Recensione di Streitwise: Investire in immobili commerciali con soli $ 1.000

Trarresti vantaggio da un investimento ad alto rendimento in immobili commerciali se potessi entrare per un minimo di $ 1.000? Puoi investire nel Streitwise REIT. La fiducia si aspetta di pagare un dividendo annualizzato dell'8-9% nel 2021, oltre all'opportunità di partecipare all'apprezzamento del capitale delle proprietà sottostanti.

L'investimento è più liquido di quelli nella maggior parte delle piattaforme di crowdfunding immobiliare e puoi investire come investitore accreditato o non accreditato. E forse meglio di tutti, un REIT Streitwise è completamente investimento passivo. Investirai i tuoi soldi, ti verranno pagati i dividendi e parteciperai all'apprezzamento del capitale, senza bisogno di sporcarti le mani o persino di gestire le proprietà sottostanti.

Streitwise potrebbe essere solo la piattaforma di investimento perfetta per il piccolo investitore per partecipare alla sofisticata area degli immobili commerciali.

Sommario

1. A proposito di Streitwise
2. Come funziona Streitwise
1. Per investitori accreditati
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3. Investimenti Streitwise
4. Caratteristiche e vantaggi di Streitwise
5. Pro e contro di Streitwise
1. Professionisti
2. Contro
6. Dovresti investire con Streitwise?

A proposito di Streitwise

Streitwise ha sede a Los Angeles, California, e ha iniziato ad operare nel 2017. La società sponsorizza un fondo di investimento immobiliare (REIT) per investimenti da parte di investitori individuali.

A differenza di molte delle attuali piattaforme di investimento immobiliare online, Streitwise è un REIT e non una piattaforma di crowdfunding immobiliare. Ciò offre alcuni vantaggi rispetto alla concorrenza.

Il REIT è considerato un azioni REIT, il che significa che avrai anche una quota dell'apprezzamento del capitale su uno qualsiasi degli investimenti sottostanti, oltre ai dividendi prodotti dal flusso di cassa netto generato dall'affitto delle proprietà.

Come funziona Streitwise

Streitwise è un fondo di investimento immobiliare non quotato in borsa che investe in immobili commerciali. Ogni partecipazione detenuta nel REIT è di proprietà diretta del REIT. Attraverso la proprietà delle azioni del REIT sei proprietario degli immobili di sua proprietà. L'attuale valore patrimoniale netto per azione ordinaria è di $ 10,11 (al 30/06/2019).

Streitwise ricerca immobili con le seguenti caratteristiche:

• Immobili ubicati in “mercati non gateway”. Si tratta di mercati a prezzi più moderati con rendimenti da dividendi più elevati. (Pensa ai mercati che non si trovano in regioni costiere costose.)
• Proprietà situate vicino ai trasporti, ai servizi nelle vicinanze e una base di datori di lavoro e industrie affermati.
• Costruzione di alta qualità.
• Un record di occupazione sostenuta ben posizionato per sovraperformare il mercato più ampio.

L'azienda utilizza anche una leva finanziaria modesta, per ridurre al minimo il rischio di ogni singolo investimento. La leva target è limitata tra il 40% e il 60% del maggiore tra costo o valore di mercato equo di ciascuna proprietà. Si concentrano su proprietà con inquilini meritevoli di credito.

Investendo in un REIT Streitwise, guadagni reddito dalla distribuzione di dividendi e dal potenziale apprezzamento delle proprietà sottostanti. I dividendi sono pagati su base trimestrale. La società pubblicizza di aver distribuito un dividendo annualizzato dell'8% + dall'inizio, l'ultimo dei dividendi annualizzati dell'8,4% con il pagamento del secondo trimestre 2021. I dividendi saranno riportati sul modulo IRS 1099-DIV entro il 31 gennaio di ogni anno.

Poiché il REIT è un investimento azionario, c'è il rischio di perdere parte o tutto il tuo investimento. I rischi includono l'incapacità di trovare investimenti adeguati, una riduzione del flusso di cassa o eventi di grande respiro, come perturbazioni nei mercati finanziari o deterioramento delle condizioni economiche, e altri. Tuttavia, questo non è specifico di Streitwise, tutti gli investimenti condividono questi rischi.

Per investitori accreditati

Alcune piattaforme immobiliari di crowdfunding sono solo per investitori accreditati. Altri sono diretti verso investitori non accreditati, che per impostazione predefinita includono investitori accreditati. Streitwise consente entrambi, ma gli investitori non accreditati hanno lievi limitazioni.

Per i limiti illimitati, generalmente devi essere an investitore accreditato. Viene fornito con i seguenti requisiti:

• Tu (o tu e il tuo coniuge) dovete avere un patrimonio netto minimo di almeno $ 1 milione, esclusa l'equità nella vostra residenza principale, OPPURE
• Devi avere un reddito individuale superiore a $ 200.000 o superiore a $ 300.000 congiuntamente al tuo coniuge, in ciascuno dei due anni più recenti. Ci deve essere anche una ragionevole aspettativa di raggiungere lo stesso livello di reddito nell'anno in corso.

Se sei un investitore non accreditato, puoi comunque investire. Puoi investire con Streitwise anche se sei un investitore non accreditato, ma il tuo investimento non può superare il 10% del maggiore dei tuoi reddito individuale o congiunto in ciascuno degli ultimi due anni, o 10% del tuo patrimonio netto individuale o congiunto, escluso il valore del tuo casa.

Tariffe e prezzi Streitwise. È prevista una commissione anticipata del 3% del tuo investimento. Dopodiché, c'è una commissione di gestione annuale del 2% del tuo investimento. Non ci sono costi nascosti, come commissioni di consulenza, disposizione, cascata o servizio di prestito. Non ci sono nemmeno commissioni per l'acquisto del tuo investimento nel trust.

Investimenti Streitwise

Investimenti detenuti all'interno del Streitwise REIT vengono mantenuti fino a quando non raggiungono quello che il management ritiene sarà il valore ottimale durante la vita attesa dell'azienda. A quel punto, prenderanno in considerazione la cessione dell'investimento. I proventi saranno distribuiti agli azionisti o investiti in un'altra proprietà che dovrebbe produrre un rendimento futuro complessivo più elevato. Generalmente si prevede che questo processo richiederà circa 10 anni per investimento.

L'attuale REIT deteneva diverse proprietà, tra cui:

• Un parco uffici nella periferia di St. Louis. Il parco uffici di classe A di 290.000 piedi quadrati è attualmente occupato dalla sede di Panera Bread, Sede regionale di New Balance, Wells Fargo, Edward Jones, assicurazioni a livello nazionale e altro inquilini.
• Un edificio di 142.000 piedi quadrati e un garage situato a Carmel, Indianapolis. È anche uno spazio di Classe A, con 108.000 piedi quadrati affittati ad Allied Solutions, LLC fino al 2030 e 15.750 piedi quadrati affittati a F.C. Tucker fino al 2029.

Il trust sta attualmente perseguendo attivamente ulteriori proprietà all'interno del REIT, poiché cerca di diversificare il portafoglio aggiungendo altre proprietà per uffici di qualità. Tuttavia, al momento non rivela potenziali acquisti aggiuntivi.

Caratteristiche e vantaggi di Streitwise

Account disponibili: Conti individuali, trust e IRA autodiretti. Entrambi i tipi di conto pensione devono essere autogestiti e non un conto istituzionale.

Investimento iniziale minimo: $5.000, che possono essere aumentati con incrementi di $500.

Liquidità dell'investimento: Come per tutte le piattaforme di crowdfunding immobiliare, la liquidità è limitata. C'è un blocco di un anno entro il quale non sarai in grado di liquidare il tuo investimento. Successivamente, avrai la possibilità, su base trimestrale, di partecipare al Piano di Riscatto dell'Azionista. I dettagli specifici di quel piano varieranno in base all'investimento che detieni.

Il Piano di Rimborso Azioni funziona secondo il seguente calendario:

• Investimento detenuto per meno di un anno, nessun rimborso consentito.
• Da uno a due anni, 90% del valore patrimoniale netto (NAV).
• Da due a tre anni, 92,5% del NAV.
• Da tre a quattro anni, 95,0% del NAV.
• Da quattro a cinque anni, 97,5% del NAV.
• Cinque anni o più, 100% del NAV.

In caso di morte o invalidità completa di un azionista, il 100% del NAV potrà essere riscattato nell'ambito del piano.

Tieni presente, tuttavia, che il rimborso delle azioni non è garantito. La società limita i rimborsi totali a non più del 5% delle azioni in circolazione in un dato anno o all'1,25% per trimestre. Se i riscatti in un dato trimestre o anno superano tali soglie, il riscatto non sarà possibile.

Reinvestimento dei dividendi: Puoi iscriverti al piano di reinvestimento dei dividendi (DRIP) e utilizzare il tuo reddito da dividendi per aumentare il tuo investimento.

Prestazioni fiscali: Dal momento che stai investendo in un REIT, puoi detrarre fino al 20% dei tuoi dividendi dal reddito imponibile. Il reddito imponibile del REIT può essere ridotto dalla quota di ammortamento, che è una spesa non in contanti comune con gli investimenti immobiliari.

Pro e contro di Streitwise

Professionisti

• Investimento iniziale minimo relativamente basso, di soli $ 5.000.
• L'attuale rendimento del dividendo sul REIT Streitwise dovrebbe essere dell'8-9% su base annua.
• Disponibile per investitori accreditati e non accreditati, ma gli investitori non accreditati sono soggetti ad alcune limitazioni.
• I tre soci fondatori della società hanno investito nel REIT oltre 5 milioni di dollari. Ciò significa che i propri soldi sono a rischio nella gestione degli investimenti.
• Gli investimenti sono concentrati nei mercati a basso costo, affittando a inquilini meritevoli di credito per generare un flusso di cassa superiore a quello che sarà disponibile nei mercati ad alto costo.
• Streitwise limita la leva finanziaria a un intervallo compreso tra il 40% e il 60%, il che riduce anche il rischio di investimento.
• L'attuale REIT Streitwise è un REIT azionario, che ti offre il vantaggio sia del reddito da dividendi regolare che dell'apprezzamento del capitale al momento della disposizione dell'investimento sottostante.
• Possibilità di riscattare il 90% o più del tuo investimento dopo aver mantenuto il tuo investimento per almeno un anno nell'ambito del piano di riacquisto delle azioni. Questa è una politica di riscatto molto più generosa rispetto al crowdfunding immobiliare piattaforme, che in genere richiedono di rimanere investiti per l'intera durata del previsto termine di investimento.
• Sono disponibili piani per account individuali, trust e IRA autodiretti. Questa può essere una soluzione perfetta, poiché il settore immobiliare è un investimento a lungo termine che fornisce rendimenti superiori alla media.

Contro

• L'attuale REIT esiste solo da settembre 2017.
• Streitwise ha attualmente una sola opzione REIT.
• C'è una commissione anticipata del 3% quando effettui il tuo investimento iniziale.

Dovresti investire con Streitwise?

Abbiamo elencato i rischi connessi all'investimento in immobili commerciali. Ma in verità, qualsiasi investimento che coinvolga la partecipazione al capitale comporta alcuni rischi. Ma i profitti con lo Streitwise REIT sono consistenti, rendimenti dei dividendi a due cifre, oltre alla possibilità di partecipare all'apprezzamento del capitale.

Puoi farlo con un minimo di $ 1.000, il che rende questa piattaforma di investimento immobiliare commerciale perfetta per i piccoli investitori. La qualità del REIT Streitwise – investire in immobili situati in mercati a basso costo, ad inquilini di alta qualità con una leva solo modesta – rende questo investimento sia a basso rischio sia con maggiori potenziali guadagni rispetto a quelli disponibili con il tipico crowdfunding immobiliare piattaforme.

Lo Streitwise REIT è disponibile anche per gli IRA autodiretti. Questo è altamente significativo, dal momento che commerciale il settore immobiliare è uno dei migliori investimenti a lungo termine, il che lo rende una scelta perfetta per la pensione investire.

Poi c'è il fattore di diversificazione. Se il tuo portafoglio attuale è dominato da "beni cartacei", come azioni e obbligazioni, gli immobili commerciali aggiungeranno un investimento alternativo al mix. Questo perché gli immobili commerciali sono sia un "asset duro", sia in gran parte resistente ai cicli di mercato degli asset cartacei, in particolare delle azioni. Potresti scoprire che il tuo REIT Streitwise produce rendimenti positivi anche quando le azioni sono in un mercato ribassista. Questo è il tipo di diversificazione degli investimenti di cui tutti hanno bisogno, ma la maggior parte dei portafogli manca.

Se desideri maggiori informazioni o desideri investire, visita il Sito web di Streitwise.