כיצד למלא טופס W-4 (ללא שגיאות)

טאתה יודע איך למלא טופס W-4 כמו כף היד שלך? ייתכן שתצטרך לחשוב שוב.

טופס W-4 השתנה באופן משמעותי בשנת 2020, זהו השיפוץ הגדול הראשון מזה 30 שנה. השינויים נועדו להפוך את הטופס לישיר יותר ומדויק יותר. אבל הפעם הראשונה שלך למלא אותו עדיין עלולה לבלבל, במיוחד אם אתה משתמש בטופס הישן במשך שנים.

טופס W-4 אומר למעסיק שלך כמה מס צריך להימנע מתלוש המשכורת שלך. אחד השינויים הגדולים ביותר בטופס W-4 2020 הוא שאין יותר קצבאות. במקום זאת, משלמי המסים ממלאים בעצם דוח מס קטן, המסמנים את כל הניכויים והזיכויים שהם זכאים להם. הטופס החדש גם מקדיש תשומת לב רבה יותר לסיוע לעובדים במספר משרות לחזות טוב יותר את ניכוי המס שלהם.

הבה נבחן מקרוב מהו W-4, כיצד הטופס השתנה וכיצד למלא אותו.

מהו טופס W-4?

כאשר אתה מתחיל לעבוד אצל מעסיק W-2, אחד המסמכים הראשונים שהם בדרך כלל יבקשו ממך למלא הוא W-4. טופס זה מסביר למעסיק כמה יש להימנע ממסים מהמשכורת.

מילוי W-4 מדויק חשוב כי אם המעסיק שלך מעכב מעט מדי, אתה יכול להיות חייב למס הכנסה בעת הגשת החזר המס שלך (ואולי גם עונשי מס).

ומצד שני, אם יותר מדי המס יוחזק, אתה עלול לקבל החזר כספי גדול. זה לא בהכרח דבר נורא, אבל זה אומר שבעצם תיתן למס הכנסה הלוואה גדולה ללא ריבית.

כיצד השתנה טופס W-4 החדש 2020?

אם השתמשת בטופס W-4 הישן מזה זמן רב, להלן שני השינויים הגדולים ביותר שסביר להניח שתבחין בהם כשתראה את הטופס החדש.

הורד עותק של הטופס החדש ממס הכנסה כאן אם אתה רוצה לבדוק זאת בעצמך.

ביטול הקצבאות

השינוי הגדול ביותר בטופס W-4 הוא שאין עוד "קצבאות". עם הטופס הישן, ככל שתבעו יותר קצבאות, כך המס יוחזק מהמשכורת שלכם. אבל הקצבאות התבססו בחלקן על פטורים אישיים וזו בעיה מכיוון שהן בוטלו כאשר חוקי קיצוץ המס ומשרות התקבלו בשנת 2017.

אבל גם אם לא בוטלו פטורים אישיים, כל מושג הקצבאות היה די מבלבל. אני זוכר בבהירות שעבדתי על טופס ה- W-4 הראשון שלי והייתי מבולבל לחלוטין משאלת הקצבאות. אז למען הפשטות והשקיפות, היה צורך במערכת חדשה.

עם זאת, חשוב לציין ש"פשוט יותר "ו"קל יותר להבנה" לא בהכרח אומר קצר יותר. טופס W-4 החדש ארוך בהחלט מהטופס הישן.

תתבקש לספק מידע נוסף על ההכנסה, הניכויים והזיכויים הזכאים כדי לעזור לך לקבוע במדויק את סכום הניכוי שלך. למעשה, העבודה על טופס W-4 החדש מרגישה כמעט כמו מילוי החזר מיני-מס.

דף עבודה חדש של "מספר משרות"

שינוי גדול נוסף ב- W-4 הוא הכללת דף עבודה נוסף בו תוכל להוסיף את ההכנסה שלך ממספר עבודות. יכול להיות שקשה למשתמשי צד עם שניים או שלוש הכנסות להעריך במדויק את סכום הניכוי שלהם. אז דף העבודה החדש הזה נועד לעזור בזה.

קָשׁוּר: 52 דרכים להרוויח כסף נוסף

כיצד למלא את טופס W-4 החדש 2020

ישנם חמישה שלבים אפשריים למילוי טופס W-4 החדש 2020. שלב 1 ו- 5 נדרשים לכולם. אך עליך לבצע את שלבים 2-5 רק אם הם חלים עליך. הנה מה שאתה צריך לדעת.

1. הזן מידע אישי

שלב זה די פשוט. ראשית, עליך לספק את שמך וכתובתך.

שנית, יהיה עליך לבחור את סטטוס ההגשה שלך. לטופס W-4 יש שלושה סטטוסים להגשה לבחירה: הגשה רווקה או נשואה בנפרד, הגשה נשואה במשותף (או אלמנה מתאימה), או ראש משק בית.

מבחינה טכנית, זהו כל המידע שאתה נדרש למלא בטופס W-4 שלך. אם שלבים 2-4 אינם חלים עליך, תוכל לדלג לשלב 5 (סימן ותאריך). עם זאת, יש סיכוי טוב שלפחות אחד מאותם צעדים "בין לבין" יחול עליך.

2. עבודות מרובות או עבודות בני זוג (אופציונלי)

יהיה עליך למלא את החלק השני אם יש לך יותר מעבודה אחת או אם בן זוגך עובד ואתה מתכנן להגיש את המסים שלך במשותף.

ישנן שתי דרכים להשלים שלב זה. אחת הדרכים היא להשתמש בגליון העבודה החדש של מספר משרות שנמצא בעמוד 3 בטופס W-4 החדש.

אבל מה אם אתה לא רוצה שהמעסיק הראשי שלך יידע שיש לך עבודה שנייה?

במקרה כזה, אתה יכול השתמש במקום זאת במעריך מס הכנסה. למעשה, מס הכנסה ממליץ שאם אתה רוצה את הניכוי המדויק ביותר, עליך להשתמש באומדן שלהם. כמו כן, אם יש לך רק עבודה אחת נוספת וההכנסות משניהם דומות, תוכל לסמן את התיבה המוצגת למטה.

אך כדי שקיצור הדרך הזה יעבוד, יהיה עליך להקפיד לסמן תיבה זו על טפסי שני המעסיקים.

3. תלויי תביעה (אופציונלי)

בשלב הבא תצטרך לתבוע את התלויים הזכאים שלך. כדי שחלק זה יחול עליך, ההכנסה שלך חייבת להיות נמוכה מ- 200,000 $ (או 400,000 $ עבור הגשת נישואים המשלמים במשותף).

עבור כל ילד כשיר מתחת לגיל 17, תוכפל ב -2,000 $. ותכפיל את מספר התלויים האחרים שלך ב- $ 500. כך שאם יש לך 2 ילדים כשירים ואחד תלויים נוסף, סכום הניכוי הכולל שלך עבור שלב זה יהיה 4,500 $.

4. התאמות אחרות (אופציונלי)

שלב רביעי זה נועד להסביר התאמות הכנסה פחות שכיחות. בשלב זה, אתה יכול להפנות את המעסיק שלך למתן מסים בגין הכנסה שאינה עבודה, כמו ריבית ודיבידנד.

האם אתה מתכנן לפרט את הניכויים במקום לקחת את הניכוי הסטנדרטי? אם כן, תוכל להסביר זאת גם בשלב זה. כדי לחזות בצורה מדויקת יותר את סכום הניכוי למפרטים, W-4 לשנת 2020 כלל "דף עבודה ניכויים" חדש (גם בעמוד 3).

אם אתה רוצה שהמעסיק שלך יתן מס נוסף עבור כל מסיבה אחרת, תוכל להזין סכום מסוים גם בסעיף זה.

5. סימן ותאריך

שלב זה מובן מאליו. פשוט הוסף את חתימתך וסמן את התאריך.

זהו, השלמתם כרגע את טופס ה- W-4 שלכם! החלק התחתון ימלא על ידי המעסיק שלך. זה לא היה נורא, נכון?

האם כולם צריכים למלא טופס W-4 חדש?

לא, לא בהכרח. רק עובדים המתחילים לעבוד אצל מעסיקים חדשים בשנת 2020 נדרשים למלא טופס W-4 חדש.

אם אתה עובד אצל אותו מעסיק כמו בשנה שעברה, הם יכולים להמשיך ולהחזיק את אותו סכום כפי שהוראת להם לעכב כאשר מילאת את הטופס הישן.

עם זאת, החיים משתנים כמו להתחתן או להביא ילדים לעולם יכולים לשנות את הסכום שעליכם לעכב. אז מס הכנסה ממליץ למשלמי המסים לשקול למלא W-4 חדש מדי שנה כדי להבטיח שסכום המסים שיוחזק עדיין יתאים למצבם.

בשורה התחתונה

טופס W-4 החדש 2020 עשוי להיראות מרתיע יותר במבט ראשון. אך בסופו של דבר, השינויים אמורים להביא לסכומי ניכוי מדויקים יותר ולעזור לך להימנע מגירעונות גדולים או החזרים במס הכנסה במהלך עונת החזרי המס. אבל אם אתה בסופו של דבר יש החזר מס גדול, להלן 9 דרכים נהדרות להוציא את זה.

האם כבר נתקלתם ב- W-4 החדש?

על פיליפ טיילור, רו"ח

פיליפ טיילור, המכונה "PT", הוא רואה חשבון, בלוגר, פודקאסטר, בעל ואב לשלושה. PT היא גם מייסדת ומנכ"ל כנס תעשיית הכספים האישיים והתערוכה, FinCon.

הוא יצר את Money-Part® Time בשנת 2007 כדי לחלוק את עצתו בנוגע לכסף, לתת דין וחשבון (בעוד לשלם חובות של יותר מ -75 אלף דולר), ולפגוש אחרים המתלהבים להתקדם לפיננסים עצמאות.