Mentre le persone in tutto il mondo iniziano a capire il pieno impatto economico del coronavirus, i mercati azionari globali sono crollati dopo oltre un decennio di guadagni. Sebbene questo sia un momento difficile per gli investitori a lungo termine, è importante ricordare che le crisi del mercato azionario sono già accadute in precedenza.
Un forte calo del mercato azionario sta urtando i nuovi investitori, ma gli investitori esperti che hanno attraversato mercati ribassisti in passato conoscono i segreti del successo. Gli investitori principianti ed esperti spesso reagiscono in modo diverso quando il mercato precipita.
I principianti prendono i soldi e scappano
Al primo segno di nervosismo del mercato, molti investitori inesperti prendi i loro soldi e scappa per le colline. È facile capire perché. Quando pensi di poter perdere soldi, vuoi solo farlo taglia le tue perdite piuttosto che cavalcare qualunque cosa facciano i mercati dopo.
Il problema più grande con questa strategia è che la maggior parte dei principianti non vende finché non è già troppo tardi. Se vendi dopo un forte calo del mercato, hai infranto una regola fondamentale dell'investimento:
Compra basso e vendi alto. Vendendo a un prezzo basso, blocchi una perdita nel tuo portafoglio che potrebbe non riprendersi mai.
Per aumentare il dolore della vendita nel momento sbagliato, la maggior parte degli investitori, principianti ed esperti allo stesso modo, non riesce a individuare con precisione il fondo del mercato. Poiché hanno venduto quando le azioni erano in calo e non si sono riacquistate, non otterranno il vantaggio quando i prezzi alla fine rimbalzeranno e saliranno a nuovi massimi in futuro.
Gli investitori esperti vedono l'opportunità di acquistare azioni a sconto
Gli investitori esperti conoscono una tendenza importante nella storia del mercato azionario. Storicamente, ogni volta che il mercato crolla, torna con una vendetta. Il mercato ha sempre fatto di più che recuperare. Ogni ripresa ha portato a grandi guadagni e nuovi massimi per i prezzi delle azioni.
Poiché le tendenze del mercato a lungo termine sono sempre aumentate, gli investitori esperti considerano i grandi cali del mercato come un possibilità di acquistare ancora di più.
È quasi impossibile cronometrare i mercati e indovinare l'esatto massimo e minimo. Anche a tempo pieno gestori di fondi di investimento per la maggior parte del tempo sottoperformano i benchmark di mercato. Le persone che sono andate ad Harvard e al MIT passano lunghe giornate a Wall Street cercando di battere il mercato e per la maggior parte del tempo non possono farlo. Allora perché pensiamo di poterlo fare quando lo facciamo solo part-time?
Per un lungo periodo di tempo, l'S&P 500 ha restituito circa il 10% all'anno. Se acquisti quando le scorte sono basse, sei in una posizione migliore per capitalizzare su quella tendenza a lungo termine.
I grandi cali e la volatilità del mercato azionario possono essere spaventosi, ma il potere dell'economia statunitense ha sempre trasformato ogni mercato ribassista, recessione e depressione con nuovi massimi in soli 5-10 anni.
Naturalmente, le prestazioni passate non sono garanzia di prestazioni future. Ma la storia ha la tendenza a ripetersi e gli investitori esperti spesso vincono alla grande comprando quando gli altri vendono.
Quali tipi di azioni puoi acquistare?
Quando il mercato azionario scende, ci sono alcune mosse diverse da fare se stai cercando di acquistare. Questi includono investire in ampie fondi indicizzati del mercato azionario o scelta dei singoli titoli pensi che funzionerà bene durante la crisi del mercato azionario e oltre. Anche se ogni crisi è diversa, ce ne sono alcune settori da tenere a mente durante l'attuale pandemia di coronavirus.
- Investimenti comportamentali: Nell'attuale crisi del coronavirus, i servizi di consegna, i negozi di alimentari, i rivenditori big-box, i beni di prima necessità, il lavoro online e le società di intrattenimento digitale potrebbero cavarsela bene. Pensa alle aziende che tutti usano quando sono chiusi in casa. Questi sono quelli che potrebbero sovraperformare quando il resto del mercato azionario soffre.
- Investimenti di prim'ordine:Le azioni blue chip sono grandi aziende con un bilancio solido. Questi titani dell'industria e pilastri dell'economia generalmente sopravvivono alla volatilità del mercato a breve termine e forniscono guadagni costanti e affidabili a lungo termine. Le aziende di cui hai sentito parlare come 3M, Ford, Disney, McDonald's e Walmart sono spesso i migliori investimenti durante un crollo del mercato azionario.
- Investimenti a bassa capitalizzazione: Le aziende più piccole con capitalizzazioni di mercato inferiori hanno maggiori opportunità di crescita rapida rispetto a quelle più grandi azioni blue chip. Tuttavia, le azioni più piccole sono probabilmente più volatili e comportano un rischio maggiore rispetto alle loro controparti più grandi.
- Investimenti su indici: I fondi a gestione più attiva sottoperformano rispetto al mercato complessivo. Quindi potresti voler semplicemente acquistare nel mercato generale. Puoi farlo con i fondi indicizzati, idealmente con una commissione molto bassa. Se non puoi battere il mercato, puoi anche comprare il mercato! La maggior parte del mio portafoglio rimane in una serie di fondi indicizzati a basso costo.
Cosa puoi fare per imparare dai più grandi investitori?
Investitori famosi come Warren Buffett spesso condividono esattamente ciò che stanno facendo quando il mercato va in tilt. In effetti, Buffett ha espresso la sua strategia di investimento senza mezzi termini quando gli è stato chiesto come gestisce l'enorme portafoglio di investimenti di Berkshire Hathaway:
Cerchiamo semplicemente di avere paura quando gli altri sono avidi e di essere avidi solo quando gli altri hanno paura.
Durante la crisi finanziaria del 2007-2008, Buffett ha fatto fortuna investendo in aziende in difficoltà. Sebbene la maggior parte di noi non possa offrire una linea di credito multimiliardaria alle banche in cambio di azioni privilegiate, potremmo comunque essere in grado di ottenere un buon affare seguendo il consiglio di Buffett.
Ad esempio, quando i titoli bancari sono crollati durante il crollo dei mercati dei mutui, gli investitori intelligenti avrebbero potuto seguire l'esempio di Buffett e investire in società come Goldman Sachs e Bank of America. Nel marzo 2009, potresti acquistare azioni della Bank of America per meno di $ 3 per azione. Alla fine del 2019, quelle azioni valevano più di 35 dollari ciascuna. Questo è un ritorno di 12 volte in un decennio. Nel novembre 2008, Goldman Sachs è andata a meno di $ 50. Nel gennaio 2020, il prezzo ha superato i 250 dollari per azione. Questo è un ritorno di più di cinque volte.
Le azioni in difficoltà oggi includono quelle del settore dei viaggi e dell'intrattenimento. Le compagnie aeree e gli hotel sono stati duramente colpiti dal virus. Le azioni delle compagnie aeree sono in forte calo poiché i voli sono stati cancellati e le entrate precipitano. Lo stock del promotore di concerti e venditore di biglietti LiveNation è diminuito di oltre il 50% poiché gli eventi sono stati cancellati in tutto il mondo. Se queste aziende riescono a resistere alla tempesta, oggi potrebbero avere un prezzo d'occasione.
5 consigli di investimento per principianti da investitori esperti
1. Investi in aziende forti
Dovresti investire in un'azienda solo se ritieni che durerà a lungo termine. Investire in azioni penny è simile al gioco d'azzardo, così com'è Giorno di negoziazione dove cerchi di guadagnare dalla volatilità del mercato. Investire in blue chip e società altrettanto forti con un bilancio sano potrebbe non essere entusiasmante, ma è un modo affidabile per costruire un portafoglio solido in grado di sopravvivere alle recessioni e al mercato azionario crisi.
2. Mantieni un focus a lungo termine
La volatilità a breve termine sui mercati all'inizio della crisi del coronavirus è sufficiente a far sentire a disagio chiunque. Il più grande calo di un giorno del mercato azionario nella storia si è verificato il 16 marzo 2020. Ma il più grande guadagno giornaliero di tutti i tempi è stato solo otto giorni dopo, il 24 marzo. A partire dal 24 marzo 2020, tutti e cinque i maggiori cali di un giorno si sono verificati durante il crollo del mercato azionario del 2020. E tutti e cinque i maggiori guadagni di un giorno sono stati durante questo stesso periodo.
Il rumore del movimento quotidiano del mercato può distrarti da obiettivi a lungo termine come la pensione. A meno che tu non ti stia avvicinando all'età in cui dovrai attingere agli investimenti per le spese di soggiorno, dovresti concentrarti su quando avrai effettivamente bisogno dei fondi.
3. Imposta un piano di investimento automatico
Gli investitori esperti impostano i loro portafogli in modo che possano investire senza nemmeno pensarci. Piani di investimento automatici e trasferimenti automatici possono aiutarti a ottenere il massimo dal tuo portafoglio. Alcuni investitori chiamano questa strategia media del costo in dollari, poiché acquisti regolarmente un importo fisso. Questo fa la media del prezzo nel tempo invece di fare un grande acquisto. Se hai un 401(k) piano o un piano pensionistico simile al lavoro, è un luogo perfetto per utilizzare una strategia di investimento automatica.
4. Non comprare o vendere per un capriccio
I consigli sulle azioni interessanti sembrano ottimi, ma non sempre funzionano nel modo in cui pianifichi. Comprare o vendere per capriccio può essere un errore costoso. Al di fuori dei normali investimenti automatizzati, è una buona idea fai un po' di analisi prima di prendere una decisione di investimento. Analisi fondamentale è un buon modo per decidere se vale la pena acquistare o vendere un'azienda. L'analisi tecnica utilizza l'attività di mercato recente per aiutare a decidere se un titolo sta salendo o scendendo.
5. Tieni le emozioni fuori dagli investimenti
Quando vedi che il tuo portafoglio azionario diminuisce rapidamente di valore, il tuo istinto potrebbe dirti di vendere prima che scenda ancora di più. Se è così, metti da parte il tuo istinto e ascolta la tua testa. Se segui le tue emozioni, è probabile che compri a un prezzo alto e vendi a un prezzo basso. Potresti vendere quando il calo sta per esaurirsi. E potresti riacquistare un titolo troppo tardi dopo aver perso un rally. Non lasciare che le tue emozioni dettino come investi i tuoi soldi. Concentrati sui numeri e probabilmente troverai risultati migliori.
Impara dagli esperti
I crolli del mercato azionario possono dare al tuo stomaco la stessa sensazione di un ottovolante. Ma a differenza dei grandi cali in un parco a tema, i grandi cali nel tuo conto in borsa non sono affatto divertenti. Con un focus a lungo termine e una strategia di investimento intelligente, gli investitori principianti possono trovare un grande successo nel mercato azionario.
Se vuoi approfittare degli attuali minimi di mercato, ora è il momento di farlo. Trova un consulente finanziario come Investimenti Fisher o aprire un conto di intermediazione presso un istituto finanziario come TD Ameritrade
Eric Rosenberg è uno scrittore di finanza, viaggi e tecnologia a Ventura, California. È un ex direttore di banca e professionista in finanza e contabilità aziendale che ha lasciato il suo lavoro quotidiano nel 2016 per dedicarsi a tempo pieno al suo lavoro online. Ha una profonda esperienza nella scrittura di banche, carte di credito, investimenti e altri argomenti finanziari ed è un appassionato hacker di viaggi. Quando è lontano dalla tastiera, Eric ama esplorare il mondo, pilotare piccoli aeroplani, scoprire nuove birre artigianali e passare il tempo con sua moglie e le sue bambine.