוין עשויים להחליף ידיים בפרק זמן של 24 שעות, ל-altcoins אחרים פחות פופולריים עשוי להיות נפח יומי של פחות ממיליון דולר.

מסחר במטבעות לא נזילים יכול להוביל לשתי בעיות עיקריות:

1. ייתכן שלא תוכל לסגור עמדה מיד כשתרצה בכך. זה עלול לגרום לך להחמיץ נעילת רווחים או, גרוע מכך, לסבול מהפסדים חדים יותר.
2. ניסיון לסחור במטבעות לא נזילים יכול גם להוביל ל"החלקה", מה שגורם לכך שתקבל מחיר נמוך מהצפוי עבור הנכסים שלך.

CoinMarketCap הוא מקום מצוין להתחיל בו אם אתה רוצה למצוא מטבעות המציעים נזילות גבוהה. זה מאפשר לסוחרים להשוות מטבעות לפי שווי שוק, נפח מסחר 24 שעות, היצע במחזור ועוד

כמו כן, יש לציין שגם אם אתה סוחר במטבע נוזלי, אתה עלול להיאבק בביצוע סחר מהיר אם אתה מנסה לקנות או למכור אותו בבורסה בנפח נמוך. שוב, CoinMarketCap יכול להיות מועיל בהקשר זה מכיוון שהוא מקל על דירוג כל בורסה לפי נפח מסחר של 24 שעות, נזילות ממוצעת, ביקורים שבועיים ועוד.

4. בחר בורסת מטבעות קריפטו

החלפות הם למסחר במטבעות קריפטוגרפיים במה תיווך הם למסחר במניות. ובדיוק כמו עם ברוקרים, החלפות יכולות להשתנות מאוד בתכונות ובעלויות שלהן.

בסוף מאמר זה, אנו מפרטים חמש מבורסות המטבעות הקריפטוגרפיות המועדפות עלינו למסחר. אבל לעת עתה, הנה כמה גורמים שתרצה לשקול בעת השוואת פלטפורמות.

עמלות

משקיעים לטווח ארוך עשויים שלא להיות מודאגים מהעמלות שהם משלמים עבור עסקאות. אבל אם אתה תסחור לעתים קרובות, עלויות המסחר הופכות לעסקה גדולה יותר שיכולה לעשות הבדל גדול בכמה אתה מרוויח (או מפסיד).

כדי למצוא את העמלות הנמוכות ביותר, בדרך כלל תרצה לחפש בורסות המשתמשות במבנה תמחור יצרן/לוקח. עם בסיס מטבעות, זה אומר שתרצה להירשם לחשבון Coinbase Pro שמכוון לסוחרים פעילים שכן החשבונות הסטנדרטיים שלו מגיעים עם מבנה עמלות מורכב יותר וגבוה יותר.

פקודות "יוצר" הן עסקאות שאינן זוכות להתאמה מיידית, מה שאומר שהן מספקות נזילות לשוק. פקודות "מקבל", בינתיים, הן כאלה שמתואמות מיד ובכך גוזלות נזילות. בדרך כלל, בורסות גובות עמלות נמוכות יותר עבור הזמנות יצרן.

ברוב המקרים, עמלות היצרן והלוקח יהיו שניהם פחות מ-0.60%. זה הרבה פחות מפלטפורמות כמו Coinbase או מַזַל תְאוּמִיםלחייב את החשבונות הרגילים שלהם. כמו כן, רוב הבורסות יפחיתו את עמלות היצרן/הלוקח שלך ככל שנפח המסחר שלך ל-30 יום יגדל.

בִּטָחוֹן

זה לא נדיר שאנשי קריפטו HODL מאחסנים את המפתחות הפרטיים שלהם בארנקי החומרה או התוכנה שלהם. אבל אם אתה מחפש לסחור באופן פעיל במטבעות קריפטוגרפיים, כנראה שתצטרך לשמור את המפתחות שלך מאוחסנים בשרתי הבורסה שלך.

זה חיוני לבחור בבורסה שלוקחת אבטחה ברצינות. לפחות, תרצה לוודא שהבורסה שתבחר שומרת את רוב נכסי הלקוחות שלה באחסון קר. אבל אפילו יותר טוב אם אתה יכול למצוא פלטפורמה שמספקת גם ביטוח מטבעות קריפטוגרפיים.

כלים ומשאבים

מסחר בקריפטו הוא חיה שונה לחלוטין מהשקעה. עם השקעה, תרצה לקנות מטבעות שאתה מאמין שיעלו בהדרגה לאורך זמן. אבל ההבדל בין הצלחה לכישלון במסחר תלוי לעתים קרובות בגורמים אחרים, כמו היכולת שלך לבחון תרשימים או להשתמש בסוגי הזמנות מתקדמים.

מסיבות אלו, סוחרי קריפטו בנפח גבוה ירצו לחפש בורסה המציעה חווית מסחר ברמה מקצועית. חלק מפלטפורמות המסחר הפופולריות מספקות ספרי הזמנות בזמן אמת ומקלות על ביצוע עסקאות במינימום קליקים. ואם אתה מקווה לסחור תוך כדי תנועה, תרצה לוודא שממשק המשתמש הנייד אינו נחות במידה ניכרת מחוויית שולחן העבודה.

מטבעות נתמכים

האם אתה מחפש רק לסחור בביטקוין? אם כן, יש לך מזל! יהיה לך קשה למצוא בורסה שאינה תומכת בה.

אבל ברגע שתעבור מעבר ל-BTC, תתחיל להבחין בפערים גדולים במספר המטבעות הנתמכים בבורסות השונות. אם אתה רק מחפש את הבורסות שמציעות הכי הרבה מטבעות, אתה יכול בקלות השוו אפשרויות כאן.

עם זאת, אם יש מטבע ספציפי שאתה יודע שאתה רוצה לסחור בו, כנראה שאתה צריך לבקר באתר האינטרנט האמיתי של כל בורסה כדי לוודא שהוא זמין במדינה שלך. לדוגמה, Binance מציעה מאות מטבעות ברחבי העולם אך רק כ-50 בארצות הברית.

קָשׁוּר: בינאנס לעומת Coinbase: איזו בורסה טובה יותר לסוחרים?

ניידות מטבעות

רוב פלטפורמות המטבעות הקריפטו מאפשרות למשתמשים למשוך או להעביר את הנכסים שלהם לארנק מחוץ לבורסה בכל עת. עם זאת, חלק מבורסות אינן מאפשרות העברת מטבעות קריפטוגרפיים פנימה או החוצה.

עם הבורסות השייכות לקטגוריה האחרונה, לא ניתן למשוך את נכסי הקריפטו שלך עד שהם יומרו למטבע פיאט כגון דולר. ייתכן שזו לא תהיה בעיה אם אתה סוחר שלא מתכנן להחזיק במטבעות במשך תקופה ארוכה בכל מקרה.

עם זאת, סוחרים מסוימים עשויים לתכנן גם קצת השקעה. אם זה נשמע כמוך, אולי זה יהיה נבון לבחור בפלטפורמה שלא תדרוש ממך לחסל את הפוזיציות שלך לפני שתוכל להעביר את הקריפטו שלך לארנק או לבורסה אחרת.

5. למד כיצד למנף ניתוח טכני

כשמדובר במניות, למשקיעים לעיתים קרובות אכפת יותר מניתוח יסודי בעוד שסוחרים נוטים להסתמך יותר על ניתוח טכני.

הדבר נכון גם לגבי מטבעות קריפטוגרפיים. כדי לשפר את סיכויי ההצלחה שלך במסחר בקריפטו, תרצה לפחות ללמוד כיצד לקרוא תרשימי פמוט ולזהות אינדיקטורים טכניים בסיסיים כמו רמות תמיכה והתנגדות.

אבל ניתוח טכני יכול ללכת הרבה הרבה יותר עמוק. כלים פופולריים אחרים בתחום המסחר (משחק מילים) כוללים ממוצעים נעים, מדדי כיוונים ממוצעים, רצועות בולינגר, מדד החוזק היחסי (RSI) ועוד הרבה יותר.

למרבה המזל, ניתן ליישם רבות מאותן אסטרטגיות טכניות שמועילות לסוחרי מניות גם במסחר בקריפטו. למבוא לניתוח טכני וקריאת תרשימים, עיין במדריך שלנו.

6. נקוט בצעדים יזומים כדי להפחית סיכונים

מסחר, אפילו בנכסים מסורתיים כמו מניות, הוא מטבעו מסוכן יותר מהשקעה. אבל מסחר בקריפטו יכול להיות מסוכן עוד יותר בגלל התנודתיות הגבוהה (בממוצע).

אבל בדיוק כמו במסחר יומי או במניות סווינג, יש דרכים להפחית את הסיכון שלך אם תחליט לסחור בקריפטו. אלה כוללים לקיחת גדלי פוזיציות קטנות, הגבלת הכמות של שולים שאתה משתמש או נמנע לחלוטין מעסקאות מרווח, והגדרת גבולות הפסקת הפסקה.

אתה גם תרצה היה מציאותי לגבי ציפיות הרווח שלך. לדוגמה, זה עשוי להיות הגיוני להגדיר יעד להרוויח 5% במסחר רווחי לפני שתצא מהעמדה שלך. אבל עם תשואה ממוקדת של 30% לכל עסקה, סביר יותר שתחמיץ הזדמנויות לנעול רווחים.

ההחלפות הטובות ביותר למסחר במטבעות קריפטו

להלן חמש מהבורסות הטובות ביותר הזמינות כיום אם אתה מחפש לסחור באופן פעיל במטבעות קריפטוגרפיים.

Coinbase Pro: קלות שימוש

בסיס מטבעותהיא ללא ספק הבורסה הפופולרית ביותר למטבעות קריפטוגרפיים מבוססי ארה"ב ומסיבה טובה. הוא בנה מוניטין חזק לאבטחה וממשק המשתמש שלו קל להפליא לשימוש הן במחשב שולחני והן בנייד, אפילו למתחילים מלאים.

אבל בעוד Coinbase זוכה לעתים קרובות בפרסי "הטוב ביותר למתחילים" ברשימות של בורסות, Coinbase Pro למעשה מתחרה היטב הן בתמחור והן בתכונות עבור סוחרים מנוסים. נכון לעכשיו, עמלות יצרן/לוקח מתחילות ב-0.60% ויורדות משם. הוא גם מציע נתונים בזמן אמת וממשק API פופולרי ליצירת בוטים למסחר.

ב-150+ מטבעות נתמכים, Coinbase לא מציעה מטבעות רבים כמו כמה מהבורסות העולמיות הפופולריות ביותר. אבל, עבור בורסה בארה"ב, זה עדיין מספר מרשים של מטבעות שכולל כמעט את כל המטבעות הנסחרים בדרך כלל. ו-Coinbase הוסיפה בעקביות לרשימה שלה לאורך זמן.

בדוק את ההשוואה הראש בראש שלנו של Coinbase לעומת. Coinbase Pro >>>

Gemini ActiveTrader™: כלים ותרשימים

אם אתה מחפש פלטפורמת מסחר ברמה מקצועית, קשה לנצח אותה מַזַל תְאוּמִים ActiveTrader™. בנוסף לעסקאות המתבצעות במיקרו-שניות, ספרי ההזמנות שלה מציעים נראות עמוקה. ActiveTrader™ מציע גם סוגי הזמנות מרובים כולל מסחר בלוק והוא מארח מכירות פומביות יומיות עבור צמדי מסחר מסוימים.

עם זאת, מה שבאמת מבדיל את Gemini ActiveTrader™ מהקהל הוא האינטגרציה העמוקה שלו עם TradingView. כלי התרשימים וההקרנה המתקדמים של TradingView זוכים לכבוד על ידי סוחרים במשך שנים. ולקוחות Gemini יכולים לבצע עסקאות קריפטו ישירות מממשק TradingView.

עמלות המסחר עבור ActiveTrader™ מתחילות ב-0.20% עבור הזמנות יוצר ומכירות פומביות ו-0.40% עבור הזמנות מקבלות. יש לציין שכרגע אין אפליקציה לנייד של Gemini ActiveTrader™. עם זאת, פלטפורמת האינטרנט מותאמת לדפדפנים ניידים.

קרא את הסקירה המלאה שלנו על תאומים >>>

Crypto.com: אבטחה גבוהה

Crypto.com עושה מאמצים רבים כדי להגן על נכסי לקוחותיה. זוהי אחת המרכזיות היחידות ששומרות 100% מהמפתחות הפרטיים של המשתמשים שלה באחסון קר. אבל זה לא נעצר שם. היא גם מספקת עד 750 מיליון דולר של ביטוח על שרתי האחסון הקר שלה.

מטבעות פיאט המופקדים ב-Crypto.com מוגנים על ידי ביטוח FDIC עד $250,000. כניסות לחשבון מוגנות על ידי אימות רב-גורמי (אימות סיסמה, ביומטרי, דואר אלקטרוני, טלפון ומאמת). נדרש רישום היתר עבור כתובות חיצוניות. ו-Crypto.com אפילו מפעילה תוכנית באגים!

בנוסף לכל תכונות הבטיחות הללו, Crypto.com גם גובה עמלות סבירות. עמלות היצרן והלוקח מבוססות הנפח שלה מתחילות ב-0.40%. אתה יכול גם להרוויח הנחות על עמלות סחר אם אתה מחזיק ותשלם עבור העמלות שלך ב-CRO (האסימון המקורי של Crypto.com).

Robinhood: All-in-One קריפטו ומסחר במניות

רובין הוד שווה לשקול למי שרוצה לסחור במניות, תעודות סל, אופציות וקריפטו בחשבון אחד. יש לו גם פלטפורמה קלה לשימוש שלמתחילים עשויה להיות פחות מפחידה מפלטפורמות אחרות.

רובינהוד לא גובה עמלות ישירות על עסקאות קריפטו, אבל אתה עדיין תקבל עמלות עקיפות דרך המרווח. למרבה הצער, Robinhood לא מספקת אומדן של מה המשתמשים יכולים לצפות לשלם בממוצע בעמלות פריסה.

ישנם שני חסרונות עיקריים לשימוש ב- Robinhood שראוי להזכיר. ראשית, הוא תומך במעט מאוד מטבעות קריפטוגרפיים (כרגע שבעה בלבד). שנית, משתמשים אינם יכולים להעביר מטבעות קריפטוגרפיים לחשבונות שלהם או החוצה. אז כדי לקבל קריפטו על או מחוץ לפלטפורמת Robinhood, תצטרך להמיר אותו למטבע פיאט תחילה.

ראה את סקירת Robinhood המלאה שלנו >>>

בינאנס: עמלות נמוכות

Binance היא בורסת הקריפטו הפופולרית ביותר בעולם לפי נפח שוק. ובזמן Binance. לָנוּ אינו מלא כמו הפלטפורמה הבינלאומית (Binance.com), העמלות שלה עדיין הופכות אותה לאחת הבורסות הטובות ביותר עבור סוחרי קריפטו בארה"ב.

נכון לעכשיו, עסקאות ספוט עולות רק 0.1%. זה פי שישה פחות מעמלת הכרטיס של Coinbase Pro עבור משתמשים עם פחות מ-$10,000 של נפח מסחר חודשי. שימו לב שיש עמלה גבוהה יותר של 0.50% עבור קנייה ומכירה של קריפטו. אבל אם אתה רק מחפש לסחור בנכסים עם משתמשים אחרים, יהיה לך קשה למצוא בורסה משתלמת יותר.

משתמשי Binance.com יכולים לסחור ביותר מ-500 מטבעות, תוך רשימת הנכסים הנתמכים עבור Binance. ארה"ב צנועה יותר עם 80+ מטבעות. תכונות מסחר מתקדמות ב- Binance. ארה"ב כוללת פקודות הגבלה, פקודות עצירה ומגוון כלי תרשימים כגון קווי מגמה ורמות פיבונאצ'י.

שאלות נפוצות בנושא מסחר במטבעות קריפטו

שורה תחתונה

עם פחות חוקים והגבלות ממה שקיימים במסחר במניות, קל לכל אחד להתחיל עם מסחר במטבעות קריפטוגרפיים. עם זאת, בדיוק כמו במניות, מסחר לטווח קצר במטבעות קריפטוגרפיים יכול להיות מסוכן ויכול להוביל להפסדים גדולים בפרק זמן קצר.

ודא שאתה מבין היטב את הסיכונים של המסחר (ואיך להפחית אותם) לפני שתתחיל. והשוו בקפידה בורסות כדי שתוכלו למצוא את הפלטפורמה שמספקת את השילוב הטוב ביותר של תכונות ותעריפים נמוכים.