Vyzer Review 2023: monitoraggio degli investimenti premium, flusso di cassa e strumento di pianificazione

Quando inizi a fare soldi per la prima volta, ci sono molti strumenti e servizi tra cui puoi scegliere. Il mercato è enorme, quindi ci sono molte aziende in competizione per essere il tuo strumento di budget o il tuo strumento di investimento.

Man mano che il tuo patrimonio netto cresce, il numero di strumenti e servizi inizia a ridursi. Uno dei motivi principali è che le situazioni diventano più complesse.

Ad esempio, i nuovi investitori generalmente si attengono alle basi: robo-advisor e broker. Questi si collegano bene con strumenti come Empower Personal Dashboard tramite Plaid.

Man mano che il tuo universo di investimento si espande, molte piattaforme non si integrano bene. Alcuni non hanno affatto integrazioni.

Questo è quando un servizio e uno strumento a pagamento come Vizer ha senso.

Se gestisci manualmente gran parte del tuo denaro perché non ci sono strumenti che si integrano con gli account che hai, Vyzer potrebbe essere la soluzione.

Sommario

1. Chi è Vizer?
2. Caratteristiche di Vyzer
1. Automazioni di portafoglio
2. Pianificazione del flusso di cassa
3. Gestione patrimoniale
insta stories
3. Prezzi Vzer
4. Esperienza di registrazione Vyzer
5. Quali risorse può tracciare Vyzer?
6. Dashboard del tracker del patrimonio netto
7. Dashboard del flusso di cassa
8. Come aggiungere asset
1. Aggiunta di un broker
2. Aggiunta di beni immobili
9. Ne vale la pena Vyzer.co?

🔃Aggiornato febbraio 2023 con funzionalità aggiuntive per la gestione e il trattamento dei prestiti e delle passività sul tuo conto. I prestiti ora includono una visualizzazione dashboard che include una tabella di ammortamento, saldi, pagamenti e altri dettagli.

Chi è Vizer?

Vizer è una società di tecnologia finanziaria con sede a Netanya, in Israele. Co-fondato nel 2020 da Tomer Salvi, Litan Yahave Guy Vamzu, Vyzer si affida a servizi di aggregazione di account di terze parti (Plaid, Yodlee, Salt Edge e Zabo) per connettere i tuoi account (sola lettura).

Quando si tratta di sicurezza dei dati, i tuoi dati sono crittografati a riposo e in transito, non sono crittografati end-to-end. La crittografia end-to-end significherebbe che i tuoi dati non sono leggibili dall'app che li riceve, il che renderebbe impossibile eseguire alcune delle funzionalità offerte da Vyzer. Richiedono autenticazione a due fattori.

Ho parlato con Litan e sono rimasto affascinato dalla loro storia di origine. Litan faceva parte di un team (che includeva il co-fondatore di Vyzer Tomer Salvi) che ha co-fondato un'azienda tecnologica che catturava immagini 3D di diamanti. Lo hanno venduto a R2Net, la società madre di Nilo Azzurro E Giacomo Allen.

Da quel momento, ha iniziato a investire e si è reso conto di come il cruscotto finanziario e gli strumenti di gestione esistenti non soddisfacessero le sue esigenze. Vanno bene per la maggior parte delle persone, ma una volta raggiunto un certo patrimonio netto, i tuoi investimenti non si integrano bene con gli strumenti esistenti.

Di conseguenza, ha co-fondato Vyzer. Sono stato messo in contatto con Litan da un amico comune che, dopo aver venduto la sua azienda, era anche lui alla ricerca di strumenti migliori.

Caratteristiche di Vyzer

Vizer categorie le sue caratteristiche principali come rientranti in una delle tre categorie:

1. Automazioni di portafoglio
2. Pianificazione del flusso di cassa
3. Gestione patrimoniale

Automazioni di portafoglio

Quando hai molti investimenti privati, non ci sono molti strumenti che li integrino in una bella dashboard. Se utilizzi Empower Personal Dashboard, il tuo tracciamento è completamente manuale perché non è qualcosa che Plaid può prelevare da altri account.

Ad esempio, ho alcuni investimenti privati ​​gestiti tramite Carta. Carta è fantastica, tranne per il fatto che non c'è modo per me di estrarre tali informazioni da Carta nel mio account Empower Personal Dashboard. Plaid non lo supporta e quindi devi rintracciarlo manualmente.

Vizer offre tre modi per connettere un account:

• Sincronizza un portale per gli investitori
• Sincronizza i conti bancari e di intermediazione
• Scatola magica Vyzer
• (puoi anche aggiungerlo manualmente)

I primi due vengono eseguiti tramite servizi di aggregazione di terze parti Plaid, Yodlee, Salt Edge e Zabo.

La scatola magica

La funzione "scatola magica" è ciò che differenzia Vyzer da tutti gli altri servizi. È anche ciò che giustifica il canone mensile. Con la scatola magica di Vyzer, carichi i documenti e loro creano una risorsa da quei documenti. Nessun altro servizio "online" offre questo. In questo momento, un essere umano analizzerà il documento per te, creerà una risorsa e la aggiornerà con i successivi documenti caricati.

Pianificazione del flusso di cassa

Quando hai un reddito W-2, la pianificazione del flusso di cassa è relativamente semplice. Sei pagato regolarmente e sai cosa aspettarti.

Man mano che ti sovrapponi ad altre attività che producono flussi di cassa, come azioni con dividendi o proprietà in affitto o una nota o un fondo, la pianificazione del flusso di cassa diventa un po 'più complicata. Può rivelarsi difficile con altri strumenti perché altri strumenti non sono progettati per gestire il flusso di cassa in questo modo.

Quando aggiungi nuovi asset, che esamineremo più avanti, puoi aggiungere le distribuzioni previste del flusso di cassa e Vyzer ne terrà traccia:

D'altra parte, puoi anche aggiungere prestiti e altre passività. Questi ridurranno il tuo flusso di cassa ogni mese e questo si riflette anche nei grafici. Supportano una varietà di prestiti tra cui un mutuo, equità domestica, prestito auto, prestiti commerciali, prestiti studenteschi, ecc.

Questo è un esempio di mutuo quello che vedi se accumuli un mutuo:

Passa il mouse sopra l'etichetta blu "Actual" e puoi modificarla per ciò che è stato effettivamente pagato, nel caso in cui tu abbia pagato un extra.

Gestione patrimoniale

Vyzer monitora le tue risorse e ti terrà informato su una varietà di eventi (o eventi persi). Ad esempio, se disponi di un asset con un programma di distribuzione, ti informerà se non si è verificata una distribuzione o se era superiore o inferiore al valore target previsto.

Analizzerà anche l'investimento e calcolerà se le prestazioni che stai ottenendo soddisfano, superano o non soddisfano le aspettative. Ancora una volta, questi sono tutti basati sui presupposti e sulle cifre che fornisci quando imposti la risorsa.

Infine, puoi due rapporti:

• Bilancio: un elenco di tutte le tue attività e passività per calcolare un patrimonio netto totale.
• Rapporto generale: un elenco di tutti i tuoi account.

In futuro, si prevede di poter generare anche un rendiconto finanziario personale.

Prezzi Vzer

Vizer non è gratuito perché c'è molto lavoro manuale dietro le quinte. Sono $ 99 al mese se fatturati mensilmente e solo $ 79 al mese se fatturati annualmente ($ 948).

C'è una prova gratuita di 30 giorni e una garanzia di rimborso di 90 giorni. Credo che la garanzia di 90 giorni esista in modo che tu possa sperimentarne le caratteristiche nel corso di un trimestre, che è la tipica cadenza di rendicontazione di molti investimenti privati.

Vyzer è più costoso di molti degli strumenti che trattiamo su WalletHacks.com. Penso che il prezzo sia giustificato dato quello che ottieni E se la tua situazione lo giustifica.

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Esperienza di registrazione Vyzer

L'esperienza di registrazione è piuttosto veloce: crei un accesso con una password e poi fai tre brevi domande.

1. In cosa hai investito? Sindacati, Real estate, Private equity, Public markets, Startup, Crypto, Hedge funds, Altro
2. Funzionalità e strumenti che mi piacerebbe usare? Monitoraggio delle distribuzioni di cassa, visualizzazione degli investimenti da parte di un'entità, gestione delle richieste di capitale, performance target rispetto a quella effettiva, pianificazione degli scenari di flusso di cassa, benchmarking tra pari
3. Sei un investitore accreditato? Sì, non ancora, non ne sono sicuro

Dopo queste tre domande veloci, ti viene mostrato un account demo con cui puoi giocare. Questo è tutto gratis.

Quali risorse può tracciare Vyzer?

Vizer tracce parecchie, al momento della stesura di questo articolo abbiamo:

• Conti in contanti: conti di deposito tipici come assegni, risparmi, mercato monetario, depositi in contanti e contanti fisici
• Immobiliare - Tutte le proprietà, dalla tua casa alle proprietà in affitto ai sindacati
• Fondi gestiti: fondi di private equity, fondi immobiliari, hedge fund, fondi di capitale di rischio e fondi di debito
• Società private: proprietà come azioni, opzioni o una tradizionale società non pubblica
• Prestiti privati: prestiti monitorati privatamente o tramite una piattaforma di prestito peer-to-peer
• Conti di intermediazione
• Risparmi a lungo termine: risparmi per la pensione, fondi universitari e "altri"
• Criptovalute: monete/token, scambio o portafoglio
• Altro: oggetti da collezione, metalli precedenti, veicoli, ecc
• Prestiti
• Carte di credito

Dashboard del tracker del patrimonio netto

Una volta che hai inserito tutte le tue risorse, la tua dashboard del patrimonio netto (che chiamano My Wealth) ora ha il tuo patrimonio netto totale, attività, passività, posizione di cassa corrente e reddito.

Se li classifichi correttamente, ti forniranno anche una suddivisione in percentuali di dove risiedono i tuoi soldi e una proiezione. Le proiezioni sono tutte basate sui presupposti che hai fatto quando hai creato la risorsa.

Ecco una vista di esempio di una con molte risorse aggiunte:

Dashboard del flusso di cassa

La dashboard del flusso di cassa è dove puoi vedere la tua attuale posizione di cassa, i flussi in entrata previsti e i flussi in uscita previsti. Ogni volta che apri la dashboard, ti chiederà il reddito familiare W-2 e le spese mensili.

Non devi inserirlo, ma ti chiederà ogni volta, a meno che tu non inserisca un numero (puoi inserire $ 0 e smetterà di chiedere). Se hai bisogno di modificare questa cifra, puoi farlo cliccando su "Costo della vita familiare" in basso a sinistra o andando nel tuo Profilo -> Impostazioni finanziarie.

All'inizio, la dashboard del flusso di cassa è piuttosto noiosa (a meno che tu non inserisca un reddito W-2):

Come aggiungere asset

Vizer terrà traccia di una varietà di risorse diverse e queste informazioni includono tutto ciò che ti aspetti, nonché alcune funzioni interessanti per aiutarti con le chiamate in conto capitale e le proiezioni del flusso di cassa.

Alcune risorse sono abbastanza semplici da aggiungere. Puoi collegare i tuoi account e Vyzer li inserirà oppure puoi aggiungerli manualmente. Quando selezioni un broker che puoi collegare, caricherà un modulo di accesso da Plaid. Tuttavia, puoi scegliere di aggiungerlo manualmente.

Aggiunta di un broker

Un'aggiunta di intermediazione manuale ha solo quattro "pagine:"

Informazioni generali:

• Istituzione
• Nome utente
• Bilancio corrente

Proiezione:

• Performance annuale prevista %
• Contributo mensile previsto

Prestazione:

• Data di apertura del conto
• Investimento totale

Maggiori informazioni:

• Entità detentrice
• Appunti

Il contributo mensile previsto sarà incluso come "spesa" nelle proiezioni del flusso di cassa.

Aggiunta di beni immobili

Ad esempio, se crei una nuova proprietà in affitto, è un modulo di cinque "pagine" che cattura:

Informazioni generali:

• Sponsor / Operatore
• Nome della proprietà
• Investimento iniziale (e valuta)
• Percentuale di proprietà (opzionale)
• Data di acquisto

Flusso di cassa previsto - Distribuzioni:

• Rendimento in contanti annuo previsto: date di inizio e fine, valori
• Periodo di distribuzione previsto: mensile, trimestrale o annuale

Chiamate di capitale:

• Sì o no
• In caso affermativo, inserisci il capitale totale impegnato più le date di chiamata

Prestazioni previste:

• Data di fine prevista
• TIR previsto %
• Moltiplicatore atteso

Ulteriori informazioni:

• Indirizzo della proprietà
• Entità detentrice
• Tipo – classe di attività dell'immobile
• Appunti

Successivamente, crea questa risorsa in Real Estate (i dati in questo screenshot sono fabbricati, non sono investito in un nome generico Raccolta fondi Finanziare):

Dopo aver creato un asset, puoi tornare alla dashboard del flusso di cassa e vederlo incluso nei grafici del flusso di cassa previsto:

Ecco un esempio con molte risorse diverse aggiunte, inclusi gli scenari che hanno aggiunto:

Ne vale la pena Vyzer.co?

Se disponi di una raccolta abbastanza standard di account e investimenti e non hai avuto problemi con strumenti come Empower Personal Dashboard, Vizer è un miglioramento, ma dovrai decidere se costa $ 99 al mese (o $ 948 all'anno).

Se il tuo commercialista ha un foglio di calcolo che tiene traccia di tutti i moduli K-1 che ricevi ogni anno e ti chiede spesso dove si trova ognuno, potrebbe essere un segnale che puoi usare Vyzer.

Quando inizi a investire in asset che non rientrano in un conto di intermediazione, vale la pena tenerli tutti organizzati. Dipenderà dalla tua situazione finanziaria, ma penso che Vyzer abbia fatto un buon lavoro soddisfacendo un bisogno che non viene soddisfatto in questo momento.

Fortunatamente, c'è una prova gratuita di 30 giorni e una garanzia di rimborso di 90 giorni in modo che tu possa vedere di persona.

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