סודות השקעה במהלך התנגשות בבורסה

כאשר אנשים ברחבי העולם מתחילים להבין את ההשפעה הכלכלית המלאה של נגיף הקורונה, שוקי המניות העולמיים התרסקו לאחר למעלה מעשור של עליות. למרות שזהו רגע קשה למשקיעים לטווח ארוך, חשוב לזכור כי משברים בבורסה התרחשו בעבר.

ירידה גדולה בבורסה צורמת למשקיעים חדשים, אך משקיעים מנוסים שעברו בעבר שווקי דובים יודעים את סודות ההצלחה. משקיעים מתחילים ומנוסים מגיבים לעתים קרובות אחרת כאשר השוק מתגבר.

מתחילים לוקחים את כספם ומרוצים

בסימן הראשון לזעזועים בשוק, רבים משקיעים חסרי ניסיון לקחת את כספם ולרוץ לגבעות. קל להבין מדוע. כשאתה חושב שאתה עלול להפסיד כסף, אתה רק רוצה לצמצם את ההפסדים שלך במקום לרכוב על כל מה שהשווקים יעשו בהמשך.

הבעיה הגדולה ביותר באסטרטגיה זו היא שרוב המתחילים לא מוכרים עד שכבר מאוחר מדי. אם אתה מוכר לאחר ירידה גדולה בשוק, הפרת חוק יסודי של השקעה: לקנות נמוך ולמכור גבוה. על ידי מכירה נמוכה, אתה נועל הפסד בתיק שלך שלעולם לא יתאושש.

כדי להגביר את כאב המכירה בזמן הלא נכון, רוב המשקיעים, מתחילים ומומחים כאחד, אינם יכולים לזהות במדויק את תחתית השוק. מכיוון שהם נמכרו כשהמניות ירדו ולא נבנו מחדש, הם לא יקבלו את ההטבה כאשר המחירים בסופו של דבר יחזרו ויעלו לשיאים חדשים בעתיד.

משקיעים מנוסים רואים הזדמנות לקנות מניות בהנחה

משקיעים מנוסים מכירים מגמה חשובה בהיסטוריה של שוק המניות. מבחינה היסטורית, בכל פעם שהשוק נופל, הוא חוזר בנקמה. השוק תמיד עשה יותר מאשר להתאושש. כל התאוששות הביאה לרווחים גדולים ולשיאים חדשים במחירי המניות.

מכיוון שמגמות שוק ארוכות טווח תמיד עלו, משקיעים מנוסים מסתכלים על ירידות גדולות בשוק כעל הזדמנות לקנות אפילו יותר.

כמעט בלתי אפשרי לתזמן את השווקים ולנחש את החלק העליון והתחתון המדויק. אפילו במשרה מלאה מנהלי קרנות השקעה רוב הזמן מבצעים ביצועים נמוכים. אנשים שהלכו להרווארד ול- MIT מבלים ימים ארוכים בוול סטריט בניסיון לנצח את השוק ואינם יכולים לעשות זאת רוב הזמן. אז מדוע אנו חושבים שנוכל כאשר אנו עושים זאת במשרה חלקית?

לאורך כל פרק זמן ארוך, ה- S&P 500 החזיר בסביבות 10% בשנה. אם אתה קונה כשהמניות נמוכות, אתה יכול לממש את המגמה ארוכת הטווח.

ירידות שוק המניות והתנודתיות יכולות להיות מפחידות, אך כוחה של הכלכלה האמריקאית תמיד הפך כל שוק דובים, מיתון ודיכאון עם שיאים חדשים תוך 5 עד 10 שנים בלבד.

כמובן, ביצועי העבר אינם ערובה לביצועים עתידיים. אך להיסטוריה יש נטייה לחזור על עצמה, ומשקיעים מנוסים לרוב מרוויחים בגדול בקנייה כאשר אחרים מוכרים.

אילו סוגי מניות אתה יכול לקנות?

כאשר שוק המניות יורד, יש כמה מהלכים שונים לבצע אם אתה מחפש לקנות. אלה כוללים השקעה רחבה קרנות מדדי הבורסה אוֹ בחירת מניות בודדות אתה חושב שיתפקד היטב במהלך משבר הבורסה ומעבר לה. כל משבר אמנם שונה, אך יש כמה מגזרים שכדאי לזכור במהלך מגיפת הקורונה הנוכחית.

• השקעה התנהגותית: במשבר הקורונה הנוכחי, שירותי משלוחים, חנויות מכולת, קמעונאים גדולים, מצרכי מזון, עבודות מקוונות וחברות בידור דיגיטליות עשויים להסתדר טוב. תחשוב על החברות שכולם משתמשים בהן כשהן נעולות בבתיהן. אלה הם אלה שעשויים להעלות את ביצועיהם כאשר שאר שוק המניות סובל.
• השקעה של שבב כחול:מניות שבב כחול הן חברות גדולות עם מאזן חזק. טיטאנים אלה של התעשייה ועמודי התווך של הכלכלה חיים בדרך כלל מתנודתיות השוק לטווח קצר ומספקים רווחים יציבים ואמינים לטווח ארוך. חברות ששמעת עליהן כמו 3M, פורד, דיסני, מקדונלד'ס וולמארט הן לרוב ההשקעות הטובות ביותר במהלך התרסקות בבורסה.
• השקעה בשווי קטן: לחברות קטנות יותר עם שווי שוק נמוך יותר יש יותר הזדמנויות לצמיחה מהירה מאשר גדולות יותר מניות צ'יפס כחול. עם זאת, סביר להניח שמניות קטנות יותר תנודתיות ונושאות סיכון גבוה יותר בהשוואה למקביליהן הגדולים.
• השקעה באינדקס: הכספים המנוהלים באופן הפעיל ביותר אינם טובים יותר בהשוואה לשוק הכולל. אז אולי תרצה פשוט לקנות את השוק הכולל. אתה יכול לעשות זאת עם קרנות מדד, באופן אידיאלי בתשלום נמוך מאוד. אם אתה לא יכול לנצח את השוק, אתה יכול לקנות את השוק! רוב התיק שלי נשאר במערך של קרנות מדד בעלות נמוכה.

מה אתה יכול לעשות כדי ללמוד מהמשקיעים הגדולים?

משקיעים מפורסמים אוהבים וורן באפט לעתים קרובות משתפים בדיוק מה הם עושים כשהשוק משתולל. למעשה, באפט ניסח את אסטרטגיית ההשקעות שלו בבוטות כשנשאל כיצד הוא מנהל את תיק ההשקעות המסיבי של ברקשייר האת'ווי:

אנחנו פשוט מנסים לפחד כאשר אחרים הם חמדנים ולהיות חמדנים רק כאשר אחרים מפחדים.

במהלך המשבר הפיננסי של 2007–2008, באפט הרוויח הון תועפות בחברות במצוקה. למרות שרובנו לא יכולים להציע מסגרת אשראי של מיליארדי דולרים לבנקים בתמורה למניה מועדפת, ייתכן שעדיין נוכל להשיג עסקה טובה בעקבות עצתו של באפט.

לדוגמה, כאשר מניות הבנקים ירדו על רקע ההתמוטטות בשווקי המשכנתאות, משקיעים חכמים היו יכולים ללכת לפי דוגמת באפט ולהשקיע בחברות כמו גולדמן זאקס ובנק אוף אמריקה. במרץ 2009 תוכל לרכוש מניות של בנק אוף אמריקה בפחות מ -3 דולר למניה. בסוף שנת 2019 שווי המניות הללו היה יותר $ 35 לכל אחת. זה תשואה של 12 פעמים בעשור. בנובמבר 2008 הלך גולדמן זאקס תמורת פחות מ -50 דולר. בינואר 2020 המחיר הגיע למעלה מ -250 דולר למניה. זה החזר של יותר מחמש פעמים.

מניות המצוקה כיום כוללות את אלה בענפי הנסיעות והבידור. חברות תעופה ובתי מלון נפגעו קשות מהנגיף. מניית חברות התעופה יורדת בחדות מכיוון שהטיסות בוטלו וההכנסות צונחות. מלאי מקדם הקונצרטים ומוכר הכרטיסים LiveNation ירד ביותר מ -50% כאשר אירועים בוטלו ברחבי העולם. אם חברות אלה יצליחו להתמודד עם הסערה, הן עשויות להיות במחיר מציאה היום.

5 טיפים להשקעה למתחילים ממשקיעים מנוסים

1. השקיעו בחברות חזקות

עליך להשקיע בחברה רק אם אתה מאמין שהיא תהיה בסביבה לטווח הארוך. השקעה במניות אגורות דומה להימורים, כפי שהוא מסחר ביום שבו אתה מנסה להרוויח מתנודתיות השוק. השקעה בצ'יפס כחול ובחברות חזקות באופן דומה עם מאזן בריא עשויה להיות לא מרגשת, אבל זו דרך אמינה לבנות תיק מוצק שיכול להתקיים מיתון ושוק המניות משברים.

2. שמור על מיקוד לטווח ארוך

תנודתיות לטווח קצר בשווקים בתחילת משבר הקורונה מספיקה כדי לגרום לכל אחד לחוש חוסר ביטחון. הירידה הגדולה ביותר בהיסטוריה של יום אחד בהיסטוריה התרחשה ב -16 במרץ 2020. אבל הרווח היומי הגדול בכל הזמנים היה רק ​​שמונה ימים לאחר מכן, ב -24 במרץ. החל מה -24 במרץ 2020, כל חמש הנפילות הגדולות ביותר ביום אחד היו על רקע ההתרסקות בבורסה בשנת 2020. וכל חמשת הרווחים הגדולים ביותר ביום אחד היו באותה תקופה.

רעש תנועת השוק היומיומי יכול להסיח את דעתך מיעדים ארוכי טווח כמו פרישה. אלא אם כן אתה מתקרב לגיל בו תצטרך להשקיע בהוצאות מחיה, עליך להתמקד מתי תצטרך את הכספים בפועל.

3. הגדרת תוכנית השקעות אוטומטית

משקיעים מנוסים מקימים את התיקים שלהם כדי שיוכלו להשקיע אפילו בלי לחשוב על זה. תוכניות השקעה אוטומטיות והעברות אוטומטיות יכולות לסייע לך להפיק את המרב מהתיק שלך. חלק מהמשקיעים קוראים לאסטרטגיה זו ממוצע בעלות דולר, כפי שאתה קונה סכום מוגדר באופן קבוע. זה ממוצע המחיר לאורך זמן במקום לבצע רכישה אחת גדולה. אם יש לך תוכנית 401 (k) או תוכנית פרישה דומה בעבודה, זהו מקום מושלם להשתמש באסטרטגיית השקעה אוטומטית.

4. אל תקנו או תמכרו בגחמה

עצות מניות חמות נשמעות מצוין, אך לא תמיד הן מסתדרות כפי שאתה מתכנן. קנייה או מכירה בגחמה יכולה להיות טעות יקרה. מחוץ להשקעה רגילה ואוטומטית, כדאי לעשות זאת לעשות קצת ניתוח לפני קבלת החלטת השקעה. ניתוח פונדמנטלי היא דרך טובה להחליט אם חברה שווה לקנות או למכור. ניתוח טכני משתמש בפעילות השוק האחרונה כדי לעזור להחליט אם המניה עולה או יורדת.

5. שמור על רגשות מחוץ להשקעה

כאשר אתה רואה את תיק המניות שלך יורד במהירות בערך, יצר הבטן שלך עשוי להגיד לך למכור לפני שהוא יורד עוד יותר. אם זה המצב, שים את האינסטינקטים שלך בצד והקשב לראש שלך. אם אתה עוקב אחר הרגשות שלך, סביר שתקנה גבוה ותמכור נמוך. אתה עשוי למכור כשהירידה מתקרבת לסיומה. ואולי תקנה בחזרה מניה מאוחר מדי לאחר שהחמצת עצרת. אל תתנו לרגשות שלכם להכתיב כיצד אתם משקיעים את כספכם. התמקד במספרים וסביר להניח שתמצא תוצאות טובות יותר.

למד מהמומחים

ירידות הבורסה עשויות לתת לבך את אותה התחושה כמו רכבת הרים. אך בניגוד לירידות הגדולות בפארק שעשועים, ירידות גדולות בחשבון הבורסה שלך אינן מהנות כלל. עם מיקוד ארוך טווח ואסטרטגיית השקעה חכמה, משקיעים מתחילים יכולים למצוא הצלחה גדולה בשוק המניות.

אם אתה רוצה לנצל את השפל הנוכחי בשוק, זה הזמן לעשות זאת. מצא יועץ פיננסי כמו פישר השקעות או לפתוח חשבון תיווך במוסד פיננסי כמו TD Ameritrade