Revisione degli investimenti autodiretta di JP Morgan 2022

JPMorgan Chase è una società di servizi bancari e finanziari che opera in oltre 100 paesi. E con il suo conto di investimento autodiretto, i clienti Chase ottengono trading senza commissioni e possono aprire un conto con soli $ 0.

Ma mentre J. P. Investimenti autogestiti Morgan è noto per il suo trading di fondi comuni senza commissioni, non è il miglior broker per ogni investitore. Ecco perché la nostra recensione copre le sue caratteristiche, i pro e i contro e i prezzi in modo che tu possa decidere se è il broker giusto per te.

Vantaggi svantaggi

Per chi sta investendo J.P. Morgan autodiretto?

Senza commissioni di negoziazione su tutti i suoi fondi comuni di investimento, Investimenti autodiretti di JP Morgan è una scelta chiara se i fondi comuni di investimento costituiscono una parte significativa del tuo portafoglio.

E poiché si integra con la piattaforma di mobile e web banking di Chase, questo broker aiuta i clienti Chase a consolidare tutti i loro conti.

Cosa rende eccezionale l'investimento autodiretto di J.P. Morgan?

Se vuoi un broker di borsa con tutti gli strumenti di trading sotto il sole, questo non è il broker giusto per te. Ma J.P. Morgan Self-Directed Investing ha diverse caratteristiche che vale la pena considerare, soprattutto per i fan dei fondi comuni di investimento.

Nessun requisito di saldo minimo

L'investimento autodiretto di J.P. Morgan ha un requisito di saldo del conto di $ 0, quindi è un modo praticabile per farlo iniziare a investire con pochi soldi. Questo requisito di $ 0 vale anche per tutti i tipi di conto: conti imponibili individuali e conti pensionistici come un IRA tradizionale o un IRA Roth.

Il trading senza commissioni include fondi comuni

In questi giorni, la maggior parte dei broker online sono privi di commissioni. Ciò significa che puoi scambiare azioni e fondi negoziati in borsa (ETF) senza pagare commissioni addebitate dall'intermediario. La maggior parte dei broker offre anche opzioni di trading convenienti a $ 0,65 per contratto.

Anche JP Morgan Self-Directed Investing è privo di commissioni come la concorrenza. Ma uno dei suoi principali punti di forza è che offre senza commissioni fondo comune commercio. Molti broker offrono alcuni fondi comuni di investimento senza commissioni di transazione, ma JP Morgan lo estende a tutti i fondi comuni di investimento che supporta.

Questa struttura a commissioni zero lo rende uno dei migliori broker per fondi comuni di investimento là fuori. Tuttavia, c'è una ragione per cui molti investitori evitano i fondi comuni di investimento: le commissioni di gestione sono in genere molto più elevate delle commissioni degli ETF e in molti casi possono raggiungere oltre l'1% annuo. Se desideri fondi comuni di investimento nel tuo portafoglio, J.P. Morgan Self-Directed Investing potrebbe fare al caso tuo, ma tieni a mente queste commissioni.

Strumento di ricerca per la creazione di portfolio

Con lo strumento Portfolio Builder, ottieni una mano nella creazione di un portfolio che corrisponda al tuo livello di tolleranza al rischio e l'asset allocation desiderata. Una volta che conosci il quadro in cui ti trovi, puoi vedere in che modo i diversi investimenti in azioni ed ETF influirebbero sulla composizione del tuo portafoglio.

Lo strumento Portfolio Builder ha un minimo di $ 2.500 che è un leggero svantaggio. JP Morgan sottolinea anche come non stia analizzando il tuo portafoglio di investimenti o non stia effettivamente formulando raccomandazioni sull'opportunità di acquistare, detenere o vendere titoli diversi. Tutto sommato, è più uno strumento guida e non una consulenza finanziaria veramente personalizzata come faresti con un consulente finanziario.

Si integra con Chase Mobile

Se sei un fan del mobile trading, l'integrazione di J.P. Morgan Self-Directed Investing con l'app Chase è un'ottima notizia. Questo broker è ospitato all'interno dell'app e dell'ecosistema Chase, quindi è l'ideale per esistere Chase Bank clienti. Puoi anche fare trading tramite Chase.com, quindi non è solo per il trading mobile.

Se sei già con Chase, consolidare tutti i tuoi account sotto lo stesso tetto può anche aiutare a gestire le tue finanze molto più facilmente.

Bonus di iscrizione

I nuovi clienti di J.P. Morgan Self-Directed Investing possono guadagnare fino a $ 625 per l'apertura di un conto. Quanto guadagni dipende da quanto fondi il tuo conto:

• Ottieni $ 125 per il finanziamento di un account con $ 25.000 – $ 99.000
• Ottieni $ 300 per il finanziamento di un account con $ 100.000 – $ 249.999
• Ottieni $ 625 per il finanziamento di un account con $ 250.000+

Certo, ci vogliono dei soldi seri per ottenere il primo livello bonus, ma anche $ 125 gratis è bello promozione broker online.

Quali sono gli svantaggi di J.P. Morgan Self-Directed Investing?

Nonostante sia ottimo per i fan dei fondi comuni di investimento e per i clienti Chase esistenti, JP Morgan Self-Directed Investing presenta ancora alcuni svantaggi significativi, soprattutto se confrontato con i suoi concorrenti.

Nessuna opzione di trading avanzata

Se vuoi fare trading con margine o dilettarti in futures, J.P. Morgan Self-Directed Investing non fa per te. Questo broker si attiene alle basi e negoziazione di opzioni è avanzato come si arriva.

Tipi di conto limitati

Puoi aprire conti imponibili o conti IRA tradizionali e Roth con J.P. Morgan Self-Directed Investing. Ma la mancanza di custodia, SEP IRA, 529, Solo 401 (k) e altri tipi di account è un aspetto negativo.

Strumenti di ricerca e trading limitati

Rispetto ad altri broker, JP Morgan non fornisce una vasta gamma di ricerche di settore per aiutare a educare gli investitori. Dispone di screening delle azioni e puoi impostare liste di controllo per ricevere avvisi sui prezzi delle aziende a cui sei interessato. E J.P. Morgan fornisce ai propri clienti i propri contenuti di ricerca e analisi di mercato.

Ma rispetto a broker come TD America e Merrill Edge, è un po' insufficiente sul fronte degli strumenti di ricerca e trading.

Nessun supporto per criptovalute

Se lo desidera investire in criptovaluta, J.P. Morgan Self-Directed Investing non è il broker che fa per te. Non supporta le criptovalute a differenza dei broker concorrenti eToro, che supporta oltre 30 risorse digitali come Bitcoin e Ethereum.

Se vuoi il meglio sia degli investimenti regolari che delle criptovalute, ti consigliamo piattaforme come eToro e Robin Hood poiché supportano le criptovalute popolari e offrono anche trading di azioni e ETF senza commissioni.

Nessuna quota frazionaria

Un account minimo di $ 0 va bene, ma i clienti non possono investire in frazioni di azioni, il che è uno svantaggio. Ciò significa che le azioni costose di società come Amazon e Tesla sono fuori discussione per gli investitori con poco capitale.

Naturalmente, puoi acquistare ETF che contengono queste società per aggiungerle comunque al tuo portafoglio. Ma per l'investimento in azioni frazionarie, opzioni come Robin Hood e Webbull sono scelte migliori.

L'opzione Robo-Advisor non è competitiva

JP Morgan offre anche a robo-consigliere se sei più interessato agli investimenti automatizzati. C'è un requisito di investimento minimo di $ 500. Come altri robo-advisor, completi un questionario per scegliere gli investimenti che corrispondono alla tua tolleranza al rischio e ai tuoi obiettivi generali.

I portafogli sono costruiti con una varietà di ETF J.P. Morgan e ci sono quattro opzioni tra cui scegliere:

• conservatore: 75% reddito fisso, 25% capitale proprio.
• Moderare: 50% reddito fisso, 50% capitale proprio.
• Crescita: 25% a reddito fisso, 75% azioni.
• Aggressivo: 10% reddito fisso, 90% capitale proprio.

Avere questa opzione è bello, ma paghi lo 0,35% in tasse annuali. È lo 0,10% in più rispetto a quello che ottieni con i robo-advisor Miglioramento. Inoltre, Betterment ha un finanziamento minimo di $ 0 e una maggiore varietà di portafoglio. I robo-consiglieri come Ricchezza addebitano anche solo lo 0,25% annuo e sono opzioni migliori per gli investitori passivi.

Nel complesso, J.P. Morgan Self-Directed Investing è ottimo se vuoi investire in fondi comuni di investimento e già banca con Chase. Ma la sua offerta di robo-advisor è attualmente in ritardo rispetto alla concorrenza.

Commissioni di trading e conto di investimento autodiretto di JP Morgan

Come accennato, JP Morgan Self-Directed Investing è esente da commissioni per azioni, ETF e fondi comuni di investimento. Le opzioni partono da $ 0,65 per contratto come molti altri broker. Per obbligazioni, non ci sono commissioni sulle obbligazioni di nuova emissione. Ma paghi $ 1 per obbligazione con un minimo di $ 10 e un massimo di $ 250 per operazione.

Altre potenziali commissioni che puoi pagare includono:

• • Trasferimento e risoluzione del conto di intermediazione: $75.
  • Operazioni assistite da broker: $20 – $30
  • Bonifico bancario: $25.
  • Interrompi i pagamenti: $30

Come contattare J.P. Morgan

Se hai domande su un conto di investimento autogestito, puoi chiamare il numero 1-800-392-5749. Gli orari sono dal lunedì al venerdì dalle 8:00 alle 21:00 e il sabato dalle 9:00 alle 17:00 ET.

Puoi anche programmare una riunione presso una filiale Chase locale e Chase ha oltre 5.000 sedi a livello nazionale. Questo è simile a Merrill Edge che ti consente di programmare appuntamenti presso filiali selezionate di Bank of America ed è una bella differenza rispetto ai broker completamente online.

Le migliori alternative

J.P. Morgan Self-Directed Investing è uno dei migliori broker per fondi comuni di investimento. E la sua facile integrazione con l'ecosistema Chase può renderlo una scelta naturale se sei già con quella banca.

Tuttavia, altri broker potrebbero essere superiori se non stai investendo in fondi comuni di investimento a causa di migliori strumenti di trading e maggiore selezione degli investimenti.

Ci piace TD America in alternativa se desideri più strumenti di trading e offerte di ricerca. Questo broker è anche privo di commissioni per azioni ed ETF e offre anche trading di margini e futures a differenza di JP Morgan.

E se desideri esposizione crittografica e condivisioni frazionarie, ti suggeriamo di utilizzare eToro. Questo broker supporta oltre 30 criptovalute popolari, ha trading senza commissioni e ti consente di investire in azioni frazionarie, il che è utile se stai investendo piccole somme di denaro.

Linea di fondo

Se investi regolarmente in fondi comuni di investimento, passa a Investimenti autodiretti di JP Morgan potrebbe risparmiare un importo significativo in tasse. E se fai banca con Chase e vuoi mantenere la vita semplice, puoi considerare di provare questo broker.

Detto questo, preferiamo opzioni come TD America e eToro perché hai più opportunità di investimento e strumenti di trading. E se sei più interessato a un robo-advisor, ti suggeriamo di andare con Miglioramento

In definitiva, scegliere il broker giusto significa considerare le commissioni, la selezione degli investimenti, i tipi di account e gli strumenti che ottieni. JP Morgan ha ciò di cui hanno bisogno gli investitori principianti, meno azioni frazionarie. Ma le persone più esperte dovrebbero probabilmente cercare altrove.

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