Un modo per creare ricchezza per il futuro è farlo investire in azioni. Se vuoi aiutare qualcun altro a creare ricchezza, incluso aiutare i tuoi figli o altri a imparare a investire, può avere senso regalare azioni.
L'acquisto di azioni come regalo è diventato più popolare negli ultimi anni, anche se non è ancora popolare come regali più tradizionali. Se sei interessato a regalare qualcosa che può ancora offrire vantaggi anni dopo, regalare azioni può essere un buon modo per farlo. Ecco tutto ciò che devi sapere su come regalare azioni ad altri.
In questo articolo:
Modi per regalare azioni
Esistono diversi modi per regalare azioni, dal trasferimento di un certificato fisico al trasferimento di azioni tramite un broker. Diamo un'occhiata ad alcune delle scelte per i regali:
1. Usa un broker per regalare azioni
In questi giorni, la maggior parte di noi detiene azioni in a
Si noti che il destinatario avrà bisogno di un account dove poter ricevere il dono delle azioni. Controlla se ci sono requisiti speciali se il destinatario ha un conto presso un istituto diverso dal tuo.
Molti broker ti consentono di compilare un modulo online che include informazioni sia per il mittente che per il destinatario. In genere avrai bisogno delle seguenti informazioni, ma ricontrolla i requisiti specifici dei broker coinvolti:
Per il mittente:
- Il nome del tuo account
- L'indirizzo associato all'account
- Numero di conto
- Descrizione delle azioni, incluso il nome della società e il numero di azioni che stai regalando
Per il destinatario:
- Nome utente
- Numero di conto
- Numero di Social Security
Se desideri inviare azioni per il compleanno di qualcuno o come regalo di Natale ogni anno, è possibile impostare un trasferimento ricorrente come modo per regalare azioni su base regolare.
2. Trasferire un certificato azionario
I certificati azionari fisici sono molto meno comuni rispetto a prima. Tuttavia, se desideri donare una quota e disponi di un certificato fisico, è necessario eseguire alcuni passaggi per trasferire la proprietà.
- Questo processo deve essere completato davanti a un garante, che di solito è qualcuno che è autorizzato per queste transazioni presso una banca o un intermediario.
- È necessario approvare il certificato azionario davanti al garante.
- Potrebbe anche essere necessario compilare un modulo di trasferimento, che potrebbe trovarsi sul retro del certificato fisico.
- Dopo esserti preso cura di ciò, puoi trasferire la proprietà dello stock al destinatario.
3. Dai una condivisione
Negli ultimi anni, è diventato sempre più popolare acquistare azioni come regalo. Ci sono diversi modi per regalare quote ai bambini, o ad amici e familiari.
Conto di custodia
Se hai figli, puoi creare un file conto di custodia per loro conto. Ciò ti consente di dare una quota ogni volta che desideri aggiungere azioni al loro portafoglio. Puoi anche aggiungere denaro al loro conto e quindi utilizzarlo per acquistare azioni appropriate. Questo è uno dei modi più semplici per imparare a regalare azioni.
Tieni presente che con un conto di custodia, tuo figlio ottiene il pieno controllo quando raggiunge la maggiore età. Una volta che non sono più considerati minorenni, possono fare ciò che vogliono con le azioni nel conto.
Imbottitore di calze virtuali
Puoi anche dare una quota come riempitrice di calze virtuali per amici e familiari. Ad esempio, siti web come Scorta e GiveAShare ti consentono di acquistare una quota e renderla riscattabile per amici o familiari. Invece di affrontare il problema del trasferimento di azioni, acquisti semplicemente una quota o una carta regalo con un valore di riscatto, che amici o familiari possono utilizzare per aggiungere azioni ai propri conti.
In ogni caso, il destinatario può utilizzare il regalo come vuole. Possono scegliere di vendere il titolo e utilizzare i proventi come desiderano. Possono tenere i contanti, oppure possono prelevare i proventi e acquistare azioni di un titolo diverso.
Quali sono i vantaggi di regalare azioni?
Uno dei maggiori vantaggi di imparare a regalare azioni è che lo è può aiutare gli altri costruire la loro ricchezza. Le azioni sono il dono che continua a dare e un destinatario può raccogliere i frutti di un bene potenzialmente apprezzabile.
- A differenza di un videogioco o di qualche tipo di regalo consumabile, uno stock non si romperà e non potrà essere utilizzato. Inoltre, è meno probabile che si deprezzi di valore. Infatti, può aumentare di valore e fornire una base per la ricchezza futura. Sebbene non vi sia alcuna garanzia che il titolo aumenterà sempre di valore, storicamente parlando, le azioni sono generalmente una buona scommessa.
- Un altro vantaggio quando si regalano azioni è che si ha il potenziale per farlo suscitare interesse per gli investimenti e conoscere il mercato. Questo può essere un modo per aiutare un adolescente o qualcun altro nella tua vita a migliorare le proprie finanze. Questo può essere un dono e una lezione per tutta la vita.
- Come donatore, puoi anche raccogliere benefici. Quando regali azioni, trasferisci l'imposta sulle plusvalenze. Per qualcuno che vuole donare azioni in beneficenza, questo può essere particolarmente prezioso. L'ente di beneficenza beneficia dell'apprezzamento e puoi detrarre il valore di mercato delle azioni come donazione di beneficenza. Assicurati di seguire i passaggi e i protocolli corretti e consulta un professionista fiscale prima di andare avanti con questo approccio a una donazione di beneficenza.
Comprendere le implicazioni fiscali della donazione di un'azione
È importante notare che quando trasferisci azioni o dai una quota, il destinatario diventerà responsabile delle plusvalenze al momento della vendita. Quando il proprietario delle azioni vende per più di quanto le azioni sono state originariamente acquistate, la differenza è nota come plusvalenza. Il governo si aspetta che tu paghi le tasse su queste plusvalenze.
Di conseguenza, è importante assicurarsi che i destinatari sappiano che saranno responsabili del imposta sulle plusvalenze quando vendono. Le imposte sulle plusvalenze sono calcolate in modo diverso a seconda che l'attività sia stata detenuta a lungo oa breve termine. Un professionista fiscale può aiutare a garantire che le tasse e gli altri obblighi siano calcolati in modo appropriato.
Pensieri finali
Quando regali azioni, stai fornendo al destinatario un bene che può aumentare di valore e fornire una base per la ricchezza futura. Stai anche promuovendo una migliore stabilità finanziaria, poiché potresti ispirarli a costruire una situazione finanziaria migliore.
Prendi in considerazione diversi processi su come regalare azioni, quindi vai avanti con la strada che ha senso per te e per il destinatario.