כיצד לזהות הונאת קריפטו (מדריך מעמיק)

בשנת 1872, בדיוק כשהלהט מהבהלה לזהב בקליפורניה נמוגה, שני חפשיים מבולבלים נדדו לסן פרנסיסקו עם שקית מלאה ביהלומים.

צ'ארלס טיפאני מ-Tiffany & Co. עצמו אימת את היהלומים, ועד מהרה הובילו שני המחפשים ברי המזל קבוצה של משקיעים נלהבים החוצה אל שדה אבני החן המופלא שלהם דרומית ל-Rock Springs, CO.

המשקיעים לא האמינו למה שהם רואים. יהלומים, אבני אודם, אזמרגד ואבני ספיר פוזרו בכל השטח, ממש מתחת לרגליהם. המחפשים מכרו את הקרקע תמורת 650,000 דולר - כ-14 מיליון דולר ב-2022 דולר - ונעלמו מיד.

זה היה כאשר קלרנס קינג, גיאולוג שלומד ייל, הצביע על כך שאדמים ואבני ספיר לעולם לא נמצאים לצד יהלומים בטבע - וכל המתיחה נפרמה. המחפשים "ברי המזל" פשוט רכשו אבני חן בשווי 20,000 דולר בלונדון ושתלו אותן בקולורדו לפני ביקור המשקיעים.

150 שנה מאוחר יותר, הבהלה לזהב הדיגיטלית גדושה בהונאות דומות. הקריפטו של SQUID, מכשירי ה-NFT המזויפים של בנקסי וסכימת ה-pump-and-dump של ג'ון מקאפי הם כולם המשכים ל-The Great Diamond Hoax מ-1872.

גרוע מכך, הקורבנות שלהם אינם משקיעים עשירים במיוחד שיכולים להתאושש אחרת. בשנת 2021 לבדה, רמאי קריפטו גנב מעל 14 מיליארד דולר. ומספר ההונאות הולך וגדל.

מסיבה זו, כל מי שיש לו עניין חולף בקריפטו צריך לדעת כיצד פועלות ההונאות הללו, כיצד לזהות אותן ובאופן רלוונטי ביותר, כיצד להימנע מהן.

בואו נחקור הונאות קריפטו.

מהי הונאת מטבעות קריפטו?

הונאות קריפטו מגיעות בצורות רבות, אך הן בדרך כלל כרוכות בהערכתך לשלוח לרמאי את הקריפטו שלך בתמורה לכלום.

נוכלי קריפטו עשויים:

• להערים עליך לשלם קריפטו עבור שירות שהם אף פעם לא מספקים
• חטפו חשבון מדיה חברתית של ידוען כדי לבקש תשלומים
• בקש תשלום קטן בקריפטו כדי להוכיח שאתה אמיתי
• טען שאתה "מייסד" ומוכר לך קריפטו שלא קיים
• הבטיחו עושר מהיר או חופש כלכלי ללא פרטים

הכל כמובן דרגש מוחלט. ונפרט עוד כמה דוגמאות ספציפיות.

מדוע הרמאים אוהבים כל כך קריפטו?

רמאים אוהבים להתעסק בקריפטו מכיוון שבניגוד לעסקאות בכרטיסי אשראי, עסקאות קריפטו הן בלתי הפיכות. ברגע שלרמאי יש את הקריפטו שלך, כמעט איבדת אותו לנצח.

לעומת זאת, אם נפתלת מרכישת כרטיס אשראי, תוכל לדווח על ההונאה לבנק שלך. ואז יש לך סיכוי גבוה לקבל את כספך בחזרה.

"עסקאות מטבעות קריפטו אינן מגיעות עם הגנות משפטיות," כותבת ועדת הסחר הפדרלית (FTC) - וככה הרעים אוהבים את זה.

סיבה מרכזית נוספת לכך שרמאים אוהבים לבצע עסקאות בקריפטו היא בגלל האופי הפסאודו-אנונימי שלה. כדי לקבל קריפטו, כל מה שאתה צריך לשתף הוא המפתח הציבורי שלך - מחרוזת ארוכה של אותיות גדולות וקטנות ומספרים. אין שם גלוי, כתובת או מידע מזהה אחר.

נכון, קריפטו לא לַחֲלוּטִין אנונימי - ראינו סוכנויות ממשלתיות מזמינות את הבורסות הגדולות כדי לאתר משתמטי מס - אבל אם אתה הונאה, הסיכוי לזהות את הרמאי שלך קרוב לאפס.

מהן כמה הונאות קריפטו נפוצות שכדאי להיזהר מהן?

להלן כמה מהונאות הקריפטו הנפוצות יותר בחוץ. כמו כן, שימו לב שרבות מהן הן גרסאות בנושא קריפטו של הונאות מהבית הספר הישן.

המשפיען הפרוץ

או חשבונות משפיענים מזויפים או מַמָשִׁי חשבונות משפיענים שנפרצו יפרסמו את המפתח הציבורי של הרמאי ויבקשו תרומות או תשלומים עבור הזדמנויות השקעה חדשות. חשבונות מזויפים של אילון מאסק לבדם גנבו יותר מ-2 מיליון דולר בקריפטו בדרך זו, לפי CNBC.

ICO מזויפים

רמאים הטוענים שהם "מייסדי" הקריפטו החדש והחם ביותר ישיקו ICO (מטבע ראשוני מציעים, כמו הנפקה לקריפטו), למכור מיליוני מטבעות חדשים שלהם ואז פשוט לברוח עם המזומן. בעקבות "משיכת השטיח", המטבע קורס ל-0 דולר והמשקיעים נותרים חסרי פרוטה.

הדייט המזויף

פרופילי היכרויות מזויפים יבקשו תשלומי מטבעות קריפטוגרפיים עבור כרטיסי טיסה, חשבונות רפואיים וכו', ואז ייעלמו כאשר התשלומים יתקבלו.

הונאות דיוג

רמאים המתחזות לסוכנויות ממשלתיות או נציגי שירות לקוחות יבקשו את פרטי החשבון שלך. לאחר מכן הם משתמשים במידע הזה כדי לגשת למפתחות הפרטיים שלך ולרוקן את החשבונות שלך.

NFT מזויפים

מכיוון שאתה יכול "לטבע" ולמכור NFTs מבלי להוכיח שאתה הבעלים של זכויות היוצרים, שוקי NFT מלאים ברמאים שמוכרים זיופים חסרי ערך. חשבון בנקסי מזויף מכר NFT בשווי מיליון דולר לפני שהם חושפים את עצמם כרמאים מוחלטים.

NFT "מסחר בשטיפה"

מסחר בשטיפה מתרחש כאשר המחזיק ב-NFT מוכר אותו לעצמו באמצעות ארנק נפרד. הם קונים ומוכרים NFT משלהם הלוך ושוב כדי ליצור אשליה של ביקוש. זה מעלה באופן מלאכותי מחירים ומשחקים בדירוג החיפוש בשווקי NFT פופולריים.

סחיטה/סחיטה

הרמאים ישלחו מיילים שנשמעים מאיימים בטענה שהם מחזיקים בנתונים האסורים או הרגישים שלך וידרשו תשלומי קריפטו עבור כופר.

Pump and Dump

זוהי תצפית מודרנית על קלאסיקה של וול סטריט. רמאים יוצרים מערבולת של הייפ מזויף כדי "לשאוב" את מחיר ההשקעה הרבה יותר גבוה, ואז "לזרוק" את אחזקותיהם על משקיעים תמימים עם רווח.

הבורסה המזויפת

רמאים יוצרים לפעמים בורסה מזויפת שלמה כדי לפתות קונים פנימה, לקחת את הכסף שלהם ולהיעלם. אתרים אלו נראים לרוב לגיטימיים ואף נשמעים כמו שלוחות של בורסות מהימנות (למשל, אתר ההונאה CoinDesk Miners).

המכרה החמדני

לעולם אל תכרה קריפטו עם חברה או שירות שאתה לא סומך עליו לחלוטין. פעולות כרייה הונאה צצו צוואה זו אמר כרית רק 10 $ היום, כאשר באמת כרתת 100 $. החברה או השירות משלמים את ההפרש של 90 דולר.

זו לא רשימה כוללת, אבל היא בהחלט מכסה הרבה מהתרמיות ותכניות הנפוצות ביותר שתראה שם בחוץ.

מהם כמה סימני אזהרה מוקדמים להונאת קריפטו?

אם אתה בודק עסקה פוטנציאלית טובה או הזדמנות השקעה, מה הם כמה סימני אזהרה מוקדמים לכך שאתה מסתכל על הונאה?

1. הבטחה לתשואות גבוהות, עושר ועצמאות כלכלית

הרמאים יודעים שאם הם יכולים לכבות את החלק ההגיוני של המוח ולרגש את החלק הרגשי, הם יטעו יותר אנשים לשלוח להם קריפטו באימפולסיביות.

מסיבה זו, לעתים קרובות תראה רמאים מדלגים על הנתונים והניתוחים בגלל הפרעה מעורפלת.

• "חוזרים מיידיים!"
• "מובטח פי 3 מההשקעה שלך!"
• "השג עצמאות כלכלית!"

כל אלה הם שפה נפוצה בקרב רמאים. אבל יוצרי קריפטו בתום לב לא טוענים טענות כאלה.

2. אתרים מצומצמים

מה משותף ל-SQUID ול-CoinDesk Miner?

אתר מקושט כמובן.

מכיוון שאתרי הונאות קריפטו צריכים להימשך רק כמה שבועות, ימים או אפילו שעות כדי לשרת את מטרתם, הרמאים בדרך כלל לא שוכרים צוות קראק של מעצבי אתרים כדי ליצור אותם. הם מלאים בשגיאות הקלדה, כתובות URL שבורות והמלצות מזויפות מצד מפורסמים או משקיעים בעלי מוניטין.

SQUID הציבה חזית מרשימה עם ממשק משתמש נחמד, גרפיקה מסודרת ואפילו נייר לבן, עם זאת, האתר היה (לפי הדיווחים) עמוס בשגיאות הקלדה.

הניסיון של CoinDesk Miner היה קצת פחות משכנע, עם תמונה שלא הייתה עוברת פוטושופ בכיתה ה':

באופן כללי, אם משהו נראה נמוך בשכר דירה או מעורפל לגבי ההזדמנות, רוץ לגבעות.

3. ספר לבן מבלבל או לא קיים

לכל קריפטוס לגיטימי יהיה נייר לבן שנכתב על ידי המייסד(ים) המסביר את מטרתו ועיצובו. הנה [PDF] של ביטקוין.

כפי שנרמז לעיל במקרה של SQUID, לקריפטו מזויף לא יהיה נייר לבן כלל או נייר מעורפל ומבלבל.

אם אתה לא מבין בזה, אל תשקיע בזה. (זה רק עיקרון טוב למשקיעים לפעול לפי כל ההשקעות.)

4. צוות ומנהיגות חסרי פנים

הבדל מרכזי נוסף בין רמאים למייסדי קריפטו לגיטימיים הוא שהראשונים לעולם לא יחשפו את עצמם.

אם אינך מסוגל לזהות אדם אחד מאחורי הקריפטו שאתה עומד להשקיע בו, זה אינדיקציה ברורה שמדובר בהונאה.

באופן דומה, אם אתה לא יכול למצוא את המייסדים בְּכָל מָקוֹם - לא בלינקדאין, לא בכלי מדיה קריפטו - זה גם דגל אדום גדול.

5. מבקש את המפתחות הפרטיים שלך

זכור, המפתח הפרטי שלך הוא המקבילה הקריפטו של שם המשתמש וקוד הסיסמה של חשבון הבנק שלך. שתפו את זה, וכספכם כמעט הלך.

צוואה לגיטימית של מייסד, מתווך או בורסה לעולם לא לבקש את המפתח הפרטי שלך.

6. מתנות קריפטו בחינם

יש לגשת לכל הזדמנות שמציעה קריפטו בחינם קיצוני סַפקָנוּת.

כל מה שמישהו צריך כדי לשלוח לך קריפטו הוא שלך מפתח ציבורי. ואתה יכול לשתף את זה בכל עת עם כל אחד מבלי לחשוש לאבד את הקריפטו שלך. זו רק כתובת שאליה אחרים יכולים לשלוח לך קריפטו.

עם זאת, מישהו שמנסה לבצע תרמית קריפטו תמיד יבקש יותר מזה. כדי לשלוח לך קריפטו בחינם, רמאי עשוי לבקש:

• המידע האישי שלך
• פרטי הבנק שלך
• המפתח הפרטי שלך

או יותר.

אבל הם לא צריכים כל של זה כדי לשלוח לך קריפטו. כל מה שהם צריכים זה שלך פּוּמְבֵּי מַפְתֵחַ.

רמאי עשוי אפילו לבקש ממך לשלוח לו כמות קטנה של מטבעות קריפטוגרפיים כדי "לאמת את החשבון שלך", וזה כמובן בולוניה מוחלטת.

בנימה משמחת יותר, שם הם זמנים שבהם אתה יכול באמת ובטוח להבקיע קריפטו בחינם. בסיס מטבעות לדוגמה, יזכו את חשבונך בקריפטו בחינם רק על קבלת שיעורי מיקרו על קריפטו.

מייסדי קריפטוס חדשים עשויים גם לתת כמויות קטנות מהיצירה שלהם ב- Reddit או באתרי מדיה חברתית אחרים כדי לקדם את ה-ICO הקרוב שלהם.

אבל דבר אחד המשותף למתנות החינמיות הללו הוא שהם כמעט תמיד ב-altcoins - לא בביטקוין או ב-ethereum. יש מעט מאוד סיבה שאדם זר ימסור את שני מטבעות הקריפטו הפופולריים ביותר, אלא אם כן יש להם משחק קצה מרושע.

מהם כמה כלים שימושיים לאיתור הונאות?

להלן חבילה של כלי בילוש שתוכל להשתמש בהם כדי לזהות הונאה אפשרית:

1. 1. הונאה של גוגל "[שם האתר או הקריפטו]" - לפעמים, הונאות ממשיכות לרמות משקיעים גם אחרי שהם נקראים. מסיבה זו, חיפוש מהיר בגוגל יגלה אם הג'יג כבר פעיל.

1. חיפוש תמונות הפוך בגוגל - רמאים בדרך כלל גונבים גרפיקה ותמונות מלאי מאתרים אחרים ומוכרים יותר. אותו דבר לגבי צילומי הראש של הצוות שלהם. בדוק אם חיפוש תמונה הפוך מציג את המקור המקורי.
2. Reddit - Redditors די טובים בלרחרח הונאות ולהזהיר את שאר קהילת הקריפטו אם הם עצמם נופלים טרף. ראה אם ​​מישהו דן בהונאה הפוטנציאלית r/CryptoCurrency.
3. אינסטינקט הבטן שלך - כעצת השקעה כללית, זה עוזר לכבות את כל הרגשות (תקווה, התרגשות, FOMO [פחד להחמיץ]) ולשאול את עצמך, "זה נראה לגיטימי?" או יותר טוב, "האם אוכל לשכנע מישהו אחר שזה לגיטימי?" אם יש לך ספקות, אל תיתן לתקווה לעקוף אוֹתָם; לך אחרי תחושת הבטן.

מה עליך לעשות אם כבר היית קורבן להונאת קריפטו?

אם היית קורבן להונאה או הונאה, אין הרבה שאתה יכול לעשות מלבד להתריע בפני הרשויות ולהודיע ​​לשאר הקהילה.

כדי לעזור להילחם ברמאים, בקשות ה-FTC שאתה מדווח על ההונאה (או אפילו על חשד להונאה) ל:

• ה-FTC ב ReportFraud.ftc.gov
• הוועדה למסחר בחוזים עתידיים על סחורות (CTFC) בשעה cftc.gov/complaint
• רשות ניירות ערך (SEC) ב sec.gov/tcr
• בורסת הקריפטו שבה השתמשת לשליחת הכסף
• גם ה-FBI רוצה לדעת. אתה יכול להגיש דו"ח ל-FBI בכתובת ic3.gov.

כמו כן, כדאי לשקול להזהיר את הקהילה כולה על ידי חשיפת הונאת הקריפטו ב-medium.com או בפוסט פשוט ב- Reddit.

אם מספיק קורבנות יופיעו, ה-FBI עשוי לחקור, לפרסם עלון המזהיר משקיעים אחרים ואפילו לסגור את הרמאים. אז למרות שאולי לעולם לא תקבלו את כספכם בחזרה, אתם עשויים לחסוך אינספור משקיעים אחרים מלהפסיד את שלהם.

סיכום

העלייה המטאורית של מטבעות קריפטוגרפיים והיעדר הגנת הצרכן סביבו יצרו כר פורה להונאה. הרמאים טורפים באופן מסורתי תקווה ו-FOMO, אבל הם הופכים חכמים יותר. לעזאזל, אפילו ה BBC, Business Insider ו CNBC כולם נפלו על הונאת SQUID.

זו הסיבה שמשתלם (תרתי משמע) להיות ערניים כמשקיע קריפטו. אם אתה מתחיל לראות יהלומים ואודם מתחת לרגליך, אל תתרגש - תהיו סקפטיים.

למידע נוסף על איך להשקיע בבטחה בקריפטו, עיין במדריך שלנו בנושא כיצד להשקיע במטבעות קריפטו: מדריך למתחילים.