CrowdStreet Review 2021: Investimenti immobiliari commerciali finanziati in crowdfunding

Vuoi investire nel settore immobiliare ma non sei del tutto convinto dell'idea di fondi comuni di investimento immobiliare (REIT)? Se è così, potresti voler dare un'occhiata da vicino CrowdStreet.

CrowdStreet fa parte di una classe nuova e in rapida crescita di veicoli di investimento immobiliare, spesso indicati come immobili crowdfunding, dove gli investitori si riuniscono per investire i loro soldi in progetti immobiliari offerti dal settore immobiliare sponsor.

CrowdStreet non ti offre solo l'opportunità di investire nel settore immobiliare, ma anche in uno degli investimenti immobiliari più popolari tra le istituzioni e le persone facoltose: gli immobili commerciali. Gli immobili hanno il vantaggio di fornire potenzialmente sia un reddito regolare stabile che un apprezzamento del capitale all'eventuale vendita delle proprietà sottostanti.

Perché investire in immobili commerciali? Secondo NAREIT, gli investimenti immobiliari basati su azioni hanno guadagnato il 12,87% tra il 1978 e il 2016

. Confrontalo con l'S&P500 che ha guadagnato l'11,64% nello stesso periodo di tempo. Puoi capire perché il settore immobiliare è un investimento così attraente.

CrowdStreet è un modo per investire in immobili commerciali e sfruttare quei potenziali ritorni.

Chi è CrowdStreet?

Con sede a Portland, nell'Oregon, CrowdStreet è in attività dal 2014. Anche se potrebbe non sembrare molto tempo, capisci che l'intero business del crowdfunding immobiliare non esisteva fino al passaggio del Avviare la nostra legge sulle start-up aziendali (JOBS) nel 2012. Uno dei risultati principali di tale atto è stata l'apertura dell'accesso agli investimenti di private equity, compresi i progetti immobiliari commerciali, a più investitori.

Fino ad allora, l'accesso agli investimenti immobiliari commerciali era limitato a investitori facoltosi e denaro istituzionale, come pensioni e compagnie assicurative.

Nell'arco di soli sei anni, CrowdStreet ha finanziato più di 430 offerte di investimento immobiliare commerciale, raccogliendo più di $ 1,22 miliardi di capitale. Da allora, trentatré di questi progetti sono usciti (venduti).

CrowdStreet è solo per investitori accreditati?

La risposta breve è sì. A causa della natura ad alto rischio/alto rendimento degli investimenti CrowdStreet, è richiesto lo status di investitore accreditato.

Per qualificarsi status di investitore accreditato, devi soddisfare i requisiti di reddito annuo o di patrimonio netto come segue:

1. Avere un reddito personale annuo di almeno $ 200.000 (o $ 300.000 insieme al coniuge) in ciascuno degli ultimi due anni, con una ragionevole aspettativa di raggiungere lo stesso reddito nell'anno in corso, o
2. Avere un patrimonio netto minimo di $ 1 milione, esclusa la tua residenza personale.

A differenza di alcune piattaforme di investimento che richiedono solo l'autocertificazione del proprio stato di investitore accreditato, CrowdStreet richiede una verifica indipendente. Puoi farlo sia usando VerificareInvestor.com tramite il CrowdStreet Transaction Center, o certificato da un verificatore terzo indipendente, come il tuo CPA, avvocato o consulente patrimoniale. La terza parte può fornire una verifica fornendo una lettera di verifica, disponibile sotto forma di modello tramite CrowdStreet.

Si prega di notare che l'invio di moduli di autocertificazione, come la presentazione di dichiarazioni dei redditi, W-2 o rendiconti finanziari, non sono forme di verifica accettabili.

Se non sei un investitore accreditato ma sei interessato agli investimenti immobiliari, considera Streitwise. Offrono REIT azionari e non richiedono accreditamento. Ecco la nostra recensione completa.

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Investimento iniziale minimo

Il minimo tipico è di $ 25.000, anche se alcune offerte potrebbero richiedere almeno $ 100.000. Gli investimenti minimi saranno di solito elencati nei dettagli dei singoli investimenti.

Se non hai $ 25.000 da investire in immobili in questo momento, ecco diversi modi per iniziare con un minimo di $ 1.000.

Tipi di account offerti

Crowdstreet offre conti di investimento individuali o congiunti, o IRA se inclusi in un IRA autodiretto specializzato (SDIRA). Questi non sono conti IRA autodiretti comuni, come quelli offerti da intermediari di investimento. Di solito sono custodi dell'IRA altamente specializzati che lavorano specificamente con investimenti alternativi, compresi gli immobili commerciali di private equity.

CrowdStreet ha creato integrazioni online con Millennium Trust, Entrust ed Equity Trust specificamente per i conti IRA.

Frequenza di distribuzione del reddito

A seconda dell'accordo, alcuni investitori potrebbero ricevere distribuzioni di reddito durante il periodo di sospensione, ma la maggior parte delle distribuzioni arriva quando la proprietà viene venduta.

Disponibilità di investimento

Le offerte di CrowdStreet sono disponibili in tutti i 50 stati e aperte agli investitori statunitensi.

Servizio Clienti

L'assistenza clienti è disponibile solo tramite e-mail in loco. Nessun contatto telefonico è indicato e non è presente un'app mobile.

Sicurezza dell 'Account

Come per la maggior parte degli investimenti, CrowdStreet non è protetto né da FDIC né da SIPC.

CrowdStreet Investments

CrowdStreet gli investimenti sono reperiti e rivisti da un team di professionisti del settore immobiliare con oltre 60 anni di esperienza combinata esperienza nel settore immobiliare di private equity e coinvolgimento in oltre 6,5 miliardi di dollari nel settore immobiliare totale transazioni.

Ogni operazione immobiliare offerta sulla piattaforma deve superare un processo in tre fasi:

1. Controllo sponsor. Qui vengono esaminati e valutati la professionalità dello sviluppatore o dell'operatore immobiliare. Ciò include controlli approfonditi dei precedenti, controlli di riferimento e una revisione dei progetti precedenti di uno sponsor. Gli sponsor saranno classificati come emergenti, stagionati, aziendali o di ruolo.
2. Screening dell'accordo. Questa fase prevede la valutazione dell'investimento stesso. CrowdStreet cerca di garantire che l'investimento proposto sia in linea con il background dello sponsor e la tesi di investimento generale di CrowdStreet.
3. Revisione dei termini dell'offerta. I termini dell'offerta proposta e i documenti associati vengono rivisti rispetto alla matrice dei criteri dei termini dell'accordo con gli investitori standard di CrowdStreet. Questo passaggio può comportare che lo sponsor modifichi alcuni dettagli o che l'accordo venga rifiutato completamente.

Ad esempio, tutti gli sponsor dell'operazione devono coinvestire nell'operazione e indicare i loro importi di coinvestimento per le offerte di azioni.

Solo una volta soddisfatti tutti e tre i criteri, le offerte saranno rese disponibili sulla piattaforma per gli investimenti.

Le offerte su CrowdStreet rientrano in quattro categorie di rischio. Due offrono rendimenti più conservativi – e meno rischi – mentre altri due hanno sia rendimenti più elevati che livelli di rischio più elevati.

I quattro profili di rischio includono:

Offerte opportunistiche

Si tratta di investimenti immobiliari che mirano ai rendimenti più elevati ma presentano anche il rischio maggiore. La categoria include sviluppi dal basso che hanno poco o nessun flusso di cassa e spesso rappresentano piani aziendali molto complessi.

Ad oggi, CrowdStreet ha pubblicato 102 accordi opportunistici, sette dei quali sono stati venduti e completamente chiusi.

Offerte a valore aggiunto

Questo è un altro profilo di rischio in cui l'obiettivo è aumentare significativamente il valore della proprietà. Questo viene fatto apportando miglioramenti su larga scala alla proprietà.

CrowdStreet ha offerto agli investitori la partecipazione a 227 operazioni a valore aggiunto, 23 delle quali vendute e chiuse.

Offerte Core Plus

Gli investimenti Core-plus sono proprietà di alta qualità che sono per lo più occupate ma hanno un reddito mensile assegnato per future manutenzioni e aggiornamenti. In altre parole, sono investimenti più conservativi con potenziali rendimenti annuali inferiori. Delle 70 offerte, tre sono uscite.

Offerte principali

Le operazioni principali hanno flussi di cassa stabili e prevedibili, si trovano nei principali mercati e di solito sono completamente occupate e non necessitano di grandi miglioramenti.

Un affare meno comune sul Marketplace, CrowdStreet ha pubblicato solo cinque accordi principali, nessuno dei quali è ancora uscito.

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Investire con CrowdStreet

Quando investi con CrowdStreet avrai la possibilità di investire in singole operazioni e/o fondi e veicoli.

Offerte individuali

Se investi in singole proprietà, la piattaforma fornisce dettagli sui parametri specifici di ciascuna operazione. Ad esempio, forniranno cinque informazioni di base:

• IRR dell'investitore mirato – il rendimento medio annuo previsto al completamento dell'operazione, tenendo conto sia dei flussi di cassa medi annui sia del rendimento del capitale durante il periodo di detenzione.
• Multiplo di azioni mirate – i rendimenti distribuiti cumulati, divisi per l'importo del capitale versato. Ad esempio, se metti $ 100.000 in un affare e l'aspettativa è che riceverai $ 200.000 in un ritorno totale al termine, il multiplo dell'equità mirato sarà 2X.
• Rendimento di cassa medio mirato – il tasso di rendimento annuo previsto sulle distribuzioni di reddito che riceverai sul tuo investimento.
• Periodo di investimento mirato – il periodo di tempo previsto tra l'investimento iniziale e la vendita della proprietà. A seconda del singolo contratto, può durare da due a 10 anni, con una media di tre-cinque anni.

Sarai in grado di selezionare le singole proprietà in cui desideri investire in base ai criteri di cui sopra e in che modo si adatta alle tue aspettative di investimento.

La piattaforma offre anche una ricerca filtrante che ti consentirà di restringere le selezioni di investimento in base a IRR, termini dell'operazione, reddito frequenza di distribuzione, dimensione minima dell'investimento e struttura dell'investimento (debito, capitale, debito mezzanino, portafoglio, capitale privilegiato o REIT).

Puoi anche filtrare in base alla regione geografica del paese e al tipo di proprietà, ad esempio terreno, ospitalità, industria, studio medico, multifamiliare, vendita al dettaglio, alloggi per studenti o anziani o uso misto proprietà.

Fondi e veicoli

CrowdStreet offre anche fondi immobiliari commerciali. Consistono in investimenti distribuiti su più proprietà all'interno di un unico portafoglio diversificato.

I fondi single-sponsor sono gestiti da un'unica società immobiliare e si concentrano su qualunque sia la specialità di tale società. Ciò può essere basato su una regione geografica o su un tipo specifico di proprietà commerciale, come negozi, uffici o complessi multifamiliari.

I fondi CrowdStreet sono gestiti da CrowdStreet stesso. Esistono diversi fondi offerti in base a diverse strategie di investimento.

Pro e contro di CrowdStreet

Professionisti:

• Opportunità di investire in immobili commerciali, che è uno degli investimenti a lungo termine più redditizi disponibili.
• Potenziale di rendimenti elevati: l'investimento tipico ha un IRR mirato del 22% quando le distribuzioni annuali e l'apprezzamento del capitale sulla vendita della proprietà sono inclusi, ma è necessario rivederlo caso per caso base.
• Avrai la possibilità di investire in singole proprietà o fondi di investimento.
• Puoi scegliere sia la posizione geografica che i tipi di proprietà specifici in cui desideri investire, inclusi grandi complessi di appartamenti, negozi o uffici, ospitalità, alloggi per studenti e altro ancora.

Contro:

• Lo stato di investitore accreditato è richiesto e sarà verificato.
• Investimento iniziale minimo elevato, a partire da $ 25.000.
• Mancanza di liquidità: questo è comune a tutti gli investimenti di crowdfunding immobiliare perché ognuno è un affare autonomo che non offre uno scambio pubblico per un'uscita anticipata.
• Impegno di investimento: i termini possono andare da un minimo di due anni a un massimo di 10 anni.
• Contatto molto limitato: solo contatto e-mail, nessun contatto telefonico è offerto.
• Nessuna app mobile da cui tenere traccia dei tuoi investimenti.
• Non viene offerta alcuna copertura assicurativa, come ad esempio FDIC o SIPC. Tuttavia, il tuo investimento è garantito dall'immobile sottostante a cui è collegato.

Le offerte su CrowdStreet sono un buon investimento?

Solo tu puoi determinare quale sia un buon investimento per te in base alla tua tolleranza al rischio, agli obiettivi di investimento, all'orizzonte temporale e alle preferenze personali.

Anche se ti qualifichi come investitore accreditato, dovresti investire solo una piccola percentuale del tuo portafoglio tramite CrowdStreet o qualsiasi altro crowdfunding immobiliare piattaforma. Il settore immobiliare dovrebbe rappresentare una percentuale dell'allocazione azionaria totale del tuo portafoglio, ed è saggio diversificare tale importo dovrebbe essere distribuito su diversi investimenti. Questo sarà particolarmente importante se stai investendo in affari immobiliari individuali.

Ma se hai i mezzi finanziari e stai cercando di aggiungere un vero investimento alternativo al tuo portafoglio, uno con rendimenti attesi ben al di sopra della media e che competono favorevolmente con le azioni: CrowdStreet dovrebbe essere nella tua lista di possibilità.

Se desideri maggiori informazioni o desideri investire, visita il Sito web CrowdStreet.

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Disclaimer:
Questo post contiene un link di affiliazione. CrowdStreet non ha approvato questo post. Tuttavia, se ti registri a CrowdStreet tramite questo link di affiliazione, WalletHacks.com potrebbe guadagnare una commissione di riferimento senza alcun costo per te.