מהו אמון משפחתי וכיצד הם פועלים?

הרעיון של א אמון משפחתי- המכונה גם אמון חי הניתן לביטול - לא מובן היטב לאנשים רבים. ההבדלים בין אמון ל- רצון פשוט, למשל, מבולבלים לעתים קרובות.

למרות שזה קצת יותר זמן - ולכן יקר יותר - להכין אמון משפחתי מאשר צוואה, ישנם יתרונות משמעותיים של האמון עבור אנשים רבים.

יש לי הרבה לקוחות שמרגישים שהם "צריך להקים נאמנות“. אני חושב שרבים רוצים להימנע מכלום בצוואה. זכור כי צוואה אינה מילה בת ארבע אותיות.

אני לא רוצה להרתיע אותך מלהקים אמון משפחתי, אבל זה לא דרישה בכל מצב.

כיצד פועל אמון משפחתי

נאמנות משפחתית היא מסמך מחייב מבחינה משפטית המכסה את נכסיו של אדם במהלך חייו ומפרט את תנאי פיזור הנכסים לאחר מותו או אי כושרו.

מי שמקים את הנאמנות - המכונה בדרך כלל המענק - מעביר את כל נכסיו כך שהנאמנות עצמה היא הבעלים, לא הפרט.

מבחינה מעשית, ההבחנה היא טכנית; למענק עדיין תהיה שליטה מלאה על כל נכסיו ושימושו בו.

נאמן - האדם (ים) שיבצע את התנאים - מונה במועד הקמת הנאמנות, אך אין לו כל תפקיד עד למתן או נכותו של הנותן. הנאמן יכול להיות בן משפחה, חבר משפחה קרוב או אפילו מוסד פיננסי (חושב בנק לחברת תיווך).

היו לי לקוחות שבחרו את כל האמור לעיל להיות הנאמן הראשי שלהם או הנאמן העוקב. זכור כי בחירת מוסד פיננסי כנאמן תהיה המחיר היקר ביותר.

ניתן להצדיק את העלות מכיוון שמוסדות אלה מתמחים בנושאים אלה בהם חבר משפחה עשוי להיות מוטל על כל האחריות שהאמון מביא עליו.

ניתן לשנות את תנאי הנאמנות - והנכסים המדויקים הכלולים - בכל עת. לדוגמה, אם נרכשת מכונית חדשה, ניתן להוסיף אותה לנאמנות.

זה נכון לגבי כל הרכישות והמכירות המשמעותיות של רכוש מוחשי (בתים, רכבים וכו ') ונכסים בלתי מוחשיים (ניירות ערך והשקעות פיננסיות אחרות). באופן דומה, זהות הנאמן (ים) והמוטבים יכולה להיות שונה על ידי המעניק בכל עת.

מה שניתן לשנות הוא גם אופן הפיזור של הנכסים. לדוגמה, תוכל להקים את אמון המשפחה לפיזור הנכסים בגילאים השונים של ילדך ששרד.

הם יכולים לקבל 1/3 מההכנסה בגיל 45. השני 1/3 בשעה 55. והתשלום הסופי בגיל 65. זוהי רק דוגמה אחת לאלפי האפשרויות כיצד ניתן להקים אמון משפחתי.

רק כדי לוודא שכיסיתי את הבסיסים שלי, פניתי לחבר ולעמית אדם לולר של אדם ב. משרד עורכי דין, LLC. הנה מה שהיה עליו להוסיף:

בעולמי, "אמון משפחתי" מתייחס בדרך כלל לנאמנות הניתנת לביטול דירה משותפת (חשבו בעל ואישה) כמעניקים (מתנחלים), נאמנים ומוטבים (נאמן ומוטב במהלך תקופות החיים). כאשר מעורב רק אדם אחד זה נקרא בדרך כלל אמון חי, אמון הניתן לביטול, אמון נותן וכו '.

לידיעתך- הנאמן הראשוני הוא כמעט תמיד (99.99%) נותן/מתנחל של אמון זה. הנאמנים המקצועיים בדרך כלל נכנסים לתמונה רק לאחר המוות ואם אין ילד, דוד, וכו 'בסביבה.

יתרונות אמון משפחתי

בין היתרונות הרבים של אמון משפחתי ניתן למנות:

• הימנעות מתהליך הצוואה. אם נותן הענק נפטר, העיזבון יכול להימנע מבית משפט לצוות, הטבה ניכרת על צוואה פשוטה, כאשר צוואה היא דבר שבשגרה עבור כל נכס שלא מונה במפורש.
• הימנעות מאתגרים משפטיים של פיזור נכסים. אמון משפחתי הוא למעשה אטום מבחינה משפטית, יתרון פוטנציאלי נוסף על צוואה פשוטה.
• הגבלת חשיפה למיסי עיזבון, כחלק מתהליך תכנון נכסים תקין.
• פשטות וגמישות. נאמנות משפחתית היא מסמך קל יחסית להכנה וחשבון, במיוחד בעזרת עורך דין לתכנון עזבון. העברת בעלות על נכסים לנאמנות היא משימה קלה. היכולת לתקן ולהתאים את התנאים בכל עת הופכת אותו לרכב רב תכליתי.
• לִשְׁלוֹט. תנאי האמון מכתיבים בדיוק מה ייעשה עם הנכסים שלך במקרה שאינך מסוגל או מת. הנאמן חייב לממש את הוראותיך עד המכתב, או להתמודד עם תביעות אזרחיות ואולי גם העמדה לדין פלילי.

השורה התחתונה - מה עושה אמון משפחתי

נאמנות משפחתית היא כלי משפטי פשוט וזול יחסית, אך בעל פוטנציאל רב עוצמה, עם יתרונות רבים למגוון רחב של אנשים.

אמון המשפחה בעצם מוודא שהנכסים שלך יוקצו כרצונך, במידה ומשהו יקרה לך ו מוודא כי למוטבים שאתה מייעד תהיה גישה לתורשתם - באופן שאתה מתכוון - במהירות ובמהירות לְגַמרֵי. השקט הנפשי בעובדה זו בלבד עשוי להספיק כדי להמליץ ​​על התהליך.

שכרתי עו"ד מקומי כדי לערוך את צוואתנו ואת אמון העדות שלנו, אך ישנן אפשרויות זולות יותר באינטרנט. דוגמא אחת היא NOLO.

אם עדיין לא ערכת צוואה או שהתעניינת ב אמון חי בחינם, נסה אותם.