Investi in immobili con questi 6 modi diversi

[Nota di PT: questo articolo completo è stato contribuito da Eric Bowlin di realestateinvesting.org. Ho sentito per la prima volta Eric su questo episodio di Bigger Pockets. Vive qui in Texas con me ora e ci incontriamo regolarmente per pranzo e parliamo di affari e affari. Ecco Eric...]

ioÈ straordinario vedere come gli investimenti immobiliari possano creare così tanta ricchezza. Lo vedi ovunque: TV, web o il tuo amico che ha deciso casualmente di capovolgere una casa, sembra che tutti stiano facendo soldi nel settore immobiliare.

La vera forza degli investimenti immobiliari è nel reddito da locazione, non nell'apprezzamento del mercato. Poiché gli immobili possono essere costosi, potresti pensare che gli investimenti immobiliari siano fuori portata. Ma ci sono diversi modi in cui puoi essere coinvolto nel settore immobiliare con un minimo di $ 500.

Sommario

1. Affitta la tua casa
2. Fai un salto dal vivo
3. Acquista una proprietà in affitto chiavi in ​​mano
4. Collabora con altri investitori
5. Investire attraverso il crowdfunding
6. REIT

La maggior parte degli investitori utilizza un'analisi superficiale del settore immobiliare

Ma prima di entrare nel dettaglio di ogni metodo, permettetemi di esaminare rapidamente il potere degli investimenti immobiliari. Ci sono un sacco di idee sbagliate.

In primo luogo, non puoi semplicemente confrontare i prezzi delle case con le azioni poiché l'apprezzamento è solo uno dei 5 modi in cui gli immobili generano ricchezza. Ecco un articolo di Lifestyles Unlimited a riguardo.

La maggior parte dei siti di investimento eseguirà alcune rapide analisi e ti mostrerà un grafico come quello che ho fatto sopra. Ho normalizzato i prezzi reali delle case e le azioni a 100 nell'anno 1970 e ho anche corretto l'inflazione.

Quando si confrontano i due con questo tipo di analisi superficiale, chiaramente le azioni superano di molto il settore immobiliare. Azioni quasi il triplo di valore. Le case sono aumentate solo del 40%.

La forza degli immobili è l'affitto, non l'apprezzamento.

Solo per fare un esempio stupido, supponiamo che tu acquisti una terribile proprietà in affitto e guadagni solo un ritorno del 4% sul valore ogni anno (dopo tutte le spese, il posto vacante, ecc.). Personalmente non investirei mai in questo affare, ma è un buon esempio funzionante con numeri facilmente raggiungibili.

Ora, dobbiamo aggiustare i grafici per tenerne conto entrata da affitto. Il reddito da locazione è un tipo di reddito passivo che, quando sei a pieno regime, può essere molto redditizio.

Il modo migliore per confrontare è quello di aggiungere il profitto totale dell'affitto al prezzo. È come aggiustare il prezzo di un'azione per i dividendi raccolti.

Dare una seconda occhiata

Ora, guarda il seguente grafico degli affitti cumulativi + i valori delle case rispetto alle azioni.

Partendo dallo stesso punto, una volta aggiunto anche un misero 4% ritorno dagli affitti ogni anno, gli immobili superano le azioni nel periodo.

Per essere chiari, la modifica dell'intervallo di tempo può facilmente modificare i risultati. Ho scelto 1970 semplicemente perché questi sono i dati che ho a disposizione. Tuttavia, le prove sono ancora forti che il settore immobiliare può funzionare molto bene e i rendimenti sono molto stabili e regolari.

Chiunque può essere coinvolto negli investimenti immobiliari

Naturalmente, non tutti vogliono essere investitori immobiliari a tempo pieno, né tutti dovrebbero diventarlo, ma credo che tutti potrebbero trarre vantaggio dall'allocazione di parte della loro ricchezza in un immobile investimento.

Il problema è che gli immobili sono molto costosi. La maggior parte delle persone semplicemente non può perdere qualche centinaio di migliaia e acquistare una proprietà in affitto.

Fortunatamente, ci sono un sacco di modi per investire nel settore immobiliare senza diventare un investitore immobiliare e senza aver bisogno di un sacco di soldi.

1. Affitta la tua vecchia casa: usa l'approccio "trampolino di lancio"

Costo iniziale: meno di $ 20.000

Potresti aver sentito parlare di qualcosa chiamato "padrone di casa accidentale". È quando qualcuno vive in una casa, si trasferisce e poi affitta la vecchia casa. Il "padrone di casa accidentale" non ha mai pianificato di essere un padrone di casa. Lo diventano quando comprano una seconda casa.

Sfortunatamente, la maggior parte delle case unifamiliari in realtà è una terribile proprietà in affitto perché non può guadagnare un profitto. Come mostrano i grafici, l'apprezzamento da solo è un motivo terribile per acquistare una proprietà.

Per far funzionare la strategia, è necessario pianificarla in anticipo. Dovresti concentrarti sull'acquisto di una casa in un quartiere con ottimi affitti superiori al costo del mutuo e di tutte le spese.

Relazionato: La mia prima proprietà in affitto: non proprio un grande investimento

Usa l'approccio "Step Up"

Quando è il momento di trasferirsi in una casa migliore, semplicemente "fai un passo" nella nuova casa e affitta quella vecchia. Sei appena diventato un investitore immobiliare.

Ho iniziato nel settore immobiliare con l'approccio del trampolino di lancio. La mia prima proprietà è stata una multifamiliare di 3 unità vicino alla mia scuola di specializzazione. Abbiamo affittato due unità e abbiamo vissuto in una gratuitamente. Dopo un paio d'anni, ci siamo trasferiti in una casa a schiera e abbiamo affittato tutte e tre le unità.

Hacking in casa

La parte migliore era l'affitto di due unità pagate per tutte le nostre spese mentre vivevamo lì. Quando ci siamo trasferiti, la terza unità ha pagato quasi tutte le nostre spese nella nostra nuova casa. Questo è un approccio popolare agli investimenti immobiliari chiamato "hacking della casa".

Con l'hacking domestico, siamo stati in grado di possedere due proprietà e non abbiamo mai dovuto pagare di tasca propria ogni mese per loro.

Da allora ci siamo trasferiti di nuovo e l'affitto della casa copre la maggior parte delle nostre spese dove viviamo ora.

Per fare ciò è sufficiente fruire di un normale mutuo. Se vai con un prestito FHA, è possibile acquistare una casa a un prezzo ragionevole sotto $ 200.000 nella maggior parte degli stati che costerà circa $ 10.000 per un acconto e costi di chiusura.

Poiché alla fine avrai bisogno di due proprietà, il costo per iniziare sarà di circa $ 20.000.

Relazionato: Hacking in casa con Paula Pant

2. Fai un salto dal vivo

Costo iniziale: $ 30.000

Una strategia leggermente diversa ma strettamente correlata è il live-in flip.

L'obiettivo di questa strategia è acquistare una casa che sia vivibile (e quindi finanziabile) ma che richieda molto lavoro. Il lavoro potrebbe includere l'aggiornamento della cucina/bagni, l'aggiunta di pavimenti in legno, la finitura di un seminterrato/soffitta o la costruzione di un'aggiunta.

Questo non è per i deboli di cuore perché essenzialmente vivrai in una zona di costruzione per un po'. Tuttavia, il potenziale di profitto esentasse è enorme. Avvicinati a un live-in flip esattamente allo stesso modo di un flip standard.

Il processo

Innanzitutto, dovrai trovare una proprietà vivibile e anche stimare il "valore dopo la riparazione" o ARV. Puoi farlo chiedendo al tuo agente immobiliare o esaminando le vendite comparabili.

La prossima cosa è stimare il budget per la riabilitazione. Fai il lavoro da solo per guadagnare un po 'di equità, se hai le capacità. In caso contrario, chiedi a un buon appaltatore di darti un prezzo.

Assicurati che i numeri funzionino

L'offerta che fai dovrebbe rappresentare un profitto. Prendi l'ARV e sottrai il tuo obiettivo di profitto e sottrai anche i costi di riparazione. Il totale è la tua migliore offerta.

Stimo i costi di $ 30.000 o più perché dovrai finanziare l'acquisto iniziale ($ 10.000 circa se vai FHA) e dovrai finanziare le riparazioni. È impossibile per me dare un costo totale per le riparazioni, ma $ 20.000 otterranno molto lavoro se lo fai da solo.

Vantaggi marginali del flipping

Il grande vantaggio di questa strategia sono i vantaggi fiscali. Un tipico flip è soggetto a tutti i tipi di tasse sui profitti. Dopo tre anni di residenza a casa, otterrai la maggior parte o tutte le tasse spazzate via poiché i profitti sulle case non sono tassati fino a un certo importo. Non sono un professionista fiscale, quindi consultane uno prima di acquistare o fare offerte.

Questa strategia è ottima perché è piuttosto a basso rischio. Se i numeri non funzionano e non puoi vendere con profitto, stai semplicemente a casa! Hai bisogno di un posto dove vivere comunque.

Se puoi vendere per un buon profitto, vendilo e acquista il tuo prossimo live-in flip. Potresti metterne di più soldi in meno e avere un mutuo più basso o potresti investire i soldi nel mercato azionario o altri investimenti.

Combina questa strategia con l'approccio "trampolino di lancio" e guadagna ancora di più. Rifinanziando la proprietà, acquisirai il capitale e quindi avrai anche il vantaggio dell'affitto a lungo termine.

3. Acquista un immobile “chiavi in ​​mano”

Costo iniziale: $ 30.000 - $ 50.000

Se non ti piace l'idea di trasferirti molto o vivere in una zona di costruzione, potresti prendere in considerazione un investimento immobiliare chiavi in ​​mano.

Come suggerisce il nome, un'azienda chiavi in ​​mano si prende cura di quasi tutto per te. Ti aiutano a trovare, analizzare, acquistare e gestire la proprietà. Ogni azienda è diversa e non tutte offrono gli stessi servizi, ma ecco le basi:

Trovare e analizzare la proprietà chiavi in ​​mano

Ho visto aziende chiavi in ​​mano trovare una proprietà in vari modi. Alcuni acquistano e riparano direttamente la proprietà, mentre altri utilizzano una rete di società di riabilitazione per trovare le proprietà completate. Altri forniscono tomaie riparatrici e ti danno le stime di riparazione e ti fanno pagare per gli aggiornamenti.

Indipendentemente dai numeri che ti danno, assicurati di fare la tua analisi! Ecco come trovare e valutare gli immobili in affitto.

Acquisto dell'immobile chiavi in ​​mano

La maggior parte delle aziende chiavi in ​​mano ha rapporti con broker ipotecari o prestatori privati ​​per aiutare l'affare a realizzarsi. È comunque importante che tu sia finanziariamente stabile e qualificato per l'acquisto.

Gestire la proprietà in affitto chiavi in ​​mano

Le aziende chiavi in ​​mano gestiranno direttamente la proprietà o ti collegheranno con un rispettabile società di gestione. La loro reputazione dipende davvero da questo pezzo, quindi tendono a prenderlo molto sul serio.

Inoltre, le società di gestione possono ottenere molti referral da società chiavi in ​​mano. Se c'è un problema con la tua società di gestione, a volte puoi tornare alla società chiavi in ​​mano e chiedere la loro assistenza. Il gestore della proprietà potrebbe fare di tutto per renderti felice solo per mantenere quei rinvii in arrivo.

Costo delle proprietà chiavi in ​​mano

Le aziende chiavi in ​​mano si concentrano su proprietà più economiche che possono variare da $ 50.000 in su.

Richiede circa $ 30k per iniziare, anche se può variare. Dal momento che non vivrai nella proprietà, avrai bisogno di un prestito convenzionale e del 20% di sconto. Su una casa standard da $ 100.000-150.000, sono $ 20-30k più i costi di chiusura.

Dovrai anche avere a disposizione un po' di contanti come riserva nel caso in cui dovessi avere riparazioni importanti nel primo anno.

I rischi delle proprietà chiavi in ​​mano

Non mentirò, non sono un grande fan delle proprietà chiavi in ​​mano. Molte persone giurano su di loro, motivo per cui li ho inclusi nella lista.

Ma ci sono molti rischi con gli investimenti chiavi in ​​mano. Prima di tutto, c'è un grande incentivo per i fornitori chiavi in ​​mano a farti pagare il dollaro più alto per le proprietà. Dal momento che non hai familiarità con il mercato fuori dallo stato, probabilmente non te ne renderai nemmeno conto.

Inoltre, le società di gestione della proprietà hanno molti incentivi a causare più riparazioni e fatturato degli inquilini.

Generalmente diffido delle trattative in cui gli incentivi non si allineano ed è per questo che evito gli affitti chiavi in ​​mano. Ma so che ci sono molte aziende chiavi in ​​mano molto rinomate là fuori e conosco diverse persone che giurano su di loro.

Assicurati di fare le tue ricerche prima di acquistare.

Tetto

Un'opzione per trovare una proprietà chiavi in ​​mano è Roofstock.com. È un mercato online per gli immobili occupati dagli inquilini che si concentra sulla connessione di potenziali investitori immobiliari con la proprietà giusta.

Trovare l'investimento immobiliare perfetto

Utilizzando il loro sito Web, è possibile acquistare un investimento immobiliare in base alle specifiche e ai rapporti forniti, quindi iniziare a guadagnare l'affitto dal primo giorno. Roofstock offre anche ispezioni approfondite su tutte le proprietà, compresa la qualità della casa, la stima costi di riparazione così come le informazioni finanziarie della proprietà.

Ci sono costi di transazione associati ma non sono troppo alti. Se sei un acquirente, pagherai una commissione di mercato dello 0,5% mentre i venditori pagano una commissione di quotazione del 2,5%. Questo è molto inferiore alla commissione che pagheresti a un agente immobiliare.

Le proprietà si trovano in tutto il paese in città come Saint Louis, Pittsburgh e San Antonio. La pratica funzione di ricerca sul sito Web ti consente di ordinare utilizzando criteri diversi tra cui proprietà chiavi in ​​mano, buon distretto scolastico, proprietà che soddisfano la regola dell'1 percento e così via.

Le informazioni necessarie per prendere una decisione informata

La maggior parte delle proprietà elencate sono case unifamiliari, anche se potresti trovare anche uno o due duplex. Ci sono informazioni molto dettagliate su ogni proprietà da un rapporto di ispezione completo, a foto dettagliate, un modello 3D e molto altro.

Molte delle proprietà sono occupate dagli inquilini, quindi dovresti assumere l'attuale contratto di inquilino dal precedente proprietario. Questo significa che puoi iniziare riscuotere l'affitto non appena acquisti la proprietà, che è un bonus.

Roofstock ti aiuta anche a trovare finanziamenti per il tuo acquisto di locazione utilizzando una soluzione finanziaria integrata. Questo può anche aiutarti a chiudere la proprietà più velocemente, in appena 30 giorni. Tuttavia, potresti voler confrontare le tariffe che offrono con altri istituti di credito per assicurarti di ottenere un accordo equo.

4. Collabora con altri investitori

Costo iniziale: $ 25.000 - $ 100.000 +

Prendi in considerazione la possibilità di lavorare con altri investitori se non sei interessato al nocciolo dell'investimento immobiliare ma desideri comunque aggiungere immobili al tuo portafoglio.

I buoni investitori sono sempre alla ricerca di partner per affari. I buoni investitori sono bravi a trovare affari. Dal momento che gli affari costano, i buoni investitori sono sempre senza contanti.

Gli investitori completano più operazioni collaborando. Più partner, più affari vengono conclusi, più soldi fanno tutti.

Diversi modi di collaborare

Esistono due modi principali per collaborare a un accordo: come investitore azionario o come prestatore. La differenza fondamentale si riduce al rischio e al rendimento. Inoltre, ci sono una serie di diverse aree del settore immobiliare in cui collaborare, e ognuna ha i propri insiemi di rischi e benefici.

Lancio della casa ($ 25.000+)

Uno dei modi più comuni per fare coppia è fare un giro della casa. I migliori house-flipper sono sempre alla ricerca di finanziatori privati, ma raramente vogliono condividere azioni.

I nuovi investitori non possono beneficiare di alcun tipo di finanziamento, quindi divideranno i profitti.

• Dal lato negativo, potresti essere in grado di utilizzare i tuoi soldi per aiutare a finanziare alcune riparazioni, ma non puoi aiutare molto con l'acquisizione o altri costi.
• Sul lato positivo, potresti essere in grado di finanziare l'intero acquisto più le riparazioni.

Più soldi fornisci, migliori condizioni puoi negoziare perché sei più prezioso per il mutuatario/partner.

SFR e affitti multifamiliari da 1 a 4 unità ($ 35.000- $ 50.000)

Un altro modo in cui le persone collaborano è sulla proprietà in affitto. Molte persone sono brave a risparmiare ma potrebbero non qualificarsi per acquistare più proprietà. È qui che entra in gioco la partnership.

Ogni affare è diverso, quindi non ce ne sono due strutturati allo stesso modo, ma essenzialmente una persona fornisce l'acconto (o gran parte di esso) mentre l'altro trova e acquista una proprietà.

Ci sarà una suddivisione del capitale e degli affitti in base a come viene negoziata la tua partnership e a chi fornisce più denaro e servizi.

Syndication di edifici commerciali e di appartamenti ($ 25.000 - $ 100.000)

I sindacati acquistano la maggior parte dei grandi edifici che vedi in città. Gruppi di investitori uniscono i loro soldi per fornire l'acconto sulla proprietà e gli sponsor dell'accordo finanziano il resto.

Più piccolo è l'affare, minore è l'investimento minimo, ma raramente inferiore a $ 25.000. Ad esempio, un piccolo affare da $ 2 milioni deve solo raccogliere $ 500.000 per l'acquisto. Sono solo 20 investitori con $ 25.000 ciascuno, non difficili da raggiungere.

Immagina di provare a raccogliere $ 30 milioni... improvvisamente $ 25.000 non sembrano molti. Ecco perché le grandi offerte possono avere un minimo di $ 100.000 o più.

Come trovare investitori con cui collaborare

Poiché è tecnicamente illegale pubblicizzare partnership e progetti, può essere difficile trovare partner. È sempre meglio iniziare con la tua rete chiedendo a tutti quelli che conosci se investono in immobili o se conoscono qualcuno che lo fa.

Quindi puoi iniziare ad espandere la tua rete partecipando alle riunioni degli investitori locali e provare a fare rete con alcune persone lì.

Molte città (soprattutto quelle più piccole) non hanno buoni incontri con gli investitori. A volte gli eventi di networking ci sono, ma sono focalizzati su un'area immobiliare diversa da quella in cui vuoi investire.

In tal caso, dovresti iniziare a fare rete con gli investitori online per fai crescere la tua rete.

5. Investi in immobili crowdfunded

Costo iniziale: $ 1.000 – $ 20.000

Questo è il gioco più recente in città. Il crowdfunding è il modo in cui un gruppo di investitori può unire i propri soldi in un progetto e condividere i profitti.

Aspetta, suona esattamente come syndication...

…perchè è. Il crowdfunding è essenzialmente una syndication basata sul web.

Ovviamente non è un nuovo concetto ma è un nuovo modo di fare affari. Ma la differenza fondamentale tra sindacazione e crowdfunding è che le offerte di crowdfunding possono essere pubblicizzato online ma sono limitati ai soli investitori accreditati. (Ecco le linee guida per gli investitori accreditati.)

Il vantaggio è che le migliori piattaforme di crowdfunding fanno molta due diligence per te e questo aiuta a eliminare gli affari sbagliati. La parte negativa è che finisci per pagare alcune commissioni extra per questo, ed è limitato agli investitori accreditati. Sfortunatamente, questo è solo il modo in cui sono scritte le regole della SEC.

Relazionato: 3 siti di crowdfunding immobiliare da aggiungere al tuo portafoglio di investimento

Probabilmente dovrai essere un investitore accreditato

Un paio di siti ti consentono di investire in alcune offerte per un minimo di $ 1.000, il che è fantastico. La maggior parte dei siti richiede $ 5.000 - $ 10.000, il che è ancora buono. Alcuni richiedono $ 20.000 o più, che è più in linea con ciò che richiede una syndication standard.

Il più grande svantaggio è il requisito per l'accreditamento. Attualmente, solo due siti di crowdfunding hanno prodotti per investitori non accreditati. La parte buona è che apre alcuni investimenti ai non accreditati, ma la parte negativa è che in realtà sono solo REIT privati ​​e non un accordo sindacato. Entrerò nei pro e contro dei REIT nella prossima sezione.

Gli investitori non accreditati possono acquistare in uno di questi REIT o collaborare con qualcuno. Gli investitori accreditati possono investire direttamente con uno sponsor o scegliere una piattaforma di crowdfunding.

Piattaforme di crowdfunding

Per dare il via alla tua ricerca per le piattaforme immobiliari di crowdfunding, ecco un elenco di quelle che potrebbero avere senso per le tue esigenze di investimento:

• AzionarioMultiplo ti consente di investire in immobili commerciali gestiti in modo professionale. Queste opportunità di investimento nel mercato privato hanno superato più livelli di due diligence.
• Realty Mogul è un mercato online per gli investimenti immobiliari in operazioni commerciali. Nel Cruscotto di Realty Mogul, gli investitori possono sfogliare gli investimenti, esaminare i materiali di due diligence e firmare documenti legali attraverso un portale online sicuro.
• PeerStreet ti dà la possibilità di costruire il tuo portafoglio di investimenti in prestiti immobiliari o consentire all'azienda di svolgere il lavoro utilizzando gli investimenti automatizzati. Forniscono accesso a investitori, fondi e istituzioni accreditati a prestiti immobiliari privati.
• zii ricchi permette di investire in immobili in affitto senza dover acquistare immobili. L'azienda riscuote l'affitto da inquilini meritevoli di credito e lo distribuisce agli azionisti sotto forma di dividendi mensili.
• CrowdStreet mette in contatto gli investitori con offerte immobiliari commerciali altamente controllate disponibili per investimenti diretti. Esistono tre opzioni di investimento: investimento diretto, investimento in fondi e investimento gestito.
• PeerRealty è un mercato online in cui gli investitori accreditati possono prendere parte ad accordi immobiliari di alta qualità con sviluppatori rispettabili.
• RealtyShares è una piattaforma di investimento immobiliare che offre agli investitori l'accesso diretto a opportunità di investimento di qualità con un investimento minimo di $ 10.000. Puoi costruire un portafoglio diversificato con investimenti con diversi profili di rischio e rendimento.
• Pezzo di terra è una piattaforma immobiliare di crowdfunding che consente agli investitori di investire direttamente in prestiti. Costruisci un portafoglio di prestiti immobiliari residenziali e commerciali in tutto il paese come aggiustamenti e ribaltamenti residenziali, rifinanziamenti, costruzione di gruppi, ecc.
• Finanzia quel ribaltamento è una piattaforma di investimento online per progetti di riqualificazione immobiliare residenziale. Mette in contatto gli investitori con progetti che necessitano di finanziamenti e offre screening di base e due diligence per ogni proprietà e riqualificatore.

[Nota di PT: Attualmente sto investendo i miei fondi di risparmio di emergenza in eccesso attraverso la piattaforma di crowdfunding peer-to-peer, PeerStreet. Ci vogliono solo $ 1.000 per iniziare, ma devi essere un investitore accreditato. Mi piace molto la piattaforma in quanto posso facilmente distribuire $ 10.000 su diversi prestiti per investimenti immobiliari in diverse regioni degli Stati Uniti e per diversi periodi di tempo. Funziona in modo molto simile a Lending Club. Ora torniamo a Eric...]

6. Acquista in fondi di investimento immobiliari (REIT)

Investimento minimo: $ 10?

Un REIT, o fondo di investimento immobiliare, comprende un'ampia gamma di offerte che investono in un'ampia gamma di beni immobili. È tenuto a distribuire il 95 percento dei suoi guadagni agli azionisti e anche a superare una serie di altri test per mantenere il suo status di REIT.

Ci sono alcuni REIT negoziati in borsa in cui puoi teoricamente acquistare solo 1 azione. Tuttavia, ci sono anche REIT privati ​​con pagamenti minimi massicci, motivo per cui l'investimento minimo ha un punto interrogativo accanto.

La cosa grandiosa di un REIT è che puoi ottenere una certa esposizione agli immobili nel tuo portafoglio semplicemente acquistando un REIT con il tuo conto di intermediazione.

Sfortunatamente, i rendimenti non sono così buoni come la sindacazione o gli investimenti diretti nel settore immobiliare. Ma aiuta ad aumentare la diversità e a ridurre la volatilità nel tuo portafoglio.

Esistono tre tipi di REIT: REIT privati, REIT negoziati in borsa pubblici e REIT pubblici non negoziati.

REIT negoziati in borsa pubblici

Questi soddisfano tutti i requisiti della SEC per essere quotati in borsa, ma sono ancora un REIT. I vantaggi di questi sono che sono altamente liquidi (una caratteristica rara nel settore immobiliare). Lo svantaggio è che hanno commissioni più elevate e molto probabilmente hanno rendimenti inferiori a causa delle normative SEC.

Queste sono la forma più popolare e meno rischiosa di REIT.

REIT privati

I REIT privati ​​non sono quotati in borsa. Inoltre, non devono soddisfare gli onerosi requisiti della SEC. In teoria, i rendimenti possono essere molto più elevati a causa dei ridotti oneri normativi. Ma ci sono molti REIT privati ​​scadenti là fuori con commissioni enormi.

La mancanza di liquidità può anche rendere molto difficile per molti investitori ottenere i propri soldi da un REIT privato.

REIT pubblico non quotato

Questi REIT soddisfano gli stessi requisiti normativi dei loro fratelli negoziati in borsa. Ma non sono scambiati in borsa.

Gli investitori sono più fiduciosi in loro perché devono soddisfare un onere normativo e informativo più elevato, ma sono anche bloccati con un investimento non liquido.

Ma il vantaggio è che possono essere meno volatili poiché il valore non è in alcun modo correlato al mercato azionario più ampio.

Dichiarazione di non responsabilità sui REIT

FINRA ha un disclaimer piuttosto grande sui REIT privati ​​e non negoziati e devo assicurarmi che tutti i lettori ne siano a conoscenza. I REIT non negoziati comportano un rischio significativo perché sono illiquidi, spesso hanno molte commissioni sepolte nei loro curricula di offerta di oltre 150 pagine e sono investimenti molto complicati per i normali investitori.

Tuttavia, il più grande svantaggio dei REIT non negoziati è che non hanno un periodo di vendita specifico come la maggior parte delle syndication. Una volta che i soldi sono arrivati, non sai quando li riavrai indietro.

Pertanto, assicurati di capire in cosa ti stai imbattendo prima di acquistare un REIT.

Se stai cercando di immergerti nel pool di investimenti eREIT, considera di provare Fundrise.

La piattaforma di crowdfunding ti consente di investire in immobili commerciali. Puoi iniziare con un minimo di $ 500 alla volta e arrivare a scegliere i progetti che ricevono i tuoi fondi.

Attualmente offrono opzioni eREIT ed eFunds, che sono simili a un REIT ma offerte secondo il nuovo regolamento A+. E gli investimenti sono disponibili per investitori accreditati e non accreditati e sono entrambi a basso costo ed efficienti dal punto di vista fiscale.

Questi fondi di investimento acquisiscono e gestiscono molte proprietà immobiliari individuali. E questo significa un'ampia diversificazione per gli investitori.

La strategia di Fundrise è focalizzata sull'acquisto di investimenti per un costo inferiore a quello di sostituzione e migliorandoli attraverso la gestione pratica e le partnership con gli operatori locali.

Liquidità

Insieme a raccolta fondi, puoi anche richiedere il rimborso delle tue azioni su base trimestrale. Ma a seconda di quanto tempo possiedi l'investimento, potresti dover pagare una commissione per il prelievo anticipato.

Tuttavia, Fundrise offre una garanzia di rimborso di 90 giorni. Quindi, se decidi di incassare entro i primi 90 giorni dall'apertura del tuo conto, puoi farlo senza alcuna penale.

Piani e caratteristiche

Con Fundrise, puoi investire fino a $ 500 con uno dei loro Portafogli per principianti. Oppure, se hai almeno $ 1.000 da investire, puoi sceglierne uno Piani principali, che offrono più opzioni e potenziale di crescita a lungo termine.

Un'altra cosa grandiosa di raccolta fondi è che puoi reinvestire i tuoi dividendi con il loro programma DRIP (Dividend Reinvestment Program). Ciò potrebbe portare a una crescita molto più composta nel tempo.

Soddisfazione del cliente

La gente sembra amare investire in raccolta fondi. Hanno una valutazione A+ con i Better Business Bureaus e hanno valutazioni elevate anche su Google e Trustpilot.

Se non sei un investitore accreditato ma desideri immergerti nel crowdfunding immobiliare, potresti voler dare raccolta fondi un tentativo. Leggi la nostra recensione completa di Fundrise qui.

Relazionato: Prestito peer-to-peer: che cos'è? I migliori siti web per il prestito P2P?

La linea di fondo

In conclusione, la cosa meravigliosa degli immobili è che ci sono innumerevoli modi per investirci. Ma non posso parlare di tutto in un articolo.

Senza aprire un browser, posso pensare a una mezza dozzina di modi fantastici per investire senza essere pratici investitore che non ho nemmeno menzionato: note ipotecari, privilegi fiscali, note in sofferenza, prestiti a portafoglio e di più.

Il punto è: non rimanere intrappolati nel pensiero 2D in un mondo 3D. Indipendentemente dalla tua tolleranza al rischio, dallo stile di investimento o dalla liquidità disponibile, esiste un tipo di investimento immobiliare che può funzionare per te. Trova il tipo di immobile che fa per te e perseguilo.

Investi in immobili? Raccontaci il tuo metodo preferito nei commenti!