Banktivity 7 Revisione 2021

Quicken è il software di finanza personale preferito dagli utenti Windows, ma cosa succede se sei un utente Mac? Velocizza 2018 per Mac dovrebbe essere la risposta più semplice, ma è completamente diversa dalla versione per Windows e molti utenti hanno scoperto che non è un punto di partenza. È qui che entra in gioco Banktivity 7 di IGG Software.

La banca si chiamava "iBank". Ma all'inizio del 2016, il software IGG l'ha ribattezzato. In questa recensione, esamineremo gli aggiornamenti che sono stati fatti per il rilascio della settima edizione dell'app. E lo confronteremo con quello che considero ancora il gold standard tra le applicazioni di finanza personale:

Velocizza per Windows.

(Nota: se vuoi ancora provare a eseguire Quicken sul tuo Mac, ti consiglio di usare Velocizza per Windows sul tuo Macintosh tramite alcuni software di virtualizzazione.)

Funzionalità bancarie

Prezzo	Min: $ 69,99, Max: $ 69,99, Termine: nessuno
Budgeting
Pagamento delle bollette
Monitoraggio degli investimenti
Accesso	Basato sul Web, iOS, Android
Monitoraggio del punteggio di credito
Gestione delle fatture
Pianificazione della pensione
Dichiarazioni fiscali
Riconciliare le transazioni
Categorie personalizzate
Importa file QFX, QIF
Autenticazione a due fattori
Sincronizzazione in linea

• Vista calendario — L'hai chiesto e Banktivity ha consegnato. Visualizza le transazioni pubblicate e quelle pianificate imminenti su un pratico calendario.
• Modalità oscura Mojave — Puoi utilizzare Banktivity 7 nella modalità oscura di Mojave, il che rende l'esperienza utente molto sofisticata e attraente.
• Vista di riepilogo personalizzabile — Scegli quali account vuoi vedere e quali non vuoi vedere nella vista Riepilogo.
• Sincronizzazione con Zillow — Quando hai un abbonamento Direct Access, puoi integrare le stime Zillow dei valori dei tuoi immobili.
• taggare — Consente di tenere traccia della spesa in più categorie per eventi come una vacanza.
• Spazi di lavoro — Accedi a finestre affiancate che ti consentono di lavorare in più parti di Banktivity contemporaneamente.
• Rapporti rapidi — Trascina e rilascia per creare un rapporto istantaneo delle tue finanze.
• Accesso diretto — Collegati a più banche che mai. Questo viene fatto tramite Yodlee. Ma questo servizio non è gratuito. Un abbonamento di un anno costa $ 44,99. Un abbonamento di 90 giorni costa $ 13,99. Un abbonamento di 30 giorni costa $ 5,99. È disponibile una prova gratuita di 30 giorni.
• Budgeting — In un miglioramento rispetto alla versione precedente, puoi creare risparmi, tenere traccia delle spese, monitorare i progressi giornalieri, incorporare entrate e fatture programmate, confrontare obiettivi e risultati e sincronizza i tuoi budget con Banktivity per iPad.
• Aggiornamento con un solo pulsante — Simile a quanto offerto in Quicken, ora puoi scaricare tutte le transazioni finanziarie con un clic.
• Strumenti di investimento migliorati — Maggiore sostegno agli investimenti per obbligazioni e opzioni.
• Assistente di configurazione — Semplifica l'importazione da altre applicazioni.
• Impedisci transazioni di download duplicate — Eliminazione superiore delle transazioni duplicate dai download bancari.
• Sincronizzazione iPad — Sincronizza le transazioni pianificate.
• Velocità migliorata — Migliore utilizzo delle regole di importazione per accelerare la categorizzazione.
• Migliore categorizzazione — La capacità di classificare le operazioni di investimento.

Che cos'è la bancatività?

Banktivity è un software di finanza personale per utenti Macintosh. Creato da IGG Software, aiuta gli utenti a pagare le bollette online, tenere traccia dei propri modelli di spesa e mantenere un budget. È una buona alternativa a Quicken se hai una famiglia incentrata su Apple con un computer Macintosh e dispositivi mobili "i".

Conversione da Quicken

Sono un utente di lunga data di Quicken per Windows. Per testare Banktivity, ho esportato un file QIF dei miei dati attuali da Quicken. Sospetto che molte persone lo faranno, quindi ho testato ampiamente questa parte. Nella sua quinta versione, Banktivity ha aggiunto un assistente di configurazione, che rende il processo di importazione molto più semplice rispetto al passato.

Banktivity richiede l'ultima versione di macOS — 10.13 o successiva. Se hai un vecchio Macintosh, non sarai in grado di usare Banktivity.

Sono rimasto sorpreso da quanto sia stata indolore la conversione dal mio file Quicken per Windows. Ho avuto alcuni problemi minori nella categorizzazione dell'account, ma questo è tutto. Non utilizzo regolarmente Quicken per Mac, quindi non ho potuto testare questa funzione. Sospetto che il processo di importazione sia simile e altrettanto facile.

Sfortunatamente, tutte le informazioni sull'account di download online non vengono passate al file QIF. È necessario impostare manualmente ciascun account all'interno di Banktivity. La maggior parte dei miei oltre 52 account sono configurati per il download. Può essere un processo lungo e noioso per configurarli. Intendiamoci, questo non è colpa di IGG Software. Piuttosto, la limitazione è nel formato di file QIF (che è stato sviluppato da Quicken) e motivi di sicurezza richiedono questa configurazione.

Quando si utilizza Banktivity con qualsiasi banca che richiede una connessione diretta per la sincronizzazione, è necessario creare un account con IGG Software. Il servizio di connessione diretta è in aggiunta all'acquisto del software. Un abbonamento di un anno costa $ 44,99. (Sospetto che la maggior parte delle persone acquisterà questo.)

Schermate di Banktivity

Sincronizzazione mobile

Come Quicken per Windows, Banktivity Mobile può sincronizzarsi con il tuo iPad o iPhone, così hai accesso alle tue informazioni in movimento. Fino a poco tempo, l'app costava $ 9,99, ma ora è gratuita (e senza pubblicità).

Banktivity offre anche un'app per iPad facile da usare ma completa, che costa solo $ 19,99.

Non ho bisogno di una visione totale delle mie finanze dal mio iPhone. L'app mobile è utile principalmente per l'inserimento delle transazioni. Quindi ciò significherebbe che dovrei avere accesso solo ai miei conti correnti, contanti e carte di credito. Non mi preoccuperei dei conti di investimento mentre sono in viaggio. Capitale personale fa un lavoro migliore con la sua visione consolidata degli investimenti.

Oltre a ciò, la sincronizzazione funziona bene e ti dà accesso alle stesse informazioni che hai all'interno del tuo software desktop. L'app non ti consente di accedere a queste sezioni: budget, transazioni memorizzate, transazioni pianificate, prezzi storici dei titoli, tassi di interesse del conto o report.

Se si verifica un conflitto, il tuo software desktop ti avviserà e ti consentirà di scegliere quale transazione dovrebbe vincere. È possibile sincronizzarsi con più dispositivi mobili. Ma il tuo software desktop Banktivity sarà sempre il padrone.

Quicken ha anche un'app per iPhone, ma dal test di entrambe le app, sembra che la funzionalità di Banktivity sia leggermente migliore.

Monitoraggio degli investimenti

L'area di investimento è stata migliorata rispetto alla versione precedente, ma non è ancora utile come Quicken per Windows o il servizio online Capitale personale.

Il positivo: questa sezione ti consente di riconciliare i tuoi account e consente il download di transazioni da istituti finanziari popolari. Può anche scaricare le ultime quotazioni di borsa in Banktivity.

Banktivity offre una visualizzazione centralizzata del portafoglio che mostra tutti i tuoi investimenti in un unico posto. Ma la categoria di “tipo” di investimento di Banktivity si basa sullo strumento di investimento, piuttosto che sul settore.

IGG Software promuove la conversione di valuta come una grande caratteristica della sua applicazione. E lo considero una buona funzionalità che praticamente nessun altro software di finanza personale offre. Ma c'è una buona ragione per cui nessun altro lo offre. Quante persone hanno conti in valute diverse?

Supponendo che gli Stati Uniti siano il pubblico principale di IGG, c'è davvero poco bisogno di questa funzione. I cittadini statunitensi devono rispettare una complessa serie di problemi di conformità quando si possiedono conti bancari esteri.

Quindi questa è una funzionalità pulita e un must per coloro che hanno questo problema, ma non vedo che molti utenti ne abbiano bisogno.

Pro e contro della banca

Professionisti Forte supporto Macintosh —Se stai cercando un'app Apple nativa, Banktivity è un serio contendente con supporto per MacOS, iPhone, iPad e Apple Watch. Sincronizzazione cloud privata  —Sincronizza i tuoi dati nel cloud tra più dispositivi. Multivaluta —Per coloro che hanno bisogno dell'opzione, Banktivity supporta più valute. taggare —Semplifica il monitoraggio e il raggruppamento dei modelli di spesa tra le categorie. Esportazione report  —I rapporti possono ora essere esportati in file CSV (altrimenti noti come file "delimitati da virgole").

Contro Richiede l'ultimo macOS —Banktivity richiede l'ultimo MacOS - Sierra (10.13) o successivo. Gli utenti che dispongono di Macintosh meno recenti o che non hanno eseguito l'aggiornamento alla versione più recente non potranno eseguire Banktivity 7. Categorizzazione del portafoglio dispari —Gli investimenti non sono classificati in base alla classe di attività (ad es. large cap, mid cap, small cap, ecc.) ma per tipo di titolo (ad es. obbligazioni, azioni, fondi comuni di investimento, ecc.).

Riepilogo

Per coloro che desiderano un'applicazione Macintosh nativa, Banktivity dovrebbe essere nella tua lista ristretta. Banktivity 7 ha tutte le funzionalità indispensabili di cui hai bisogno in una moderna applicazione di finanza personale.

È bello vedere che Banktivity migliora con ogni nuova versione. Questa versione lo rende molto più vicino rispetto a Quicken per Windows e, secondo me, supera Quicken per Mac. Tuttavia, sebbene la funzionalità di investimento sia migliorata rispetto alla versione precedente, potrebbe comunque utilizzare alcuni miglioramenti per abbinare Quicken per Windows.

Rispetto a Quicken in base al prezzo, Banktivity 7 è un buon valore. Quicken è passato a un modello di abbonamento, il che significa che dovrai pagare $ 74,99 all'anno se vuoi tutte le campane e i fischietti. Al contrario, Banktivity 7 è ancora un acquisto una tantum e costa solo $ 69,99 (con un costo annuo aggiuntivo di $ 44,99 se si desidera la funzione di sincronizzazione dell'accesso diretto). Tuttavia, se esegui l'aggiornamento da Banktivity 5 o Banktivity 6, pagherai solo $ 34,99.

Dai miei test approfonditi, in realtà mi piace abbastanza Banktivity da forse usarlo personalmente come supplemento per Capitale personale, che mi piace usare per il monitoraggio degli investimenti.

Per questa versione, abbiamo aumentato la valutazione a 8,5 stelle. Questo valuta Banktivity superiore ai suoi concorrenti Macintosh, Moneydance e Quicken per Mac.

Se stai cercando un software desktop basato su Macintosh, Banktivity 7 è difficile da battere.