סקירת צ'ארלס שוואב 2021

שירותי מתווך מניות מקוונים רבים מבטיחים שיהיה להם משהו לכולם, אך מעטים מקיימים את ההבטחה הזו. יוצא מן הכלל הוא צ'ארלס שוואב. שוואב נמצא במקום כבר כמעט 50 שנה, אבל זה לא אומר שהתיווך הזה הלך ונעשה. במקום זאת, השירות מציע תכונות שאמורות לפנות גם למשקיעים הטכניים ביותר.

בין אם אתם משקיעים חדשים המחפשים כלים מועילים או סוחרים מתקדמים יותר הזקוקים לפלטפורמות מסחר מתוחכמות, רוב הסיכויים שתהיו מרוצים מצ'ארלס שוואב. בחנו את זה לעומק סוכן מניות מומלץ, וזה מה שמצאנו.

תכונות של צ'ארלס שוואב

מינימום השקעה	$0
עסקאות במניות	$0
אפשרויות עסקאות	0.65 $ לחוזה
חברים משותפים	$49.95
סוגי השקעות	מניות, OTC/מניות אגורות, תעודות סל, חברים משותפים, קשרים, אפשרויות, מט"ח, מטבעות קריפטוגרפיים, עתידים
סוגי חשבונות	חייב במס משותף IRA מסורתית רוט IRA התהפכות IRA SEP IRA IRA פשוטה 401 (k) סולו 401 (k) נאמנות שותפויות מוגבלות שותפויות Coverdell 529 משמורן ללא מטרות רווח קצבאות בודק חיסכון שוק הכסף תקליטורים
גִישָׁה	מבוסס רשת, אפליקציית אייפון, Apple Watch, אפליקציית אנדרואיד, אפליקציית BlackBerry
ברוקר בסיוע מסחר	$25
עסקאות וירטואליות
ללא תעודות סל	200
שירות לקוחות	טלפון: 24/7; צ'אט חי: 24/7; אימייל; משרדי סניפים

• סניפים בפריסה ארצית - צ'ארלס שוואב מפעיל יותר מ -300 משרדי סניפים מקומיים ברחבי ארצות הברית. זוהי אפשרות נחמדה לקבל אם תצטרך עזרה פנים אל פנים בצרכי ההשקעה שלך.
• ייעוץ פורטפוליו אחד על אחד -אם יש לך בחשבון שלך לפחות 25,000 $, אתה זכאי לייעוץ תיק אחד על אחד, גם אם אינך משתתף ב שוואב תיקים חכמים יועץ רובו.
• בנק צ'ארלס שוואב - צ'ארלס שוואב מציע לבנקאות ללכת יחד עם חשבון ההשקעה שלך. באמצעות בנק צ'ארלס שוואב תוכל לקבל חשבונות צ'קים וחיסכון, כמו גם לקבל מימון דירה. זה כולל חשבון בדיקת משקיעים בעלי תשואות גבוהות של Schwab, אשר משלם ריבית, אין עמלות חודשיות, אין יתרת חשבון מינימלית והנחות עמלות בלתי מוגבלות מכספומטים ברחבי העולם. זה עובד עם האפליקציה לנייד, מציע הפקדות לנייד וניתן לקשר אותו ל- Apple Pay.
• השקעות זמינות - כמעט כל סוג נכס שאתה יכול לחשוב עליו, כולל אפשרויות. שוואב מציעה גם יותר מ -3,000 קרנות נאמנות ללא עומס וללא תשלום.
• הגנת חשבון - מזומן בהפקדה בבנק צ'ארלס שוואב מבוטח ב- FDIC עד 250,000 $ למפקיד. חשבונות השקעה מוגנים על ידי SIPC עבור חשבונות של עד 500,000 $ במזומן וניירות ערך, כולל עד 250,000 $ במזומן.

מהו צ'ארלס שוואב?

צ'ארלס שוואב נוסד בשנת 1971 על ידי יו"ר שמו, צ'ארלס ר. שוואב. חברת ההשקעות בשירות מלא ממוקמת בסן פרנסיסקו, קליפורניה. שוואב מנהל השקעות של 3.56 טריליון דולר ליותר מ -11 מיליון לקוחות. יש לו 345 מיקומים בארצות הברית בהם תוכל להיפגש עם יועץ פנים אל פנים, או שתוכל להגיע בקלות ליועץ המיועד שלך בטלפון או בדוא"ל.

כשזה מגיע ל ניהול פורטפוליו עם Schwab, אתה יכול ללכת בדרך עשה זאת בעצמך, אבל אם תרצה קצת עזרה, אתה תמיד יכול לקבל את זה ללא עלות על ידי התקשרות לשירות לקוחות.

עם זאת, צ'ארלס שוואב מציע שירותי ניהול מלאים באמצעות מוצרים שונים ומציע גם חשבונות בניהול מלא. כפי שהזכרנו בתחילת סקירה זו, יש כאן משהו לכולם.

כיצד עובד צ'ארלס שוואב?

צ'ארלס שוואב דרש השקעה מינימלית של 1,000 דולר, אך לאחרונה התיווך הסיר זאת עבור כל חשבונות התיווך והפנסיה המקומיים. ברור שוואב רוצה להישאר תחרותי עם מספר הפלטפורמות המתחילות שסילקו לחלוטין את המינימום (חשבו רובין הוד). עם זאת, זכור כי שירותים חדשים יותר אלה חסרים את כל הפעמונים והשריקות ותכונות ומוצרים מיוחדים שתמצא אצל Schwab.

אנו מוצאים את הסגל של שוואב של כמעט 250 תעודות סל ללא עמלה וממש אלפי קרנות נאמנות ללא עמלות עסקאות מרשימות. מבחר ההשקעות הזמינות באמת יוצא מן הכלל.

עם זאת, אל תתנו לתפריט האפשרויות הענק הזה להפחיד אתכם. Schwab מציעה כלי סינון ומיון שיכולים לעזור לך לצמצם רשימה קצרה הניתנת לניהול המתאימה לצרכים שלך. התיווך מציע גם תכונה בשם Builder Portfolio Builder, שעוזרת לך לבנות תיק מגוון של תעודות סל שיתאימו לסובלנות הסיכון שלך. הכספים הקנייניים של שוואב דומים לאלה המוצעים על ידי חֵיל הֶחָלוּץ ונאמנות.

מחקר הוא גם מקום בו שוואב זורחת. משתמשים יכולים לגשת לדוחות של Morningstar ו- Market Edge, יחד עם דירוגי מניות מקיפים של שוואב, עדכוני חדשות בזמן אמת ופרשנויות בשוק.

הכלים הפופולריים כוללים מסננים שיכולים לעזור לך לאתר את ההשקעות הטובות ביותר עבור תיק ההשקעות שלך. אבל אתה יכול גם לנצל רשימות רבעוניות שהורכבו על ידי מומחי שוואב שמדגישות את קרנות הנאמנות והתעודות הסל הטובות ביותר.

Schwab מציעה קומץ פלטפורמות מסחר שאמורות לפנות למשתמשים בכל רמות המיומנות. בנוסף לאתר הידידותי למשתמש, החברה מציעה StreetStmart.com, פלטפורמת אינטרנט פשוטה ו StreetSmart Edge, פלטפורמה מקיפה יותר הזמינה הן כהורדה של Windows והן כמבוססת בענן תוֹכנָה. יש גם StreetSmart Central, פלטפורמת המסחר באופציות ופלטפורמה ניידת, כך שתוכל לסחור בכל מקום בו אתה נמצא.

מבצעי Schwab הנוכחיים

צ'ארלס שוואב משלם כרגע בונוס במזומן של עד $ 500 כאשר אתה הופך ללקוח. תוכל לעשות זאת על ידי פתיחת תיווך או חשבון IRA כשיר והפקדת נטו מתאימה לחשבון תוך 45 יום.

הבונוס במזומן משלם בסולם הזזה, בהתבסס על סכום ההפקדה נטו כדלקמן:

• • 10,000 עד 24,999 $ - 100 $
  • 25,000 $ עד 49,999 $ - 200 $
  • 50,000 עד 99,999 $ - 300 $
  • 100,000 $ ומעלה - $ 500

עיקרי הדברים
דֵרוּג	9.5/10	9/10	9/10
מינימום הַשׁקָעָה	$0	$0	$0
עסקאות במניות	$ 0/מסחר	$ 0/מסחר	$ 0/מסחר
אפשרויות עסקאות	$ 0/מסחר + $ 0.65/חוזה ($ 0.50/חוזה ל -30 עסקאות/רבעון)	0.65 $ לחוזה	0.65 $ לחוזה
חברים משותפים
מסחר וירטואלי
חשבון פתוחסקירת E*TRADE	חשבון פתוחסקירת TD Ameritrade	קרא סקירה

צ'רלס שוואב יתרונות וחסרונות

יתרונות שירות לקוחות ממדרגה ראשונה - שירות לקוחות 24/7, 365 ימים בשנה, כולל תשובות לכל שאלה שיש לך. ניהול תיקים מקצועי ללא תשלום —אתה יכול לנצל את תיקי השוק Intelligent של Schwab, המעניקים לך ניהול השקעות מקצועי ללא תשלום בחשבונות קטנים עד $ 5,000. השקעות ובנקאות עם אותה חברה —בנק צ'ארלס שוואב מאפשר לך להעביר כסף בצורה חלקה בין ההשקעה לחשבונות הבנק שלך ונותן לך גישה לכספומט ללא עמלות באלפי כספומטים ברחבי הארץ ובעולם. אין מינימום —זמן שוואב דרש מינימום גבוה של 1,000 דולר להשקעה, כעת תוכל להתחיל באפס דולר.

חסרונות עמלות על קרן דמי עסקה -במקרה שתרצה לרכוש קרן דמי עסקה שאינה כלולה ברשימת הקופות ללא עומס של שוואב, ייתכן שתצטרך לשלם עד 49.95 $.

סיכום

אנו ממליצים בחום על צ'ארלס שוואב כחברת תיווך בשירות מלא. יש לנו רק דברים טובים לומר על כל אינטראקציה שהייתה לנו עם החברה והצוות שלה. הם Nordstrom של עולם ההשקעות, והלקוחות כמעט תמיד עוזבים מרוצים.