SoFi Active Investing Review 2022

Con oltre 3,5 milioni di membri e oltre una dozzina di prodotti, SoFi è una società di servizi finanziari estremamente popolare e completa. E con SoFi Active Investing, gli investitori principianti non godono di requisiti minimi per il conto, azioni frazionarie e scambi di azioni e ETF senza commissioni.

Tuttavia, nonostante sembrino commissioni basse sulla carta, ci sono alcune commissioni di cui gli investitori dovrebbero essere consapevoli. E anche la mancanza di determinate opzioni di investimento e tipi di account sono aspetti negativi degni di nota.

La nostra recensione di SoFi Active Investing copre tutte le caratteristiche, i pro e i contro e i prezzi, quindi sai se questo broker merita la tua attività.

Vantaggi svantaggi

Per chi investe SoFi Active?

Se sei nuovo di zecca per investire e vuoi mantenere le cose semplici, SoFi investimenti attivi potrebbe essere per te. Questo è ancora più vero se stai attualmente utilizzando altri prodotti SoFi, come il suo conto di risparmio e controllo ad alto rendimento o più offerte di prestito.

Questo non è il broker giusto per i trader esperti che desiderano più strumenti e ricerche. Ma se desideri un'app finanziaria all-in-one pensata per i giovani investitori, vale la pena considerare SoFi.

Cosa rende grande SoFi Active Investing?

Questo broker è noto per la sua facilità d'uso e per essere parte dell'enorme ecosistema generale di SoFi. E ci sono diverse funzionalità utili per i nuovi investitori.

Trading senza commissioni

I clienti SoFi ottengono scambi di azioni ed ETF senza commissioni. Concesso, questo è abbastanza standard e in questi giorni, la maggior parte agenti di borsa online stanno andando senza commissioni.

I clienti possono anche aprire conti pensionistici e non pensionistici come:

• IRA tradizionali, Roth, SEP e rollover
• Individuale
• Giunto

Azioni frazionarie

Un altro vantaggio di SoFi Active Investing è che puoi investire quote frazionarie di aziende a partire da soli $ 5. Se tu sei investire con pochi soldi, questa è una funzionalità utile poiché ti consente di investire in grandi società dove altrimenti potrebbe essere impossibile.

Molte app di investimento azionario offrono investimenti in azioni frazionarie. Ad esempio, entrambi Robin Hood e Webbull sostenere le azioni frazionarie. Ma questa non è una garanzia, e anche alcuni dei migliori broker online non hanno questa funzionalità.

Investimenti IPO

Una nuova funzionalità di SoFi Active Investing è la possibilità di investire offerte pubbliche inizialio IPO.

Ricevi una notifica quando sono disponibili nuove opportunità IPO e puoi anche sfogliare un elenco di IPO in tempo reale. Da lì, invii un'indicazione di interesse (IOI) tramite il tuo account SoFi per le IPO che desideri investire in. Quindi confermi il tuo ordine di acquisto e ricevi una notifica quando la transazione viene stabilita.

Le IPO possono avere vari requisiti di buy-in, ma i requisiti sono spesso bassi, quindi è necessario acquistare solo poche azioni.

Si noti che l'investimento in IPO comporta un rischio significativo e SoFi avverte gli investitori che la volatilità e i rischi sono maggiori con questa categoria di investimenti.

Investire in criptovaluta

Se vuoi aggiungere risorse digitali al tuo portafoglio, SoFi Active Investing ti copre. La piattaforma supporta 30 criptovalute al momento della scrittura, incluse monete popolari come:

• Bitcoin
• Cardano
• Catena
• Decentrale
• Dogecoin
• Ethereum
• Filecoin
• Litecoin
• A pois
• Scambia

Questa è una selezione sufficiente per lasciarti investire in criptovalute senza perdere le monete principali. Tuttavia, migliori scambi come Coinbase e Gemelli supporta oltre 100 criptovalute e sono migliori per gli investimenti in criptovalute standalone.

SoFi in realtà collabora con scambi come Coinbase per fornire transazioni sicure. Ma il problema è che paghi l'1,25% su ogni transazione.

Questo è incredibilmente alto e, in confronto, scambi come Binance e FTX.NOI carica 0,10% e 0,20% rispettivamente. Quindi, usa SoFi Active Investing per dilettarti con le criptovalute se vuoi una soluzione semplice, ma non usarla per fare trading serio.

Accesso ad altri prodotti SoFi

Uno dei motivi per cui alla gente piace SoFi è che ha qualcosa per tutti. E come cliente di Active Investing, puoi utilizzare gli altri servizi di SoFi e persino ottenere potenziali sconti.

Alcuni altri prodotti offerti da SoFi includono:

• Un conto corrente e di risparmio con 1,25% APY
• Una tariffa non annuale premia la carta di credito che paga il 2% di cashback illimitato
• Accesso a partner che ti aiutano a trovare assicurazioni casa, auto, vita e affittuari convenienti
• Strumenti di monitoraggio e budgeting del punteggio di credito
• Prestiti personali
• Opzioni di rifinanziamento del prestito per studenti e auto

In termini di vantaggi per i soci, i principali includono sconti sui prestiti personali e accesso gratuito ai promotori finanziari SoFi. L'accesso ai consulenti umani è un punto di forzae puoi chattare con un professionista per lavorare su qualsiasi cosa, dal budget al tuo investimento a lungo termine obiettivi.

SoFi ha anche un robo-consigliere, noto come SoFi Automated Investing, che non addebita commissioni di consulenza. Ciò ti consente di creare un portafoglio diversificato di vari ETF per soddisfare i tuoi obiettivi. E il requisito di investimento di $ 1 è molto adatto ai principianti.

Quali sono gli svantaggi di SoFi Active Investing?

Nonostante la sua gamma di prodotti di investimento e la suite di altri servizi finanziari, SoFi Active Investing non è la scelta giusta per ogni investitore. E mancano alcune opzioni di investimento evidenti, oltre ad alcune commissioni subdole.

Mancano alcuni investimenti

Il fatto che SoFi ti permetta di investire in frazioni di azioni e criptovalute è fantastico. Ma la piattaforma attualmente manca di diversi tipi di investimenti popolari come:

• Obbligazioni
• Valute
• Futuri
• Fondi comuni di investimento
• Opzioni

E poiché il trading di criptovalute è piuttosto costoso, sei davvero bloccato a investire solo in azioni ed ETF. SoFi ha recentemente aggiunto un margine di investimento con un tasso del 2,5%, sebbene il tasso stia aumentando al 5% a giugno 2022.

ETF SoFi costosi

SoFi ha sei dei suoi ETF in cui puoi investire:

• Dividendo settimanale
• Grazie a Dio è venerdì (TGIF) per le distribuzioni di reddito il venerdì
• Gig Economy
• Seleziona 500 (fondamentalmente l'S&P 500)
• Next 500 (500 società statunitensi a media capitalizzazione)
• Social 50 (i primi 50 titoli più detenuti dagli investitori SoFi)

La varietà è bella, ma molti ETF SoFi hanno commissioni estremamente elevate. Ad esempio, l'ETF SoFi Gig Economy ha un rapporto di spesa lordo dello 0,59%, così come l'ETF TGIF.

Alcuni ETF, come il Select 500, rinunciano alle commissioni per il primo anno. Ma stai quindi pagando lo 0,19% dopo quel primo anno, il che potrebbe sorprendere alcuni investitori. Queste commissioni elevate vanificano in qualche modo lo scopo dell'investimento dell'ETF in primo luogo. Ed è per questo che il robo-advisor "senza commissioni" di SoFi non è migliore di opzioni come Miglioramento o Ricchezza secondo noi.

Puoi ancora utilizzare SoFi per investire in vari ETF, ma fai attenzione agli ETF di proprietà di SoFi poiché molti hanno commissioni elevate. E sappi che alle aziende piace Avanguardia e TD America sono probabilmente migliori per gli investimenti in ETF puri.

Commissioni di trading di criptovalute costose

Come accennato, SoFi Active Investing addebita l'1,25% sulle transazioni crittografiche. Questo è molto più alto di molti scambi o broker che offrono trading di criptovalute.

Suggeriamo di utilizzare opzioni come Gemelli, Kraken, o Binance se lo fai regolarmente scambiare criptovalute e desideri commissioni inferiori rispetto a SoFi.

Mancano alcuni tipi di account

SoFi Active Investing ha conti pensionistici e conti individuali, che coprono molti investitori. Ma mancano alcuni tipi di account come conti 401(k) solitari, conti congiunti, trust, piani 529 e molti altri tipi di account.

Luce sugli strumenti di ricerca e trading

Questo broker è in gran parte costruito per investitori millenari che vogliono fare trading dal proprio smartphone. E poiché offre servizi finanziari per quasi tutto, serve un'ampia base di consumatori.

Ma se desideri ricerche e analisi di mercato approfondite o strumenti tecnici di trading, SoFi non fa per te. L'app offre notizie sugli investimenti, contenuti curati e ti consente di impostare watchlist. Ma non ha lo stesso livello di ricerca e strumenti come i broker TD America o Merrill Edge fare.

Prezzi e commissioni sull'account

Come accennato, SoFi Active Investing offre trading di azioni ed ETF senza commissioni. Ma ci sono altre commissioni di trading e di conto che potresti incontrare:

Tassa
Trading di azioni ed ETF	$0
Trading di criptovalute	1.25%
Investimenti IPO	$ 50 per la prima offerta IPO all'interno 120 giorni di IPO; $ 5 per ogni operazione successiva
Prestiti a margine	5% a partire da giugno 2022
Trasferimenti di conto	$75
Commissione di chiusura dell'IRA	$20
Commissioni di inattività	Nessuno
Bonifico bancario	$25
Consulenti umani	Nessun costo

Queste commissioni sono abbastanza standard e uno dei principali punti di forza di SoFi Active Investing è che ottieni l'accesso gratuito ai consulenti umani.

Come contattare SoFi

SoFi ha diversi numeri di telefono per raggiungere diversi reparti. Per investire nell'assistenza clienti, puoi chiamare il numero 855-525-7634 ai seguenti orari:

• da lunedì a giovedì: dalle 5:00 alle 17:00 PT.
• Venerdì: dalle 5:00 alle 16:00 ET.
• Fine settimana: Chiuso.

Puoi anche twittare SoFi Support @SoFiSupport. Tuttavia, l'azienda ha una valutazione di 2,7 stelle Trustpilot, con molte recensioni che si lamentano del servizio clienti e dei lunghi tempi di attesa. Molti clienti esprimono anche frustrazione per i tempi di finanziamento e problemi con l'approvazione dei prestiti.

Sicurezza sicurezza

Secondo il suo sito Web, SoFi mantiene "protezioni amministrative, tecniche e fisiche rigorose e standard del settore proteggi le tue informazioni”. È inoltre necessario utilizzare l'autenticazione a due fattori per accedere al proprio account dal Web o con il cellulare app.

SoFi sposta anche i depositi quotidianamente attraverso una rete di banche partner dove guadagnano tassi di interesse variabili. I depositi sono assicurati dalla FDIC fino a $ 1,5 milioni. Tieni presente che l'assicurazione FDIC non viene fornita fino a quando i fondi non raggiungono effettivamente le banche partner, il che può richiedere uno o due giorni lavorativi.

Questo programma di raccolta dei depositi crea un po' di confusione poiché i tuoi soldi si spostano tra le banche partner. Ma i tuoi soldi sono al sicuro e anche i conti di intermediazione ottengono fino a $ 500.000 in copertura SIPC.

Le migliori alternative

Se desideri un modo semplice per investire in azioni ed ETF, SoFi Active Investing potrebbe fare al caso tuo. Ciò è particolarmente vero se desideri accedere a consulenti umani o utilizzare la gamma di altri prodotti SoFi.

Tuttavia, la mancanza di alcune opzioni di investimento e le commissioni elevate per alcune classi di attività sono aspetti negativi. Ecco come SoFi Active Investing si confronta con i concorrenti Robin Hood, TD Ameritrade e Webbull:

Mette in risalto
Valutazione	9/10	8.5/10	8.5/10
min. Investimento	$0	$0	$0
compravendite di azioni	$ 0/scambio	$ 0/scambio	$ 0/scambio
Operazioni su opzioni	$ 0,65/contratto	$0	$0
Criptovalute
Fondi comuni di investimento
Commercio virtuale
Account apertoRecensione TD Ameritrade	Account apertoRecensione Robinhood	Account apertoRecensione Webbull

Se desideri strumenti di trading più approfonditi, ricerche di mercato e fondi comuni di investimento, TD America è una scelta migliore di SoFi Active Investing.

Quanto a Robin Hood e Webbull, entrambe le società offrono app di trading facili da usare come SoFi. Ma puoi scambiare opzioni, esercitarti con il trading virtuale e le commissioni crittografiche sono leggermente inferiori.

In questo momento, anche Robinhood e Webull stanno dando nuovi clienti scorte gratuite, quindi è un ottimo momento per provare entrambe le piattaforme.

Ci piace ancora SoFi poiché è un'app di denaro all-in-one. Ma se sei principalmente interessato a investire, considera questi concorrenti.

Linea di fondo

Come azienda, SoFi offre qualcosa per quasi tutti i clienti. Puoi investire, risparmiare, prendere in prestito e spendere i tuoi soldi con la sua gamma di prodotti. E per gli investitori principianti che vogliono mantenere le cose semplici, SoFi investimenti attivi fa il lavoro.

Tuttavia, questo broker non è all'altezza delle opzioni di investimento e di alcune commissioni. Non è davvero la migliore per un particolare tipo di investimento, ma piuttosto un'app facile da usare. Ma per gli investitori più seri, è meglio usare broker online come TD America o app di trading come Robin Hood. E se stai considerando la sua opzione di investimento automatizzato, fai una pausa. I robo-consiglieri come Miglioramento sono superiori e offrono portafogli più robusti.

Detto questo, SoFi è una piattaforma completa, quindi non aver paura di esplorare le sue altre linee di prodotti mentre decidi se è il modo giusto per iniziare a investire.

Divulgazione dell'inserzionista – Questa pubblicità contiene informazioni e materiali forniti da Robinhood Financial LLC e dalle sue affiliate ("Robinhood") e InvestorJunkie, una terza parte non affiliata a Robinhood. Tutti gli investimenti comportano rischi e la performance passata di un titolo o di un prodotto finanziario non garantisce risultati o rendimenti futuri. Titoli offerti tramite Robinhood Financial LLC e Robinhood Securities LLC, che sono membri di FINRA e SIPC. InvestorJunkie non è un membro di FINRA o SIPC.