פלטפורמות המסחר במט"ח הטובות ביותר בארה"ב לשנת 2021: סקירה מלאה

אתה עשוי להיות מופתע לגלות כי מט"ח - מסחר במטבעות בינלאומיים ואפילו מתכות יקרות - הוא אחד השווקים הפיננסיים הגדולים בעולם. זה אפילו גדול יותר מהבורסה. למרות עובדה זו, למט"ח אין כמעט משתתפים רבים כמו שוק המניות. בעוד שעשרות מיליוני משקיעים ברחבי העולם משקיעים במניות, רק קומץ יחסית עוסק אי פעם במסחר במט"ח. במאמר זה נתמקד במסחר במט"ח וסקירה כללית על פלטפורמות המסחר במט"ח הטובות ביותר.

מהו מסחר במט"ח?

מסחר במט"ח כאשר סוחר מנצל שינויים בערכי המטבע למטרות רווח. לדוגמה, משקיע עשוי להתמקד בזוגות מטבע ספציפיות, כמו הדולר האמריקאי (דולר) והיורו (יורו), או האירו והין היפני. תנודות קטנות בערכי המטבע ביחס זו לזו יכולות לייצר רווחים גדולים.

אבל זה יכול גם לייצר הפסדים גדולים, ולכן המט"ח נחשב למאוד סיכון גבוה פעילות מסחר. זה גם עוזר להסביר מדוע כל כך מעט אנשים משתתפים בו.

עם זאת, לפחות

ניתן להפחית חלק מהסיכון הזה על ידי עבודה עם פלטפורמת המסחר במט"ח הנכונה. בעזרת הכלים והמידע הנכונים, תגדיל את הסיכוי להרוויח רווחים, תוך הפחתת הסיכוי להפסדים.

מסיבה זו, הכנו רשימה זו של מתווכי המט"ח הטובים ביותר בארה"ב. חלקם ייעודיים אך ורק למסחר במט"ח, בעוד שאחרות מציעות הזדמנויות השקעה מגוונות יחד עם מט"ח מִסְחָר.

ברוקרי המט"ח הטובים ביותר בארה"ב

1. ברוקרים אינטראקטיביים

סקירה כללית של InteractiveBrokers

InteractiveBrokers מעניקה למשקיעי מט"ח את היכולת לסחור ב -23 מטבעות. תוכל גם לממן את חשבונך ולסחור בנכסים הנקובים במספר מטבעות. InteractiveBrokers מציעה מסחר בלמעלה מ -100 זוגות מטבעות. בנוסף, אתה מקבל כלי השקעה ומחקר מובילים בתעשייה, כמו גם גישה לנתוני שוק 24 שעות ביממה, שישה ימים בשבוע.

אתה יכול לסחור במט"ח עם FXTrader, המספק ציטוטים של הזרמת בזמן אמת, אינדיקטורים למעלה ולמטה, נפחי מסחר, עסקאות בהמתנה, הוצאות להורג, עמדות ומחיר ממוצע בתוספת רווח והפסד.

שתי תוכניות חשבון זמינות לסוחרי מט"ח.

1. IDEAL Pro מיועד לסוחרים מעל $ 25,000 (או שווה ערך).
2. אִידֵאָלִי מיועד להמרות מטבע מתחת ל 25,000 $.

בכל אחת מהתוכניות, הם מציעים עמלות קבועות, מה שהופך את מבנה העמלות לשקוף וצפוי. זה שונה מרוב ברוקרי המט"ח שגובים הצעת מחיר/ בקשה על רכישה ומכירה, ומגדילים את הערך באופן חלקי במקום עמלות.

מעבר למט"ח, InteractiveBrokers מציעה השלמות שירותי תיווך. זה כולל מסחר במניות, אופציות, עתידות, מתכות, אגרות חוב, קרנות ואפילו השקעות בקרנות גידור. אם אתה מעדיף אפשרות מנוהלת, InteractiveBrokers מציעה עשרות תיקים מנוהלים באופן אקטיבי ופסיבי באמצעות InteractiveAdvisors, עם מינימום החל מ- $ 100.

2. Forex.com 

סקירה כללית של Forex.com

כפי שהשם מרמז, Forex.com מתמחה במסחר במט"ח. עם זאת, הוא מציע לסחור ולהשקיע בזהב, כסף ו עתידים. אתה יכול לסחור ביותר מ -80 זוגות מטבעות, בתוספת זהב וכסף. הוא גם משלם ריבית של 1% על יתרת השוליים היומית הממוצעת שלך אם אתה פותח חשבון עם מינימום של 10,000 $ או סוחר בנפח של 50 מיליון דולר בחודש קלנדרי.

מסחר בשוליים על זוגות מטבעות מבוסס על המטבעות הספציפיים המעורבים ויכול להיות עד 50: 1. Forex.com מספק הזדמנויות מסחר 24 שעות ביממה, חמישה ימים בשבוע. וכפי שצוין לעיל, הוא מציע לוחות זמנים גמישים, כולל הנחות והנחות במזומן (עד 15%) בהתבסס על נפח המסחר שלך.

3. בנק סאקסו 

סקירה כללית של בנק סאקסו

מבוסס בדנמרק, בנק סאקסו הוא מתווך השקעות מגוון, מציעים מניות, קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל), קרנות נאמנות וחוזים להפרשים (CFD), בנוסף למט"ח. בסך הכל, בנק סאקסו מציע יותר מ -40,000 מכשירי מסחר, כולל מסחר ב -182 זוגות מטבעות. הוא מציע גם מסחר חברתי וגם מסחר בעותקים.

SaxoTraderGo שלה היא אחת מפלטפורמות המסחר במט"ח המתקדמות ביותר בתעשייה, המציעה יותר מ -50 אינדיקטורים טכניים, אותות מסחר משולבים וכלים חדשניים לניהול סיכונים.

למרות שסקסו בנק משתמש במבנה העמלות האופציונאלי של הצעות מחיר/בקשה, המרווחים נמוכים עבור התעשייה, החל מ- 0.6 PIPs. זה נמוך ב -40% מה 1.0 PIP האופייניים יותר שגובים מט"ח אחר מתווכים.

4. אלי להשקיע 

אלי להשקיע סקירה כללית

אלי להשקיע ידועה ללא עמלות השקעה של מניות, תעודות סל ואופציות. אבל הבנק מציע גם מסחר במט"ח. אתה יכול לסחור ביותר מ -80 זוגות מטבעות, כמו גם זהב וכסף, בזמן אמת. שירות לקוחות ומסחר זמינים 24 שעות ביממה, חמישה ימים בשבוע.

Ally מציעה פלטפורמת מסחר מתקדמת, הכוללת כלי מיפוי פרימיום, 18 אינדיקטורים טכניים וגישה לחינוך נרחב, מידע ומחקר. Ally Invest Advanced Desktop מציע ממשק משתמש אינטואיטיבי במיוחד, עם אפשרות להתאים אישית את סביבת המסחר שלך. זה עוזר לך לזהות טרנדים ולתכנן את המסחר הבא שלך, כמו גם להפוך את אסטרטגיות המסחר שלך לאוטומטיות.

קרא את שלנו Ally Invest Review | התחל עם Ally Invest

5. TD Ameritrade

סקירה כללית של TD Ameritrade

TD Ameritrade היא תיווך השקעות מגוון שמציע גם את רוב ההשקעות האחרות, כולל מניות, אופציות וקרנות. ומכיוון שהיא מציעה גם מסחר במט"ח, אתה יכול לשמור את כל פעילויות ההשקעה שלך אצל אותו מתווך. TD Ameritrade מציעה יותר מ -70 זוגות מטבע שונים.

ל- TD Ameritrade יש מסחר בשולחן העבודה וגם במובייל באמצעות אפליקציית המסחר Thinkorswim. הוא מספק כלים וטכנולוגיה ברמה מקצועית לגישה לכל שוק המטבעות הגדול. המסחר זמין בין השעות 20: 00-20: 00, בימים ראשון עד שישי.

קרא את שלנו סקירת TD Ameritrade | התחל בעבודה עם TD Ameritrade

6. קבוצת IG 

סקירה כללית של קבוצת IG

קבוצת IG ממוקמת בלונדון, משרתת משקיעים ב -17 מדינות, כולל ארה"ב, אך הן נכנסו לשוק האמריקאי רק בשנת 2019, מה שהופך אותן לאחד השחקנים החדשים בתחום. עם זאת, קבוצת IG מספקת שירותים למשקיעים בינלאומיים מאז 1979.

קבוצת IG משתתפת ביותר מ -80 שווקי מט"ח, המאפשרים לך לסחור ביותר מ -80 זוגות מטבעות. הם מציעים פלטפורמות מסחר מרובות כמו גם אפליקציית מסחר לנייד ושירות לקוחות 24 שעות ביממה. המרווח זמין במרווחים הנעים בין 20: 1 עד 50: 1, בהתאם לזוג המטבעות.

מה יש לקחת בחשבון בבחירת מתווך מט"ח 

אם אתה סוחר מט"ח בעל ניסיון רב, סביר להניח שאתה יודע בדיוק מה אתה מחפש בברוקר במט"ח. אבל אם אתה סוחר חדש או בינוני, יש לקחת בחשבון כמה גורמים בסיסיים.

מספר זוגות המטבע המוצעים 

למרות שרוב סוחרי המט"ח מתמקדים רק בשלושה או ארבעה זוגות מטבעות, ייתכן שתרצה הרחב את הפעילויות שלך כך שיכלול כמה זיווגים פחות נפוצים. זה לא יהיה כל כך חשוב כאשר אתה רק מתחיל, אבל עשוי להפוך להעדפה ככל שתצבור ניסיון. יותר זוגות מאפשרים יותר מקום לצמיחה בפעילות המסחר שלך.

שימושיות של פלטפורמת המסחר 

אתה רוצה לבחור מתווך עם פלטפורמת מסחר מקיפה וידידותית למשתמש. הוא אמור להציע את כל הכלים הבסיסיים הדרושים למסחר במט"ח מבלי שיהיה קשה להשתמש בו או להבין אותו.

למרבה המזל, ברוקרי מט"ח רבים מציעים תוכניות הדגמה המאפשרות לך לבדוק את הפלטפורמות שלהם. עליך לנצל את התכונה הזו בכל מקום שהיא מוצעת.

מבנה שכר הטרחה 

מכיוון שכל הרעיון מאחורי מסחר במט"ח הוא לנצל שינויים קטנים בהערכות שווי המטבעות כדי לייצר רווחים, לכמה שתשלם בעמלות תהיה השפעה מהותית על השורה התחתונה שלך. ככל שהעמלות נמוכות יותר, כך העסקאות שלך יהיו רווחיות יותר.

אם אתה מתכנן להיות סוחר בנפח גבוה, כעת או בעתיד, עליך לחפש גם מתווך המציע עמלות או מרווחים מופחתים למסחר בעל נפח גבוה יותר.

מרווח זמינות

מרווח הוא הכרח בסיסי של מסחר במט"ח שכן יש צורך במינוף כדי להגדיל רווחים קטנים. כמעט כל הברוקרים מציעים מרווח, כך שתצטרך להתרכז באלה שמציעים את המינוף הגבוה ביותר בזוגות המטבעות שבהם אתה צפוי לסחור.

שירות לקוחות 

גם אם אתה משקיע עצמאי, יהיו פעמים שתזדקק לעזרה. ואם כן, סביר להניח שתזדקק לזה במהירות. זמינות של שירות לקוחות צריכה להיות שיקול, גם אם אתה לא חושב שתסתמך עליה בכבדות.

כלים ומשאבים חינוכיים 

אלה חשובים במיוחד לסוחרים ברמה חדשה ובינונית, אם כי הם יכולים לעזור סוחרים מתקדמים משפרים את ביצועיהם. בתרחיש הטוב ביותר, מתווך יציע כלים ומשאבים חינוכיים לכולם, החל מ- משקיע מתחיל לסוחרים המתקדמים.

כיצד לבדוק אם ברוקרים מוסדר בארה"ב

רוב מתווכי המט"ח רשומים במספר מדינות. כמשקיע, אלה חדשות טובות עבורך - מדינות נוספות פירושן יותר גופי רגולציה. אם המתווך פועל בארה"ב, בריטניה, קנדה או אוסטרליה, סביר להניח שהוא כפוף לפיקוח רגולטורי קפדני.

כמשקיע בארה"ב, עליך לבדוק אם מתווך המט"ח רשום ב- איגוד העתיד הלאומי (NFA). ה- NFA לא רק אוכפת את דרישות הרישוי במט"ח, אלא היא גם מחייבת את המשתתפים לשמור על דרישות הון, ותבצע פעולות משמעת במידת הצורך.

דלפק התמודדות מול מתווך סוכנויות: במה כדאי לבחור?

מתווך דלפק עסקאות הוא בעצם יצרנית השוק במסחר במט"ח. כאשר אתה לוקח עמדה במסחר, הברוקר לוקח את עמדת הנגד. כיצרנית שוק, הברוקר קובע את מחיר ההצעה והבקשה של הסחר. בצורה אמיתית, זה הופך את המתווך למתחרה שלך. הרווח שלהם, אחרי הכל, מגיע מרכישה במחירים נמוכים יותר וממכירה במחירים גבוהים יותר - עליהם תשלמו.

מתווכי סוכנויות (המכונים בדרך כלל ללא מתווכי דלפק עסקאות) מכונים לעתים גם מתווכי רשת תקשורת אלקטרונית (ECN). מתווך מסוג זה אינו נוקט עמדה במסחר, ולכן לא ירוויח מהמסחר שלך.

מתווכי סוכנויות עם ספקי נזילות שיתאימו סוחרים לסוחרים אחרים הנמצאים בצדדים מנוגדים של אותה מסחר. זה יוצר סביבת פריסה של הצעות מחיר/בקשה תחרותיות יותר ובעלות נמוכה יותר, המטיבה עם סוחר המט"ח.

עם זאת, החיסרון הוא שהמרווחים נוטים להיות יעד נעים, בהתאמה בהתאם לתנאי השוק. בסביבות מסוימות יתכן שמרחי ECN יעלו על אלה של מתווכי שולחנות עסקיים.

שיקולים למתחילים לעומת סוחרים מתקדמים 

כמתחיל, תרצה להדגיש את זמינותם של כלים ומשאבים חינוכיים, כמו גם שירות לקוחות. א חשבון הדגמה (חשבונות מסחר בנייר) יעזור לך גם להרגיש בנוח עם פלטפורמת המסחר וגם ללמוד את היסודות של מסחר במט"ח.

כסוחר מתקדם, תדאג בעיקר למספר זוגות המטבע המוצעים, יחסי המרווח ומבנה העמלות - במיוחד אם אתה סוחר פעיל.

אך בין אם אתה מתחיל או סוחר מתקדם, ייתכן שתרצה גם לשקול אילו השקעות אחרות מציעה המתווך. אם מסחר במט"ח הוא רק אחת מפעילויות ההשקעה שלך, ייתכן שתעדיף מתווך המציע גם הוא השקעות מגוונות. אלה יכולים לכלול מניות, אגרות חוב, קרנות ואופציות.

משם תוכל להחליט אם אתה רוצה לשמור את כל ההשקעות שלך על אותה פלטפורמה שבה אתה עוסק במסחר במט"ח. או שאולי תרצה לשמור השקעות אחרות בחשבון נפרד, תוך שמירה על מתווך ייעודי לפעילות המסחר במט"ח שלך.

בשורה התחתונה 

אם אתה מושקע בעיקר במניות וקרנות, תרצה לעבור לאט למסחר במט"ח. זוהי פעילות השקעה קלאסית בסיכון גבוה/מתגמל, ויש לבחון היטב את הצד בסיכון הגבוה של המשוואה. זה נכון במיוחד בהתחשב בכך שולים מעורב, מה שיכול להגדיל את ההפסדים בשוק הלא יציב.

אם אתה רוצה להתחיל עם השקעה במט"ח, עשה זאת בכמות קטנה של כסף. הרוב המכריע של אחזקותיך צריך להיות בהשקעות קונבנציונאליות יותר. זה יוריד את הסיכון להפסד לחלק שהשקעת במסחר במט"ח.

לאחר שתחליט כמה תשקיע, השלב הבא הוא לחנך את עצמך ולבחור את פלטפורמת המסחר במט"ח הטובה ביותר. הרשימה במדריך זה כוללת כמה מהטובים ביותר בתעשייה, ותוכל לבדוק איזה מהם יעבוד הכי טוב עבורך.