אני השתמשתי בגיליון אלקטרוני של Excel באופן דתי כדי לעקוב אחר ההוצאות העתידיות שלי ושמירת מטרות. למה זה היה חשוב לי? כי זה איפשר לי להימנע מניסוח יתר של החשבונות שלי ועזר לי להישאר ממוקד בהשגת מטרות החיסכון והפחתת החובות שלי.
PocketSmith הוא מתכנן פיננסי מבוסס לוח שנה. הוא מאפשר לך לצפות להוצאות הקרובות שלך, להגדיר יעדים, לעקוב אחר ההוצאות שלך ולמשוך דוחות המראים לך בדיוק היכן אתה עומד כלכלית.
להסתכל לכיוון ההוצאה העתידית שלך עם המטרות שלך הוא הרבה יותר בעל ערך מאשר להסתכל אחורה על ההוצאות שלך בעבר ולהכות את עצמך על כישלונות.
מישהו לקח את הרעיון הזה ועיצב כלי תוכנה למימון אישי שעושה בדיוק את אותו הדבר. רק שלהם הרבה יותר מעניין להסתכל ומגיע עם עוד כמה פעמונים ושריקות. זה נקרא PocketSmith.
מהו PocketSmith?
PocketSmith הוא מתכנן פיננסי מבוסס לוח שנה. זה עוזר לך לשמור על מיקוד בתחזיות תזרים מזומנים. זה מהיר וקל לשימוש. בקיצור, PocketSmith מגיע גם עם מודולים להוספת נתוני הוצאה בפועל מחשבון הבנק שלך. זה נעשה באמצעות העלאה ידנית. יש להם גם מודול הגדרת מטרות נחמד שעובד יד ביד עם לוח השנה שיעזור לך להגיע למטרות החיסכון והפחתת החובות שלך.
תכונות PocketSmith
PocketSmith מלא בתכונות שמשתמשים יאהבו להשתמש בהם. הם מכסים שטח הרבה יותר פיננסי מאשר פתרונות תוכנה פיננסיים רבים אחרים הקיימים. הבה נבחן כמה מהתכונות הפופולריות ביותר:
לוח שנה תקציב
בעזרת לוח השנה התקציבי אתה יכול לתכנן את התקציבים וההוצאות שלך. אתה יכול לתזמן חשבונות, המאפשרים לך לעקוב אחר תאריכי היעד ולמנוע גם בעיות תזרים מזומנים. שים לב ש- PocketSmith לא משלם את החשבונות שלך. זה רק מתזמן תזכורת לשלם את החשבונות שלך.
לוח השנה התקציבי של PocketSmith מאפשר לך גם לצפות בהוצאות היסטוריות. זה ייתן לך תובנה לגבי המגמות בכספים שלך. לוח השנה התקציבי מאפשר לך גם לבדוק כיצד החלטות פיננסיות ישפיעו עליך באמצעות חיזוי פיננסי.
התחל כאן עם PocketSmith.
מעקב אחר הכנסות והוצאות
אחד מ התכונות הטובות ביותר ב- PocketSmith הוא מעקב אחר הכנסה והוצאות. אתה יכול להציג את ההוצאות שלך במגוון דרכים כולל לוח שנה, דוח הוצאות, רשימות עסקאות וסיכומים ועוד. אתה יכול אפילו לראות כיצד ההוצאות שלך מתחלקות לקטגוריות בתרשים ובתרשים. אם אתה מישהו שאוהב לראות את הכספים שלהם מכל הכיוונים, PocketSmith הוא בשבילך.
הזנות בנק חי
בעזרת PocketSmith אתה יכול לקשר את כל החשבונות שלך, כולל בדיקה, חסכון, כרטיסי אשראי, חשבונות הלוואה ועוד. אתה יכול להוסיף חשבונות מאותו בנק לכל המשפחה שלך, גם אם יש להם אישורי כניסה נפרדים. כמעט כל העסקאות יסווגו כאשר הן מיובאות ל- PocketSmith.
כעת הם מקלים עליך להוסיף הזנת בנק והגדרת חשבונותיך בעזרת סרטון הדרכה.
תקצוב ותכנון
PocketSmith גם מאפשר לך להגדיר תקציב על סמך קטגוריות הוצאה. התוכנית החינמית מאפשרת לך 12 קטגוריות בסך הכל. תוכניות בתשלום פותחות קטגוריות נוספות. הקטגוריות כוללות כרטיסי אשראי, הלוואת רכב, מזון, דלק, שכירות, שירותים ועוד. יש גם תכונה לתקצוב אוטומטי, היכן PocketSmith יכול להגדיר תקציבים באופן אוטומטי על ידי ניתוח עסקאות קודמות.
באמצעות תכונות התקצוב, אתה יכול להתחיל לתכנן תוכניות טובות יותר עבור הכספים שלך. תכונה מעניינת היא שלכל קטגוריה יכול להיות תקציב משלה גם כן.
התחל כאן עם PocketSmith.
דיווחים
תכונה נוספת שמשתמשי PocketSmith אוהבים היא צפייה בדוחות מפורטים. כל דו"ח מושך מבחינה ויזואלית ושובר את הכספים שלך בדרכים קלות להבנה. אתה באמת יכול לראות לאן הכסף שלך הולך וכיצד לתכנן את העתיד. הדוחות כוללים:
- מגמות
- שווי נקי
- הכנסה והוצאות
- תמצית פיננסית
- דוחות תזרים מזומנים
סוג דוח נוסף הכלול בחשבונך הוא ציר הזמן. ציר הזמן שלך הוא היסטוריה של העסקאות שלך. אתה יכול להוסיף הערות, תמונות וקבצים מצורפים להיסטוריית ההכנסות וההוצאות שלך כדי ליצור יומן של הפעילות שלך. זה נפלא להיות מסוגל לראות את כל הכספים שלך באים והולכים. הוא מאפשר לך לראות את התמונה הכלכלית הגדולה יותר, כמו גם את כל הפרטים היומיומיים שאתה צריך.
קבל את הדוחות המותאמים אישית שלך כאן.
חשבון יועץ
אם יש לך יועץ פיננסי, PocketSmith מאפשר לך להזמין את היועץ שלך לשתף גישה לחשבון שלך. כל שעליך לעשות הוא לשלוח הזמנה מחשבונך, ולתת ליועץ שלך לקבל גישה. היועץ שלך ידרוש חשבון PocketSmith כדי לקבל גישה לחשבון שלך. הם לא צריכים להוסיף נתונים כמו פרטי חשבון בנק כדי להקים חשבון. חשבון בחינם מאפשר להם לקבל גישה לחשבון שלך.
ברגע שהם מקבלים את זה, הם יצטרכו להיכנס לחשבון PocketSmith שלהם כדי להתחיל בניהול החשבון שלך. נכון לעכשיו, יועצים יצטרכו להשתמש בגרסת שולחן העבודה כדי לצפות בחשבון שלך Advisor Access אינו פועל עם האפליקציה. בכל עת תוכל לבטל את גישת היועץ בהגדרות חשבונך.
מרכז למידה
מרכז הלמידה של PocketSmith הוא מוקד מידע כיצד להתחיל. הוא מכיל מדריכים כיצד להשתמש בכל אחת מהתכונות שלהם. כל מדריך כולל "תשובות מהירות" לענות על כל השאלות שלך בנוגע להגדרה ושימוש בחשבון שלך.
מרכז הלמידה כולל גם הדרכות וידאו במקום אחד. הסרטונים מלווים אותך כיצד להפיק את המרב מחשבון PocketSmith שלך עם מדריכים לתחילת העבודה, הוספת חשבונות בנק, יצירת תקציב, דוחות ועוד.
נכון לעכשיו, בבטא, PocketSmith יכול כעת לעקוב אחר הנכסים וההתחייבויות שלך ממדינות שונות במקום אחד באמצעות התכונה המרובת המטבעות שלהם. חלק מהתכונות שלהם זמינות כדי לעקוב אחר ריבוי המטבעות. תוכל להציג את ההצהרות והדוחות שלך במטבע הראשי שלך. מרכז הלמידה כולל מידע ושיטות מומלצות לשימוש בתכונה זו.
האפליקציה לנייד של PocketSmith
PocketSmith מציעה אפליקציה ניידת נלווית ב- iOS וב- Android. למרות שאין לו את כל התכונות של שולחן העבודה שלהם, הוא מאפשר לך להגדיר קטגוריות תוך כדי תנועה בעת הוספת עסקאות חדשות. תוכל גם להציג את כל היתרות והעסקאות שלך מכל החשבונות שלך באפליקציה אחת. זה מאפשר לך לצפות בכל הכספים שלך מבלי להיכנס לאפליקציות מרובות.
האם PocketSmith בטוח?
אנשים לעתים קרובות דואגים לאבטחה מקוונת, במיוחד כאשר הם מקשרים את חשבונות הבנקאות שלהם. חשוב לוודא שאתה משתמש בשירותים מאובטחים עבור הכספים שלך. החיבור שלך אל PocketSmith מוצפן בכל העת. הם גם אינם קוראים או מאחסנים מידע אישי בעת העלאת מידע מהחשבונות שלך. הם רואים את העסקאות רק בעצמם.
PocketSmith משתמשת גם במעבד כרטיסי אשראי מאובטח מבחינה היסטורית בעת עבודה עם תשלומים חוזרים. אף אחד מפרטי כרטיס האשראי שלך לא נשמר בשרתי PocketSmith בכל עת. ל- PocketSmith יש אימות דו-גורמי בחשבון שלך, כמו גם אימות רב-גורמי בעדכוני הבנק שלך כשכבה נוספת לשמירה על בטיחות הנתונים והמידע האישי שלך.
PocketSmith לעומת YNAB
תוכנה פופולרית נוספת לתכנון פיננסי היא YNAB (אתה צריך תקציב). רצינו להשוות את PocketSmith ל- YNAB כדי לראות איך זה מסתדר. אנו מתחילים בעלויות מכיוון שלרוב זה הגורם המכריע בתוכנות פיננסיות. ל- PocketSmith יש תוכניות בתשלום, אך מציעה גם תוכנית בחינם. התוכנית החינמית מספיקה לרוב למשתמשים רבים. ל- YNAB ניסיון חינם למשך 34 יום, אך לאחר סיומו העלות היא 6.99 $ לחודש.
מעבר למחיר, לשני פתרונות התוכנה יש תכונות דומות המאפשרות תקצוב, קישור חשבונות ומעקב אחר הוצאות. עם YNAB, יש תקציב אחד עם מספר קטגוריות. כפי שצוין קודם לכן, PocketSmith מאפשר לך ליצור תקציב גם עבור כל קטגוריה.
מבחינת שירות הלקוחות, PocketSmith מציעה תמיכה רק באמצעות דוא"ל, לא בטלפון. ל- YNAB אין תמיכה טלפונית או דוא"ל, אך יש לה תמיכה בצ'אט חי. הם מציעים גם סמינרים מקוונים בחינם, פורום תמיכה, לימוד סרטונים ומאמרים ועוד.
בסופו של דבר, זה כנראה תלוי בעלות ובהעדפה איזה מהם עדיף לניהול הכספים שלך. PocketSmith ו- YNAB הן שתי אפשרויות מצוינות לאנשים שרוצים לעקוב טוב יותר אחר הכספים שלהם.
כיצד להגדיר PocketSmith (מדריך שלב אחר שלב)
זה קל ל צור חשבון PocketSmith. זה לוקח פחות מדקה. כל שעליך לעשות הוא לבחור את התוכנית שלך (בסיסית, פרימיום או סופר) ולאחר מכן צור שם משתמש וסיסמה.
לאחר יצירת חשבון, תוכל להתחיל למצב הדגמה וללמוד כיצד לנווט ב- PocketSmith. האפשרות השנייה היא לצאת מההדגמה ולהיכנס לחשבון שלך. ברגע שאתה נכנס לחשבון שלך, אתה מקבל רשימת בדיקה פשוטה של 4 שלבים כדי להתחיל:
- ייבא את חשבונות הבנק שלך
- סווג את העסקאות שלך
- צור את התקציבים והתחזיות שלך
- ראה את העיכול האישי שלך
כאשר אתה לוחץ על כל שלב, PocketSmith מנחה אותך כיצד לבצע את הפעולה. יש לך אפילו אפשרות לייבא קבצים מהבנק שלך או מאפליקציות פיננסיות אחרות אם השתמשת בעבר באפליקציה אחרת. יישומים שאפשר להעביר מהם מידע פיננסי כוללים:
- אתה צריך תקציב (YNAB)
- מנטה
- לְזַרֵז
- ספר כיסים
- בוקספר
- MoneyWiz
- זירו
הזמן שלוקח להגדיר את חשבונך תלוי במלואו בתוכנית הספציפית איתה אתה מתחיל, כמו גם בכמות ייבוא החשבון שאתה צריך. כך או כך, זה לא תהליך ארוך בהתחשב בכמות המידע המטופלת על ידי PocketSmith. לא ייקח הרבה זמן עד שאתה יושב בנהג העתיד הכלכלי שלך עם PocketSmith.
צור את החשבון שלך עם PocketSmith כאן.
תוכניות ותמחור של PocketSmith
כפי שצוין קודם לכן, PocketSmith מציעה כרגע שלוש תוכניות:
בסיסי (חינם): תוכנית זו מאפשרת ייבוא ידני. יש לך גישה ל -12 תקציבים בסך הכל וטווח של תחזית של שישה חודשים. התוכנית הבסיסית מאפשרת 2 חשבונות.
פרמיה ($ 9.95 לחודש או $ 90 בשנה): תוכנית הטווח הבינוני של PocketSmith כוללת הזנות בנק אוטומטיות, ייבוא עסקי אוטומטי וידני, תקציבים ללא הגבלה, סיווג אוטומטי, 10 חשבונות ותחזית של 10 שנים.
סופר (19.95 $ לחודש או 169.92 $ בשנה): זו התוכנית המובילה של PocketSmith. הוא כולל את כל התכונות בתוכנית הפרימיום. הוא גם מאפשר חשבונות ללא הגבלה ותחזית של 30 שנה.
חסרונות בשימוש ב- PocketSmith
ל- PocketSmith יש הרבה מה לעשות, אך ייתכן שחלק מהמשתמשים לא יטפלו בפונקציות מסוימות. עם התוכנית הבסיסית, יש להזין את כל המידע באופן ידני. זה נהדר אם אתה אוהב לעשות את העבודה ולשלוט במידע שמוכנס לתוכנה. אם אתה מחפש גישה אוטומטית יותר, תצטרך לשדרג לאחת התוכניות בתשלום או לחפש פתרון מתאים יותר.
PocketSmith חסרה את היכולת לשלם חשבונות בתוך התוכנה שלה, מה שאומר שאתה צריך לצאת מהתוכנית שלהם ברגע שאתה מקבל תזכורות לתשלום חשבונות. רבים מהמתחרים של PocketSmith, כמו מנטה ו לְזַרֵז, יש יכולות לשלם חשבונות. זה יהיה נחמד אם פונקציה זו תתווסף בשלב כלשהו כדי להפוך אותה ליותר חנות פיננסית.
תכונה נוספת שחסרה היא היכולת לעקוב אחר השקעות. זוהי תכונה נפוצה בפתרונות תוכנה פיננסיים אחרים.
למרות ששירות הלקוחות של PocketSmith תקין, הם ממוקמים בניו זילנד. המשמעות היא ששעות הזמינות שלהם לענות על פניות דוא"ל שונות עבור משתמשים שבסיסה באמריקה. מכיוון שמדובר בתמיכה בדוא"ל ולא בתמיכה טלפונית, ייתכן שזו לא בעיה ענקית. רוב האנשים לא מצפים לתמיכה מיידית באמצעות דוא"ל.
נראה כי בעיה נפוצה נוספת למשתמשים היא בעיה בהעלאת קבצי XLS ו- CSV מחשבונות בנק, במיוחד אם הם כרוכים במטבע חוץ. בעיות תאימות עשויות לדרוש שינוי מההגדרות בקבצים בכדי לגרום להן לפעול כראוי. זו עבודה יותר ידנית רק כדי להעמיס את המידע הפיננסי שלך לתוכנות שנועדו לפשט את חייך.
האם PocketSmith שווה את זה?
בעוד של- PocketSmith יש המון תכונות ויכולים לעזור לך לנהל את הכסף שלך טוב יותר, הרבה מהתכונות האלה נמצאות בתוכניות בתשלום. התוכנית החינמית מאפשרת לך לחבר שני חשבונות פיננסיים בלבד. אם אתה רק צריך פונקציות בסיסיות, תוכנית זו היא רעיון מצוין. אם אתה צריך עוד חשבונות מחוברים, תצטרך ללכת עם אחת מהתוכניות בתשלום שלהם.
PocketSmith מדורגת שם עם פתרונות תוכנה פיננסיים מובילים אחרים. להבין אם PocketSmith היא הבחירה הנכונה עבורך תהיה תלויה במידה רבה בצרכים שלך ובנכונות לשלם עבור שירותי פרימיום. הדבר הגדול ב- PocketSmith הוא שיש גרסת הדגמה זמינה כשאתה נרשם לתוכנית חינמית. למה לא להירשם ולבצע בדיקת בדיקה כדי לראות אם זה יעבוד עבורך?
התחל בחינם עם PocketSmith.
פיליפ טיילור, המכונה "PT", הוא רואה חשבון, בלוגר, פודקאסטר, בעל ואב לשלושה. PT היא גם מייסדת ומנכ"ל כנס תעשיית הכספים האישיים והתערוכה, FinCon.
הוא יצר את Money-Part® Time בשנת 2007 כדי לחלוק את עצתו בנוגע לכסף, לתת דין וחשבון (בעוד לשלם חובות של יותר מ -75 אלף דולר), ולפגוש אחרים המתלהבים להתקדם לפיננסים עצמאות.