Riceviamo continuamente domande su quale sia il miglior software di gestione del portafoglio di investimenti. Proprio l'altro giorno, qualcuno ha letto il mio post su come teniamo traccia del nostro patrimonio netto e mi ha fatto una domanda molto semplice: come posso monitorare i nostri investimenti azionari?
La risposta breve è... beh, io no.
Controllo i miei investimenti una volta al mese quando aggiorno il foglio di calcolo e poi non lo guardo. Penso al nostro denaro da investire in capsule del tempo quindi, anche se dovesse succedere qualcosa, non voglio essere tentato di rispondere.
Leggo ancora notizie finanziarie di tanto in tanto, mi piace essere consapevole di ciò che sta accadendo, quindi se c'è un grande cambiamento, non mi prendo alla sprovvista. Ma questo è principalmente per ragioni psicologiche. Miro a non toccare mai gli investimenti al di fuori del ribilanciamento e di altra contabilità.
Detto questo, il modo in cui tengo traccia dei nostri investimenti è cambiato nel corso degli anni.
Se hai fatto questa domanda cinque anni fa, c'era una netta separazione tra il meglio del meglio e il resto. Quasi tutti gli strumenti utilizzavano Yodlee per raschiare le informazioni del tuo account, quindi le loro funzionalità erano tutte molto simili. La differenza era nell'interfaccia e quanto fossero bravi i designer di quella startup.Al giorno d'oggi, la separazione è molto più grande. Le aziende utilizzano questi strumenti gratuiti come esca per qualcosa di più grande (di solito la gestione patrimoniale) e questo ha portato benefici a tutti noi.
Fino a poco tempo, stavo usando Google Finanza per una rapida istantanea dei miei investimenti. Google ha eliminato la funzionalità di portafoglio, che è sempre un rischio con uno strumento gratuito, quindi ora mi affido a Personal Capital per quell'istantanea e la pianificazione del quadro generale.
Quindi qual è lo strumento migliore per monitorare gli investimenti? Ti dirò cosa mi è piaciuto di ognuno di loro.
Sommario
- Che cos'è un tracker di portafoglio azionario?
- Gestore di portafoglio Morningstar
- Gestione del portafoglio StockRover
- Capitale personale
- SigFig
- Fogli Google con funzioni
- Google Finanza
- Verdetto finale
Che cos'è un tracker di portafoglio azionario?
Innanzitutto, di cosa stiamo parlando quando chiediamo i migliori tracker di portafoglio azionario? Vogliamo uno strumento che raccolga tutti i nostri investimenti e ci dia un'idea di come sta andando. Proprio come le app di finanza personale, vogliamo che sia il più semplice possibile e ci dia la possibilità di analizzare rapidamente le nostre partecipazioni in una varietà di modi.
Mentre elenchiamo le migliori opzioni di seguito, teniamo conto del costo dell'abbonamento (se esiste), nonché della velocità e dell'usabilità della piattaforma.
Gestore di portafoglio Morningstar
Non lo uso da molto tempo ma Gestore di portafoglio Morningstar è uno strumento che esiste da secoli. Ti dà la possibilità di tenere traccia di tutti i tuoi investimenti in un unico posto, tenere traccia delle variazioni di prezzo, inserire valutazioni a stelle e altro Stella del mattino dati, fornendoti approfondimenti e ricerche da Morningstar. Il gestore del portafoglio non collega i tuoi account, quindi devi inserire i tuoi dati manualmente (che potrebbe essere un vantaggio se sei preoccupato per il rischio per la sicurezza).
È disponibile per l'abbonamento gratuito. Se sei un membro premium, hai accesso a più strumenti, ma il monitoraggio è gratuito. Mi rendo conto che è tutto piuttosto vago, ma volevo includerlo nell'elenco perché lo offrono ancora e c'è qualcosa da dire per la longevità.
Il servizio premium ha anche una prova gratuita di 14 giorni, quindi puoi verificarlo gratuitamente per due settimane per vedere se funziona per te. Inoltre, attraverso il nostro link, tu ricevi fino a $ 100 di sconto sul prezzo dell'abbonamento Morningstar Premium se decidi di iscriverti dopo la prova. Abbiamo un altro recensione dettagliata di Morningstar Premium qui.
Dai un'occhiata a Morningstar Portfolio Manager
Gestione del portafoglio StockRover
StockRover offre la possibilità di collegare il tuo conto di intermediazione e utilizzare i suoi potenti strumenti di analisi utilizzando i tuoi dati di intermediazione specifici. Sarai in grado di analizzare il tuo portafoglio rispetto ai benchmark e prendere decisioni chiave utilizzando i dati, piuttosto che l'istinto o le stime. Se non vuoi connettere il tuo broker, puoi inserirlo manualmente o utilizzare anche un'importazione di fogli di calcolo. Supportano migliaia di account tra cui Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase e altri.
Dopo averlo impostato, puoi ottenere rapporti giornalieri, settimanali o mensili che mostrano le prestazioni e analizzarlo per una varietà di metriche come rendimento aggiustato per il rischio, volatilità, beta, IRR, indice di Sharpe e di più. È completo e molto più dettagliato di molti altri in questo elenco. Dipende davvero da quanto in profondità desideri andare.
StockRover ha un livello gratuito ma ottieni di più quando ti iscrivi ai servizi a pagamento: leggi il nostro recensione di Stock Rover per maggiori informazioni.
Scopri StockRover Portfolio Management
Capitale personale
Se desideri una rapida istantanea delle tue finanze complessive, questo strumento te la fornisce abbastanza rapidamente una volta che hai collegato tutte le tue origini dati. Anche se direi che non dovresti controllare le tue finanze ogni minuto di ogni giorno (perché è un perdita di tempo), Personal Capital fa in modo che la perdita di tempo richieda molto meno reale volta.
Il capitale personale è al sicuro, ha uno strumento di controllo degli investimenti per darti un'idea se i tuoi investimenti sono sulla buona strada e ha un buon risultato calcolatrice pensione anche in base ai tuoi dati. Se hai bisogno di budget, può anche tenere traccia delle spese, ma non è così bravo come strumenti di budgeting dedicati.
Scopri di più sul capitale personale
SigFig
SigFig è stato il primo tracker di investimento che abbia mai usato. Mi sono registrato un'età fa perché era l'unico che si collegava a E*Trade, TradeKing e Vanguard; i tre broker che usavo all'epoca. L'interfaccia è molto semplice, collegare gli account è semplice e hanno ampliato gli strumenti che offrono da quando l'ho usato per la prima volta.
Fino a quando non sono passato a Personal Capital, stavo usando SigFig perché ha dei grafici bellissimi:
Ho smesso di usare SigFig più di dieci anni fa e da allora hanno aggiunto alcune nuove funzionalità che non ho esplorato a lungo. Hanno anche aggiunto consulenti finanziari che possono aiutarti a gestire gli investimenti esistenti, monitorare il tuo portafoglio e aiutarti a elaborare un piano. Non sono invadenti però, non sono mai stato chiamato per una consulenza.
Scopri di più su SigFig
Fogli Google con funzioni
Se ti piace la personalizzazione completa e i tuoi dati al sicuro sui server di Google, puoi creare il tuo foglio Google e estrarre i dati utilizzando una funzione fornita da Google. Lo svantaggio è che devi personalizzarlo e sarà un processo molto manuale, ma lo controlli e sarà sempre gratuito. Corri il rischio che la funzione di GoogleFinance cambi sotto di te, ma finora non è successo da molti anni.
La funzione principale per tirare i prezzi delle azioni è semplice:
=GoogleFinance("TICKER", "prezzo")
Dove TICKER è il simbolo ticker del titolo che stai monitorando. Questi dati possono essere ritardati fino a 20 minuti.
Se vuoi controllare Amazon, inserisci questo in una cella e si popolerà:
=GoogleFinance("AMZN", "prezzo")
La sintassi della funzione è disponibile qui. C'è un enorme menu di cose che puoi fare con la funzione, tra cui mostrare dati storici, tabelle, ecc. È molto solido e non è cambiato molto, nonostante Google Finance sia più strettamente integrato in Ricerca Google.
Dai un'occhiata a Fogli Google
Purtroppo, Microsoft Excel non è una buona alternativa perché non ci sono buone funzioni per inserire i dati.
Google Finanza
Questo è stato il primo tracker di portfolio che abbia mai usato.
Mi piace Google Finance perché la home page ti offre una manciata di grandi storie (di cui solo il titolo ti dà abbastanza informazioni) e quindi il monitoraggio del portafoglio attirerà le tue storie principali partecipazioni.
Ho aggiunto le mie partecipazioni quando le ho acquisite, le ho rimosse quando le ho vendute e non ho utilizzato il monitoraggio dei contanti per quegli acquisti e vendite. La cosa bella di questa configurazione è che è facile così semplice.
Ma di recente si sono sbarazzati delle funzionalità di monitoraggio del portafoglio. Puoi ancora tenere traccia delle aziende, sembra strano, semplicemente non sarai in grado di tenere traccia delle tue basi.
Non l'ho mai usato per tracciare completamente il mio portafoglio, ad esempio per tracciare flussi di cassa in entrata e in uscita. L'ho usato solo per vedere come si comportavano determinate partecipazioni a livello giornaliero e generale. Molte delle mie azioni individuali si stanno avvicinando al traguardo dei 10 anni (acquisite durante la Grande Recessione), quindi è tutto verde su tutta la linea (e quindi non particolarmente utile).
Dai un'occhiata a Google Finanza
Verdetto finale
Sarai in grado di trovare un tracker del portafoglio azionario da una delle opzioni sopra.
Se desideri qualcosa di relativamente leggero e pratico, Personal Capital può analizzare il tuo portafoglio e aiutarti a capire se sei sulla buona strada per andare in pensione con le risorse di cui hai bisogno. Morningstar e Stock Rover esistono per coloro che desiderano maggiori informazioni e maggiori dettagli nelle loro partecipazioni di investimento.
E per i drogati di fogli di calcolo, hai sempre Fogli Google o i tuoi fogli di calcolo che puoi personalizzare esattamente come desideri. Riguarda ciò che speri di ottenere e quanto armeggiare devi fare per ottenerlo.
Come monitorate i vostri investimenti?