Recensione Kubera: il monitoraggio del patrimonio netto online reso facile

I tracker del patrimonio netto online come Kubera semplificano il calcolo della tua ricchezza attuale e la pianificazione dei tuoi obiettivi finanziari.

Kubera può tenere traccia dei tuoi vari investimenti, inclusi azioni, criptovalute e risorse fisiche. Inoltre, rende più facile per i tuoi beneficiari e contatti fidati gestire la tua proprietà quando arriva quel momento.

Questa recensione di Kubera ti aiuterà a decidere se questo è il servizio giusto per monitorare il tuo patrimonio netto e gestire le tue finanze.

Sommario

1. Come funziona Kubera
1. Navigare in Kubera
2. Prezzi Kubera
3. Le migliori funzionalità di Kubera
1. Monitoraggio del patrimonio netto
2. Note e documenti
3. Tracker di investimento
4. Monitoraggio delle criptovalute
5. Monitoraggio della banca internazionale
6. Beni materiali
7. Assicurazione
8. Cassetta di sicurezza
9. Gestione del beneficiario
10. Condividi portafogli
4. Chi dovrebbe usare Kubera?
5. Positivi e negativi
1. Professionisti
2. Contro
6. Alternative Kubera
1. Capitale personale
2. NuovoPensionamento
3. YNAB
4. Claritus
7. FAQ
8. Riepilogo

Come funziona Kubera

Insieme a Kubera, puoi usufruire delle seguenti funzionalità:

• Tieni traccia di investimenti e debiti
• Calcola il tuo valore netto liquido
• Caricamento di importanti documenti personali
• Nomina un beneficiario dell'account
• Portafogli condivisibili

Altri tracker del patrimonio netto forniscono solo informazioni sui tuoi conti di investimento e sulle risorse fisiche. Essere in grado di inserire manualmente i dettagli dell'account, archiviare digitalmente documenti e nominare un contatto fidato distingue Kubera da servizi simili.

La piattaforma, tuttavia, non dispone di alcune funzionalità aggiuntive come strumenti di budgeting, calcolatori di obiettivi di risparmio e consulenti finanziari che altri siti potrebbero fornire.

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Navigare in Kubera

Kubera è molto facile da navigare grazie al suo design minimalista. Il layout è simile a Microsoft Excel o Fogli Google. Per fortuna, non devi essere un esperto di fogli di calcolo per utilizzare il servizio.

Puoi classificare i tuoi beni e debiti in schede di fogli. Inoltre, il servizio consente di aggiungere o rimuovere fogli e rinominarli.

È possibile inserire manualmente dati come nomi, saldo corrente e importo dell'investimento iniziale per le celle e visualizzare il proprio account online o scaricarlo in Microsoft Excel.

La società ti consente anche di condividere un link di sola lettura che potresti condividere con un membro della famiglia o un consulente finanziario se stai facendo un piano finanziario o stai ricevendo una revisione del portafoglio.

Prezzi Kubera

L'utilizzo di Kubera ha un costo. Dopo una prova gratuita di 14 giorni, pagherai $ 15 al mese o $ 150 se paghi annualmente.

Sfortunatamente, non esiste un piano di abbonamento gratuito, ma la buona notizia è che non vedrai annunci né riceverai telefonate e inviti per servizi aggiuntivi, come un conto di investimento gestito.

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Le migliori funzionalità di Kubera

Questi sono alcuni dei servizi principali offerti da Kubera.

Monitoraggio del patrimonio netto

Per la maggior parte, il monitoraggio del patrimonio netto sarà il motivo numero uno per utilizzare Kubera.

Alcuni dei conti tracciabili e dei beni di investimento includono:

• Conti di intermediazione
• Conti di criptovaluta
• conto in banca
• Carte di credito
• Prestiti personali

La piattaforma può sincronizzarsi con i tuoi vari account finanziari e può connettersi utilizzando servizi di terze parti come Plaid e Yodlee. La maggior parte degli intermediari azionari, degli scambi crittografici e delle banche può sincronizzarsi e aggiornarsi automaticamente.

Nota: ho provato a sincronizzare diversi conti bancari e di intermediazione per questa recensione di Kubera. L'unico account che non è riuscito a connettersi era Coinbase a causa di un errore di programmazione. Ho avuto esperienze di sincronizzazione più negative con altre app finanziarie.

Puoi anche inserire manualmente le tue posizioni per i conti che non si sincronizzano o se desideri monitorare il valore di beni fisici come immobili e metalli preziosi.

Il servizio consente inoltre di tenere traccia manualmente dei vantaggi e del debito dell'assicurazione sulla vita. L'inserimento dei dettagli del tuo asset è semplice e simile all'utilizzo di un foglio di calcolo di Microsoft Excel per denominare il tuo account e il suo valore di mercato corrente.

Quando inserisci i tuoi beni e debiti, Kubera calcola il tuo patrimonio netto totale.

Imparentato: 5 benchmark del patrimonio netto che dovresti conoscere

Note e documenti

Oltre a vedere il tuo patrimonio netto attuale, Kubera ti consente di caricare documenti specifici dell'account e aggiungere note personali.

Questo strumento organizzativo può semplificare la conservazione di questi documenti in un unico posto:

• Contratti
• Documenti di proprietà
• Titoli di proprietà
• Ricevute fiscali

Questi documenti non possono contenere il numero di conto o la password.

Tracker di investimento

Kubera fornisce un eccellente tracker di investimento di alto livello per vedere i tuoi guadagni non realizzati per posizione e popola automaticamente le informazioni quando colleghi i tuoi conti azionari e crittografici.

Se il tuo account non si connette, puoi aggiungere manualmente partecipazioni cercando il titolo o il ticker crittografico.

Questo strumento è prezioso se utilizzi diverse piattaforme per investire. Ad esempio, hai il tuo 401k su una piattaforma diversa rispetto al tuo Roth IRA o ai conti tassabili.

Monitoraggio delle criptovalute

Molti investitori adottano Bitcoin, Ethereum, cardano, Dogecoin e numerosi altri altcoin per diversificare il proprio portafoglio di investimenti.

Kubera è attualmente una delle pochissime app di valore netto che possono connettersi al tuo scambio di criptovalute.

Monitoraggio della banca internazionale

Kubera è una scelta eccellente per i cittadini internazionali e gli individui che detengono più valute perché la piattaforma si collega a molte banche internazionali. Ad esempio, puoi collegarti ai conti BNP Paribas negli Stati Uniti e in diversi paesi esteri.

I tuoi conti con sede negli Stati Uniti possono anche contenere diverse valute.

Beni materiali

Puoi anche monitorare il valore di asset alternativi come:

• Immobiliare
• Metalli preziosi
• Veicoli
• Domini
• Arte

È possibile tenere traccia dei tuoi attuali investimenti immobiliari (o residenza principale) utilizzando i dati Zillow. Puoi inserire l'indirizzo della tua proprietà per compilare automaticamente il valore di mercato stimato. Per i veicoli, puoi includere il VIN.

Kubera utilizza il prezzo spot corrente per monitorare il valore dei tuoi metalli preziosi, come ad esempio Lingotto d'oro. Pertanto, dovrai inserire manualmente il valore di qualsiasi moneta numismatica che potresti avere che valga più del valore attuale del metallo.

Assicurazione

Puoi inserire manualmente la tua assicurazione sulla vita, la protezione del reddito, le polizze assicurative per invalidità. Uno dei campi consente di inserire il numero della polizza. Questo dettaglio può rendere più facile per i tuoi superstiti ricevere le tue prestazioni assicurative. A proposito, se la tua copertura assicurativa sulla vita non è aggiornata, dai un'occhiata alla nostra recensione del migliori compagnie di assicurazione sulla vita online.

Cassetta di sicurezza

La funzione Cassetta di sicurezza ti consente di caricare copie digitali dei tuoi documenti personali essenziali. Questo vantaggio può assicurarti di avere una copia di backup.

Può anche rendere più facile per i tuoi contatti fidati accedere ai tuoi documenti invece di rovistare tra i tuoi schedari o provare a decifrare il codice di sicurezza.

Alcuni dei documenti che potresti caricare includono:

• Ultime volontà e testamento
• Procura
• Polizze assicurative
• Dichiarazioni fiscali
• Copie del passaporto
• Mappe del tesoro
• Codici segreti

Puoi caricare una varietà di formati di file tra cui PDF, ZIP, MP3 e MOV.

Il servizio non consente di caricare documenti contenenti nomi utente e password di account. Inoltre, non è possibile memorizzare informazioni personali per i minori.

Questa caratteristica può essere uno dei migliori motivi per unisciti a Kubera invece di un altro strumento di monitoraggio del patrimonio netto per visualizzare l'intero portafoglio finanziario in un unico posto.

Gestione del beneficiario

Puoi aggiungere un beneficiario dell'account che può ottenere un accesso secondario al tuo account per motivi di qualificazione.

Iscrivere un beneficiario è facile e gratuito. Devi solo fornire questi dettagli:

• Nome del beneficiario
• Indirizzo email
• Numero di telefono

I tuoi vari conti finanziari e assicurativi possono offrire un servizio simile per nominare beneficiari e contatti fidati.

Condividi portafogli

Un'altra caratteristica interessante è la possibilità di condividere il tuo portafoglio con un link condivisibile.

La tua famiglia di fiducia, i tuoi amici e i tuoi consulenti finanziari hanno accesso in sola lettura ai dettagli che scegli di condividere.

È possibile condividere questi tipi di account:

• Risorse
• debiti
• Assicurazione
• Note e documenti
• Cassetta di sicurezza

Come minimo, il tuo portafoglio condivisibile include le attività e i debiti. Sei tu a decidere in merito alle polizze assicurative e al caricamento dei documenti.

Come salvaguardia, puoi programmare la scadenza del collegamento in una data specifica e richiedere un passcode.

I tuoi beneficiari non hanno bisogno di un account per visualizzare il tuo link condiviso.

Scopri di più su Kubera

Chi dovrebbe usare Kubera?

Kubera è un'opzione eccellente per tenere traccia del valore corrente e dei dettagli sulla posizione di più conti di investimento, assicurazioni, polizze e debiti.

Le funzionalità di archiviazione dei documenti e condivisione del portafoglio possono anche rendere più gestibile la pianificazione patrimoniale.

Questo servizio non è l'opzione migliore se desideri funzionalità aggiuntive come la gestione degli investimenti, l'accesso ai consulenti finanziari, i budget o i calcolatori finanziari.

Positivi e negativi

Ecco alcuni dei pro e dei contro di Kubera.

Professionisti

• Tiene traccia di azioni, criptovalute, debiti, assicurazioni e beni fisici
• Si sincronizza con la maggior parte dei conti finanziari
• Può inserire manualmente le informazioni
• Archiviazione di documenti su cloud
• Portafogli condivisibili

Contro

• Nessuno strumento di pianificazione finanziaria
• Abbonamento a pagamento (dopo 14 giorni di prova gratuita)
• Nessuna app mobile

Alternative Kubera

Potresti preferire queste app di monitoraggio del patrimonio netto in quanto possono offrire diverse funzionalità che possono essere migliori per te. Alcune di queste app sono incluse anche nel nostro elenco di programmi software gratuiti per la gestione del portafoglio di investimento.

Capitale personale

Capitale personale offre un tracker del patrimonio netto gratuito. Si collega automaticamente alla maggior parte dei conti finanziari e puoi anche inserire manualmente le informazioni.

Esistono anche diversi strumenti di analisi degli investimenti gratuiti:

• Pianificatore di pensionamento
• Analizzatore delle commissioni di fondi comuni ed ETF
• Pianificatore di obiettivi finanziari

Questi strumenti sono relativamente semplici, ma possono aiutarti a decidere se stai risparmiando abbastanza per la pensione e fornire un controllo di base del portafoglio.

Puoi passare a un piano a pagamento quando hai almeno $ 100.000 in risorse investibili. Alcuni dei vantaggi includono l'accesso al consulente finanziario e un account di intermediazione robo-advisor.

Uno svantaggio di questa piattaforma è la ricezione di chiamate periodiche per programmare un incontro con un consulente finanziario.

Leggi il nostro Revisione del capitale personale per saperne di più.

NuovoPensionamento

NuovoPensionamento può essere la tua migliore opzione se desideri principalmente un calcolatore di pensionamento online che possa anche tenere traccia del tuo patrimonio netto.

Esiste una versione gratuita e a pagamento della piattaforma. La versione a pagamento ti consente di inserire ipotesi di rischio e connettere automaticamente gli account per eseguire simulazioni più accurate.

Leggi il nostro NuovoRecensione di pensionamento per saperne di più.

YNAB

YNAB (Hai bisogno di un budget) è una delle migliori app di budgeting premium. Usa questa app se desideri utilizzare la stessa piattaforma per creare il tuo budget mensile e visualizzare i rapporti sul patrimonio netto.

Leggi il nostro Recensione YNAB per saperne di più.

Claritus

Claritus può tenere traccia dei tuoi investimenti e conti bancari. Tuttavia, il servizio non sembra offrire le funzionalità di archiviazione dei documenti come Kubera.

Poiché la piattaforma è attualmente in modalità Beta (settembre 2021), l'iscrizione è gratuita.

FAQ

Riepilogo

Gli strumenti di monitoraggio Kubera rendono facile vedere cosa c'è nel tuo portafoglio di investimenti e il tuo patrimonio netto attuale. Anche il caricamento di documenti di intermediazione, assicurazione e proprietà personale è utile per valutare l'intero quadro finanziario.

Altre piattaforme sono migliori se desideri uno strumento di monitoraggio gratuito o uno che offra strumenti pratici di budget e investimento.