תוכנית ההצלחה הפיננסית ™

לבסוף... סקירה פיננסית אובייקטיבית "עצמאית" כדי לוודא שאתה בדרך הנכונה לפרוש מתי שאתה רוצה.

עברו על הטעויות והעצות המבלבלות שלוקחות את רוב האנשים עוד לפני שהם מתחילים. תהליך פשוט הוא כל מה שאתה צריך כדי לעזור לך להגיע בדרך הנכונה לקראת פרישה מוצלחת.

גם אם אתה לא מבין את ההשקעות שלך. גם אם הייתה לך אחת מ"התייעצויות חינם "מיועץ אחר (שהשאיר אותך עוד יותר מבולבל). גם אם נשרפת בעבר על ידי יועץ אחר שלא חשב על טובתך.

שלום-

כולנו דיברנו על רצון לפרוש בנוחות. "אחד מהימים האלה", אנו מקווים, "אני אוכל להתרחק מהעבודה שלי. אני רק צריך להבין את הזמן הטוב ביותר. " אנו יודעים שכנראה עלינו להיפגש עם יועץ פיננסי אך היינו "עסוקים מדי".

חודשים חולפים והפרישה לאט אבל בטוח זוחלת. זה לא רק שאנחנו רוצים לפרוש בנוחות. זה שאנחנו לא יודעים איפה להתחיל.

היי, אני ג'ף רוז, CFP® ומחבר רבי המכר חייל האוצר.

---

מתי הזמן הנכון לפרוש? כמה באמת צריך לחסוך לפני שאנחנו פורשים? איך נדע שלא נצא לפנסיה בזמן הלא נכון, ונצטרך לחזור לעבודה?

אנחנו יודעים שאנחנו צריכים תוכנית אבל דברים כמו "אין זמן" מעכבים אותנו, למרות שאנחנו יודעים עמוק בפנים שאין לנו זמן לֹא ל.

אם אנחנו כנים עם עצמנו הדבר הכי קשה בתכנון פרישה הוא לקחת את הזמן לתכנן. אבל לא סתם תוכנית; כזה שיצליח ולא ישאיר אותנו במצב גרוע יותר מאשר כשהתחלנו.

אולי השתמשת בכמה מחשבונים בחינם באינטרנט - או שדיברת עם כמה עמיתים לעבודה על תוכניותיהם לפרוש.

אולי אתה כמו אחד מהרבים שפונים אלי בכל שבוע עם אחת מהשאלות הבאות:

• "מתי אני יודע שיש לי מספיק חסכונות כדי לפרוש בנוחות?"
• "אני אשמח לפרוש ולנסוע עם בן זוגי, אבל איך אני יודע אם ההשקעות שלי יחזיקו מעמד?"
• "יש לי השקעות פזורות בכל מקום - איך אני יודע שכולן עובדות בשבילי?

אם כן, יש לי משהו שאני חושב שתאהב ...

יצרתי את הפתרון שחיפשת, שנקרא תוכנית ההצלחה הפיננסית ™.זה תהליך צעד אחר צעד שנותן לך את הביטחון שאתה צריך לפרוש מתי שאתה רוצה ואיך שאתה רוצה.

זה מתמקד במיוחד בסיוע לך לפרוש בהצלחה, כך שלא תצא לך הכנסה במהלך הפנסיה.

מה זה אומר עבורך? לא עוד להלחץ מתי תוכל לפרוש.

אין יותר דאגה אם יש לך את התיק הנכון בהתבסס על מה שקורה במשק.

לא עוד מאחל לך שבחרת את המספר הנכון עבור מגה מיליונים האחרונים (במקום זאת, אראה לך כיצד לקחת את המצב הכלכלי הנוכחי שלך ולהפוך אותו לאסטרטגיית פרישה ברורה).

"אני לא חושב שאי פעם אוכל לפרוש בנוחות"

תחשוב על חבר או עמית לעבודה שמחכה ל"הזמן הנכון לפנסיה.”הם ממשיכים לדחות את זה במשך 6 חודשים, שנה… או אולי 5 שנים!

השווה זאת למישהו אחר שמתרגש מהרעיון לפרוש מוקדם, וקופץ ממש פנימה... רק אל גלה כעבור 6-12 חודשים שהם פרשו מוקדם מדי, ועכשיו הם צריכים להבין איך לחזור עֲבוֹדָה. תאמין לי… זה לא כיף.

יש דרך טובה יותר - דרך לנתח את הכספים שלך לפני שאתה עושה טעות ופורש מוקדם מדי.

אתה לא צריך להיות מומחה להשקעות. רוב הלקוחות שלי הצליחו לפרוש בנוחות מכיוון שיש להם כעת תוכנית. החלק החשוב הוא לבחון את המצב שלך ולנתח את כל האפשרויות שלך. אני לא מעוניין לסחור ביום בחשבון שלך, או למצוא איזה מנהל קרן גידור שמבטיח תשואות מטורפות.

אני הולך להראות לך איך לפרוש בנוחות עם המשאבים שיש לך כרגע. זה נכון. תהיה לך תכנית הצלחה פיננסית שמתאימה לך. איך אתה יכול להיות בטוח?

כי סוף סוף תעשה את הצעד הראשון הזה של לראות את התוכנית המוגמרת.

כל בית שראית בנוי הכל התחיל בלשרטט את תוכנית הבית הראשונה. וברגע שתשרטט את התוכנית שלך, סוף סוף תוכל להבין מה אתה צריך כדי לפרוש בנוחות.

לבסוף להתרחק מהעבודה שלך ולא לדאוג שאתה עושה טעות גדולה - אני קורא לזה "ה חי באושר ואסטרטגיה ” - וזה מתחיל בכך שאתה עושה את הצעד הראשון לראות את המוגמר לְתַכְנֵן.

תחשוב על זה: אם המטרה שלך היא לפרוש בנוחות - הרי שעיצוב שרטוט חשוב ביותר. זה מראה לך שהתוכנית שלך אכן ניתנת לביצוע. לכן אנו מרגישים שחשוב להתמקד ב:

• כמה אנחנו צריכים לחיות מכל חודש?
• היכן ניצור את ההכנסה?
• אילו תוכניות גיבוי יהיו לנו?
• אילו טכניקות אתה יכול לבדוק היום לפני שאתה לוחץ על ההדק ופורש?

תוכנית ההצלחה הפיננסית ™ מפת הדרכים המוכחת והשיטתית שלי שתעזור לך לבנות אסטרטגיה של תוכנית פרישה שאתה יודע שתעבוד - כי קיבלת את מבטך האמיתי על המצב הכלכלי שלך. אין יותר ניחושים.

מה תקבל:

כשתעבור את התהליך שלנו, תקבל:

זו לא רק עוד תוכנית פיננסית…

רוב התוכניות הפיננסיות הן רק מחשבונים פיננסיים מהללים. הדקה לאחר הכנסת הנתונים המידע לא מעודכן, מכיוון שהכלכלה שלנו משתנה תמיד. תוכנית ההצלחה הפיננסית ™ מתפתח איתך. בגלל השותפים הטכנולוגיים שלנו תמיד יהיה לך דופק חי על ההשקעות שלך, וכיצד זה קשור ליעדים הפיננסיים שלך.

זה בשבילך אם…

אם אתה מתאים לחשבון, תוכל לדלג על החלק הבא. להיפך, אם אינך בטוח, בדוק את הרשימה הזו כדי לוודא שתהליך זה מתאים לך.

זה לא בשבילך אם…

• אתה כבר בפנסיה ואל תתייאש מדי חודש מההשקעות שלך.
• אתה מחפש תרופה קסומה שיכולה לעזור לך לפרוש מוקדם, למרות שלא חסכת כמעט מספיק.
• אתה מחפש תוכנית "מסחר יומי" או "מסחר במט"ח" המבטיחה רווחים שערורייתיים. זה בהחלט לא בשבילך.
• אתה חושב שהממשלה הולכת להתמוטט וכל הכסף שלך צריך להיות בזהב ותותחים. בבקשה אל תטרח אפילו.

אם אתה מעוניין לפרוש בביטחון, המשך לקרוא, כי עכשיו הגיע הזמן לראות מה אתה מקבל כשתעבור את התהליך שלנו היום.

תחשוב איזה הבדל זה יכול לעשות

דמיין שאתה משתמש בתהליך שלנו כדי למצוא סוף סוף את הבהירות שחיפשת. אתה יודע שזה עובד, כי בפעם הראשונה, למעשה יש לך ראייה ברורה איך נראית הפרישה שלך.

מה זה אומר? האם היית בטוח יותר במצבך הכלכלי?

האם היית פחות לחוץ מההשקעות שלך ומה קורה בשוק?

האם היית מתרגש יותר מהפרישה הקרובה שלך, כי עכשיו סוף סוף יש לך בהירות עם התוכניות שלך?

האם תוכל להתמקד בעשיית הדברים שאתה אוהב במקום לדאוג למה שיש ל- CNBC להגיד?

כן, היית עושה.

תמורת תשלום קטן וחד פעמי, אתה יכול לקחת את המצב הכלכלי הנוכחי שלך ולחבר את המטרות הפיננסיות הרצויות שלך... ולהיות בטוח לחלוטין.

ואתה יכול לחוות תוכנית זו ללא סיכון אפסי לחלוטין.

נסה את כל זה ללא סיכון עם אחריות לשביעות רצון של 100% החזר כספי בחזרה

כן - אני לגמרי מבטיח את שביעות הרצון שלך תוכנית ההצלחה הפיננסית ™.

למעשה, אני מגבה אותו עם אחריות להחזר כספי של 100%לבושה בברזל וללא שאלות.

אם אינך שבע רצון - מכל סיבה שהיא - שלח לי דוא"ל תוך 30 יום וספר לי שלא קיבלת שום ערך מהתהליך שלנו. אני אחזיר לך 100% מכספך. אין מלכוד. בלי לשאול שאלות. זו אחריות להחזר כספי של 100% למשך 30 יום.

היכן עוד תוכל להניע את תהליך ההבטחה שיעזור לך למצוא בהירות ביעדים הפיננסיים שלך? אני כל כך בטוח שתקבל ערך אדיר מ תוכנית ההצלחה הפיננסית ™ שאם תקבל החזר, אני מזמין אותך לשמור את כל העניין.

עד כדי כך אני בטוח לגבי התהליך שלנו.

אם יש לך ספק לגבי התוכנית הזו, שלח מייל אחד ותקבל 100% מהכסף שלך בחזרה.

לקחתי את כל הסיכון כדי שתוכל לראות עד כמה זה עובד.

תוכנית ההצלחה הפיננסית ™

תהליך זה נועד ליצור קשר עם המטרות הפיננסיות שלך כפי שלא היה לך מעולם. אם אתה מחפש את הפתרון המושלם כדי להבין טוב יותר את ההשקעות שלך ולוודא שהם עוזרים לך להשיג את מטרת הפנסיה הרצויה, זהו התהליך עבורך.

• שלב 1: שיחת הגילוי (ערך של 225 $) - כאן אנו לומדים יותר על המצב שלך ועל המטרות הפיננסיות שלך. נבחן מקרוב את נקודות החוזק, ההזדמנויות והאתגרים הנוכחיים שלך בסיוע לך להגיע ליעדים אלה.
• שלב 2: גורם ההכרה (ערך 100 $) - נשיג את המטרות שלך בפורמט שיעזור לך להבין טוב יותר היכן אתה נמצא. תוכל לזהות מה פועל לטובתך, והיכן עלינו למקד את מאמצינו.
• שלב 3: פתרון הנתונים הפשוט(ערך 250 $) - על ידי שימוש ב- Blueleaf כשותף האינטגרציה שלנו, תוכל לגשת לכל החשבונות שלך במיקום מרכזי אחד. נוכל גם לסנכרן עם פתרונות העושר של Instream, כך שתוכל לעקוב אחר ההשקעות שלך כדי לוודא שהן פועלות באמת לקראת מטרותיך העתידיות.
• שלב 4: מפת הדרכים של Clarity (ערך 500 $) - כאן אנו מספקים את תוצאות התוכנית הפיננסית המקיפה שלך. אנו נעזור לך לזהות כל הטוויקים בתיק שלך שצריך לבצע היום כדי להשפיע לטובה על התיק שלך בהמשך הדרך.
• שלב 5: סקירת פעולה (ערך של $ 150) -שבועיים עד ארבעה שבועות לאחר מסירת התוכנית, אנו קובעים פגישת המשך בכדי לבדוק אילו שאלות יש לך על התוכנית, ואם אתה זקוק לעזרה נוספת ביישום ההמלצות שלנו.

זה סך הכל 5 שלבי התהליך שלנו בשווי: 1,225 $, אך כאשר אתה נרשם היום, זה שלך עבור ...

1 תשלום של 600 $

(הערה: אנו מחשבים אותך מראש ואיננו מתחילים לעבוד עד לקבלת התשלום)

מעוניין? קבע צ'אט של 30 דקות כדי לבדוק אם התהליך שלנו מתאים לך.

שאלות נפוצות:

1. כמה זמן זה ייקח לי?

רוב הזמן יוקדש במדרגות The Discovery Call ו- The Clarity Map Map. סמכו עלינו כאשר אנו אומרים שתעריכו את תשומת הלב לפרטים הקטנים שאנו נותנים במהלך צעדים אלה. אנחנו רוצים לוודא שאנחנו מבינים לגמרי את המטרות הפיננסיות שלכם ואנחנו רוצים גם לוודא שאתם מבינים לגמרי את ההמלצות שיש לנו בשבילכם.

2. מה אם כבר יש לי יועץ פיננסי?

זה נהדר, ויש לך יתרון ביחס לאנשים רבים שלא לקחו יוזמה לשכור יועץ פיננסי. אם אתה בטוח בתוכניות היועצים שלך, אנו מאחלים לך את הטוב ביותר. אם אתה רוצה חוות דעת שנייה, אנו ממליצים לך לנסות את התהליך שלנו. היו לנו לקוחות רבים שכבר עבדו עם יועצים אחרים שמצאו ערך רב בתהליך שלנו. חוץ מזה, זוכרים את אחריות ההחזר הכספי של 100%? 🙂

3. האם ניתן להוריד את התוכנית הפיננסית?

כן. אנו ניתן לך קובץ PDF המסכם את התוכנית הפיננסית המלאה שלך. תהיה לך גם גישה לשותף האינטגרציה שלנו המאפשר לך לצפות בכל החשבונות שלך 24/7.

4. האם זה רק כדי שיהיו בקרוב גמלאים (או גמלאים)?

באופן כללי כן. תהליך זה יתאים גם לאנשים הנמצאים בעיצומו של מכירת עסק או נתקלים בכסף רב; כלומר ירושה. תהליך זה אינו ממש מתאים למשקיע החדש שרק מתחיל.

5. עד כמה בטוח לשתף אתכם בכל הנתונים שלנו?

לשותף שלנו לשילוב נתונים יש הצפנת נתונים ברמת הבנק. זה אומר שיש להם את אותה אבטחה שיש לבנק שלך. כמו כן, לעולם איננו מקבלים גישה לשם המשתמש וסיסמות שלך והן אינן מאוחסנות. יתר על כן, המערכת היא "לקריאה בלבד". זה אומר שגם אם מישהו קיבל גישה לחשבון שלך הוא לא יכול היה לעשות כלום עם הכסף.

6. איך נדע שלא תגנוב את כל הכסף שלנו?

שאלה מצוינת. בניתי לעצמי מוניטין איתן בקהילה המקומית שלי ובאינטרנט. אני ותיק לוחם שהתחייב (ועדיין מחויב) למדינה שלי ואני מראה לכלל לקוחותי את אותה מחויבות. אם זה לא מספיק טוב אתה יכול גם לעשות לי בדיקת רקע עם FINRA (רמז: אם כן, עליך לדעת כי שמי החוקי הוא ג'אן ג'פרי רוז), או שתהיה סמוך ובטוח שכאיש מקצוע מתכנן פיננסי ™ אני עומד בסטנדרטים שלהם קוד אתי. אתה יכול לראות את הפרופיל שלי ב- CFP.net פה.

7. מה אם אני רוצה לשכור אותך לנהל את ההשקעות שלנו?

אם זה משהו שמעניין אותך, אנחנו בהחלט יכולים לסייע. אנו נסביר בשמחה את פילוסופיית ההשקעות שלנו באותה עת וכן נספק את לוח הזמנים שלנו. כל הקונים של תוכנית ההצלחה הפיננסית ™ יקבל אשראי לשירותי ניהול ההשקעות שלנו. במילים אחרות, אם אתה רוצה שננהל עבורך את הכסף שלך, תקבל את התהליך הזה בהנחה תלולה.

8. כאשר אנו נרשמים האם אתה משתלט על החשבון שלנו?

בתחילה לא; באמצעות השותף שלנו לשילוב נתונים יש לנו רק גישה לצפות בחשבון שלך כפי שהוזכר לעיל. אנו למעשה לא לוקחים את המשמורת על הנכסים שלך, אלא אם תחליט לעבוד איתנו עם שירותי ניהול ההשקעות שלנו.

9. האם עלינו לדאוג שכל ההשקעות שלנו מסונכרנות במקום אחד?

מנקודת המבט שלנו לא. לכל הלקוחות שלנו סונכרנו החשבונות שלהם עם שותף שילוב הנתונים שלנו במשך מספר שנים ועדיין לא הייתה להם בעיה. עם האבטחה ברמת הבנק והפלטפורמה ה"קריאה בלבד ", מעולם לא היה חשש לסנכרן את כל החשבונות שלך במקום אחד.

למעשה, ללקוחותינו שבעבר חשבונותיהם היו מפוזרים באפוטרופוסים שונים, כיום יש הבנה רבה יותר של מצב ההשקעה שלהם. לא לסנכרן את החשבונות שלהם במקום אחד בעצם מנע מהם להשיג את המטרות הפיננסיות שלהם.

10. כיצד פועלת אחריות החזר הכסף ל -30 יום?

שלח לי דוא"ל בכל עת תוך 30 יום מיום שעברתי את שלב 4 - מפת הדרכים של Clarity וספר לי שאתה לא מרוצה, ואנו נותנים לך החזר מלא ללא שאלות. אתה יכול לשמור על התוכנית הפיננסית רק בשביל לנסות אותה. אין לך מה להפסיד על ידי ניסיון.

לא מוכן לקבוע פגישה? אין בעיה! אתה יכול לשאול אותנו כל שאלה בנוגע לפנסיה. אנו עושים כמיטב יכולתנו להשיב לשאלות באמצעות דוא"ל תוך 72 שעות, ולמרות שאיננו יכולים להבטיח שנוכל לעזור לכולם, אנו עושים את שלנו הכי טוב לפחות לתת לך את התשובות הדרושות לך, כך שלא תתחייב לטווח ארוך במוצר פיננסי מסובך שאולי מאוחר יותר חֲרָטָה. רק תשתמש טופס זה לשאול שאלה חסויה לצוות סנטים פיננסיים טובים ומישהו יחזור אליך בהקדם.