Investire sembra diverso per tutti. Abbiamo tutti obiettivi e tolleranze al rischio diversi, quindi un approccio valido per tutti non funzionerà. E sempre più, molti investitori oggi non vogliono solo un investimento che offra grandi rendimenti (anche se questo è certamente un vantaggio): stanno anche cercando opzioni che siano in linea con i loro obiettivi generali e valori.
La versione breve:
- Gli investimenti LGBTQ+ friendly sono risorse e aziende che promuovono politiche e luoghi di lavoro inclusivi LGBTQ+.
- Sempre più aziende stanno supportando attivamente le comunità minoritarie attraverso politiche di affermazione LGBTQ+ e creando stock option per alleati e investitori.
- Molti consulenti finanziari e robo advisor ora offrono portafogli che si allineano a determinati criteri SRI, comprese le società dedicate a promuovere l'uguaglianza sul posto di lavoro.
- Ci sono prove storiche che gli indici finanziari incentrati su società guidate da LGBTQ+ o inclusive hanno sovraperformato l'S&P500 e altri indici globali.
Le aziende ora devono lavorare per attirare l'attenzione degli investitori e gli investitori cercano l'uguaglianza. Più che mai, le grandi aziende stanno attivamente cercando di sostenere le comunità minoritarie come la comunità LGBTQ+. Nel frattempo, date le opzioni crescenti, gli investitori hanno il potere di incorporare queste società nei loro portafogli.
Quindi, se stai cercando di investire intorno ai tuoi valori, come trovi questi investimenti LGBTQ+ friendly? E si esibiranno bene nel tempo? Scopriamolo.
In questo articolo
Che cos'è un investimento LGBTQ+ Friendly?
LGBTQ+ è un termine generico che si riferisce vagamente a lesbiche, gay, bisessuali, transgender e queer o interrogatori e altri individui che si identificano con queste comunità.
Gli investimenti LGBTQ+ friendly sono risorse e aziende che promuovono politiche e luoghi di lavoro inclusivi LGBTQ+. Puoi scegliere di investire in singoli titoli e ottenere una partecipazione in società specifiche che includono e supportano attivamente le persone LGBTQ+.
Puoi anche prendere in considerazione fondi comuni di investimento ed ETF che fanno il lavoro per te e raggruppare asset che hanno in mente politiche e pratiche compatibili con LGBTQ+.
Perché sono importanti gli investimenti a favore di LGBTQ+?
Possono aiutare a far evolvere il mondo degli investimenti
Per molto tempo, gli investimenti sono stati fatti principalmente da un certo gruppo di persone: uomini ricchi, bianchi, cisgender, etero. Per fortuna, i giorni del lupo di Wall Street sono ormai lontani e gli investimenti hanno iniziato a diventare un campo di gioco più uniforme.
Tuttavia, può essere difficile per molte persone nella comunità LGBTQ+ sentirsi a proprio agio nel mondo degli investimenti. Avere scelte di investimento che mostrano che ci sono opzioni di supporto là fuori può solo aiutare il mondo degli investimenti a crescere nel suo insieme.
Aiutano la comunità LGBTQ+ a creare ricchezza
Ci sono numerose sfide finanziarie che devono affrontare la comunità LGBTQ+ e rendono difficile ottenere ricchezza. Di fatto, secondo un rapporto prudenziale, il 40% delle persone all'interno della comunità LGBTQ+ ha difficoltà a sbarcare il lunario ogni mese.
"Secondo un rapporto prudenziale, il 40% di quelli all'interno della comunità LGBTQ+ ha difficoltà a far quadrare i conti ogni mese".
Avere scelte di investimento eque e aperte può fare molto per rendere gli investimenti accessibili alla comunità LGBTQ+ e ai loro alleati.
Dal momento che investire può essere la porta per costruire ricchezza duratura, dare accesso a una comunità svantaggiata può aiutare a equalizzare le opportunità su tutta la linea.
Creano una migliore consapevolezza sociale tra le aziende
Avere opzioni di investimento compatibili con LGBTQ+ mostra una gamma più ampia di supporto da parte delle aziende, qualcosa che la comunità LGBTQ+ sta combattendo da molti anni. Inoltre, supportare i dipendenti LGBTQ+ ha solo dimostrato di aiutare le aziende a crescere e ad avere successo.
"Le aziende con politiche favorevoli a LGBTQ+ svolgono un lavoro migliore nel trattenere i dipendenti e hanno un valore sostanziale per gli azionisti", afferma Marina Vaamonde, investitore immobiliare e fondatore di PropertyCashin.com. "Oggi la fidelizzazione dei dipendenti è un fattore importante per il successo aziendale".
Ciò non dovrebbe sorprendere, poiché gli Stati Uniti e altri paesi hanno affrontato gravi carenze di manodopera.
È giunto il momento in cui le aziende hanno finalmente iniziato a imparare che l'inclusività promuove il benessere in tutto e per tutto, sia per l'azienda che per i suoi clienti.
Come trovare investimenti amichevoli LGBTQ+
Per fortuna, oggigiorno gli investimenti compatibili con LGBTQ+ sono diventati relativamente facili da trovare. Ecco quattro modi per trovare investimenti che supportano l'inclusione LGBTQ+.
Utilizzare l'indice di uguaglianza aziendale della campagna sui diritti umani
Uno dei modi più semplici per trovare investimenti compatibili con LGBTQ+ è acquistare azioni di società che sostengono con orgoglio i propri dipendenti LGBTQ+. Il Campagna per i diritti umani offre il proprio Corporate Equality Index, che aiuta a monitorare e valutare le aziende Fortune 500 che mantengono solo politiche aziendali relative ai propri dipendenti LGBTQ+. Tra le aziende in questo elenco, Vaamonde consiglia:
- Mela
- JP Morgan Chase
- American Airlines
- Nike
- Xerox
- Eastman Kodak
Secondo lei, queste società hanno mantenuto un punteggio del 100% nel suo Corporate Equality Index sin dal suo inizio 20 anni fa. Ciò dimostra l'impegno a sostenere e promuovere l'uguaglianza nella forza lavoro per le persone LGBTQ+. Questa è solo una manciata delle società nella valutazione, ma puoi trovarla un elenco completo qui.
Per investire in uno di questi titoli di società, devi prima aprire un conto di intermediazione. Dai un'occhiata ai nostri preferiti per il 2022 >>>
Chiedi al tuo consulente finanziario
Se uno dei tuoi obiettivi finanziari è includere investimenti compatibili con LGBTQ+ nel tuo portafoglio, il tuo consulente finanziario potrebbe essere in grado di guidarti nella giusta direzione. Sebbene non tutti i consulenti diano consigli sugli investimenti, quelli che lo fanno dovrebbero essere in grado di aiutarti a raggiungere il tuo obiettivo, soprattutto se sono un fiduciario.
Assicurati che tu e il tuo consulente siate sulla stessa pagina ponendo loro le seguenti domande:
"Assicurati che il consulente che scegli abbia la designazione di consulenti di partenariato nazionale accreditati".
- Quali aziende supportano i lavoratori e le comunità LGBTQ+?
- Qual è il modo migliore per investire su di loro?
- Queste aziende si allineano con il mio tolleranza al rischio?
Se il tuo consulente finanziario non è d'accordo con il ragionamento della tua strategia di investimento, potrebbe essere il momento di trovarne uno che lo faccia. In effetti, puoi cercare il Fondazione Orizzonti directory per consulenti LGBT+. Assicurati solo che il consulente che scegli abbia la designazione di consulenti di partenariato nazionale accreditati, il che significa che hanno completato la formazione specifica per le esigenze della comunità LGBTQ+.
Trova un Robo Advisor che segua le linee guida SRI
Il Socially Responsible Investing (SRI) è cresciuto notevolmente negli ultimi anni, con il numero di asset in gestione legati agli investimenti SRI che ha raggiunto i 17 trilioni di dollari nel 2020. SRI si concentra su investimenti socialmente giusti composti da aziende che sostengono cause sociali.
In un portafoglio incentrato sugli SRI, potresti trovare quanto segue:
- Aziende che hanno aiutato le comunità locali a crescere
- Aziende rispettose dell'ambiente e aziende che lavorano per combattere il cambiamento climatico
- Aziende a misura di LGBTQ+ che lavorano per l'uguaglianza
Tuttavia, quando si tratta di scegliere i fondi SRI, ti consigliamo di guardare sotto il cofano. Come avverte Vaamonde, "Alcuni fondi di investimento SRI possono includere, ma non sono costituiti esclusivamente da società che hanno un punteggio elevato come LGBTQ+ friendly".
Se sei disattivato dalla ricerca, c'è anche un'opzione leggermente più semplice. Puoi scegliere un robo advisor come Miglioramento o Ricchezza per fare l'investimento per te. Molti di questi robo advisor hanno opzioni di portafoglio specifiche che si concentrano sugli investimenti SRI, alcuni dei quali includono società LGBTQ+. Puoi trova i nostri robo advisor preferiti qui.
Prima di cedere la tua attività a un'azienda solo perché afferma di supportare gli investimenti SRI, dai un'occhiata a cosa intendono con questo. Si concentrano solo sulle cause ambientali? Sull'investimento nella comunità o sulla parità di genere nella leadership? Non tutti gli investimenti SRI comprenderanno tutte le questioni sociali, quindi assicurati di fare le tue ricerche e controllare le loro partecipazioni.
Ulteriori letture>>Come sapere se un'azienda è davvero ESG
Considera gli investimenti immobiliari
Avrai bisogno di più capitale rispetto ad altri investimenti se vuoi cimentarti investimenti immobiliari. Ma potrebbe essere una strada utile per coloro che cercano di supportare la comunità LGBTQ+.
"Gli investimenti immobiliari sono aperti a tutti coloro che soddisfano alcuni requisiti finanziari di base e possono essere utilizzati per soddisfare le esigenze di qualsiasi comunità che necessita di supporto", ha affermato Daniela Andreevska, VP of Content e consulente immobiliare presso Mashvisor. Fa l'esempio di investitori pratici che possono acquistare una proprietà in affitto in un'area in cui mancano alloggi disponibili per la comunità LGBTQ+.
"In alternativa" lei aggiunge, "puoi investire in una proprietà da gestire come affitto a breve termine in una vivace località LGBTQ+."
Il settore immobiliare può essere un investimento redditizio, ma viene fornito con qualche rischio sostanziale e molto sforzo. Assicurati che tu e le tue finanze siate pronti ad affrontarlo prima di considerare di diventare un padrone di casa.
Imparentato>>Come acquistare un investimento immobiliare
Gli investimenti amichevoli LGBTQ+ funzionano bene?
Poiché gli investimenti inclusivi LGBTQ+ sono relativamente nuovi nel grande schema del mondo degli investimenti, è difficile dire con certezza come questi investimenti si svolgeranno anni nel futuro. Ma finora, le cose sembrano promettenti.
L'indice lgbtq100 Esg ha una storia di prestazioni superiori all'S&P 500
Sebbene sia in circolazione solo dal 2019, il LGBTQ100 — un indice di 100 aziende orientate alla parità — ha ha sovraperformato l'S&P 500 del 6,01%.
Sebbene non esista una metrica accurata che possa dirti come si svilupperà l'indice in futuro, un aumento complessivo l'accettazione sociale della comunità LGBTQ+ potrebbe indicare che questa tendenza continuerà al rialzo con il passare degli anni.
Anche LGBT350 tende a sovraperformare gli indici globali
L'indice LGBT350, creato da Credit Suisse, esamina 350 aziende diverse e inclusive. Esso ha anche sovraperformato il mercato azionario più ampio negli ultimi sette anni.
Più che mai, le aziende stanno diventando inclusive e stanno attivamente promuovendo l'uguaglianza tra tutti i gruppi. Grazie a ciò, probabilmente vedremo aziende sempre più impressionanti posizionarsi in alto in questi indici, rendendole scelte di investimento diverse in futuro.
La linea di fondo
Trovare investimenti compatibili con LGBTQ+ implica trovare aziende che supportino attivamente i loro lavoratori LGBTQ+ e la comunità in generale. Puoi trovare elenchi di queste società su luoghi come il sito Web della campagna per i diritti umani o chiedendo al tuo consulente finanziario.
Come sempre, assicurati di considerare come questi investimenti influenzeranno il tuo intero quadro finanziario. E fai le tue ricerche prima di decidere di intraprendere determinati investimenti o prima di lasciare che un robo advisor li scelga per te.
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