הגשת מסים אינה מהנה עבור רוב האנשים. ולמרות שיש כמה תרחישים המאפשרים לך לדלג על הגשת החזרה, בדרך כלל כדאי להגיש גם אם אינך צריך. כמעט כל מי שהרוויח הכנסה תהיה חייב במס או שיחויב במס.
כמו כן, הגשת החזר תגרום לך להיות זכאי לקבל כל הטבות ממשלתיות שאתה עשוי להיות זכאי להן.
עליך להגיש עד תאריך היעד המס הפדרלי ב -15 באפריל, כדי להימנע מקנסות אם אתה חייב למס הכנסה - או כדי לקבל החזר מס מוקדם יותר.
תוכן העניינים
- כאשר החזר מס הוא אופציונלי
- מתי אני צריך להגיש החזר מס?
- אם יש לך החזר מס
- רוצה לקבל בדיקת גירוי
- הרוויח יותר מהניכוי הסטנדרטי
- להרוויח הכנסה לעבודה עצמית
- להרוויח דמי אבטלה
- להרוויח הכנסה לפנסיה החייבת במס
- זכאי לזיכויי מס
- אתה מקבל זיכוי מס לכיסוי בריאות
- מכירת השקעות
- רוצה להעפיל להלוואה
- חייבים במס מיוחד
- סיכום
כאשר החזר מס הוא אופציונלי
ישנם מספר מקרים בהם אינך צריך להגיש החזר מס.
כמה דוגמאות כוללות:
- הרוויח פחות מהניכוי הסטנדרטי (ואין לך החזר, או שלא אכפת לך לקבל את ההחזר שלך)
- לא הרוויחה הכנסה לעבודה עצמית
- אל תהיה חייב במס
- הרוויח רק הטבות ביטוח לאומי שאינן חייבות במס
- לילד תלוי יש הכנסה שאינה מרוויחה מתחת ל -1,100 $ (ואין לו החזר)
זה נחמד שלא צריך להגיש את המסים שלך שיכולים להיות מהנים כמו מילוי חלל. עם זאת, זה עדיין יכול להיות שווה את זמנך אם תוכל לקבל החזר מס.
אתה עשוי גם להיות זכאי לזיכויי מס נוספים שתוכל לקבל רק אם תגיש. כך תגיש את המסים בחינם.
מתי אני צריך להגיש החזר מס?
רוב האמריקאים העובדים יצטרכו להגיש דו"ח מס כדי לקבל הטבות ממשלתיות ולדווח במדויק על הכנסה החייבת במס. כאן המצבים הדורשים הגשת מסים.
אם יש לך החזר מס
כל אדם הזכאי לקבל החזר מס צריך להגיש החזר מס, גם אם אינך מחויב להגיש על פי חוק. מס הכנסה ורשויות המס הממלכתיות שלכם לא יתנו לכם החזר כספי אלא אם תבקשו זאת.
לדוגמה, המתבגר שעובד במשרה חלקית צריך להגיש החזר כדי לקבל את סכום המשיכה הפדרלי שלו בחזרה. בני נוער ומבוגרים לא יקבלו בחזרה את ניכוי מס השכר של FICA או Medicare.
הכנת המסים שלך מחשבת את סכום ההחזר שלך. אתה יכול בדוק את מצב החזר המס שלך לאחר שמס הכנסה יקבל את החזר המס שלך.
רוצה לקבל בדיקת גירוי
לא-מתייחסים התקשו לקבל את בדיקת גירוי של CARES Act באביב 2020. הם היו צריכים להגיש דו"ח מס בסיסי כדי לקבל את תשלומי הגירוי כדי שמשרד האוצר יוכל להפקיד את סכום הדולר הנכון.
אנשים שלא קיבלו תשלום גירוי במהלך 2020, יצטרכו להגיש החזר מס כדי לקבל את ההנחה בגין זיכוי מס יחד עם כל החזר מס.
סכומי תשלום הגירוי לשנת 2020 מגיעים מנתוני שנת המס לשנת 2019 עבור רוב המגישים. אם הוספת תלויים או שהכנסתך הייתה מופחתת בשנת 2020, הגשת החזר מס מעודכן יכולה לעזור לך לקבל את התשלום הנכון מראש לתשלומי גירוי עתידיים.
הרוויח יותר מהניכוי הסטנדרטי
גם אם אינכם חייבים במס ותקבלו החזר מס, תצטרכו להגיש את המיסים שלכם אם אתם מרוויחים יותר מהסכום ניכוי סטנדרטי.
להלן סכומי הניכוי הסטנדרטיים עבור המסים שלך 2020 שאתה מגיש בשנת 2021:
- יחיד: $12,400
- נשוי, מגיש במשותף: $24,800
- נשוי, מגיש בנפרד: $12,400
- ראש משק הבית: $18,650
כמעט בלתי אפשרי לשלם את הסכום המדויק שאתה חייב במהלך השנה. אם הרווחת יותר מהניכוי הסטנדרטי, עליך להגיש החזר כדי לוודא שאין לך חבות במס או שמגיע לך החזר.
הגשת המועד הפדרלי למסים פדרליים ב -15 באפריל מבטיחה שלא תשלם קנסות או ריבית אם אתה חייב כסף.
לדחיינים יש עד שלוש שנים להגיש החזר ולקבל החזר ללא קנס.
אם אתה חייב את כספי מס הכנסה, עליך להגיש ולשלם את המיסים שלך עד מועד המס המס הפדרלי. עונש המס הוא 5% מחשבון המס ללא תשלום בכל חודש עם עונש מרבי של 25%.
להרוויח הכנסה לעבודה עצמית
עצמאים ועצמאים שמרוויחים הכנסה שדווחו על טופס 1099 במקום טופס W-2 חייבים להגיש את המיסים שלהם. הכנסה לעבודה עצמית החייבת במס של 400 $ לפחות גם היא הכרחית.
אתה יכול לדווח על כל אומדן תשלומי מס והנחות הקשורות לעבודה להפחתת חבות המס הנותרת שלך.
הגשה מחשבת גם את ההטבות העתידיות שלך לביטוח לאומי.
להרוויח דמי אבטלה
דמי אבטלה כפופים למס הכנסה. דוח הטבות מדינה ופדרלי על טופס IRS 1099-G. אם מס הכנסה לא יוחזק מראש, הוא עשוי להיות משולם בזמן המס.
להרוויח הכנסה לפנסיה החייבת במס
IRA המסורתית והפצות של 401 (k) גדלות במס וחשבון המס מגיע לפנסיה.
דיווח על הפצות תוכנית הפנסיה שלך גם מבטיח שאתה עומד בהפצות המינימום הנדרשות שלך (RMD) לשנת המס.
חשוב לציין את זה הטבת חוק CARES שהתעלמה ממנה הוא שוויתור על RMD לשנת 2020.
גם הטבות מביטוח לאומי יכולות להיות חייבות במס. סביר יותר שזה קורה למוטבים מתחת לגיל 65 מכיוון שהניכוי הסטנדרטי נמוך יותר.
אנשים שמקבלים לפחות 25,000 $ (32,000 $ עבור קבצים משותפים) עשויים להזדקק לשלם מיסים על הטבות. שימוש תוכנת מס מקוונת יכולה להיות הדרך הקלה ביותר לקבוע אם ההטבות שלך חייבות במס.
זכאי לזיכויי מס
זיכויי מס כמו זיכוי מס הכנסה (EITC) וזיכוי מס ילדים דורשים החזר מס לחישוב סכום האשראי.
תוכל גם לתבוע ניכויי מס כדי להפחית את ההכנסה החייבת במס שלך.
אתה מקבל זיכוי מס לכיסוי בריאות
אם אתה קונה ביטוח בריאות מ שוק Healthcare.gov או החלפת מדינה תקבל מסמך מס סוף שנה (טופס מס הכנסה 1095-A).
טופס 1095-A מדווח על פרטי הכיסוי שלך ועל כל תשלום מראש של זיכוי מס הפרמיה. יהיה עליך לדווח על מידע זה כדי לוודא שהאשראי השנתי תואם את ההכנסה החייבת שלך.
מס הכנסה עשוי להגדיל את סכום ההחזר שלך אם אתה זכאי לאשראי גדול יותר. ייתכן שתצטרך גם להחזיר אשראי חלקי אם ההכנסה שלך בפועל גבוהה מההכנסה המשוערת שלך.
מכירת השקעות
כל השקעה במניות או מכירת מטבעות קריפטוגרפיים היא אירוע החייב במס. שֶׁלְךָ מתווך מקוון יספק טופס 1099-B לדיווח על העסקה בתוספת כל הכנסה מדיבידנד הכפופה למיסוי.
רוצה להעפיל להלוואה
הבנקים עשויים לבקש את החזרי המס האחרונים שלך כדי לאמת את ההכנסה שלך בעת הגשת בקשה למשכנתא חדשה, מיחזור משכנתא או הלוואה אישית.
הורים חייבים גם להגיש דו"ח מס כדי לסייע לסטודנטים שלהם להשלים את ה- FAFSA לקבלת סיוע כספי לסטודנטים.
חייבים במס מיוחד
מסים פחות שכיחים יכולים להיות חייבים בהתאם למצב המס שלך:
- מס מינימום חלופי
- לגבות שוב מיסים
- מיסים על עובדי משק הבית
- ביטוח לאומי ומס רפואי על טיפים לא מדווחים
- קיבל הפצות מא חשבון חיסכון בריאותי או חשבונות חיסכון רפואיים דומים
סיכום
זה הכי טוב עבור רוב האנשים שמרוויחים הכנסה חייבת במס להגיש את המס שלהם. אם אתה מעכב מס במהלך השנה, הגשתך מאפשרת לך לראות אם אתה זכאי להחזר מס או זיכויי מס. יש לך גם שקט נפשי בידיעה שאתה לא חייב כסף למס הכנסה.