LearnVest è stata fondata nel 2009 da Alexa von Tobel con l'obiettivo di portare la pianificazione finanziaria alle donne. Alla fine avrebbero ampliato il loro mercato di riferimento per includere tutti. Una volta ritenuti il dominio dei ricchi, molti americani hanno trovato la pianificazione finanziaria professionale fuori portata: LearnVest è stato progettato per superarlo.
Attraverso la formazione online e una suite di strumenti di investimento e budget, LearnVest ha raccolto poco meno di $ 25 milioni con questo obiettivo in mente.
Nel 2015, LearnVest è stata acquisita da Northwest Mutual per 250 milioni di dollari dichiarati.
Nel 2018, abbiamo appreso che LearnVest farà perno in qualche modo anche se non è chiaro dove sarà il loro futuro: questo è il messaggio sulla loro homepage:
Qui a LearnVest, siamo tutti incentrati sul progresso, non sulla perfezione.
E anche noi siamo un work in progress. Stiamo lavorando per portare i nostri contenuti a un livello superiore, ma torneremo presto per aiutarti a continuare a fare progressi con i tuoi soldi.Se c'è qualcosa che possiamo fare per aiutarti nel frattempo, puoi contattarci all'indirizzo [email protected].
Se stai cercando un'alternativa a LearnVest, ci sono alcune opzioni che possono aiutarti a tenere traccia delle tue spese e investendo, anche se non sono a conoscenza di società che offriranno il loro prodotto principale di un piano finanziario di $ 299 più $ 19 tariffa mensile. Sarà difficile sostituirli completamente, ma potresti essere in grado di trovare alcune idee nell'elenco seguente.
Sommario
- Capitale personale
- Miglioramento
- menta
- Piano luminoso
Personal Capital è il più vicino che puoi ottenere alla versione gratuita di LearnVest. Offre tutti gli stessi strumenti di investimento e budgeting più un strumento di pianificazione della pensione sulla base di quei dati. C'è una ricca suite di strumenti che ti ricorderà molto LearnVest. È un servizio gratuito, anche per l'aggregazione automatizzata delle transazioni, e puoi ricevere una chiamata gratuita con un esperto finanziario.
Personal Capital ha anche un servizio di consulenza simile alla versione Premium di LearnVest. Gestiscono oltre $ 6,5 miliardi di attività e tu un consulente personale a un costo dello 0,89% per risorse gestite superiori a $ 100.000 (dallo 0,79% allo 0,49% per attività superiori a $ 1 mm). Questo consulente e il loro team ti aiuteranno a elaborare un piano molto simile alla versione Premium di LearnVest.
Non è completo come l'offerta di LearnVest, ma LearnVest faceva pagare $ 299 più una tariffa mensile. Personal Capital è di libero utilizzo, l'aspetto progettuale si basa sul patrimonio in gestione.
Betterment è uno dei più grandi robo-advisor là fuori e attraverso i loro strumenti puoi creare a piano finanziario personalizzato che include tutto, dall'acquisto di una casa, avere figli, andare in pensione e di più.
Una volta creato questo piano, che è completamente gratuito, puoi dare loro i tuoi risparmi da gestire o puoi collegare i tuoi account esterni per vedere come sta procedendo il tuo piano. Puoi collegare qualsiasi cosa, dai conti di investimento ai conti bancari, in modo che abbiano il quadro completo (e possono persino formulare raccomandazioni per migliorare la tua situazione finanziaria).
Abbiamo fatto una revisione completa di Betterment che entra in modo molto più dettagliato sulla loro offerta.
La forza di Mint è come strumento di budgeting (ma tengono traccia anche degli investimenti, ma non così come altri come Personal Capital). Se hai utilizzato LearnVest principalmente come strumento di budget e spesa, ti consigliamo di dare un'occhiata a Mint perché è uno dei più potenti nel monitoraggio del budget. Sfortunatamente, di recente hanno portato via uno dei loro maggiori punti di forza, Bill Pay, ma gli altri loro servizi sono ancora abbastanza forti.
BrightPlan è un pianificatore basato sugli obiettivi che ti consente di creare una varietà di obiettivi, collegare i tuoi account e vedere se sei sulla buona strada per raggiungere questi obiettivi. Mentre un pianificatore finanziario può chiederti i tuoi obiettivi, calcolare quanto ti servirà e stabilire un piano di risparmio e investimento per raggiungerlo, BrightPlan utilizza algoritmi per velocizzarlo. Gestiranno i tuoi soldi se lo desideri (su un conto con TD Ameritrade) o semplicemente darti suggerimenti per la tua asset allocation.
Ecco un breve video di marketing del loro servizio:
Il loro servizio costa $ 20 al mese.