OurCrowd Review 2022: Investi in startup promettenti

Se hai mai visto spettacoli di successo come Shark Tank, potresti pensare che devi essere un multimilionario per investire in startup promettenti. Tradizionalmente, questo è stato in qualche modo il caso e l'accesso a accordi di capitale di rischio (VC) ha richiesto un capitale e connessioni immensi.

Ma con aziende come OurCrowd, gli investitori accreditati possono investire in startup promettenti da tutto il mondo a partire da $ 10.000. E la parte migliore è che stai investendo insieme a OurCrowd alle stesse condizioni e con lo stesso interesse acquisito.

Ma investire in VC è rischioso e non adatto a tutti gli investitori. Ecco perché questa recensione di OurCrowd copre come funziona questa piattaforma, quali sono i pro ei contro e come decidere se è giusto per te.

Pro e contro

Qual è la nostra folla?

OurCrowd è globale capitale di rischio piattaforma di investimento in stile che consente agli investitori accreditati di accedere a startup promettenti.

L'azienda è stata fondata nel 2013 e opera a Gerusalemme, Israele. Sin dal suo inizio, OurCrowd è cresciuto fino a raggiungere oltre 192.000 investitori in 195 paesi e ha investito in oltre 320 paesi.

La principale differenza tra OurCrowd e molte piattaforme di investimento in stile VC è che OurCrowd ha la pelle nel gioco. Ciò significa che investe nelle società che elenca e assume anche un ruolo più attivo nell'aiutare queste società a crescere. Ciò può includere qualsiasi cosa, dal fornire tutoraggio come membro del consiglio al reclutamento di consulenti del settore o aiutare con futuri round di raccolta fondi.

Per chi è la nostra folla?

Se sei un investitore accreditato che vuole dilettarsi avviare investimenti, OurCrowd è una delle tue migliori opzioni. Tra il suo rigoroso processo di verifica e il fatto che ha un interesse acquisito con i suoi membri, la piattaforma ti consente di investire in startup di qualità. Questo non è solo un mercato in cui qualsiasi startup può cercare finanziamenti; solo le aziende di alto livello fanno il taglio.

Detto questo, dovresti considerare il tuo tolleranza al rischio prima di iscriversi. L'investimento iniziale è uno dei tipi di investimento più rischiosi e i rendimenti non sono garantiti.

Cosa offre la nostra folla?

Su OurCrowd, hai accesso a startup emergenti di tutto il mondo agli stessi termini di VC con cui OurCrowd investe. E con numerose opzioni di investimento, è una piattaforma completa per gli investimenti di avvio.

Molteplici opportunità di investimento

La piattaforma OurCrowd ha più di una dozzina di opportunità di investimento disponibili in qualsiasi momento. La maggior parte di questi sono accordi individuali che ti consentono di investire in startup promettenti da tutto il mondo e partono da un minimo di $ 10.000. E la cosa bella di OurCrowd è che le startup provengono da una varietà di settori, tra cui tecnologia, assistenza sanitaria, cibo e tecnologia blockchain.

Ecco alcuni esempi di aziende su OurCrowd nel momento in cui scrivo:

• CoreMap: fornisce una tecnologia che mappa le aritmie cardiache per aiutare a trattare la fibrillazione atriale e altre condizioni.
• EduNav: un prodotto SaaS che mira a migliorare l'esperienza degli studenti e ridurre i tassi di abbandono.
• Lightico: una soluzione software aziendale che aiuta le aziende a integrare i clienti in modo più semplice.
• Taranis: SaaS basato sull'intelligenza artificiale rivolto alle aziende agricole.
• Tovala: Avvio di un forno intelligente abilitato Wi-Fi.

OurCrowd fornisce anche molte informazioni per aiutare con la due diligence. Ottieni la presentazione di un investitore, il riepilogo dell'affare, gli obiettivi di valutazione e finanziamento e la razionalità di OurCrowd per investire anche in una startup. Puoi anche approfondire le informazioni sul team esecutivo, i dati finanziari dell'azienda e i fattori di rischio.

Occasionalmente, devi firmare un NDA per visualizzare i termini completi dell'accordo poiché le startup condividono informazioni sensibili. Nel complesso, ci sono molte informazioni da vagliare quando si considerano gli investimenti.

Tieni presente che le opportunità di investimento generalmente prevedono un investimento minimo di $ 10.000, ma possono richiedere importi maggiori. Le offerte spiegano anche come funzionano le preferenze di liquidazione e la diluizione, nonché eventuali commissioni di OfferUp.

I nostri fondi per la folla

Il modo principale per investire tramite OfferUp è investire in singole startup. Ma la piattaforma ha anche diversi fondi, se lo desideri diversifica il tuo portafoglio con diverse aziende.

Al momento della scrittura, ci sono tre fondi OfferCrowd in cui puoi investire:

• Il nostro fondo per la sicurezza informatica Crowd: investe in 15-20 società legate alla sicurezza informatica; Investimento minimo di $ 50.000.
• OurCrowd Continuity Fund III: investe in 12-20 delle aziende più promettenti identificate dal team di OurCrowd; Minimo $ 50.000.
• Prova III: un fondo di opportunità pro rata che investe in diritti pro rata non riempiti di VC a piccola capitalizzazione che non hanno il capitale per investire in più round di finanziamento per i loro investimenti; richiede essere un acquirente qualificato, il che significa avere almeno $ 5 milioni di investimenti.

I fondi hanno molte informazioni per aiutare con la due diligence, proprio come i singoli affari. I termini del fondo sono generalmente di 10 anni, ma possono essere prorogati.

Processo di controllo approfondito

Ogni mese, il team di OurCrowd comunica con oltre 100 startup per trovare nuove opportunità. Utilizza un processo di verifica in cinque fasi per determinare le offerte che arrivano alla piattaforma:

1. Contatto iniziale: OurCrowd prende in considerazione da 150 a 200 aziende al mese per le offerte.
2. Riunioni: Le startup con potenziale hanno un incontro di presentazione con OurCrowd.
3. Diligenza dovuta: Ulteriori riunioni si verificano in modo che OurCrowd possa completare la sua due diligence.
4. Comitato Investimenti: Si verifica una presentazione finale per il comitato di investimento senior di OurCrowd.
5. Raccolta fondi: i Term sheet vengono firmati e la chiusura avviene in genere da 45 a 60 giorni dal lancio.

Secondo il suo sito web, OurCrowd accetta solo l'1-2% delle aziende da inserire nella sua piattaforma. Ciò significa che hai accesso alla crema del raccolto, almeno secondo l'opinione di OurCrowd.

Investimenti basati su azioni

Esistono numerose piattaforme di investimento basate su startup. Per esempio, Mainvest ti consente di investire in piccole imprese in tutta l'America e hai solo bisogno di $ 100 per iniziare.

Tuttavia, Mainvest e molte piattaforme simili sono una forma di investimento del debito; aiuti a finanziare una piccola impresa e ricevi in ​​cambio il pagamento degli interessi. Ma alla fine, non hai alcuna partecipazione nelle società in cui stai investendo.

Ma con OurCrowd, investi in startup insieme a società di VC alle stesse condizioni. Ciò significa che ottieni equità nelle startup, il che conta se si finisce per uscire o raccogliere capitale aggiuntivo a valutazioni ancora più elevate lungo la linea.

Disponibilità globale

Gli investitori di tutto il mondo possono unirsi a OurCrowd ad eccezione di alcuni paesi come Cuba, Iran e Corea del Nord.

Investimenti IRA autodiretti

Puoi investire con un conto di investimento individuale o tramite un IRA autodiretto con OurCrowd. Dollaro razzo è uno dei partner preferiti di OurCrowd per gli investimenti IRA autodiretti e la flessibilità di investire in startup tramite un conto con agevolazioni fiscali è un vantaggio.

Quali sono gli svantaggi di OurCrowd?

I principali svantaggi di OurCrowd riguardano i suoi requisiti di accreditamento e anche i rischi dell'investimento in startup in generale.

Obbligo di accreditamento

Devi essere un investitore accreditato investire con OurCrowd. Esistono due modi principali per ottenere l'accreditamento:

• Avere un patrimonio netto di almeno $ 1 milione.
• Ha guadagnato un reddito annuo di $ 200.000 (o $ 300.000 con un coniuge) negli ultimi due anni e ha una aspettativa di reddito simile per l'anno in corso.

Questo requisito è in atto per aiutare a proteggere gli investitori principianti dall'investire in classi di attività alternative più rischiose come le startup senza molta esperienza. Ma significa anche che OurCrowd non è una soluzione praticabile per investire piccole somme di denaro.

Investimento minimo

Molte offerte individuali su OurCrowd hanno un investimento minimo di $ 10.000 e i fondi partono da $ 50.000 al momento della scrittura. Tra il requisito di accreditamento e l'importo minimo di finanziamento, questa non è una piattaforma di investimento adatta ai principianti.

Rischio di liquidità

Come spiega OurCrowd nelle sue dichiarazioni di rischio, L'investimento in stile VC non è un investimento liquido. E non esiste un mercato secondario in cui puoi vendere le tue azioni se vuoi uscire. Ciò significa che investire con OurCrowd è un investimento a lungo termine.

È anche più rischioso rispetto all'investimento in attività come azioni o ETF poiché le società private possono facilmente fallire e non raggiungere obiettivi di valutazione elevati per una serie di motivi.

Commissioni e prezzi della nostra folla

Per fare soldi, OurCrowd addebita determinate commissioni di gestione per i suoi singoli affari e fondi.

Aziende	Fondi
Spese di gestione	2% annuo per quattro anni	Dall'1,5% al ​​2,5% per la durata del fondo
Commissioni di amministrazione	Commissione una tantum del 4%, limitata fino all'uscita	Rimborso diretto illimitato delle spese del fondo
Interesse portato	20% sui profitti fino a 5 volte l'importo investito, quindi 25% sui profitti	Tipicamente dal 20% al 25%

La struttura delle commissioni è trasparente e ottieni una ripartizione delle commissioni quando esamini i termini dell'accordo. E il fatto che OurCrowd limiti le commissioni di gestione per le singole offerte è un vantaggio. Tuttavia, le commissioni sono più alte di quelle che troverai con molte piattaforme o opzioni di investimento alternative come robo-consiglieri. Ma stai pagando per il processo di verifica, la strutturazione degli accordi e l'opportunità di investire insieme ai VC.

Come contattare la nostra folla

Puoi contattare OurCrowd inviando un'e-mail a [email protected] o utilizzando la pagina dei contatti del sito Web per inviare un modulo. Le offerte hanno anche un "Hai una domanda?" pulsante su cui puoi fare clic per lasciare una domanda per il team di supporto.

Come aprire un conto

Ti iscrivi a OurCrowd fornendo il tuo nome, paese di residenza, numero di telefono ed e-mail. Come accennato, devi essere un investitore accreditato. Per i clienti statunitensi, è necessario dimostrare il proprio stato di accreditamento quando si tenta di effettuare il primo investimento. Ciò richiede la presenza di una lettera di accreditamento firmata da un professionista come un broker-dealer registrato, un consulente per gli investimenti, un avvocato autorizzato o un CPA. Verifichi anche la tua identità poiché OurCrowd segue i requisiti di conoscenza dei tuoi clienti (KYC).

Le migliori alternative

Tra le sue singole offerte di avvio e i fondi, OurCrowd offre numerosi modi per investire come un VC. Tuttavia, è una delle tante piattaforme di investimento in stile VC disponibili. E a seconda del tuo capitale e dello stile di investimento, alcune alternative potrebbero essere scelte migliori.

L'avventura di AngelList

Con oltre 15.000 fondi e singole offerte, AngelList è una piattaforma leader per gli investimenti in stile VC. Secondo il suo sito Web, quella piattaforma ha visto 190 unicorni, il che si riferisce a una startup con una valutazione di almeno $ 1 miliardo.

Come OurCrowd, devi essere un investitore accreditato per investire tramite AngelList. Le commissioni di gestione annuali e le commissioni di trasporto sono in genere del 2% e del 20% per i fondi, proprio come OurCrowd. Ma AngelList ha anche accordi di sindacato in cui paghi potenziali commissioni di installazione.

Il principale vantaggio di AngelList rispetto a OurCrowd è che ci sono più opportunità di investimento. Anche l'investimento minimo può arrivare a $ 1.000 e anche il fatto che tu possa investire in fondi è un vantaggio.

Mainvest

Se vuoi investire in piccole imprese statunitensi con soli $ 100, Mainvest fa per te. Questa piattaforma ti consente di investire in una gamma di aziende che hanno bisogno di capitali per continuare a crescere. In genere, Mainvest offre caffè, birrerie, ristoranti e food truck come opportunità di investimento, ma ci sono anche altri tipi di attività.

La principale differenza tra Mainvest e OurCrowd è che Mainvest sta investendo nel debito. Le aziende rimborsano il prestito a un tasso concordato e Mainvest punta a rendimenti del 10-25%. E il fatto che tu possa investire con soli $ 100 lo rende molto adatto ai principianti.

Lo svantaggio è che non ottieni equità nelle imprese. Inoltre, si tratta di piccole imprese, non di startup tecnologiche appariscenti, quindi i potenziali rendimenti e la capitalizzazione di mercato delle società coinvolte sono minori. Ma per gli investitori non accreditati, Mainvest è un modo entusiasmante per mescolare il proprio portafoglio.

SeedInvest

Un'altra popolare alternativa a OurCrowd è SeedInvest, un'altra piattaforma di investimento per startup. Non devi essere un investitore accreditato per tutte le offerte su SeedInvest, ma alcune offerte sono disponibili solo per investitori accreditati. Al momento della scrittura, ci sono sette offerte disponibili.

L'aspetto più unico di SeedInvest è che puoi utilizzare la sua funzione di investimento automatico per investire passivamente in diverse startup. C'è un minimo di $ 1.000 che si divide immediatamente in cinque blocchi da $ 200 in modo da ottenere esposizione a cinque startup. Anche le offerte individuali possono avere un minimo di $ 1.000.

Per quanto riguarda le commissioni, c'è una commissione di transazione del 2% per gli investitori con un limite di $ 300. Ma non paghi commissioni di gestione annuali poiché SeedInvest guadagna facendo pagare le startup per aiutarle a raccogliere capitali.

Lo svantaggio di questo modello è che SeedInvest è incentivato a consentire a più società di quotarsi sulla piattaforma, quindi fare la propria due diligence è ancora più importante. Tuttavia, è uno dei concorrenti di OurCrowd più popolari a causa della sua mancanza di commissioni.

Linea di fondo

Investire in startup non è per tutti gli investitori. Ma se vuoi dilettarti negli investimenti VC, OurCrowd è una delle tue migliori opzioni. Ciò è in gran parte dovuto al suo accurato processo di verifica e al fatto che investe in società insieme a te, quindi i tuoi interessi sono allineati.

Tieni presente che l'investimento di avvio è solo un tipo di asset alternativo che puoi prendere in considerazione. Al giorno d'oggi, puoi investire in asset da opera d'arte a terreno agricolo, quindi ci sono molti modi per diversificare il tuo portafoglio. Ma qualunque cosa tu scelga, fai sempre la dovuta diligenza e non investire mai denaro che non puoi permetterti di perdere.