Investire nel settore immobiliare può essere redditizio e un ottimo modo per diversificare il tuo portafoglio. Con l'aumento dell'inflazione, molti investitori si rivolgono a diversi investimenti immobiliari per aumentare il proprio reddito.
Quando si tratta di investimenti immobiliari, ci sono diverse direzioni in cui puoi andare. La maggior parte dei nuovi investitori immobiliari si rivolgerà a semplici case unifamiliari per iniziare prima di esaminare qualcosa di troppo complesso. Tuttavia, se vuoi massimizzare i tuoi guadagni immobiliari, potresti considerare di investire in condomini.
In questo articolo, vedremo come investire in condomini in modo da poter determinare se è una decisione di investimento che vorrai prendere. E se non disponi di milioni di dollari di capitale, non preoccuparti: abbiamo opzioni per tutti con budget diversi e livelli di esperienza di investimento.
Un condominio è un investimento decente?
Quando investi i tuoi soldi, vuoi i rendimenti più alti possibili riducendo al minimo il rischio in modo da non sprecare tempo o energia. Noterai un maggiore potenziale per maggiori profitti mentre impari a investire in condomini.
Ecco alcuni vantaggi di investire in condomini:
- Puoi ottenere un flusso di cassa positivo che ti paga ogni mese.
- La proprietà (si spera) apprezzerà ogni anno.
- Con più unità, puoi ottenere maggiori entrate.
- Non devi fare i conti con la volatilità che è stata presente nel mercato azionario ultimamente.
- Hai una copertura contro l'aumento dell'inflazione.
Come investire in condomini
Questi sono sei modi diversi per investire in condomini, se lo sei nuovo nello spazio. La tua scelta alla fine si ridurrà a ciò che è comodo in base alle tue circostanze e ai tuoi obiettivi.
Ci sono tre fattori cruciali da considerare prima di decidere come investire in un condominio:
- La tua tolleranza al rischio. Riesci a gestire il rischio connesso con l'investimento in un condominio? Quanto rischio puoi gestire?
- Il capitale che devi investire. Quanti soldi hai da investire in condomini?
- Il tuo livello di conoscenza immobiliare. Hai già investito in immobili?
Diamo un'occhiata più da vicino a come investire in condomini.
Opzione 1: acquista tu stesso un condominio come investitore immobiliare.
Puoi ricercare e iniziare a investire acquistando un condominio come investitore singolo. Sebbene questa possa essere l'opzione più intimidatoria, la buona notizia è che puoi tenere tutto il profitto per te.
Cosa dovresti sapere sull'acquisto di un condominio da solo?
La cosa più importante da ricordare quando investi da solo è che tutta la responsabilità ricadrà su di te. Sarai impegnato per lavori di manutenzione, conflitti tra inquilini, riscossione di pagamenti e altre attività. È utile avere diversi contatti immobiliari affidabili da assumere come aiuto per problemi legali, finanziari o di manutenzione.
Quando possiedi gli appartamenti, puoi ottenere maggiori profitti, ma ciò significa anche che sei pronto per tutto il resto.
Tra i lati positivi, l'acquisto di un condominio da solo significa che puoi mantenere tutti i profitti e puoi implementare la tua visione per la proprietà. Puoi anche cancellare molte delle tue spese relative alla proprietà sulle tue tasse.
Quali sono i passaggi necessari per investire in un appartamento da soli?
- Risparmia i tuoi soldi. Avrai bisogno di una discreta quantità di spiccioli per ottenere l'approvazione per un mutuo per un condominio.
- Cerca affari/opportunità con un broker fidato. Trovare un broker di fiducia con cui lavorare per aiutarti a consultare gli elenchi è essenziale.
- Trova un mutuo. Ti consigliamo di prendere in considerazione la pre-approvazione per un mutuo in modo da avere già capito il finanziamento quando fai un'offerta.
- Analizzare le finanze e rivedere le offerte. Ti consigliamo di dedicare il massimo impegno qui per assicurarti di concludere un affare redditizio.
- Fai un'offerta e attendi che venga accettata.
- Considera una società di gestione immobiliare. Una volta ottenuto il condominio, potresti voler assumere un aiuto con la gestione della proprietà. Assumere un gestore di proprietà può sollevarti da alcune responsabilità, anche se ridurrà i tuoi profitti.
- Ristrutturare o aggiornare il condominio. Molti investitori immobiliari cercano edifici che possono aggiornare per far pagare di più.
Alcuni documenti che dovrai esaminare attentamente prima di investire in un condominio:
- Rapporto di mercato. Che tipo di proprietà sono disponibili?
- Controllo finanziario. Qual è la storia economica di un edificio?
- Valutazione stato immobile. In che stato è l'immobile?
- Revisione del contratto di locazione. C'è qualche affitto non pagato? Come sono le locazioni?
- Valutazione. Qual è l'attuale valore di mercato stimato della proprietà?
- Indagine sul sito e relazione sul titolo. Ci sono rivendicazioni legali sulla proprietà? Quali sono i confini di proprietà?
È essenziale trovare un avvocato immobiliare di cui ti puoi fidare per aiutarti a esaminare questi documenti e rispondere alle tue domande.
Abbiamo chiesto a Daniel Shin di Il dottore darwiniano per consigli su come investire in condomini, ed ecco cosa aveva da dire:
“Quando guardo un condominio, considero molti fattori, tra cui l'ubicazione, l'accessibilità economica, le condizioni dell'edificio e la capacità di aumentare il valore dell'immobile.
Shin prosegue menzionando la qualità più attraente:
“Direi che la qualità più attraente di un edificio è il potenziale per migliorare l'edificio e offrire un ambiente di vita migliore per gli inquilini e allo stesso tempo ottenere un buon rendimento investimento."
Gabby Wallace, un'esperta immobiliare che aiuta le donne a costruire il loro reddito da investimento locativo, ha anche condiviso i suoi pensieri su come investire in condomini e cosa cerca:
“In genere [cerco] la capacità di ottenere un flusso di cassa decente e un apprezzamento dall'investimento iniziale. Ciò che rende il settore immobiliare una buona scelta è molto personale, [e] come la finanza personale, dipende da dove si trovano finanziariamente le persone e dai loro obiettivi attuali/a lungo termine".
Mentre cerchi come investire in complessi di appartamenti, potresti renderti conto che non sei pronto per iniziare in modo indipendente. Se sei tu, ci sono molte altre opzioni sul tavolo.
Opzione 2: collaborare con un partner per investire in condomini.
L'opzione successiva è trovare un partner per l'investimento, quindi non stai gestendo il rischio da solo o sei bloccato con tutto il lavoro. Trovare il partner giusto può aiutarti ad accelerare il processo e dividere le responsabilità, in questo modo non sarai così sopraffatto.
Quali sono i vantaggi di investire in un condominio con un partner?
- Puoi collaborare con qualcuno con esperienza o abilità che non possiedi.
- Puoi raccogliere più capitale e dividere le spese.
- Puoi dividere il lavoro.
Come puoi trovare un partner per investire in un condominio?
Ci sono molti modi diversi per trovare un partner. Ci sono investitori immobiliari che cercano attivamente partner e ci sono persone che chiedono solo i contatti nel loro social network.
Se non sei del tutto sicuro di come trovare un ottimo partner immobiliare, ecco alcune altre opzioni che puoi provare:
- Controlla i gruppi di investimento locali su Facebook.
- Cerca nei club di investimento su Meetup.com.
- Parla con il tuo agente immobiliare per vedere se ha qualcuno in mente.
Ci sono potenziali svantaggi nell'investire in un condominio con un partner?
È importante evidenziare i pro e i contro di qualsiasi investimento, in modo da essere consapevoli di ciò in cui ti stai cacciando.
Abbiamo parlato con un investitore immobiliare che ha condiviso gli aspetti negativi dell'acquisto di un condominio con un partner. Tom Brickman, l'autore di Il gay frugale blog, ha condiviso le sue intuizioni sugli investimenti con un partner:
“Investire con i partner è difficile. In superficie è fantastico. Ma proprio come il liceo, ricade su una persona. Sono stato in questo per molto tempo. Non voglio passare il pomeriggio a cercare di riparare uno scaldabagno. Preferirei sostituirlo e andare avanti con la mia giornata. Sfortunatamente con i partner, nuovi agli investimenti, trascorro spesso un pomeriggio cercando di sostituire uno scaldabagno che avrebbe potuto essere sostituito al mattino.
Investire con un partner a volte può significare scendere a compromessi sui problemi o riprendersi. Se non sei convinto di investire in un condominio con un partner, non preoccuparti: ci sono più modi per investire con meno rischi.
Opzione 3: investire in un accordo di sindacazione immobiliare.
Un accordo di sindacazione consiste nel mettere in comune le proprie finanze con un piccolo gruppo di investitori per l'acquisto di immobili. Questo tipo di investimento può essere un'opzione disponibile per coloro che non hanno abbastanza soldi per fare un investimento così pesante da soli. Molte piattaforme online hanno semplificato questo processo per gli investitori alle prime armi.
La sindacazione immobiliare è molto più semplice al giorno d'oggi e una forma attraente di reddito passivo.
Un accordo di sindacazione funziona quando il responsabile, chiamato sindacato, apre la propria opportunità di investimento immobiliare a più investitori. Il sindacato prende tutte le decisioni mentre gli investitori, noti anche come soci accomandanti, ricevono un reddito passivo dalla proprietà.
E se volessi investire in un condominio attraverso un accordo di sindacato?
Sebbene gli accordi di sindacazione siano un modo eccellente per ottenere entrate passive, non è un'opzione per tutti. Un individuo deve essere un accreditato o investitore esperto prima di qualificarsi per la maggior parte degli accordi di sindacato. Per coloro che si qualificano, avere una rete di investitori con obiettivi immobiliari simili può aiutarti a entrare in contatto con il giusto accordo di sindacazione.
Le società di investimento immobiliare sono un'altra eccellente fonte per trovare accordi di sindacato. Ad esempio, One Group Capital, un'azienda privata con offerte 506 (c), ha recentemente lanciato un'opportunità di investimento per gli Array Apartments comunità di Austin con un rendimento medio annuo previsto dal 17% al 22%.
Opzione 4: Investi in un condominio attraverso il crowdfunding immobiliare.
I progetti di crowdfunding immobiliare sono uno dei modi più recenti per investire in condomini senza fare alcun lavoro di gamba che tradizionalmente va nell'acquisto di immobili. Il crowdfunding chiede semplicemente al pubblico in generale di contribuire con capitale a un progetto immobiliare.
| Cosa rende il crowdfunding diverso da un sindacato immobiliare? La syndication è una relazione di finanziamento tra un gruppo ristretto di investitori accreditati, mentre il crowdfunding è un metodo per trovare investitori di tutte le esperienze. Sebbene i termini siano strettamente correlati, non sono sinonimi. |
Uno svantaggio del crowdfunding è che questi investimenti sono generalmente illiquidi, il che significa che probabilmente non riavrai indietro i tuoi soldi per alcuni anni. Potrebbe anche essere necessario pagare alcune commissioni quando si utilizza una piattaforma di crowdfunding.
Quali sono i vantaggi di investire in un condominio attraverso il crowdfunding immobiliare?
- Richiede un capitale iniziale basso rispetto al tentativo di acquistare un intero edificio da solo.
- I rischi sono suddivisi tra più persone.
- Il crowdfunding offre l'accesso a opportunità nuove ed esclusive che non troverai da nessun'altra parte.
- Non devi preoccuparti di qualificarti per un mutuo.
Se il crowdfunding immobiliare ti incuriosisce, ti consigliamo di approfondire Raccolta fondi, una piattaforma che consente alle persone di investire nel settore immobiliare mettendo in comune i propri soldi con altri.
Raccolta fondi rende facile per chiunque diventare un investitore immobiliare perché hanno minimi minimi per iniziare e sono aperti a qualsiasi investitore, indipendentemente dalla loro esperienza. Ha anche un sito web di facile utilizzo dove gli utenti possono scegliere il portfolio ideale in base al loro budget.
- Investimento minimo basso: $ 10
- Portafoglio immobiliare diversificato
- Trasparenza del portafoglio
Opzione 5: investire in un condominio tramite un REIT.
Sebbene investire in un condominio possa essere un'opzione salutare per diversificare il tuo portafoglio e una copertura decente contro l'inflazione, comporta un lavoro intenso per il quale potresti non avere tempo.
Se non sei sicuro di essere pronto per la responsabilità di investire in un condominio come proprietario di un immobile, puoi sempre investire in un REIT (Real Estate Investment Trust). I REIT sono società che possiedono, gestiscono o forniscono finanziamenti per progetti immobiliari che generano reddito.
I REIT sono il modo più passivo per investire in condomini.
I REIT hanno reso gli investimenti immobiliari più semplici e accessibili agli investitori con budget variabili. Sono anche investimenti passivi che non richiedono alcuno sforzo da parte tua, il che significa che non dovrai preoccuparti di selezionare gli inquilini o riscuotere l'affitto.
Come puoi investire in un condominio attraverso un REIT?
Molti REIT sono quotati in borsa, il che significa che puoi investire quando sei pronto comodamente da casa tua. Puoi utilizzare i broker online per investire in questi REIT in qualsiasi momento.
Quali sono alcuni broker online che puoi utilizzare per investire in REIT?
- Robin Hood. Questa è una piattaforma di investimento e trading facile da usare e senza commissioni.
- E*COMMERCIO. Una società di servizi finanziari che ti consente di negoziare azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, ETF, opzioni e futures.
- M1 Finanza. Un robo-consulente a basso costo con un'app di servizi finanziari che consente investimenti, prestiti e attività bancarie integrati.
Quali sono alcuni REIT specializzati in condomini?
- Comunità di appartamenti dell'America centrale, Inc. (MAA). Si concentrano sulla gestione, lo sviluppo e l'acquisizione di complessi di appartamenti di qualità nel sud-est, nel sud-ovest e nel medio Atlantico degli Stati Uniti.
- Equità Residenziale (EQR). Attualmente possiedono o investono in 305 proprietà in tutta la nazione, acquisendo grandi complessi di appartamenti con solida costruzione.
- Comunità AvalonBay (AVB). Si concentrano sull'attività di sviluppo, riqualificazione, acquisizione e gestione di comunità di appartamenti in aree metropolitane in crescita.
- Camden Property Trust (CPT). Questo REIT con sede a Houston investe e gestisce 170 proprietà che contengono oltre 58.000 appartamenti.
- Comunità universitarie americane (ACC). Sono il più grande gestore, proprietario e sviluppatore di comunità di alloggi per studenti di alta qualità in tutto il paese.
Qual è la differenza tra un REIT che puoi acquistare tramite un broker online e una piattaforma come Fundrise?
Fundrise offre opzioni REIT e accordi immobiliari in crowdfunding. Mentre il tuo REIT standard può essere scambiato pubblicamente o privatamente, i REIT Fundrise sono privati, tendono a coprire vari tipi di proprietà e spesso richiedono molto meno capitale iniziale.
Fundrise offre anche portafogli di investimento preimpostati, a seconda dei tuoi obiettivi.
- Investimento minimo basso: $ 10
- Portafoglio immobiliare diversificato
- Trasparenza del portafoglio
Opzione 6: investire in un fondo immobiliare.
Un fondo immobiliare è un fondo comune che investe in REIT e società immobiliari. Per investire specificamente in condomini, è necessario cercare fondi comuni di investimento immobiliare che investano in REIT o società specializzate in unità plurifamiliari.
Esistono tre tipi di fondi immobiliari:
- ETF immobiliari (Exchange Traded Funds): Questi fondi deterranno azioni in società immobiliari e altri REIT e sono quotati in borsa sul mercato azionario.
- Fondi comuni immobiliari: Questi veicoli di investimento gestiti professionalmente investono in un portafoglio diversificato di opportunità immobiliari.
- Fondi immobiliari privati: Questi fondi sono spesso esclusivi di coloro che hanno una discreta quantità di capitale da allocare.
| Nome fondo | Tipo di fondo | Simbolo del timone | Valutazione Morningstar |
| Titoli immobiliari DFA I | Fondo comune | DFREX | Oro |
| Principal Global Real Estate Sec Instl | Fondo comune | POSIX | Argento |
| Fedeltà Reddito Immobiliare | Fondo comune | FRIX | Argento |
| Cohen & Steers Instl Realty Azioni | Fondo comune | CSRIX | Argento |
| Vanguard Real Estate ETF | ETF | VNQ | Oro |
| Schwab US REIT ETF | ETF | SCHH | Argento |
| Vanguard Global ex-US Real Est ETF | ETF | VNQI | Bronzo |
| SPDR® Dow Jones Global Real Estate ETF | ETF | RWO | Bronzo |
Mentre i REIT pagano dividendi regolari agli investitori, i fondi immobiliari forniscono il loro valore attraverso l'apprezzamento. Questi fondi offrono anche una buona dose di diversificazione a un portafoglio, rendendoli meno rischiosi rispetto ad altri investimenti.
Pro e contro di investire in complessi di appartamenti
Professionisti ✅
- Diversificare gli investimenti fuori dai mercati azionari e obbligazionari
- Goditi l'apprezzamento della proprietà e il flusso di cassa dai pagamenti dell'affitto
- Investi tramite fondi, azioni, REIT o investimenti diretti
Contro ❌
- Può essere un costo proibitivo all'avvio
- Rischi unici e sfide gestionali
- Costi di gestione e turnover potenzialmente elevati
Investire in un condominio fa al caso tuo?
Come con qualsiasi investimento, può essere utile discutere dei propri obiettivi con un consulente finanziario prima di prendere qualsiasi decisione.
Ma se stai pensando di investire in condomini, ci sono molte opzioni tra cui scegliere. Dal momento che esiste un punto di ingresso per ogni budget e livello di competenza quando si tratta di investimenti immobiliari, quasi chiunque può avere la proprietà di una proprietà.
Domande frequenti sugli investimenti in complessi di appartamenti
Investire in appartamenti è uno dei modi più semplici per iniziare il tuo viaggio nella creazione di ricchezza, ma dipende da una serie di fattori. Alcune persone ritengono che investire in condomini possa essere un buon modo per generare un reddito fisso da locazione, mentre altri potrebbero non trovarlo così attraente.
Nel complesso, i condomini possono essere un buon investimento se si trovano in una zona con una forte domanda di alloggi in affitto e se sono ben mantenuti. Assumere un gestore di proprietà qualificato può porre rimedio alla maggior parte dei mal di testa della gestione della tua proprietà.
È sempre importante fare ricerche approfondite e considerare tutti i potenziali rischi e benefici prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.
Esistono diversi modi per investire in appartamenti. Il modo più comune è acquistare un complesso di appartamenti e affittare le unità. Questo può essere un buon investimento se hai i soldi per acquistare un complesso e il tempo per gestirlo.
Un'altra opzione è investire in un fondo di investimento immobiliare (REIT) che si concentra sugli appartamenti. Un REIT è una società che acquista e vende investimenti immobiliari. I REIT sono una buona opzione se vuoi investire in appartamenti ma non vuoi occuparti della gestione quotidiana di un complesso di appartamenti.
Il primo passo è fare ricerche approfondite e considerare tutti i potenziali rischi e benefici. Ti consigliamo di valutare attentamente la posizione, le condizioni e il potenziale ROI di qualsiasi condominio che stai pensando di acquistare. È anche importante considerare fattori come lo stato attuale del mercato immobiliare e il mercato locale degli affitti. Se non hai familiarità su come valutare una proprietà in affitto, ti consigliamo vivamente di consultare un esperto immobiliare che possa aiutarti.
Il posto migliore per iniziare a cercare appartamenti in cui investire è su siti web come Craigslist e Zillow. Puoi anche trovare molte offerte partecipando alle aste di appartamenti o contattando società di gestione immobiliare locali.
Una volta trovato un condominio che ritieni possa essere un buon investimento, dovrai assicurarti un finanziamento. Ciò potrebbe comportare la stipula di un mutuo o l'utilizzo dei propri risparmi per l'acquisto dell'immobile.
È anche una buona idea consultare un consulente finanziario e un avvocato immobiliare per assicurarsi di disporre di un piano solido per gestire la proprietà e generare reddito da essa.
La regola del 2% è una linea guida per gli investitori immobiliari da utilizzare per valutare la potenziale redditività di un investimento immobiliare. Afferma che il reddito mensile da locazione di una proprietà dovrebbe essere almeno il 2% del prezzo di acquisto della proprietà.
Ad esempio, se una proprietà viene acquistata per $ 200.000, il reddito mensile da locazione dovrebbe essere di almeno $ 4.000 per soddisfare la regola del 2%.
La regola del 2% ha lo scopo di fornire una stima approssimativa della potenziale redditività di una proprietà, ma non è una regola ferrea. Non tiene conto di fattori come tasse sulla proprietà, costi di manutenzione e altre spese che possono influire sulla redditività complessiva di un investimento immobiliare.