8 migliori fondi dell'indice Schwab su cui investire oggi

I fondi indicizzati sono un veicolo di investimento popolare perché consentono agli investitori di effettuare investimenti passivi utilizzando fondi comuni di investimento ed ETF. Cos'è esattamente un fondo indicizzato? Sono fondi gestiti che rappresentano un paniere di società che rispecchiano indici specifici all'interno dell'economia più ampia.

Alcuni fondi indicizzati replicano le società con un'elevata capitalizzazione di mercato, mentre altri monitorano tutte società quotata negli Stati Uniti. Ogni fondo indicizzato ha un diverso livello di rischio e rendimento. Ciò consente agli investitori di beneficiare della crescita in vari settori dell'economia senza mettere tutte le uova nello stesso paniere.

Fondata nel 1971, Carlo Schwab è una società di servizi finanziari che offre agli investitori un'ampia gamma di fondi indicizzati. Molti dei loro fondi seguono i diversi indici compilati da Dow Jones (^DJI) e l'indice Financial Times Stock Exchange 100 (^FTSE).

Schwab è un'azienda rispettabile con vari prodotti adatti a qualsiasi investitore. Nel 2020 Schwab ha acquisito la famosa società di intermediazione

TD America. Con un ampia biblioteca di materiali didattici, Schwab può essere un'ottima risorsa per i nuovi investitori che desiderano utilizzare i fondi indicizzati per iniziare a investire.

Questi sono alcuni dei migliori fondi indicizzati di Schwab per gli investitori che cercano di capitalizzare la crescita economica, generando un reddito passivo dividendi, e mitigare inflazione. (Dati sulle prestazioni a ottobre 2022.)

Fondo indicizzato	Ticker	TLDR (troppo lungo; non ho letto)
Schwab ETF sul mercato ampio statunitense	SCHB	Riflette l'intera economia, monitorando 2.5000 società con sede negli Stati Uniti
Schwab U.S. Large Cap ETF	SCHX	Include 750 maggiori società per capitalizzazione di mercato
ETF sull'indice Schwab 1000	SCHK	Tiene traccia delle prime 1.000 società con sede negli Stati Uniti per capitalizzazione di mercato
Schwab US Dividend Equity ETF	SHD	Tiene traccia delle azioni con dividendi ad alto rendimento in Dow Jones
Schwab US TIPS ETF	SHP	Indice dei buoni del Tesoro USA
Fondo bilanciato Schwab	SWOBX	Include sia obbligazioni che azioni che danno agli investitori apprezzamento e generazione di reddito
Schwab US REIT ETF	SCHH	Indice che traccia gli investimenti immobiliari
Schwab International Equity ETF	SCHF	Include 1.500 società multinazionali nei mercati emergenti al di fuori degli Stati Uniti

? ETF sul mercato ampio statunitense (SCHB)

• Rapporto di spesa: 0.03%
• Rendimento di 1 anno: -17.93%
• Performance dall'inizio: 12.05%
• Rendimento da dividendi: 1.67%

Lo Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) si affianca al Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index. Il fondo mira a riflettere il mercato azionario nel modo più ampio possibile. Comprende oltre 2.500 società con sede negli Stati Uniti, offrendo agli investitori un'esposizione a vari settori del mercato azionario.

Poiché SCHB tiene traccia dell'intera economia, è un buon fondo indicizzato di base per gli investitori. Il fondo emette anche dividendi trimestrali, offrendo agli investitori l'opportunità di generare anche reddito passivo.

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? Schwab U.S. Large Cap ETF (SCHX)

• Rapporto di spesa: 0.03%
• Rendimento di 1 anno: -17.34%
• Performance dall'inizio: 12.15%
• Rendimento da dividendi: 1.69%

Lo Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) si affianca al Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market Index. Creato nel 2009, il fondo comprende 750 delle più grandi società con sede negli Stati Uniti per capitalizzazione di mercato. Circa il 27 percento del fondo è assegnato alla tecnologia dell'informazione, seguita da assistenza sanitaria e finanziaria. Le sue principali partecipazioni sono Apple, Microsoft, Amazon e la società madre di Google, Alphabet.

I fondi indicizzati a grande capitalizzazione tendono a comportare un rischio maggiore rispetto ai fondi indicizzati che seguono una gamma più ampia di società. Le aziende con un'elevata capitalizzazione di mercato tendono a concentrarsi su pochi settori economici, come la tecnologia. Nonostante ciò, queste società tendono anche ad essere ad alte prestazioni offrendo un potenziale di ricompensa che potrebbe controbilanciare il rischio.

? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)

• Rapporto di spesa: 0.05%
• Rendimento di 1 anno: -17.58%
• Performance dall'inizio: 8.54%
• Rendimento da dividendi: 1.66%

Lo Schwab 1000 Index ETF (SCHK) replica lo Schwab 1000 Index. Ciò include le 1.000 maggiori società negli Stati Uniti per capitalizzazione di mercato. Le sue principali partecipazioni includono Apple, Microsoft, Amazon, Tesla e Alphabet, con un quarto delle partecipazioni totali del fondo nella tecnologia dell'informazione.

Questo fondo è anche altamente concentrato nella tecnologia. Tale concentrazione crea un certo rischio che può essere compensato dalla crescita delle società incluse nel fondo.

? Schwab US Dividend Equity ETF (SHD)

• Rapporto di spesa: 0.06%
• Rendimento di 1 anno: -7.46%
• Performance dall'inizio: 12.73%
• Rendimento da dividendi: 3.74%

Lo Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) replica l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100. Questo indice include titoli ad alto rendimento da dividendi di società con fondamentali solidi e pagamenti di dividendi consistenti. Questo ETF può essere utile da incorporare in un portafoglio per gli investitori che cercano di generare flussi di cassa dai loro investimenti.

Gli investitori devono tenere presente che questo fondo indicizzato ha un rapporto di spesa più elevato rispetto ad altri fondi. Il costo aggiuntivo, tuttavia, è compensato da un elevato rendimento da dividendi. I dividendi vengono pagati ogni trimestre.

? Schwab US TIPS ETF (SHP)

• Rapporto di spesa: 0.04%
• Rendimento di 1 anno: -11.76%
• Performance dall'inizio: 2.41%
• Rendimento da dividendi: 7.09%

Lo Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) si affianca al Bloomberg U.S. Treasury Inflation-Linked Bond Index. Questo indice include titoli del Tesoro USA emessi pubblicamente con meno di un anno rimanente alla scadenza e $ 500 milioni o più di valore nominale in circolazione.

SCHP ha un elevato dividendo che può aiutare gli investitori che cercano di generare flussi di cassa dai loro investimenti. I buoni del Tesoro governativi sostenuti dagli Stati Uniti possono anche essere utili per gli investitori per proteggersi dall'inflazione poiché sono sostenuti dalla piena fiducia nel governo degli Stati Uniti.

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? Fondo bilanciato Schwab (SWOBX)

• Rapporto di spesa: 0.50%
• Rendimento di 1 anno: -18.44%
• Prestazioni dall'inizio: 6.15%
• Rendimento da dividendi: 5.40%

Lo Schwab Balanced Fund (SWBOX) detiene entrambi scorte e obbligazioni che offrono agli investitori il meglio di entrambi i mondi. Questo fondo è concepito per offrire agli investitori una crescita del capitale e la generazione di reddito. Il rapporto di spesa di SWBOX è superiore a quello di altri fondi. Tuttavia, ciò è compensato da un elevato rendimento da dividendo pagato annualmente.

? Schwab US REIT ETF (SCHH)

• Rapporto di spesa: 0.07%
• Rendimento di 1 anno: -16.33%
• Performance dall'inizio: 6.12%
• Rendimento da dividendo: 3.38%

Lo Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) si affianca al Dow Jones Equity All REIT Capped Index. Questo indice è composto da fondi comuni di investimento immobiliare o REIT. I REIT sono un ottimo modo per gli investitori di beneficiare dell'apprezzamento immobiliare senza investire in proprietà fisiche.

Uno dei vantaggi di investire in un fondo che tiene traccia di un indice REIT è che i REIT devono pagare una parte dei loro profitti sotto forma di dividendi. Ciò fornisce agli investitori un flusso di reddito costante e affidabile. SCHH è un buon modo per gli investitori di diversificare il rischio lontano da azioni e obbligazioni mentre generare reddito passivo.

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? Schwab International Equity ETF (SCHF)

• Rapporto di spesa: 0.06%
• Rendimento di 1 anno: -24.97%
• Performance dall'inizio: 3.57%
• Rendimento da dividendi: 2.96%

Lo Schwab International Equity EFT (SCHF) si affianca all'indice FTSE Developed ex U.S. Il fondo comprende 1.538 società multinazionali al di fuori degli Stati Uniti. Alcune delle sue principali partecipazioni includono Nestlé, Roche, Shell e Samsung.

Sebbene le società internazionali in genere non offrano il miglior ritorno sull'investimento, consentono agli investitori di cogliere la crescita nei mercati emergenti. Questo tipo di fondo consente inoltre agli investitori di mitigare il rischio evitando un'eccessiva concentrazione sugli investimenti effettuati in società con sede negli Stati Uniti.

Conclusione: dovresti aggiungere fondi indicizzati Schwab al tuo portafoglio?

I fondi indicizzati sono un modo eccellente per gli investitori di investire in un ampio paniere di società che seguono indicatori economici specifici. Molti dei fondi indicizzati di Schwab includono partecipazioni in società con le migliori prestazioni come Apple, Amazon, Microsoft e Tesla. Questi fondi indicizzati aiutano gli investitori a cogliere le opportunità di crescita senza detenere singole azioni in una particolare società.

Fondi come l'ETF Schwab 1000 Index consentono agli investitori di catturare la crescita dei titoli tecnologici, mentre l'ETF Schwab US TIPS offre agli investitori più cauti la possibilità di proteggere i propri asset dall'inflazione.

Schwab e la recente acquisizione TD America disporre di ampie risorse per aiutare i nuovi investitori a conoscere diverse strategie di investimento. I fondi indicizzati sono un modo semplice per i nuovi investitori di imparare mentre crescono i loro portafogli di investimento.

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