Molte persone cercano di presentare una dichiarazione dei redditi in anticipo per iniziare a pianificare il resto degli obiettivi finanziari di quest'anno come le riparazioni auto e le vacanze. Presentare le tasse il prima possibile può aiutarti a ottenere rapidamente un rimborso delle tasse. E se hai un debito di denaro, scoprirlo in anticipo può darti il tempo di pianificare.
Quando presenti le tue tasse nel 2021, stai presentando una dichiarazione per il reddito guadagnato nel 2020. Diventa confuso quando 2020 e 2021 vengono usati in modo intercambiabile per descrivere lo stesso evento. Quindi tieni presente che quando parliamo del 2021, stiamo davvero parlando dell'imposta sul reddito del 2020.
Relazionato: Hai bisogno di presentare una dichiarazione dei redditi?
Ecco i dettagli chiave da conoscere sulla presentazione delle tasse e le risposte alle domande fiscali più comuni.
Sommario
- Quando puoi presentare la dichiarazione dei redditi 2021?
- Quando scade la scadenza dell'imposta federale sul reddito?
- Perché dovresti presentare la tua dichiarazione dei redditi il prima possibile?
- Altre scadenze per l'imposta sul reddito di cui essere a conoscenza
- Stime fiscali per i lavoratori autonomi e altri soggetti con responsabilità fiscale aggiuntiva
- Piccole imprese
- Di quali documenti fiscali ho bisogno?
- Come faccio a presentare le mie tasse?
- Devo elencare le mie tasse?
- Posso presentare le mie tasse gratuitamente?
- Quando riceverò il rimborso delle tasse?
- Che cos'è un prestito con rimborso delle tasse?
- Suggerimenti per la dichiarazione dei redditi 2020
- Stimolo Pagamenti
- Indennità di disoccupazione
- Detrazione di beneficenza di $ 300
- Posso presentare le mie tasse ora?
- Riepilogo
Quando puoi presentare la dichiarazione dei redditi 2021?
Mentre puoi preparare la tua dichiarazione dei redditi in qualsiasi momento dopo la fine dell'anno solare 2020 - fornendo tutti i documenti e le informazioni necessari - potresti non essere in grado di presentare la dichiarazione subito.
L'IRS ha iniziato ad accettare le dichiarazioni dei redditi federali del 2020 il 12 febbraio 2021. Di solito, la stagione delle tasse inizia a gennaio, ma è alla fine di quest'anno a causa del passaggio dell'ultimo minuto dell'accordo di sgravio COVID di dicembre 2020 che include un secondo controllo di stimolo.
Se sei pronto per iniziare a preparare il tuo reso ecco dove puoi depositare gratuitamente.
Quando scade la scadenza dell'imposta federale sul reddito?
La scadenza dell'imposta federale sul reddito è lunedì 17 maggio 2021. (normalmente è il 15 aprile, il L'IRS ha annunciato il cambiamento il 17 marzo) La scadenza del tuo stato potrebbe non essere cambiata.
Se devi i soldi dell'IRS con una passività fiscale, il pagamento è dovuto entro questa data per evitare sanzioni e interessi.
Puoi presentare un'estensione fiscale automatica di sei mesi utilizzando Modulo IRS 4868 se hai bisogno di più tempo per preparare le tasse. La scadenza per la dichiarazione dei redditi per la proroga è il 15 ottobre 2021.
Tuttavia, se devi dei soldi all'IRS, le penalità iniziano alla scadenza regolare, anche se non hai ancora depositato. Se ritieni di avere un debito fiscale, puoi effettuare un pagamento stimato prima del 15 aprile per ridurre al minimo la sanzione fiscale.
Se sei idoneo a ricevere un rimborso delle tasse, puoi presentare la domanda dopo la scadenza senza penali, ma la preparazione delle tasse potrebbe costare di più man mano che le tariffe aumentano man mano che le scadenze di deposito si avvicinano.
Il 15 aprile 2021 è la data di scadenza per tasse stimate dal 1 gennaio al 31 marzo 2021. Questo non è stato spostato al 17 maggio.
Le scadenze dell'imposta sul reddito statale variano a seconda dello stato e possono essere successive alla scadenza federale.
Perché dovresti presentare la tua dichiarazione dei redditi il prima possibile?
Mentre alcuni contribuenti non iniziano nemmeno a pensare alla dichiarazione dei redditi fino a marzo - e per alcuni, non fino ad aprile - questa non sarà la strategia migliore per la maggior parte dei contribuenti.
Ci sono due motivi principali per presentare la dichiarazione dei redditi il prima possibile nel corso dell'anno:
Per ottenere il rimborso il prima possibile. Secondo l'IRS, il il rimborso medio dell'imposta sul reddito nel 2020 è stato di $ 2,476, e questo non include alcun rimborso dell'imposta sul reddito statale a cui potresti avere diritto. Secondo l'IRS, sono stati emessi rimborsi a 123,4 milioni di contribuenti, ovvero la stragrande maggioranza dei contribuenti del paese.
Per ridurre al minimo la possibilità di frode sul rimborso dell'imposta sul reddito. I truffatori hanno trovato il modo di presentare una dichiarazione dei redditi fraudolenta utilizzando le tue informazioni personali, che possono includere il tuo nome, numero di previdenza sociale e indirizzo. Presenteranno un reso molto all'inizio dell'anno, richiedendo un ampio rimborso. Presentando in anticipo, ridurrai la possibilità che ciò accada. Ecco di più a riguardo.
Sul primo punto, vale anche la pena notare che prima si presenta durante la stagione fiscale, più velocemente verrà elaborata la dichiarazione.
Ad esempio, se presenti a febbraio, probabilmente riceverai il rimborso entro due settimane. Ma se aspetti fino all'inizio di aprile, potrebbe essere ritardato fino a tre o quattro settimane. Questo perché i tempi di elaborazione si allungano man mano che vengono archiviati più resi. Presentando in anticipo, il flusso di dichiarazioni in entrata presso l'IRS sarà più leggero.
Altre scadenze per l'imposta sul reddito di cui essere a conoscenza
Sebbene la scadenza per la dichiarazione dei redditi individuale (normalmente il 15 aprile) e la data di presentazione della proroga (15 ottobre) siano importanti per la maggior parte dei contribuenti, ci sono altre scadenze fiscali che si applicheranno nel 2021, proprio come in tutte le altre tasse anni. Ma quelli si applicheranno principalmente ai lavoratori autonomi, alle piccole imprese e a chiunque si aspetti di dover pagare tasse aggiuntive.
Esempi di individui che possono essere soggetti a un'imposta aggiuntiva includono quanto segue:
- Liberi professionisti.
- Dipendenti a tempo pieno che hanno anche un'attività secondaria.
- Individui che ricevono un reddito da investimento significativo.
- Previdenza sociale, pensione e beneficiari della distribuzione della pensione (sebbene la ritenuta alla fonte possa essere generalmente stabilita con ciascun tipo di reddito).
- Destinatari di una grande quantità di assicurazione contro la disoccupazione. Ciò sarà particolarmente importante per l'anno fiscale 2020 poiché milioni di americani hanno ricevuto sussidi di disoccupazione sia federali che statali in qualche momento durante l'anno.
- Chiunque riceva un guadagno imponibile, ad esempio dalla vendita di un investimento immobiliare, un terreno non edificato o un bene aziendale.
Ciascuna delle attività o degli eventi di cui sopra può comportare un'imposta sul reddito aggiuntiva, che richiederà il pagamento di stime fiscali oltre a qualsiasi ritenuta alla fonte che potresti avere sui tuoi guadagni regolari da occupazione.
Stime fiscali per i lavoratori autonomi e altri soggetti con responsabilità fiscale aggiuntiva
L'IRS si aspetta che i contribuenti paghino ulteriori imposte nel trimestre in cui vengono guadagnate. Molti lavoratori autonomi che hanno i loro ritorni preparati professionalmente o preparati da soli utilizzando un software di preparazione fiscale, farà predisporre tali stime sulla base dell'onere fiscale dell'esercizio precedente.
Tali preventivi devono essere pagati con assegno compreso Modulo IRS 1040-ES, o online tramite IRS.gov Pagare le tasse.
Le date di scadenza per il resto dell'anno fiscale 2020 e per il prossimo anno fiscale 2021 sono le seguenti:
- 15 gennaio 2021 – la quarta e ultima stima fiscale in scadenza per il 2020.
- 15 aprile 2021 – la prima stima delle tasse dovuta per il 2021. (non è cambiato)
- 15 giugno 2021 – la seconda stima delle tasse in scadenza per il 2021.
- 15 settembre 2021 – la terza stima delle tasse in scadenza per il 2021.
- 15 gennaio 2022 - la quarta e ultima stima delle imposte dovuta per il 2021.
Piccole imprese
Se hai una piccola impresa e inserisci le tue entrate e spese aziendali nell'Allegato C del tuo 1040 individuale, la scadenza per la presentazione della tua attività e individuale sarà la stessa: 15 aprile 2021.
Ma se gestisci la tua attività come una partnership o una società S, ti verrà richiesto di presentare una dichiarazione dei redditi per la tua attività entro il 15 marzo 2021.
Ciò includerà un Modulo IRS 1065, Restituzione del reddito della partnership negli Stati Uniti per le partnership, o Modulo IRS 1120-S, dichiarazione dei redditi negli Stati Uniti per una società S per una società del sottocapitolo S.
Se non puoi presentare né la restituzione entro la scadenza, avrai una proroga di sei mesi da presentare, che sposterà la data di scadenza al 15 settembre 2021.
Poiché il reddito di entrambe le società di persone e delle società S fluisce direttamente attraverso la tua dichiarazione dei redditi individuale, nessuna delle due dichiarazioni dei redditi in genere richiederà il pagamento delle tasse.
Tuttavia, il motivo per cui le dichiarazioni dei redditi aziendali devono essere presentate almeno 30 giorni prima del reddito individuale la dichiarazione dei redditi consiste nel fornire al singolo contribuente i numeri di reddito finali da riportare sul proprio individuo Restituzione. Per questo motivo, la presentazione di una proroga su una dichiarazione dei redditi aziendale potrebbe richiedere anche un'estensione della dichiarazione dei redditi individuale, a meno che la dichiarazione dei redditi aziendale non venga presentata prima del 15 aprile.
Di quali documenti fiscali ho bisogno?
Ecco un elenco di moduli comuni necessari per preparare le tasse:
- Reddito da lavoro (modulo W-2 o modulo 1099)
- Interessi sul conto bancario (1099-INT)
- Reddito da capitale (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Reddito previdenziale (1099-SSA)
- Reddito di disoccupazione (1099-G)
- Pagamento degli interessi sui prestiti studenteschi (1098-E)
- Reddito immobiliare da locazione
I datori di lavoro invieranno i loro moduli W-2 entro il 31 gennaio 2021. Le banche di solito inviano i loro moduli 1099-INT entro il 31 gennaio.
Broker online potrebbe non compilare i moduli fiscali prima di metà febbraio. Ogni broker ha scadenze di pubblicazione diverse e controllare il proprio centro fiscale per le date di disponibilità è l'opzione migliore.
Per gli investimenti meno comuni, il reddito da investimento viene riportato su un allegato K-1 anziché su un modulo 1099. Gli esempi includono le partnership immobiliari o le azioni petrolifere e del gas che sono una Master Limited Partnership (MLP). La maggior parte dei moduli fiscali K-1 viene distribuita a metà marzo e proviene direttamente dalla società di cui possiedi azioni.
Se potete elenca le tue tasse, dovresti raccogliere anche questi documenti fiscali:
- Donazioni di beneficenza (in contanti e non)
- Pagamento degli interessi sui mutui casa
- Tasse immobiliari locali e statali
- Spese per l'infanzia
- Spese mediche
Come faccio a presentare le mie tasse?
Il modo più semplice per presentare le tasse è utilizzare un software fiscale online.
Alcune delle opzioni più popolari includono:
- TurboTax (vedi il nostro Revisione TurboTax)
- Blocco H&R
- Legge fiscale (vedi il nostro Revisione del TaxAct)
- FreeTaxUSA (vedi il nostro Recensione di FreeTaxUSA)
- Imposta sul karma di credito (vedi il nostro Revisione dell'imposta sul karma di credito)
TurboTax e H&R Block possono essere i più costosi se non ti qualifichi per la loro opzione di deposito gratuita. Ma queste due piattaforme offrono più strumenti e aiuto pratico, come l'assistenza fiscale di esperti.
Software di sconto fiscale ha meno funzioni e può essere un po' più difficile da usare rispetto alle alternative più costose. Tuttavia, puoi ottenere risultati simili e spendere meno soldi.
Devo elencare le mie tasse?
Dovresti considerare di dettagliare le tue tasse se le tue detrazioni qualificanti superano questi importi:
- Single o Sposati, con deposito separato: $12,400
- Coniugato, depositando congiuntamente: $24,800
- Capofamiglia: $18,650
Posso presentare le mie tasse gratuitamente?
Sì, è possibile presentare le tasse gratuitamente. La maggior parte dei software fiscali ti consente di presentare gratuitamente semplici dichiarazioni dei redditi solo quando disponi solo di questi dettagli fiscali:
- W-2 reddito
- Reddito da pensione
- Indennità di disoccupazione
- Interessi sul conto bancario
- Reddito da dividendi da investimento azionario
Turbo Tax ha una versione gratuita che puoi utilizzare se hai un reddito W-2, richiedi la detrazione standard, hai interessi limitati o reddito da dividendi e ti qualifichi per il reddito da lavoro o i crediti d'imposta per i figli.
Blocco H&R ti consente di archiviare gratuitamente anche se hai interessi deducibili sul prestito studentesco o spese di istruzione simili.
La maggior parte delle piattaforme richiede di pagare se guadagni un reddito da libero professionista/lavoro autonomo riportato su un modulo 1099-MISC. Dovrai anche pagare per archiviare se vendi investimenti, criptovaluta o guadagni redditi da locazione.
Tuttavia, Imposta sul karma di credito ti consente di presentare gratuitamente resi complessi, inclusi redditi da lavoro autonomo o investimenti venduti. Paghi $ 0 per presentare una dichiarazione dei redditi federale e statale. Questo software fiscale offre anche difesa dalla revisione gratuita.
Ecco la nostra lista completa di dove puoi presentare le tue tasse gratuitamente o con uno sconto.
Quando riceverò il rimborso delle tasse?
L'IRS elabora la maggior parte dei rimborsi fiscali con 21 giorni dall'accettazione della dichiarazione dei redditi presentata elettronicamente o quattro settimane dopo l'invio di una dichiarazione dei redditi cartacea.
Per legge, l'IRS non può inviare i primi rimborsi fiscali della stagione fiscale fino al 15 febbraio 2021. Coloro che richiedono l'Earned Income Tax Credit (EITC) o l'Additional Child Tax Credit (ACTC) non otterranno il rimborso fino alla prima settimana di marzo, al più presto.
Puoi monitorare lo stato del tuo rimborso su Sito web dell'IRS.
Il deposito diretto su un conto bancario può essere il modo più rapido per ricevere un rimborso. Puoi anche ricevere il rimborso tramite assegno cartaceo che richiede più tempo per ricevere i fondi.
Puoi contatta l'IRS per indagare sul mancato rimborso delle tasse se sono trascorsi più di 21 giorni per le dichiarazioni elettroniche o sei settimane per le dichiarazioni cartacee.
Che cos'è un prestito con rimborso delle tasse?
Alcuni software di preparazione delle tasse offrono "prestiti per il rimborso delle tasse" o un "rimborso anticipato". Questo prestito senza interessi di solito tra $ 500 e $ 4.000 dell'importo del rimborso delle tasse federali e in genere non ha commissioni nascoste, ma sempre doppio controllo.
Il software fiscale carica l'anticipo di rimborso su a carta di debito prepagata una volta che l'IRS avrà approvato la tua dichiarazione dei redditi e l'importo del rimborso. Quindi, l'IRS invia il rimborso al preparatore fiscale per pagare l'anticipo.
Si applicano costi aggiuntivi se si pagano le tasse di preparazione fiscale con il rimborso delle tasse invece di pagare le commissioni in anticipo.
Suggerimenti per la dichiarazione dei redditi 2020
Ci sono situazioni fiscali speciali quest'anno a causa del CARES Act e altre misure di stimolo. Ecco alcune modifiche temporanee alla legge fiscale da sapere quando presenti la tua dichiarazione dei redditi 2020.
Stimolo Pagamenti
La legge CARES approvata nel marzo 2020 è stata la prima di due pagamenti di stimolo che è andato ai contribuenti. La seconda tornata di pagamenti di incentivi è stata avviata alla fine di dicembre 2020.
Questi pagamenti di stimolo, chiamati anche "credito di rimborso di recupero” e “pagamento del reddito economico” non sono imponibili. Sono un credito d'imposta anticipato per la dichiarazione dei redditi presentata nel 2021.
Riporterai l'importo totale dello sconto di recupero che hai ricevuto. Se hai ricevuto solo un credito parziale, riceverai l'importo residuo al momento della presentazione delle tasse.
Indennità di disoccupazione
Un altro vantaggio del CARES Act è stato un aumento settimanale dell'assicurazione contro la disoccupazione di 600 dollari. I fondi di stimolo hanno anche esteso le indennità statali di disoccupazione oltre il limite standard di 26 settimane e anche per i lavoratori autonomi.
Queste indennità di disoccupazione federali più le indennità di disoccupazione statali standard sono tassabili.
Denuncia di disoccupazione su modello 1099-G.
Il modulo fiscale elenca l'imposta totale trattenuta se si sceglie di trattenere le imposte sul reddito in anticipo.
La maggior parte dei software fiscali ti consente di archiviare gratuitamente se hai ricevuto un reddito di disoccupazione. Anche la tua situazione fiscale residua deve essere qualificata per l'opzione di deposito gratuito.
Hai bisogno di aiuto finanziario a causa della pandemia? Dai un'occhiata a questi risorse finanziarie per il coronavirus.
Detrazione di beneficenza di $ 300
In genere è necessario elencare per rivendicare la beneficenza detrazioni fiscali. Ma il CARES Act consente alle persone di detrarre fino a $ 300 in donazioni di beneficenza per l'anno solare 2020. Le dichiarazioni dei redditi congiunte possono richiedere solo fino a $ 300 per il 2020 ma fino a $ 600 sulle tasse del 2021.
Per richiedere questa detrazione fiscale sopra la linea, assicurati di avere la documentazione dell'ente di beneficenza ricevente, come una ricevuta fiscale.
Non perderti questi altri benefici trascurati del CARES Act.
Posso presentare le mie tasse ora?
Sì, è possibile presentare subito le tasse per la dichiarazione dei redditi 2020. L'IRS ha iniziato ad accettare i primi ritorni il 12 febbraio 2021.
Oltre ai normali documenti fiscali, potresti voler compilare eventuali moduli fiscali per queste detrazioni e crediti fiscali speciali 2020:
- Pagamenti di stimolo
- $ 300 di detrazione di beneficenza sopra la linea
- Indennità di disoccupazione
- Distribuzioni del conto pensionistico legate al coronavirus
Il software fiscale online durante il colloquio fiscale ti chiederà se hai una di queste situazioni fiscali. Se non sei sicuro di quali crediti d'imposta e detrazioni fiscali hai diritto, il software di preparazione delle tasse ti aiuta a scoprirlo.
Se hai un debito fiscale, considera la possibilità di versare un contributo IRA tradizionale per ridurre il reddito lordo imponibile rettificato. Gli individui possono guadagnare fino a $ 5.000 ($ 6.000 se di età pari o superiore a 50 anni) in IRA tradizionale combinato e Roth IRA contributi annuali.
La scadenza del contributo IRA è il 15 aprile 2021, per i contributi dell'anno solare 2020. Non è chiaro se questo termine sia stato prorogato quando è stato prorogato il termine di deposito.
Riepilogo
Ora che sai quando puoi presentare la tua dichiarazione dei redditi 2020, è il momento di preparare i tuoi documenti fiscali. La presentazione di un software fiscale online può essere il modo più semplice per completare la maggior parte delle dichiarazioni dei redditi e più piattaforme offrono pacchetti di esperti fiscali che possono essere più economici rispetto all'assunzione di un preparatore fiscale.