Perché per lo più salto il trading di azioni attivo

Un mercato azionario può essere un posto eccitante. Nei film, si vedono i trader che urlano nelle sale di trading affollate, dove fanno affari per milioni o miliardi di dollari.

Ma a mio parere, il mercato azionario dovrebbe essere piuttosto docile per la maggior parte degli investitori. Personalmente, penso al mercato azionario come a lungo termine fonte di ricchezza.

Ecco di più sulla mia strategia di investimento e sul perché preferirei investire come Warren Buffet rispetto al lupo di Wall Street.

Cos'è il trading azionario attivo?

Il trading azionario attivo comporta l'acquisto e la vendita di singoli titoli per trarre profitto dalle fluttuazioni giornaliere. I trader attivi utilizzano spesso app e strumenti grafici fantasiosi per prevedere i prezzi delle azioni nelle prossime ore, giorni e settimane.

I trader più attivi seguono da vicino le notizie, i rilasci degli utili, i dati economici e le tendenze dei prezzi delle azioni per decidere il momento giusto per acquistare o vendere un'azione. Può essere un'esperienza elettrizzante e frenetica.

Ma questo non è il mio obiettivo per i miei soldi. La mia più grande priorità è far crescere la mia ricchezza a lungo termine.

Non mi interessa se è eccitante o noioso. Mi interessa solo fare più soldi. E per i miei soldi, la strategia migliore è l'investimento passivo a lungo termine.

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Fondamentale vs. Analisi tecnica

L'obiettivo dell'investimento è solitamente quello di "comprare basso e vendere alto". Ciò significa acquistare un'azione quando ti aspetti che il prezzo salga. Gli investitori attivi trascorrono molto tempo con strumenti di analisi tecnica, mentre gli investitori a lungo termine come me preferiscono l'analisi fondamentale.

La maggior parte dei trader utilizza una serie di metriche per informare una strategia di investimento attiva che include l'analisi tecnica. L'analisi tecnica utilizza grafici e prezzi azionari recenti per prevedere i prezzi azionari futuri. I trader attivi guardano questi grafici per trovare modelli. Sebbene alcuni trader abbiano successo con questo metodo, non è molto comune.

L'analisi fondamentale comporta l'esame dei risultati finanziari di una società per stimare il valore della società e il prezzo intrinseco delle azioni. L'investitore acquisterà se il prezzo corrente delle azioni è inferiore al valore intrinseco. L'investitore passerà se il prezzo per azione è superiore al valore stimato.

Forse l'investitore più famoso a fare affidamento sui fondamentali è stato Warren Buffett, l'"Oracolo di Omaha" e CEO di lunga data di Berkshire Hathaway. È considerato uno degli investitori di maggior successo di sempre. Gran parte della sua tesi sugli investimenti proviene dal suo vecchio professore universitario Benjamin Graham, che ha scritto il libro L'investitore intelligente.

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I professionisti degli investimenti a tempo pieno di solito non possono battere il mercato

Alla maggior parte delle persone piace pensare di essere più intelligenti della media. Ma anche le persone più intelligenti del mondo che lavorano a tempo pieno a Wall Street non possono battere regolarmente i mercati. Le persone che lavorano più di 16 ore al giorno per battere il mercato di solito non possono farlo. E i Joe medi come te e me hanno solo un numero limitato di ore per gestire i nostri soldi.

Secondo A rapporto di S&P Global, circa l'80% dei fondi azionari nazionali ha sottoperformato rispetto all'indice S&P Composite 1500 nel 2021. Hai letto bene: l'80% dei fondi di investimento gestiti professionalmente non può battere il mercato. I fondi a grande capitalizzazione sottoperformano il S&P 500. I fondi a media e piccola capitalizzazione sottoperformano gli indici a media e piccola capitalizzazione.

L'investimento attivo non sembra così entusiasmante dopo che ti rendi conto che solo il 20% dei professionisti batte il mercato. L'ottanta per cento delle persone che trascorrono più di 60 ore settimanali lavorative a Wall Street non può battere il mercato in modo coerente. Quindi non ho l'arroganza di pensare che farò molto meglio. Preferisco investimenti azionari a lungo termine e fondi indicizzati per la maggior parte del mio portafoglio, proprio come il mio eroe degli investimenti Warren Buffett.

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La maggior parte dei miei soldi è in investimenti noiosi ea lungo termine

Seguo un'allocazione di circa 80/15/5 per i miei investimenti. Lo faccio per bilanciare il rischio e mantenere i miei investimenti allineati con i miei obiettivi finanziari a lungo termine.

• 80% è riservato a fondi indicizzati a basso costo per la pensione.
• 15% è in titoli singoli. Si tratta di partecipazioni a lungo termine che non intendo vendere per un decennio o più, a meno che non ci sia un cambiamento significativo nei fondamentali dell'azienda.
• 5% è per investimenti più rischiosi e speculativi, come criptovalute e opere d'arte.

Le finanze di ognuno sembrano diverse. Il tuo approccio agli investimenti non sarà lo stesso di tuo fratello, migliore amico, vicino o collega. Ognuno ha obiettivi ed esigenze finanziarie uniche, quindi non esiste una soluzione valida per tutti. Dipende da te, e forse da un fidato consulente finanziario O piattaforma di consulenza robotica, per decidere la tua migliore strategia.

La linea di fondo: lento e costante vince la gara

Dato che ho bambini piccoli a casa, leggo molte storie. Quando sto investendo, uno che mi viene in mente è "La tartaruga e la lepre". Mentre la lepre è più veloce fuori dal cancello, la tartaruga alla fine vince. Sia quella storia che il mio approccio personale agli investimenti seguono l'adagio, "Chi va piano va sano e va lontano."

Qualunque cosa accada nell'economia e nel mercato azionario, continuo a investire una parte del mio reddito mensile. Finora, ha funzionato alla grande. E credo davvero che, a lungo termine, il mio approccio lento e costante al risparmio per la pensione sarà una strategia vincente.

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