Vinovest Review 2022: investimenti automatizzati nel vino per gli investitori quotidiani

Le persone producono e bevono vino da migliaia di anni. Il vino, infatti, ha avuto un ruolo importante nella storia umana, dal suo utilizzo nelle cerimonie religiose alle celebrazioni, ed è stato consumato praticamente ovunque sulla terra.

Ma come investimento, il vino non è sempre stato così accessibile. Normalmente, hai bisogno di una cantina e delle conoscenze per conservare correttamente il vino per considerarlo anche come un investimento. E quando arriva il momento di vendere, devi conoscere una rete di acquirenti e collezionisti interessati.

Aziende come Vinovest stanno modificando queste barriere all'ingresso. Con Vinovest, puoi investire in portafogli di vini pregiati da tutto il mondo a partire da soli $ 1.000. E ottieni la piena proprietà del tuo vino senza doversi preoccupare di spedizione, stoccaggio e assicurazione.

La nostra recensione su Vinovest copre le caratteristiche di questa piattaforma di investimento alternativa, i pro ei contro e come decidere se il vino appartiene al tuo portafoglio.

Pro e contro

Cos'è Vinovest?

Vinovest è una piattaforma di investimento nel vino raffinato iniziata nel 2019. L'azienda ti consente di investire in vino blue chip di regioni famose come Borgogna e Bordeaux, oltre ai mercati emergenti di tutto il mondo.

L'azienda è stata fondata da Anthony Zhang e Brent Akamine, entrambi con esperienza in startup come Blockfolio e nel capitale di rischio. E nonostante sia un'azienda giovane, Vinovest è diventata rapidamente uno dei modi più popolari per investire nel vino senza doverlo conservare e assicurare da soli.

Per chi è Vinovest?

L'investimento nel vino è popolare per chiunque lo desideri diversificare i propri portafogli con una classe di attività a lungo termine e meno volatile. E con Vinovest, puoi farlo automaticamente attraverso i numerosi portafogli basati sull'intelligenza artificiale che offre. C'è anche un mercato dove puoi acquistare singole bottiglie di vino da aggiungere alla tua collezione.

Questa non è la piattaforma giusta se stai ancora costruendo il tuo gruzzolo e non ti senti ancora a tuo agio con risorse alternative. Ma per confondere il tuo portafoglio con una classe di attività storicamente ad alte prestazioni, vale la pena utilizzare Vinovest.

Cosa rende Vinovest eccezionale?

Tra la sua facilità d'uso e le molteplici opzioni di investimento, ci sono numerose ragioni per cui Vinovest è uno dei modi migliori per investire nel vino.

Numerosi Portafogli Vinovest

Quando investi con Vinovest, scegli tra tre diversi portafogli progettati per soddisfare i tuoi obiettivi di investimento e tolleranza al rischio:

• conservatore: Mira a un rendimento annuo del 5,5%.
• Moderare: Mira all'8% di rendimenti annuali.
• Aggressivo: Mira al 12% di rendimenti annuali.

Per quanto riguarda i tipi di vini in cui investi, Vinovest crea il tuo portafoglio utilizzando i suoi maestri sommelier e un algoritmo basato sull'intelligenza artificiale che seleziona i vini da più regioni. Ad esempio, un portafoglio più aggressivo potrebbe selezionare vini dai mercati emergenti, mentre un portafoglio conservatore si atterrà a vini blue-chip provenienti da regioni consolidate con rendimenti più stabili.

Una volta effettuato un deposito, Vinovest impiega circa due o tre settimane per acquistare effettivamente il vino. Tenta di acquistare vino al di sotto del prezzo al dettaglio per migliorare i rendimenti. Una volta che Vinovest acquisisce il vino, lo autentica, lo spedisce e lo immagazzina nel deposito doganale più vicino.

Non è possibile visualizzare un elenco di tutti i vini disponibili. Tuttavia, l'algoritmo di Vinovest considera migliaia di vini in numerose annate, compresi i vini più prestigiosi. I guadagni reinvestino automaticamente nel tuo portafoglio e anche Vinovest riequilibra il tuo portafoglio automaticamente simile a molti robo-consiglieri.

Trading sul mercato

Una nuova ed entusiasmante caratteristica di Vinovest è la possibilità di investire in singole bottiglie di vino senza utilizzare un portafoglio precostituito. Il mercato Vinovest ti consente di esplorare varie collezioni di vini e bottiglie in cui puoi investire. Al momento in cui scriviamo sono disponibili 93 tipi di vino.

Facendo clic su una bottiglia si espandono ulteriori informazioni sull'annata, sul prezzo storico, sui prezzi bid e ask e sui punteggi critici di sommelier e recensori di vino. Include anche una sezione intitolata "Perché stiamo comprando" che spiega la logica di Vinovest per investire anche nel vino particolare.

Minimo di investimento basso

C'è un requisito di investimento minimo di $ 1.000 per i portafogli di Vinovest. Non esiste un requisito minimo di investimento per il mercato, sebbene molte bottiglie di vino inizino da circa $ 80 a $ 150.

Vinovest ha anche quattro livelli a seconda di quanti soldi investi. I livelli hanno anche commissioni annuali inferiori quanto più investi. E i due livelli superiori, Premium e Grand Cru, ti consentono di selezionare manualmente anche i vini da aggiungere al tuo portafoglio.

Tuttavia, il livello base richiede solo $ 1.000, che è piuttosto basso nel mondo investimento in attività alternative. Al contrario, piattaforme come Via del rendimento spesso richiedono da $ 5.000 a $ 15.000 per molte opportunità di investimento.

Ritorni storici

Secondo il suo sito web, i vini pregiati hanno restituito il 10,6% negli ultimi 30 anni. E poiché il vino ha in genere un periodo di detenzione da 10 a 15 anni o più, è un investimento a lungo termine meno volatile. Il fatto che le annate siano limitate può anche aiutare il vino a diventare più prezioso a causa della scarsità.

Il team di Vinovest cerca anche il momento opportuno per vendere i vini nel tuo portafoglio per massimizzare i rendimenti. Inoltre, l'azienda cerca di assicurarsi un vino al di sotto del prezzo al dettaglio per contribuire a migliorare i rendimenti fin dall'inizio.

Nel complesso, Vinovest offre un'opportunità di investimento alternativo a lungo termine che non è incredibilmente volatile. Quindi, se vuoi diversificare il tuo portafoglio e allontanarti da azioni ed ETF, vale la pena considerare.

Nessun requisito di accreditamento

Molte piattaforme di investimento di asset alternative richiedono che tu sia un investitore accreditato per aderire. Ma Vinovest è aperto agli investitori non accreditati, il che lo rende molto adatto ai principianti.

Accesso ai consulenti umani

Se hai domande su Vinovest o perché investire nel vino potrebbe essere giusto per te, puoi prenotare un momento per parlare con un consulente di portafoglio nella tua regione. Gli investitori con il piano Premium e Grand Chu ottengono anche consulenti dedicati.

Futuro del vino

Il trading di portafoglio e di mercato sono i due modi principali per investire con Vinovets. Tuttavia, la piattaforma ti consente anche di scambiare futures sul vino se sei un cliente Premium o Grand Chu.

I futures sul vino implicano l'acquisto di nuove annate mentre sono ancora nella botte. Ciò consente agli investitori di iniziare presto con il buon vino e Vinovest porta queste offerte più esclusive sulla piattaforma di volta in volta.

Sconti per il programma di riferimento e le commissioni di gestione

Se presenti un amico a Vinovest, entrambi ricevete tre mesi di gestione gratuita quando finanziano il loro conto. E se abiliti l'investimento automatico, ottieni anche il 5% di sconto sulle commissioni di gestione.

Tra questi due vantaggi, puoi potenzialmente abbassare le commissioni di Vinovest o evitarle del tutto, il che ti aiuta a guadagnare ancora di più.

Dove Vinovest potrebbe migliorare

È difficile trovare una piattaforma più user-friendly per investire nel vino di Vinovest. Tuttavia, ci sono diversi aspetti negativi che gli investitori dovrebbero considerare prima di effettuare un deposito.

Commissioni annuali

Paghi tra il 2,25% e il 2,85% in commissioni di gestione annuali se investi in un portafoglio Vinovest. Paghi anche le commissioni di trading e di stoccaggio per il vino che acquisti sul mercato. Queste commissioni non sono anormalmente alte per il mondo degli investimenti in attività alternative. Tuttavia, sono molto più alte delle commissioni che piacciono ai robo-advisor Miglioramento o società di crowdfunding immobiliare piace Raccolta fondi carica.

Betterment addebita lo 0,25% annuo e ti consente di investire in un portafoglio di azioni, obbligazioni ed ETF. Come per Fundrise, ti consente di investire in immobili a partire da soli $ 10 e paghi solo l'1% all'anno commissioni.

Questo non è un confronto diretto, ma mostra come le piattaforme di investimento alternative come Vinovest siano più alte per le commissioni di gestione.

Periodi di detenzione

Quando investi con Vinovest, stai assumendo un investimento a lungo termine. E mentre puoi vendere vino in qualsiasi momento e pagare solo una piccola commissione di prelievo anticipato, questa non è una piattaforma ideale per investimenti a breve termine.

Più selezione del mercato

Attualmente, ci sono meno di 100 opzioni di vino disponibili sul mercato di Vinovest. Questo è un ottimo punto di partenza per diversificare la tua collezione. Tuttavia, avere più opzioni sarebbe un bel vantaggio per gli investitori, soprattutto se hai un piano Starter o Plus e non puoi personalizzare il tuo portafoglio gestito.

Piani e prezzi Vinovest

Vinovest addebita il 2,85% in commissioni di gestione annuali per il suo piano Start. Le commissioni di gestione arrivano fino al 2,25% all'anno una volta raggiunto il piano Grand Chu. Il piano Vinovest su cui ti trovi dipende da quanto fondi il tuo account.

Ecco come si confrontano i quattro diversi piani Vinovest:

Antipasto	Più	Premium	Gran Chu
Equilibrio minimo	$1,000	$10,000	$50,000	$250,000
Tassa annuale	2.85%	2.70%	2.50%	2.25%
Vini autenticati	sì	sì	sì	sì
Accesso ai vini rari	No	sì	sì	sì
Assicurazione sul vino	sì	sì	sì	sì
Personalizzazione del portafoglio	No	No	sì	sì
Futuro del vino	No	No	sì	sì
Inviti esclusivi agli eventi Vinovest	No	No	sì	sì

Come accennato, devi investire almeno $ 50.000 se vuoi personalizzare il tuo portafoglio. Ma il piano Starter fornisce tutto ciò di cui hai bisogno per aggiungere vino al tuo portafoglio senza doversi preoccupare di acquistarlo, conservarlo e assicurarlo da solo.

Per quanto riguarda il commercio di vino sul mercato, Vinovest addebita anche diverse commissioni:

• Acquisto: Paga una commissione del 2,5% che include tre mesi di archiviazione.
• Vendita: Paga una commissione dell'1% quando vendi vino a un altro utente sul mercato.
• Magazzinaggio: paga una tariffa di archiviazione annuale dell'1,5% che viene fatturata mensilmente.

Liquidità

Secondo il suo sito web, il vino è generalmente a investimento a lungo termine con un periodo di detenzione di almeno 10-15 anni. Il team di Vinovest cerca ancora il momento migliore per vendere vini per massimizzare i rendimenti, ma questa non è affatto una strategia di investimento a breve termine.

Detto questo, puoi vendere vino nel tuo portafoglio in qualsiasi momento per liberare capitale. La liquidità è alta, giochi di parole a parte, perché Vinovest lavora con una rete globale di acquirenti di vino, quindi non è difficile scaricare le tue partecipazioni. Di solito, ci vogliono dalle due alle tre settimane per vendere il tuo vino.

Non paghi nemmeno penali per la vendita. Ma se prelevi fondi entro tre anni dall'acquisto iniziale del vino, paghi una penale del 3%.

Come contattare Vinovest

Puoi contattare l'assistenza clienti di Vinovest inviando un'e-mail a [email protected] o chiamando il 213-410-4546. L'azienda ha una recensione a 4,3 stelle Trustpilote molti clienti citano un team di supporto reattivo e amichevole e una piattaforma facile da usare.

Come aprire un conto

Ti iscrivi a Vinovest con la tua e-mail o un account Apple o Google. Dopo la registrazione, selezioni il tipo di portafoglio che ti interessa di più. C'è anche un utile calcolatore che ti mostra quanto potrebbe crescere il tuo portafoglio in un determinato intervallo di tempo a seconda del portafoglio che scegli e per quanto tempo investi.

Questo è tutto ciò che serve per iscriversi a Vinovest. Da lì, fondi semplicemente il tuo account con opzioni tra cui:

• Bonifici bancari
• Criptovaluta
• Carte di debito e di credito
• Assegno cartaceo
• Bonifico bancario

Il fatto che tu possa convertire criptovalute in denaro che usi per investire in vino è un aspetto unico di Vinovest. Funziona con BitPay per supportare le conversioni crittografiche. Puoi convertire criptovalute popolari come Bitcoin, Dogecoin e Ethereum. E Vinovest supporta anche più valute come dollari USA, sterline inglesi, euro e dollari canadesi.

Lo svantaggio è che c'è un deposito minimo di $ 1.000 ogni volta che effettui un deposito, non solo quando apri un conto. L'eccezione è che i depositi automatici hanno un minimo di $ 500, ma non puoi ricaricare il tuo account con $ 50 o piccoli importi.

Vinovest è legittimo e sicuro?

Vinovest fornisce a tutti gli investitori un'assicurazione di terzi che copre i danni causati da cattiva gestione e disastri naturali fino all'intero valore di mercato del tuo vino. L'azienda conserva anche il vino in strutture di stoccaggio sicure in Francia, Regno Unito, Danimarca, Singapore, Hong Kong e Stati Uniti. Le strutture sono vincolate che aiuta ad eliminare tasse e tariffe extra sul vino durante lo stoccaggio.

Vale anche la pena notare che quando investi con Vinovest, possiedi il 100% del vino nel tuo portafoglio. Ottieni persino certificati di proprietà per dimostrare che il tuo vino è veramente tuo. In effetti, Vinovest ti permette anche di bere il vino nel tuo portafoglio, se lo desideri; paghi solo per spedire una custodia che possiedi a casa tua.

Avere la piena proprietà significa che se Vinovest dovesse cessare l'attività, possiedi comunque il tuo vino. In uno scenario del genere, potresti contattare la struttura di stoccaggio e organizzare lo stoccaggio continuato o pagare per spedirti la tua collezione di vini.

Secondo il suo sito Web, Vinoves riceve anche più audit ogni anno dai suoi fornitori di assicurazioni e da un revisore esterno. Nel complesso, è un modo sicuro e protetto per investire nel buon vino. E non devi preoccuparti di conservare correttamente i vini o investire in una cantina adeguata.

Basta notare che Vinovest non è regolamentato dalla SEC perché non vende titoli.

Le migliori alternative

A nostro avviso, Vinovest è uno dei modi migliori per aggiungere vino al tuo portafoglio. Non devi preoccuparti dell'assicurazione o della conservazione adeguata e un minimo di $ 1.000 è ancora adatto ai principianti.

Tuttavia, ci sono diverse alternative a Vinovest che puoi prendere in considerazione se vuoi investire con ancora meno soldi o esplorare altre classi di attività alternative.

Vinto

Vint è un'altra popolare piattaforma di investimento nel vino che è l'alternativa più vicina a Vinovest che ci sia. La differenza principale è che Vint ti consente di acquistare azioni di vino pregiato qualificate dalla SEC poiché cartolarizza il vino, mentre Vinovest acquista solo bottiglie. Ciò ti consente di acquistare azioni simili frazioni di azioni piuttosto che dover acquistare bottiglie intere.

Questa differenza significa anche che puoi iniziare a investire con Vint con soli $ 25. Non paghi nemmeno le tasse annuali, sebbene Vint prenda dallo 0,5% al ​​10% di ogni offerta che si apre a un pool di investitori. Vint vende anche intere collezioni di vini che spesso vanno da $ 25.000 a $ 100.000, con prezzi delle azioni normalmente compresi tra $ 25 e $ 50.

Non ottieni portafogli gestiti come fai con Vinovest. Ma se vuoi investire una piccola somma di denaro, Vint è meglio di Vinovest.

Via del rendimento

Se vuoi investire in vino e altri asset alternativi, Yieldstreet è la migliore alternativa a Vinovest. Questa piattaforma ti consente di investire in opere d'arte, vino, immobiliare, note a breve termine e persino accordi di private equity e debito dei consumatori o delle imprese.

Gli investitori non accreditati possono investire nel fondo principale di Yieldstreet con soli $ 500. Questo fondo offre esposizioni a numerose classi di attività, tra cui arte e immobiliare. Gli accordi diretti e altri fondi sono aperti agli investitori accreditati e in genere hanno un requisito minimo da $ 5.000 a $ 15.000.

Le commissioni di gestione annuali variano in base all'opportunità di investimento e raggiungono il 2,5% annuo. Secondo il suo sito Web, Yieldstreet ha registrato rendimenti annualizzati netti del 9,71% sin dal suo inizio.

Capolavori

Capolavori è un'altra popolare piattaforma di investimento alternativa specializzata in opere d'arte. Con oltre 400.000 investitori, è il più popolare piattaforma di investimento per opere d'arte c'è. E secondo il suo sito web, Masterworks ha registrato rendimenti del 14,3%, al netto delle commissioni, da settembre 2019 a marzo 2022.

Capolavori è simile a Vint in quanto l'opera d'arte è cartolarizzata, permettendoti di acquistare singole azioni. I periodi di detenzione variano da tre a 10 anni, ma puoi anche vendere le tue azioni su un mercato secondario se vuoi uscire prima.

Per le commissioni, Masterworks addebita l'1,5% all'anno e il 20% dei profitti futuri quando le opere d'arte vengono vendute. Non devi essere un investitore accreditato per utilizzare Masterworks. C'è anche un investimento minimo di $ 0 e le azioni possono partire da $ 20.

Linea di fondo

Quando si tratta di investire nel vino, Vinovest è leader del settore per diversi motivi. La mancanza di requisiti di accreditamento e un minimo di $ 1.000 lo rendono adatto ai principianti. Inoltre, ha una solida esperienza e il vino è una popolare classe di attività alternativa che consente agli investitori di diversificare dagli investimenti più tradizionali.

Detto questo, investire con Vinovest è una strategia a lungo termine, anche con la possibilità di vendere in anticipo. Il vino richiede tempo per essere apprezzato, e sono gli ultimi anni a rendere più pregiata un'annata, non le precedenti.

Infine, puoi considerare di diversificare una parte del tuo portafoglio con classi di attività come il vino. E se non vuoi affrontare il mal di testa di conservare e assicurare il vino da solo, vale la pena provare Vinovest.