Recensione di Fisher Investments: gestione pratica del portafoglio

Fondata nel 1979, Fisher Investments è una nota società di consulenza per gli investimenti. Ma molti investitori non sono a conoscenza dei servizi che offre e se i suoi gestori di fondi possono migliorare la loro attuale performance di portafoglio.

I buoni gestori patrimoniali possono fornire il supporto pratico di cui le famiglie facoltose hanno bisogno per gestire correttamente i propri investimenti. Possono anche aiutare gli investitori che desiderano strategie di investimento personalizzate.

In questa recensione di Fisher Investments, tratterò di tutto, dai servizi e commissioni ai minimi del conto e alle opzioni di gestione patrimoniale.

Sommario

1. Cos'è Fisher Investments?
2. A proposito di Ken Fisher
3. Filosofia d'investimento
4. Spettacolo storico
5. Commissioni e minimi per gli investimenti Fisher
6. Servizi per gli investimenti Fisher
1. Gestione del portafoglio
2. Progetto finanziario
3. Revisioni trimestrali del portafoglio
4. Programmi client
5. Revisione della rendita
7. Pro e contro
8. Alternative agli investimenti Fisher
insta stories
1. Potenziare
2. Miglioramento
3. Ricchezza
9. Per chi è più adatto Fisher?
10. Chi dovrebbe evitare gli investimenti Fisher?
11. La linea di fondo sugli investimenti Fisher

Cos'è Fisher Investments?

Fisher Investimenti è un indipendente, società di consulenza per gli investimenti registrata solo a pagamento offrendo ricchezza privata virtuale e di persona e servizi aziendali 401 (k).

L'azienda è stata fondata nel 1979 da Ken Fisher. La sede dell'azienda è a Camas, WA, ma si trasferirà a Plano, TX, nell'estate del 2023.

Ci sono uffici regionali e rappresentanti per gli investimenti in diversi stati degli Stati Uniti. Inoltre, Fisher ha diversi uffici internazionali in tutto il mondo. In totale, Fisher Investments ha più di 130.000 clienti e 192 miliardi di dollari di asset under management (AUM).

Circa $ 36 miliardi dei $ 192 miliardi in gestione provengono da investitori istituzionali ($ 33 ​​miliardi di AUM) e piccole e medie imprese statunitensi ($ 3 miliardi di AUM). La restante clientela è costituita da singoli investitori.

La soglia minima di investimento per la maggior parte dei portafogli è di $ 500.000, rendendo il servizio di Fisher più adatto per alto patrimonio netto investitori. Detto questo, non è necessario essere un investitore accreditato aderire.

A proposito di Ken Fisher

Ken Fisher è il fondatore di Fisher Investments ed è attualmente presidente esecutivo e co-Chief Investment Officer della società. Proviene da una famiglia di professionisti degli investimenti. Prima di avviare Fisher Investments, Ken era noto per aver aiutato a fare da pioniere Rapporto prezzo/vendite, una delle metriche di investimento oggi ampiamente utilizzate.

Fisher ha anche scritto una delle colonne più longeve in Rivista Forbes, intitolato "Portfolio Strategy", pubblicato mensilmente per 37,5 anni fino a dicembre 2016. Continua a fare ricorrenti apparizioni sui media nazionali e a scrivere rubriche mensili sugli investimenti.

Filosofia d'investimento

A differenza della maggior parte dei servizi di gestione patrimoniale che adottano un approccio di investimento passivo fondi indicizzati, Fisher Investments pratica una gestione attiva e mira a sovraperformare il mercato.

La maggior parte delle strategie di investimento sono misurate rispetto al Indice mondiale MSCI, che segue l'andamento delle azioni in 23 mercati internazionali sviluppati.

Secondo Fisher, la filosofia dell'azienda si basa su un "insieme di principi finanziari che guidano tutte le nostre decisioni di investimento, radicati nella nostra fede nel capitalismo e nel potere dei mercati liberi".

I consulenti fiduciari aiutano a costruire portafogli su misura alla ricerca di opportunità nazionali e globali che si adattino agli obiettivi e alle convinzioni personali dei clienti. Il tuo portafoglio può contenere azioni, obbligazioni, ETF, contanti e altri titoli che possono produrre ricchezza a lungo termine.

Ulteriori informazioni sugli investimenti Fisher

Spettacolo storico

Fisher Investments non rivela pubblicamente la performance media del suo portafoglio, ma puoi chiedere informazioni su una strategia specifica parlando con un rappresentante regionale.

L'azienda è trasparente e afferma che i suoi gestori di denaro non sempre hanno ragione. La performance dell'investimento è calcolata utilizzando il Global Investment Performance Standards (GIPS®), lo standard di settore per misurare la performance dei gestori degli investimenti.

Commissioni e minimi per gli investimenti Fisher

Gli individui e le famiglie devono investire almeno $ 500.000 per aprire un conto di gruppo di clienti privati. Secondo quanto riferito, la commissione di gestione annuale è compresa tra l'1% e l'1,5%, sebbene le persone debbano fissare un appuntamento per rivedere la struttura delle commissioni.

Tuttavia, Fisher Investments afferma: "Fatturiamo solo sugli asset in gestione, non vendiamo prodotti né guadagniamo commissioni sulle negoziazioni".

Come la maggior parte dei servizi di gestione patrimoniale, ha una struttura tariffaria a più livelli con percentuali inferiori per livelli di saldo più elevati.

I rapporti indicano che con saldi di conto di $ 500.000 o meno, paghi una commissione dell'1,5%. Per beneficiare della commissione di consulenza dell'1% è necessario un portafoglio multimilionario. Questa struttura tariffaria è competitiva con assumere un consulente finanziario ma è più costoso delle piattaforme ibride e robo-advisor.

Servizi per gli investimenti Fisher

Fisher Investments è un gestore di fondi discrezionale. Ciò significa che quando ti iscrivi, dai al tuo gestore di portafoglio l'autorità di prendere decisioni di acquisto e vendita sui tuoi investimenti.

Naturalmente, Fisher ha basato queste decisioni sui tuoi obiettivi di investimento complessivi, che tengono conto della tua tolleranza al rischio, orizzonte temporale, obiettivi finanziari, ecc. Si incontrano regolarmente con i loro clienti per rivedere i loro obiettivi e apportare modifiche se necessario.

Gestione del portafoglio

Un consulente a pagamento ti aiuterà a supervisionare il tuo portafoglio di investimenti e a personalizzarlo per soddisfare questi fattori:

• Obiettivi personali 
• Tolleranza al rischio
• Orizzonte temporale
• Esigenze di flusso di cassa
• Ottimizzazione dell'imposta sulle plusvalenze

Il tuo consulente per gli investimenti prenderà in considerazione anche il tuo reddito e le tue risorse esterne per costruire un portafoglio diversificato e aiutarti tenere traccia di ogni investimento.

È possibile discutere durante il processo di pianificazione e implementazione. Il tuo consulente e il team di investimento posizioneranno strategicamente le negoziazioni. Mentre ti viene assegnato un consulente principale, un team di professionisti assisterà e gestirà il tuo portafoglio.

Le tue opzioni di investimento includono quanto segue:

• Conti patrimoniali: Azioni, ETF e fondi comuni di investimento
• Conti a reddito fisso: Obbligazioni e beni produttivi di reddito
• Conti misti: Una combinazione di azioni e investimenti a reddito fisso

Fisher supporta sia l'intermediazione tassabile che quella fiscalmente avvantaggiata conti pensionistici. Il tuo piano di investimento personalizzato implementerà strategie di ottimizzazione fiscale per ottimizzare il tuo potenziale di investimento riducendo al minimo la sanzione fiscale.

Poiché Fisher Investments non collabora con un particolare fornitore di fondi e aderisce alla regola fiduciaria, non sarai indirizzato verso una particolare società di fondi.

Alcune delle allocazioni che Fisher può incorporare includono:

• Globale
• Globale esclusi gli Stati Uniti
• Strategie degli Stati Uniti
• Mercati emergenti
• Azioni long/short
• Qualitativo

Fisher Investments impiega un team di ricerca interno per fornire ricerche dall'alto verso il basso nei vari settori. Il tuo consulente utilizzerà questi risultati per contribuire a formulare raccomandazioni informate e curate.

Progetto finanziario

La gestione patrimoniale va oltre la scelta dei migliori investimenti per i tuoi obiettivi a breve e lungo termine.

Puoi ricevere assistenza per le seguenti attività:

• Bilancio
• Fare un fondo di emergenza
• Formare obiettivi di pensionamento
• Piano di ritiro delle spese pensionistiche
• Pianificazione patrimoniale (compreso fondi consigliati dai donatori) 

Lavorare su questi obiettivi con il tuo gestore degli investimenti li aiuterà ad analizzare l'intero quadro finanziario. Beneficerai di una ridotta probabilità di sopravvivere alla tua ricchezza e di un piano di investimento personalizzato più preciso.

Ulteriori informazioni sugli investimenti Fisher

Revisioni trimestrali del portafoglio

Tutti i membri ricevono revisioni trimestrali dal comitato per la politica di investimento di Fisher Investments. Questo rapporto discute la recente performance del mercato, le condizioni di investimento globali e le prospettive future del mercato.

Due volte all'anno, il comitato registra un video di aggiornamento sui mercati dei capitali che approfondisce i dettagli come i responsabili delle decisioni di portafoglio interpretano attualmente le condizioni di mercato per adeguare il proprio investimento filosofia.

Inoltre, il fondatore Ken Fisher fornisce approfondimenti regolari per colonna o video oltre a questi rapporti trimestrali.

Programmi client

Un vantaggio di investire con Fisher è che puoi accedere a programmi interattivi in ​​60 città. Con altri servizi, potresti avere una revisione annuale del portafoglio ma parlare raramente con il tuo consulente finanziario durante il resto dell'anno.

Alcune delle risorse di Fisher includono:

• Incontri informali con altri clienti (non è presente personale di Fisher Investments)
• Tavole rotonde sugli investimenti
• Seminari sulle previsioni di mercato
• Seminari via Web per porre domande al comitato per la politica di investimento

Non ci sono costi aggiuntivi per questi eventi.

Revisione della rendita

Fisher Investments non vende rendite ma fornisce una consulenza gratuita per i clienti che ne hanno già uno. Per raccogliere informazioni, una teleconferenza iniziale coinvolgerà te, Fisher Investments e la compagnia assicurativa del piano di rendite.

Dopo questa discussione iniziale, il tuo consulente per gli investimenti deciderà in che modo Fisher Investments può potenzialmente produrre risultati simili o migliori. Non vi è alcun obbligo di convertire la tua rendita se ritieni che sia nel tuo interesse mantenerla.

Ulteriori informazioni sugli investimenti Fisher

Pro e contro

Professionisti

• Consulenti fiduciari con quotazione a solo compenso
• Accesso alla pianificazione finanziaria
• Costruisci portafogli su misura

Contro

• Saldo di portafoglio minimo elevato ($ 500.000)
• Commissioni di gestione annuali elevate (dall'1% all'1,5%)
• Non per strategie di investimento passive (ad es. solo fondi indicizzati)

Alternative agli investimenti Fisher

La scelta di una società di gestione discrezionale per supervisionare un portafoglio di investimenti a sei o 7 cifre è una decisione importante. Prima di iscriverti a Fisher Investments, considera le seguenti piattaforme. Nota che nessuna di queste alternative fa esattamente quello che fa Fisher, poiché la maggior parte sono piattaforme online che incoraggiano un approccio di investimento più passivo.

Non è una brutta cosa: ricorda solo di confrontare sempre le mele con le mele.

Potenziare

IL Potenzia il dashboard personale (in precedenza Capitale personale) è forse l'alternativa più vicina, in quanto forniscono portafogli gestiti e l'accesso a un team di consulenza finanziaria con un minimo di $ 100.000 in attività investibili.

Empower offre anche diversi strumenti di pianificazione finanziaria gratuiti per tutti i membri, anche se non raggiungi il minimo di $ 100.000 o scegli di gestire il tuo portafoglio. Alcuni degli strumenti includono un tracker del patrimonio netto, una commissione di investimento e un analizzatore di asset allocation, pianificatore di pensionamentoe un budget di base.

Inoltre, un Potenzia il denaro personale conto guadagna un tasso di interesse competitivo e offre fino a $ 2 milioni in assicurazione FDIC. Questo conto di gestione della liquidità offre prelievi illimitati e puoi utilizzarlo per pagare le bollette. Leggi il nostro Rafforzare la revisione degli investimenti per maggiori informazioni.

Ulteriori informazioni su Empower

Miglioramento

Miglioramento fornisce account gestiti senza requisiti di saldo minimo. Il robo-advisor investe in ETF su indici azionari e obbligazionari tradizionali a una commissione ridotta dello 0,25% annuo. Puoi anche perseguire strategie personalizzate come fondi socialmente responsabili, criptovalute e reddito target. La riscossione delle perdite fiscali è gratuita con tutti i piani.

Ottenere l'accesso al consulente finanziario su richiesta con un saldo del conto minimo di $ 100.000 è possibile se ti qualifichi per il piano Premium. Non sarà allo stesso livello di quello offerto da Fisher Investments, ma la commissione annuale è solo dello 0,40% per tutti i livelli di saldo.

Gli utenti di base hanno anche accesso a diversi strumenti di pianificazione pensionistica online e calcolatori finanziari che possono rappresentare un'alternativa efficace all'assunzione di un consulente.

La piattaforma offre anche a conto corrente gratuito e conti di gestione della liquidità ad alto rendimento che rendono più facile evitare le commissioni bancarie godendo di molti vantaggi bancari. Scopri di più nel nostro Recensione di miglioramento.

Ulteriori informazioni sul miglioramento

Ricchezza

Ricchezza è un robo-advisor che offre portafogli gestiti e strumenti di pianificazione finanziaria automatizzati. Sfortunatamente, non offre l'accesso a un consulente umano, il che è un problema per alcuni.

L'investimento minimo iniziale è di $500; le opzioni di portafoglio avanzate si sbloccano con un saldo più elevato. Due opzioni includono l'indicizzazione diretta negli Stati Uniti (minimo $ 100.000) e Smart Beta (minimo $ 500.000). Una commissione dello 0,25% si applica a tutti i piani di investimento azionario.

Oltre alle opzioni di investimento a basso costo, gli strumenti di pianificazione finanziaria automatizzati possono aiutarti a sviluppare un piano per risparmiare per eventi cruciali della vita, tra cui l'università, il pensionamento e l'acquisto di una casa. Puoi provarli prima per decidere se forniscono il consulenza finanziaria tu cerchi.

L'intermediazione online offre anche prodotti bancari. Una caratteristica è Wealthfront Cash Account con un tasso di interesse competitivo, trasferimenti illimitati, nessun canone mensile e fino a $ 3 milioni in assicurazione FDIC (tramite banche partner).

Una linea di credito di portafoglio è disponibile anche quando le tue risorse possono essere più produttive in altri veicoli di investimento per un tempo limitato. Leggi il nostro Revisione del fronte patrimoniale per tutti i dettagli.

Ulteriori informazioni su Wealthfront

Per chi è più adatto Fisher?

Fisher Investments è adatto a persone facoltose che desiderano accedere a servizi di pianificazione finanziaria insieme a un portafoglio di investimenti completamente gestito. La gestione professionale diventa più preziosa quando si dispone di un portafoglio consistente e le commissioni possono valere la pena.

Gli individui dovrebbero prendere in considerazione servizi come quelli offerti da Fisher quando non vogliono più gestire i propri portafogli. L'investitore ideale preferirà uno stile di investimento attivo che cerca maggiori opportunità per creare ricchezza, ma deve sentirsi a proprio agio con un portafoglio adattivo che ha maggiori probabilità di uscire dalle posizioni e ribilanciarsi in base alle condizioni di mercato modifica.

Chi dovrebbe evitare gli investimenti Fisher?

Questo servizio non è per nuovi investitori e gli investitori che desiderano gestire i propri portafogli a un costo inferiore. Pagherai meno commissioni con un approccio di investimento passivo di acquisto e detenzione di ETF o fondi indicizzati a basso costo.

Il minimo di $ 500.000 filtrerà i piccoli investitori e molti altri robo-advisor offrire la gestione di base del portafoglio e l'accesso al pianificatore finanziario a un prezzo inferiore.

Ulteriori informazioni sugli investimenti Fisher

La linea di fondo sugli investimenti Fisher

Fisher Investments è una buona soluzione per gli investitori con un patrimonio netto elevato che non hanno bisogno di essere coinvolti nella quotidianità processo decisionale e sono disposti a pagare una tariffa leggermente più alta per la consulenza professionale e il portafoglio pratico gestione.

L'ostacolo più significativo è soddisfare il minimo di investimento di $ 500.000 e devi anche essere a tuo agio con una commissione di gestione patrimoniale fino all'1,5%. Se non rispetti i requisiti minimi o le tariffe sono troppo alte, le piattaforme di robo-advisor come quelle sopra menzionate potrebbero essere un buon compromesso.