9 migliori piattaforme di investimento alternative per il 2023

In questi giorni, gli investimenti alternativi stanno diventando più popolari che mai. Dopotutto, con l'aumento dell'inflazione e un anno difficile per i mercati, sempre più investitori sono alla ricerca di modi alternativi per investire e creare ricchezza.

Tuttavia, capire come investire in risorse alternative può essere difficile per i principianti. Ciò è particolarmente vero per i titoli che non sono quotati in nessuna borsa valori, come carte sportive o oggetti da collezione rari.

Per fortuna, esistono numerose piattaforme di investimento alternative che puoi utilizzare per investire facilmente in una varietà di classi di attività. E la parte migliore è che molte piattaforme hanno requisiti minimi molto bassi, quindi chiunque può iniziare.

Le migliori piattaforme di investimento alternative

Se vuoi iniziare con bene alternativo investire ma vuoi lavorare attraverso piattaforme specializzate in queste risorse, sei fortunato. Ecco alcune delle migliori piattaforme di investimento alternative che puoi utilizzare per ravvivare il tuo portafoglio.

1. Yieldstreet

Perché abbiamo scelto Yieldstreet: Yieldstreet è una delle migliori piattaforme di investimento alternative per la varietà che offre. Ha una varietà di offerte e fondi individuali che coprono attività come criptovaluta, opera d'arte, private equity, immobiliaree note strutturate. Inoltre, il suo Prism Fund di punta offre esposizione a una varietà di attività e ha un requisito di investimento minimo di $ 2.500.

Ci piace anche Yieldstreet perché ti aiuta a creare portafogli basati su obiettivi a seconda che il reddito, la crescita o l'equilibrio siano il tuo obiettivo. Lo svantaggio principale è che molte operazioni e fondi richiedono di essere un investitore accreditato ad eccezione del Fondo Prisma.

Detto questo, Yieldstreet ha un'enorme quantità di varietà rispetto a qualsiasi piattaforma di investimento alternativa. In termini di commissioni, la maggior parte delle offerte ha fino al 2,5% di commissioni di gestione annuali, che è abbastanza standard per gli asset alternativi.

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2. Raccolta fondi

Perché abbiamo scelto Fundrise: Se lo desidera investire in immobili senza molti soldi, è difficile battere Fundrise. Questo piattaforma di crowdfunding immobiliare ti consente di investire in eREIT che generano reddito con soli $ 10. Gli azionisti guadagnano quindi dividendi trimestrali e, storicamente, Fundrise restituisce circa l'8-9% all'anno.

Raccolta fondi è anche un leader nello spazio di investimento alternativo perché addebita solo l'1% in tasse annuali. In confronto, molte piattaforme di crowdfunding immobiliare addebitano il 2% o anche di più in varie commissioni. Nel complesso, Fundrise è un modo semplice ma efficace per aggiungere immobili al tuo portafoglio.

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Questa è una testimonianza in collaborazione con Fundrise. Guadagniamo una commissione dai link dei partner su Investor Junkie. Tutte le opinioni sono nostre.

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3. Capolavori

Perché abbiamo scelto Masterworks: Quando si tratta di piattaforme di investimento in opere d'arte, Capolavori è praticamente il re indiscusso. Questa piattaforma di investimento alternativa ti consente di acquistare quote di opere d'arte di artisti del calibro di Bansky, Monet e Van Gogh. Inoltre, le azioni spesso partono da soli $ 20 e non è richiesto alcun accredito.

Dopo aver acquisito e cartolarizzato le opere d'arte, Masterworks ha un periodo di detenzione target da tre a 10 anni prima di vendere opere d'arte a scopo di lucro. Masterworks prende il 20% dei profitti come commissione più una commissione annuale dell'1,5% e gli investitori dividono i profitti rimanenti.

Nel complesso, è una piattaforma interessante e un modo per investire in opere d'arte blue chip. E gli investitori statunitensi hanno accesso a un mercato secondario per le azioni che aiuta a migliorare la liquidità.

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4. Case arrivate

Perché abbiamo scelto le case arrivate: Fundrise è una delle migliori piattaforme di investimento alternative se vuoi investire in REIT. Ma quando si tratta di immobili residenziali individuali, Arrived Homes è uno dei nostri preferiti.

Con Arrivato, puoi acquistare quote frazionarie di singole case unifamiliari a partire da soli $ 100. Da lì, gli azionisti guadagnano dividendi trimestrali dai redditi da locazione. C'è una commissione di gestione annuale dell'1% come Fundrise. Ad oggi, Arrived Homes ha pagato dal 3,2% al 7,2% di dividendi annuali agli investitori, sebbene ciò non includa l'apprezzamento della proprietà poiché la società è così nuova.

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5. Da collezione

Perché abbiamo scelto da collezione: Se sei un appassionato di sport, Collectable potrebbe essere la piattaforma di investimento alternativa perfetta per te. Ti consente di acquistare quote frazionarie di cimeli sportivi iconici come rari figurine, maglie firmate, scarpe da ginnastica consumate e altri oggetti altamente collezionabili.

Normalmente, cimeli sportivi rari possono costare centinaia di migliaia di dollari. Ma Collectable cartolarizza asset e offre azioni agli investitori a partire da soli $ 5 in alcuni casi. L'unica commissione di cui gli investitori devono preoccuparsi è una commissione di negoziazione dell'1% se acquistano o vendono azioni attraverso la piattaforma.

Detto questo, si tratta di un'asset class alternativa altamente speculativa. E la rarità non garantisce nemmeno l'apprezzamento o la liquidità. In definitiva, Collectable è un'ottima piattaforma per super fan e collezionisti, ma considera i rischi prima di investire.

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6. Vinovest

Perché abbiamo scelto Vinovest: Sebbene sia certamente di nicchia, un'altra piattaforma di investimento alternativa leader perfetta per gli amanti del vino è Vinovest. Questa piattaforma ti consente di investire in portafogli curati di vini pregiati da tutto il mondo. E, come un robo-advisor, puoi investire in vari portafogli che corrispondono ai tuoi obiettivi di investimento e alla tua tolleranza al rischio.

C'è un importo minimo di investimento di $ 1.000 per i portafogli basati sull'intelligenza artificiale. Ma Vinovest ha anche un mercato separato in cui è possibile acquistare singole bottiglie di vino, molte delle quali costano meno di $ 150.

Secondo Vinovest, i vini pregiati hanno reso il 10,6% negli ultimi 30 anni e questa asset class non è correlata al mercato per una certa protezione dai ribassi. Tieni presente che paghi tra il 2,25% e il 2,85% in commissioni di gestione annuali per i portafogli Vinovest a seconda di quanto investi.

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7. Via Rally

Perché abbiamo scelto Rally Rd.: Via Rally è simile a Collectable, tranne per il fatto che ha una varietà molto più ampia di risorse in cui puoi investire. Ciò include oggetti da collezione rari come fumetti, auto di lusso, carte sportive e persino NFT. I nuovi oggetti da collezione vengono lanciati con una "IPO" che è il momento in cui puoi acquistare azioni. C'è una commissione iniziale di IPO che Rally Rd. funziona nell'offerta, ma successivamente gli investitori non pagano alcuna commissione.

In fondo alla linea, Rally Road. e gli azionisti possono decidere di vendere un bene se arriva un collezionista e fa un'offerta. Ma c'è anche un mercato secondario in cui puoi potenzialmente vendere azioni per uscire prima.

La liquidità non è garantita e, come altri oggetti da collezione di nicchia, questo è un modo molto speculativo di investire. Ma se vuoi possedere lo 0,5% di una Ferrari o l'1% di un paio di Air Jordan di Michael Jordan, è la piattaforma che fa per te.

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8. Prosperare

Perché abbiamo scelto Prosper: Con Prosperare, puoi investire in prestiti personali come forma di prestito peer-to-peer. In altre parole, ti comporti quasi come una banca prestando denaro ai mutuatari in cambio del pagamento degli interessi. Secondo Prosper, la piattaforma ha un rendimento storico medio del 5,7% annuo. E puoi iniziare con un minimo di $ 25.

I mutuatari effettuano pagamenti mensili, quindi inizi a guadagnare interessi rapidamente. E Prosper ha alcuni requisiti per ridurre il rischio, come requisiti minimi di punteggio di credito più reddito e prova dell'estratto conto bancario. Gli investitori possono anche selezionare e scegliere singoli prestiti da finanziare o utilizzare la funzione "Auto Invest" di Prosper per finanziare prestiti che soddisfano i criteri preimpostati.

Basta notare che i prestiti non sono garantiti e che i mutuatari possono e falliscono. Tuttavia, il basso minimo di $ 25 rende più facile ridurre il rischio distribuendo denaro su diversi prestiti.

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9. Mainvest

Perché abbiamo scelto Mainvest: Un'ultima piattaforma di investimento alternativa su cui puoi investire per guadagnare reddito passivo è Mainvest. Questa piattaforma ti consente di finanziare piccole imprese americane come forma di investimento del debito. In cambio, gli imprenditori rimborsano regolarmente i prestatori, più gli interessi, fino a quando i prestiti non vengono pagati per intero.

Mainvest ha una serie di piccole imprese disponibili sulla sua piattaforma, tra cui bar, birrerie, food truck, cantine e ristoranti. C'è un requisito di investimento minimo di $ 100 e mira a rendimenti del 10-25% per gli investitori. Il clou è che gli investitori non pagano commissioni; gli imprenditori coprono i costi poiché Mainvest fornisce accesso al capitale.

Naturalmente, il rischio principale dell'investimento nel debito è che i mutuatari vadano in default e non possano rimborsare i loro prestiti. Tuttavia, il requisito di investimento minimo di $ 100 di Mainvest semplifica la diversificazione tra diverse attività per ridurre il rischio.

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Pro e contro degli investimenti alternativi

Considerazioni importanti prima di investire

Ora che conosci le migliori piattaforme di investimento alternative e i pro e i contro, ci sono molti altri fattori da considerare prima di effettuare un investimento:

1. Tolleranza al rischio: Come per qualsiasi investimento, è importante considerare la tua propensione al rischio prima di tuffarti nel mondo delle alternative. Alcuni di questi asset sono più speculativi e possono avere grandi oscillazioni di prezzo. Gli investitori più prudenti potrebbero preferire opzioni a reddito fisso come obbligazioni o vie di mezzo come titoli a dividendo.
2. Lasso di tempo: Dal momento che molte attività alternative sono illiquide, generalmente devi detenerle per la metà lungo termine. Questo li rende una scelta sbagliata per investimenti a breve termine o per parcheggiare denaro extra di cui potresti aver bisogno nel prossimo futuro.
3. Requisiti di dovuta diligenza: la ricerca di varie risorse alternative può richiedere molto lavoro, soprattutto se stai acquistando da un altro individuo invece che da una piattaforma. Ma anche su piattaforme di investimento alternative, è importante fare la dovuta diligenza e soppesare i pro e i contro. Tutto ciò richiede tempo, quindi le risorse alternative non sono sempre così passive in anticipo.

Linea di fondo

Gli investimenti alternativi non sono la scelta giusta per ogni investitore. E a Investor Junkie, amiamo ancora le buone azioni e gli ETF vecchio stile. Ma se vuoi diversifica il tuo portafoglio con alcuni asset non tradizionali, le alternative potrebbero meritare un posto nel tuo portafoglio.

È comunque importante considerare i pro e i contro e come le alternative si adattano alla tua situazione generale allocazione patrimoniale. Tuttavia, con le piattaforme di investimento alternative, non è mai stato così facile aggiungere al proprio portafoglio asset come vini pregiati o carte di lusso.