כיצד לבצע מיסים משלכם כמו מקצוען

אם אתה שוקל לעשות מסים בעונה זו, חשוב לזכור כי מס הכנסה פדרלי יכול להיות די מסובך, ולכן חיוני שיהיה לך מדריך אמין כדי לוודא שהמיסים שלך מוגשים נכונה.

כל טעויות שתעשו עלולות להטיל עליכם קנסות גבוהים, ותוכלו להגביל את עצמכם מלקבל את התשואה הגבוהה ביותר האפשרית.

אם אתה רוצה להימנע משני התרחישים האלה, המשך לקרוא כדי ללמוד כיצד לבצע את המיסים שלך ביעילות ללא טרחה רבה.

כיצד לבצע את המיסים שלך בעצמך

ישנן שלוש דרכים עיקריות להכין את החזר המס שלך:

• נייר ודיו. אפשרות זו כללה טופס החזרה בכתב יד ושליחתו לכתובת איסוף מס הכנסה המקומית שלך.
• טופס מקוון. אתה יכול להשתמש בטפסים הניתנים למילוי קבצים חופשיים של מס הכנסה.
• תוכנת מס מקוונת. אתה יכול להגיש את המסים שלך באמצעות תוכנת מס מקוונת או אפליקציה לנייד.

בחירת השיטה בה אתה משתמש צריכה להיות תלויה במידה רבה במורכבות מצב המס שלך.

אם המצב שלך לא מסובך, בכך שאתה לוקח את הניכויים הבסיסיים ולא היו לך שינויים משמעותיים בחיים, ייתכן שיהיה עליך להשתמש בטופס 1040 הפשוט.

לא תצטרך אפילו להשתמש בתוכנת הגשת מס.

תוכנה ידנית מול מס

אם מצב המס שלך קצת מסובך, בכך שאתה צריך למלא טופס 1040 וטפסים משלימים אחרים, תצטרך תוכנת הגשת מס. התוכנה תעזור לך להתמודד עם עומס העבודה.

אם תבחר לבצע את המיסים שלך באופן ידני, תוכל להוריד ולמלא את טפסי מס הכנסה הדרושים ולשלוח אותם לכתובת האיסוף המקומית שלך. אתה יכול לקבל את הטפסים האלה ב- IRS.gov. לא תשלם עליהם.

לביצוע תשלום מס, יש לך אפשרות לשלוח צ'ק ישירות למס הכנסה או באמצעות כרטיס האשראי, כרטיס החיוב או העברה בנקאית באותו היום באמצעות מערכת התשלומים המקוונת של מס הכנסה.

בדרך כלל האפשרות הזו לוקחת יותר זמן, אך היא יכולה להיות אופציה מצוינת אם יש לך החזר פשוט. תוכל גם להשתמש במערכת הקבצים האלקטרוניים החינמיים שלהם כדי למלא את הטפסים הדרושים באינטרנט.

 אם יש לך החזר מסובך או שאין לך הרבה זמן לרשותך, ייתכן שיהיה עליך להשתמש בתוכנת הגשת מס כדי להדריך אותך בתהליך.

שימוש בתוכנת מס הוא אידיאלי אם אתה מייצר הכנסה קבועה דרך שוק המניות וצריך לקבוע מס השקעות שבבעלותך נכסים להשכרה, או שאתה מנהל עסק וצריך לחשב מס רווח הון.

צעדים לפני הגשת המסים שלך: מה שאתה צריך

ישנם מספר צעדים שעליך לנקוט לפני שתגיש מסים משלך. הם כוללים את הדברים הבאים:

1. קבע את סטטוס ההגשה שלך

חובה שתבחר את מצב הגשתך לפני שתוכל להכין את החזר המס שלך.

אם לא להבין את מצב הגשתך, מס הכנסה יכול לעזור לך להבין זאת על ידי שאילת שאלות.

להלן חמישה סטטוסי הגשה נפוצים שיכולים לחול עליך:

• יחיד
• נשואה מגישה בנפרד
• נשואה מגישה במשותף
• ראש בית לא נשוי
• אלמנה או אלמן כשירים עם ילד תלוי

2. תעשה סדר בתיעוד שלך

לפני שתתחיל להכין את החזר המס שלך, קבל את כל המידע הרלוונטי הנדרש לצורך הגשת המס שלך. אלה עשויים לכלול:

• מכשירי ה- W-2 שלך
• מיסי בית הספר
• הצהרות ריבית
• קבלות בגין הוצאות בניכוי
• מס רכוש
• העתק מהחזרה בשנה שעברה, אם רלוונטי
• טפסים רלוונטיים אחרים כמו טופס 1099 אם אתה מקבל הכנסה כלשהי, כגון ריבית החייבת במס של 10 $ לפחות

עליך לשמור על כל התיעוד שלך בטוח ונגיש. ייתכן שתזדקק להם כאשר אתה מכין מסים לשנים עתידיות או מסיבות אחרות כמו הגשת בקשה להלוואה.

3. מצא את תוכנת הגשת המס המתאימה

יש הרבה מוצרי תוכנת מס לבחירה. קח את הזמן לבחון את האפשרויות שלך ולקבוע איזו מהן מתאימה ביותר למצבך. מוצרי תוכנה אלה ניתן למצוא בקלות באינטרנט.

בעוד שתוכניות מסוימות נועדו במיוחד להגשת מס אישי, אחרות אידיאליות להכנת מס עסקים, ואחרות יכולות להתמודד ביעילות עם שתיהן.

חלק מהתוכנות הפופולריות להכנת מס כוללות מס טורבו, TaxAct, H&R Block, ו- TaxSlayer.

כאשר אתה משתמש בתוכנת הגשת מס, בדרך כלל תישאל שאלות שנועדו להבטיח שתשלם את הסכום הנכון של מסים.

יתר על כן, רוב הגרסאות בתשלום של מוצרי תוכנה אלה עמוסות במידע וחינוך יקר ערך אשר ילווה אותך בכל שלב בתהליך הגשת המס.

אם יש לך שאלות נוספות או שאתה לא מבין כמה דברים, תמיד תוכל למצוא עזרה מאתר מס הכנסה. יש לך גם אפשרות להתקשר ישירות למס הכנסה כדי לבקש עזרה.

נציגי שירות הלקוחות של מס הכנסה בדרך כלל מסבירי פנים ומסייעים.

תוכנת המס הטובה ביותר להגשת המסים שלך

יש כיום מבחר רחב של אפשרויות תוכנת הגשת מסים, אך בואו נחקור את שלושת המובילים שמהם תוכלו לבחור:

טורבוטקס

אם יש לך החזר מס בסיסי, תוכל ליהנות TurboTax חבילת הכנת מס מקוונת בחינם.

עם זאת, אם החזרה שלך מסובכת יותר, ייתכן שיהיה עליך לשדרג לגרסאות התשלום המתאימות ביותר שלה, הכוללות תוכניות דלוקס, מובילות ועצמאיות.

אם אתה עצמאי, למשל, תצטרך לשלם 90 $ (בתוספת 40 $ לכל החזר מדינה) כדי שתוכל להגיש תשואות עצמאיות.

עם TurboTax, אתה מקבל גישה למומחי מס מנוסים לבדיקת ההחזרים שלך ובמידת הצורך לשוחח עם רואה חשבון אמיתי על בסיס "לפי דרישה".

H&R Block

H&R Block מציעה גם חבילת הגשת מס מקוונת בחינם שהיא אידיאלית להגשת החזרות בסיסיות. החבילות בתשלום נעות בין 29.95 ל -89.95 דולר, והן אידיאליות לעצמאים ובעלי עסקים קטנים.

לא תחויב בהגשת החזר המדינה עם החבילה החינמית. עם זאת, ייתכן שתצטרך לשלם $ 39.99 עבור כל החזרת מדינה בהתאם למודל הכנת המס שתבחר. H&R Block מציעה למשתמשיה אחריות מירבית להחזר מס.

עם H&R Block, תוכל ליהנות מהלוואה ללא ריבית אם אתה מקבל החזר מס פדרלי שלא יעלה על 3,000 $.

מה מייחד את H&R Block ממתחרותיה הוא תמיכת לקוחות יוצאת דופן.

חברה זו מעניקה לך גישה לתמיכה פנים אל פנים, כאשר מומחים זמינים ב -12,000 משרדיה הפזורים ברחבי ארה"ב.

לאפשרויות נוספות ולסקירות נוספות, עיין במדריך שלנו ל- תוכנות המס הטובות ביותר.

מי צריך לעשות את המיסים שלו?

באופן כללי, אנשים צריכים לעשות את המיסים שלהם אם יש להם מצב פיננסי ומס מס פשוט.

במילים אחרות, אתה יכול לבצע מסים משלך אם אין לך תלויים, השקעות, עסקים, תרומות צדקה או מספר נכסים נכבד.

לעומת זאת, אם אתה מרוויח לפחות 200,000 $ לשנה, זה יכול להיות מכריע לבצע את המיסים שלך בעצמך.

זה יהיה רעיון טוב לשכור איש מקצוע שיבצע עבורך את הכנת המס. הסיבה לכך היא שאתה הופך להיות רגיש יותר ל ביקורת מס הכנסה ברגע שהכנסת משק הבית שלך עולה על 200,000 $.

תוכל גם לשקול להזמין מומחה שיגיש את החזרי המס שלך אם עברת אירוע משנה חיים בשנה האחרונה.

התקשרות עם איש מקצוע עשויה להיות חיונית גם אם יש לך מצב מס מסובך יותר שעשוי לכלול תלויים, נכסים, השקעות ועסקים.

סיבה מצוינת נוספת לעבוד עם איש מקצוע היא אם ברצונך לפרט את הניכויים שלך.

הגורמים הללו אמנם לא אומרים שאינך יכול לבצע מיסים בעצמך, אך הם יכולים להפוך את זה למאתגר קצת יותר.

לסיכום

עשיית מסים משלכם יכולה להיות דרך מצוינת לחסוך כסף בהכנת מס.

אתה יכול להגיש ביד, באינטרנט, או באמצעות אחד תוכנות הגשת המס הטובות ביותר כמו TurboTax, TaxAct או H&R Block.

אם יש לך מצב מס מסובך יותר, ייתכן שיהיה רעיון טוב יותר להזמין איש מקצוע במס בכדי להימנע מטעויות שיכפו אותך לביקורות של מס הכנסה.